公司如何提前鎖定匯率

㈠ 匯兌損益，請問公司如何避免匯率

對任何一間有外購或外銷的上市公司來說，匯率問題都是不是小問題的。不過，市場上也有一些辦法可以降低匯率波動的影響，如通過遠期的NDF進行對沖，或者通過匯率掉期，規避匯率帶來的風險，這屬於金融領域的專業問題，除非上市公司存在大量的外匯資產或負債需要進行風險規避，可以聘請專業的團隊處理，在個人理財中很少會考慮

㈡ 外貿客戶要求鎖定匯率。

如果你們的外匯交易足夠大，可以先和銀行確定一個匯率，然後以這個匯率來和客戶結算，這樣就把匯率變動的風險轉嫁給了銀行。

㈢ 我想了解一下鎖定匯率的問題。什麼是鎖定匯率，鎖定匯率用於哪些場合，如何才能申請鎖定匯率。

鎖定就是指定，比如說你要買斤米只付2¥.1.9¥或2.1¥你都不會買。這就是鎖定匯率。

㈣ 國際貿易企業如何規避匯率風險（畢業論文）

國際貿易企業如何規避匯率風險

匯率風險是指一個經濟實體或個人在涉外經濟活動中，因外匯匯率的變動，使其以外幣計價的資產或負債價值發生不確定性改變，從而使所有者蒙受經濟損失的可能性。它表現在兩個方面：貿易性匯率風險和金融性匯率風險。在國際貿易活動中，商品和勞務的價格一般是用外匯或國際貨幣來計價。在實行浮動匯率制的今天，由於匯率的頻繁波動，生產者和經營者在進行國際貿易活動時，就難以估算費用和盈利，由此產生的風險稱之為貿易性風險；在國際金融市場上，借貸的都是外匯，如果借貸的外匯匯率上升，借款人就會遭受巨大損失，匯率的劇烈變化甚至可以吞噬大企業，外匯匯率的波動還直接影響一國外匯儲備價值的增減，從而給各國央行在管理上帶來巨大風險和災難，此種匯率風險稱為金融性匯率風險。本文主要討論如何規避貿易性匯率風險。目前，規避貿易性匯率風險的方法主要有以下幾種：

一、遠期合同套期保值
當跨國公司以其主要貿易國的貨幣作為支付手段的時，跨國公司與另一方簽訂合同，約定在某一未來日期里，公司向其支付約定數量的貨幣以獲取約定數量的另一種遠期支付貨幣（支付手段），這就是遠遠期合同套期保保值。
絕大多數的遠期套期保值合同是由公司同公司的開戶銀行或其他銀行簽訂的。
假設ABC跨國公司在美國開了一家子公司(H公司），H公司向一家挪威進口商出售了100萬美元的貨物。貨物出售這一天的匯率是9挪威克朗兌換1美元（NK9=US$1），因此貨款總額為900萬挪威克朗。雙方約定在180天之內，進口商支付900萬挪威克朗給出口商。現在H公司就承擔了US$-NK匯率變化的任何風險。如果挪威克朗貶值，比如說11挪威克朗兌1美元，那麼在這180天內，當H公司收到這900萬挪威克朗時，它只相當於818181美元。但H公司的預期是收到100萬美元，匯率的變化造成了181819美元的損失。
在美國的H公司可以利用遠期合同使自己免受此類損失，即在180天之內，向套期保值合同的另一方支付900萬挪威克朗，而與此同時，對方同意向H公司支付100萬美元作為交換。因為在這180天內克朗可能貶值，合同對方會因此而要求風險補償。假設對方要求1%的補償而H公司表示同意，這1%就意味著1萬美元，故對方就只支付99萬美元以換取中方出口商的900萬克朗。和上述克朗貶值H公司只收到818181美元相比，公司損失減少171819美元。
在我們的例子中，稱職的出口商財務經理將在各銀行間做出比較，並找到較為便宜的價格進行交易。挪威克朗並沒有在芝加哥商品交易所的國際貨幣市場中交易。如果用於支付的貨幣是那裡的8種交易貨幣之一，即英國英鎊，加拿大元，德國馬克，荷蘭盾，法國法郎，日元，墨西哥比索，瑞士法郎，那麼財務經理也應該得到一個國際貨幣市場（IMM）合同的報價。
二、貨幣期貨套期保值
如果財務經理進入商品或證券交易所進行外匯的套期保值（如使用IMM合同），套期保值就涉及期貨合同，而不是遠期合同。在國際貨幣市場，交易貨幣通常被視為商品，並以期貨合同形式交易。期貨合同的套期保值成本與遠期合同不同，不是由某個銀行確定，而是在交易所場內，通過交易各方公開、公平競價形成的。期貨合同由經紀人進行買賣，出口商必須在其經紀人處開立一個保證金賬戶。期貨合同的金額是固定的，如25000英鎊,並且使用標準的交割日期。財務經理可以利用期貨市場中一種貨幣相對價值的上升或下降所帶來的好處，為公司規避外匯風險甚至投機獲利。這主要是通過買進或賣出期貨，建立多頭頭寸或空頭頭寸實現的。
對公司來說，上面所提到的兩種情況都有好的結果，但公司也承擔了風險。短期貨幣價值的波動在走向和幅度上都極不確定。如果貨幣價值走向相反，那些公司（或是財務經理）只能接受不好的結局。那些研究貨幣市場或者在市場中進行交易的人都很謹慎地對短期走向進行預測。
三、貨幣期權套期保值
期權是指在未來一定時期可以買賣的權力，是買方向賣方支付一定數量的金額（指權利金）後擁有的在未來一段時間內（指美式期權）或未來某一特定日期（指歐式
期權）以事先規定好的價格（指履約價格）向賣方購買或出售一定數量的特定標的物的權力，但不負有必須買進或賣出的義務。期權交易事實上是這種權利的交易。買方有執行的權利也有不執行的權利，完全可以靈活選擇。期權又稱約定買賣權，是在期貨交易高度發展的基礎上發展起來的。常見的是在證券交易所進行的證券期權交易。即購買期權者預付一筆保險金或定金，就可以有權在指定的以後日期（3個月、6個月或9個月）以固定的價格買進或賣出一定數量的股票。對於預料價格上漲的股票，需要取得購買期權，即有權在股票價格上漲時，以購買期權時的約定價格（相對較低）購買股票；對於預料價格下跌的股票，需要取得出售期權，即在股票價格下跌時，有權以購買期權時的約定價格（相對較高）出售股票。如果股票價格不是按照預料變動，則允許期權作廢。這樣就可以達到套期保值，規避風險的目的。貨幣期權是以貨幣為基礎對象，交易雙方按約定的匯價，就未來某一時期購買或售出某種外匯選擇權而進行的交易。貨幣期權是防止外匯風險的一種重要手段，貨幣期權合約在執行時，以貨幣實物交割，也可以交割價差。貨幣期權的交易原理與其他期權交易相同，以相同的交易價買進看漲期權和賣出看跌期權，即可構成一筆假設的遠期買進。
貨幣期權發展十分迅速，交易額也越來越大。最早的貨幣期權合約，是1982年11月在加拿大的蒙特利爾交易所開始的加拿大元期權合約。隨後，該交易所又成功地引進了英鎊、德國馬克、瑞士法郎和日元等貨幣期權、1985年荷蘭又引入了歐洲貨幣單位期權，外匯期權數量達200億美元。1988年在全世界交易上市的貨幣期權合約有1800萬個，成為靈活的防止外匯風險和套期保值的金融工具。
四、信貸市場或貨幣市場套期保值
信貸市場或貨幣市場套期保值涉及到信貸——也就是借錢。渴望進行套期保值的公司是借款者。假定某公司三個月後將用到一千萬歐元，那怎麼樣通過貨幣市場來保值呢？操作策略的第一種：我今天假定手頭上有閑散資金，我今天把本幣兌換成歐元；第二種方法：假定自己手頭上沒有錢，需要向銀行借款，今天借人民幣，並把人民幣換成歐元存儲，三個月以後到期了，用歐元支付了，這樣即使歐元升值，你也不需要擔心了。這就是貨幣市場的套期保值。
在利用信貸或貨幣市場進行套期保值之前，出口商必須在其所在國家和進口商所在國家之間做一下利率比較，如果出口商在進口商國家的借款利息比它利用這筆錢所獲得的利潤要高得多的話，那麼這種套期保值的成本就可能太大了。
五、貨幣掉期（互換）
掉期是什麼意思呢？就是本來是一個外幣的資產或者是負債，我跟人家換一下，換成另外一個。比如說一家英國公司和一家美國公司，英國公司在美國有一個投資項目，而且這個投資項目在五年以後會慢慢的收進美元，而美國公司在英國同樣的也有一些項目，會收到英鎊，英國公司來說英鎊比較好，美國公司來說美元比較好，他們兩家通過金融中介的作用來一個互換，按照約定的匯率，今天我美國公司就跟英國公司約定了，五年以後你把你的英鎊換給我，我把我的美元換給你，這個就是所謂的掉期，有些銀行也給企業在做的，把歐元的外債換成美元的債務，然後需要用美元支付，而另外一家企業本身就想用歐元來支付，剛好能找到匹配的兩家企業，通過金融終結起到這個作用，對雙方來講都是鎖定風險。
六、加快付款或推遲付款
我們假定，按照付款合同規定，進口商必須用出口商所在國的貨幣進行支付。如果進口商預測本國貨幣相對於國外供應商的貨幣會升值，則推遲付款利於自己的公司。相反，如果進口商預測本國貨幣相對於國外供應商的貨幣會貶值，則加快付款利於自己的公司。
例如，當匯率是9挪威克朗兌換1美元時，如果進口商同意支付100萬美元，那麼此時它的花費就相當於900萬挪威克朗。如果在付款時，匯率跌到10挪威克朗兌1美元。此時其花費就是1000萬挪威克朗。在這種情況下，進口商就應提前支付貨款，或者如果可能的話，它就應立即兌換外匯，然後在付款日期到來時用外匯付款。當然，相反的情形就是如果進口商預測挪威克朗將從簽訂購買合同時的9挪威克朗兌1美元的基礎上升值，那麼它就應推遲付款並且推遲把挪威克朗兌換為美元。
不相關公司間的付款：雖然各自獨立的非關聯公司互相之間都可以運用提前或延遲付款措施來化解交易中的外匯結算風險，但是這種做法是以犧牲另一方的利益為代價的。然而，出口商只要能按期足額收到協議約定的貨款，它通常對進口商為保護自己而採用的應對貨幣風險的方法並不關心。相反，處在進口方而又要以出口方所在國的貨幣付款的跨國公司，就應意識到運用提前和延遲付款措施給公司整體帶來的利益。
跨國公司內部各經營單位間的付款：跨國公司有不同的類型。不同類型的跨國公司，其內部各分支機構間採取提前或延遲付款措施的情況是不同的。不相關公司間國際付款的提前和延遲對出口商通常是無關緊要的，只要它能收到協議規定的貨款。對於各分支機構獨立運作的跨國公司來說，情況也是如此。但對一個在世界范圍內能協調一致的跨國公司來說，提前或延遲付款措施可使公司整體受益。這類公司的整體目標就是在適度范圍內盡可能快地把所擁有的弱勢貨幣兌換成強勢貨幣。因此，獨立運作的跨國公司內部在等待遠期付款的過程中會發生套期保值成本。協調一致的跨國公司內部各分支機構，如果相互間是以弱勢貨幣進行交易，就應立即付款；如果是以強勢貨幣進行交易，就應推遲到付款日期才付款。

㈤ 外貿企業如何應對匯率波動風險.science

當前匯率制度下外貿企業規避匯率風險的主要措施 （一）妥善選擇交易中的計價貨幣
在對外出口交易中，盡可能採用本幣作為計價貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣，如歐元、英鎊等；在自由兌換貨幣中，應避「軟」就「硬」，選擇硬貨幣。
隨著我國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，選擇非美元貨幣計價，這本身就是規避匯率風險的一種辦法。價格談判能力較強的企業，可以通過與貿易夥伴的協商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。但有些出口商品由於國際競爭激烈，企業不可能在貿易談判中取得主導地位，從優選擇記價貨幣。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各佔一半，使得利益風險雙方共擔。 （二）在合同中增加保值條款及匯率風險分攤條款
簽訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以後無論匯率發生什麼變化，仍按合同規定的匯率付款。外匯風險分攤的方式就是在主約上附一個價格調整條款，允許匯率在某一上下的區域內調整，若真正的匯率波動超過此上下限，則超過部分所引起的差額由買賣雙力平均分擔。 為規避人民幣升值風險，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。
（三）採取提前付款或延遲收款策略
企業若有以外幣計價的應付帳款或借款，如果這貨幣是強勢貨幣，即該外幣預期會升值，則公司可採取提前付款策略減少或避免外匯損失；若該外幣是弱勢貨幣，情況則反之。 外貿企業提前償付債務。比如，一個外貿企業在6個月後將償付進口貨款100萬美元，同時該企預計在3個月後將收到一筆出口貨款100萬美元，由於6個月後美元兌人民幣的匯率水平存在很大的不確定性，為了規避匯率風險，該外貿企業可以在3個月後用收到的100萬美元貨款提前償付債務。 外貿企業推遲收取貨款。比如，一個外貿企業預計3個月後將收到100萬美元的進口貨款，而6個月後將支付100萬美元的出口貨款，該企業可以在6個月後收取出口貨款以抵償進口貨款，這樣企業在3個月後和6個月後的凈現金流量都為零，自然就不會因為匯率的不確定性而遭受經濟損失。
（四）遠期結匯鎖定匯率
遠期結匯業務是指外匯指定銀行與客戶協商簽訂遠期結匯合同，約定將來辦理結匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。到期外匯收入發生時，即按照該遠期結匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯的業務。因為一旦合約簽訂就得按時、按價和按量進行交割。它可以鎖定匯兌成本，防止本幣匯率上升、外幣匯率下跌給出口企業帶來的風險和損失。比如，某企業頂計3個月後將收到一筆美元貨款，為規避人民幣匯率上升的風險，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同，鎖定結匯匯率。3個月後企業可按照約定的匯率將美元貨款結匯成人民幣，降低匯率風險。 （五）辦理人民幣與外幣掉期業務
人民幣與外匯掉期業務，是指銀行與客戶協商簽訂掉期協議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，並按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換的業務。 根據央行2005年8月2日《關於擴大遠期結售匯業務和開辦掉期業務通知》，經常項目下業務，企業按時提供所需相關憑證，即可辦理掉期業務。外貿企業通過掉期業務可按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，並按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換，進行匯率風險防範，貨幣保值。
（六）充分利用結算方式中的融資便利
1．出口押匯。在托收和信用證的結算方式下，出口企業將合同（或信用證）項下全套的貨權單據作抵押，向銀行融通資金。該業務下，外貿企業可以在國外債務人付款之前從銀行得到預扣利息後的且保留追索權的墊款，加速資金周轉。
2．票據貼現。出口企業將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票向銀行申請貼現，銀行按票面金額扣除貼現利息後將餘款支付給出口企業。當前人民幣匯率不穩，升值傾向較大，若出口企業擔心出口收匯受損失，可以通過票據貼現予以適當彌補。
3．保付代理。出口企業向銀行授讓其應收賬款，銀行向出口企業提供壞帳擔保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿易融資等金融服務。一般用在賒銷等信用方式出口商品或服務的交易中。該方式下鎖定了進口商的信用風險，外貿企業將應收賬款債權轉讓給銀行後即可獲得資金融通，提前獲得應收外匯賬款，再根據現行國家到匯管理規定辦理結匯手續，從而既達到規避匯率風階的目的。

㈥ 人民幣匯率大幅波動，外貿企業如何才能規

一、將匯率風險納入成本控制

外貿職場中，這一步是最保險的操作，也是企業危機意識的體現。

既然現在匯率波動已經較頻繁了，那不如乾脆在核算成本時就加以把控。

這些懂專業、懂技術、懂工具的職業財務人員，對匯率風險管理有專門的研究，能夠在外部咨詢中做出獨立的判斷，能夠識別風險點並運用有關工具管理風險。

㈦ 針對匯率波動，企業採取哪些措施知乎

為了降低匯率風險，企業通常可以使用以下三種方法：靈活運用國際貿易結算方式，申請國際貿易融資，以及使用外匯衍生品。

靈活運用國際貿易結算方式

從結算方式來講，常見的國際貿易結算方式主要有預付貨款和跟單信用證等，每種結算方式在降低匯率風險方面作用不同，需靈活掌握。

通過預付貨款方式結算，對出口商而言，在人民幣有升值預期時，可多使用預付貨款的結算，因為根據現行國家外匯管理規定，預付貨款屬於經常項目收匯，企業既可保留現匯，又可隨時辦理結匯，企業可根據自己對外匯市場的判斷決定何時辦理結匯。當然在出口商對人民幣有貶值預期時則少使用預付貨款的結算。

對於通過跟單信用證方式結算，當人民幣有升值預期時，應盡量多使用即期信用證結算，以便盡早收匯；當人民幣有貶值預期時，應盡量多使用遠期或延期付款信用證結算，推遲收匯。

申請國際貿易融資

企業也可以通過向銀行申請辦理國際貿易融資來降低風險。當人民幣有升值預期時，貨物出口後，希望通過盡量快地收匯來規避匯率風險，為此可向銀行申請辦理出口押匯、票據貼現、出口保理等貿易融資來實現。

出口押匯指銀行有追索權地購買出口商發運貨物後提交的全套單據，即出口商發運貨物後通過向銀行申請辦理出口押匯，則可提前取得該筆出口貨物項下的應收外匯款項。根據現行國家外匯管理規定，出口商辦理出口押匯後所取得的外匯款項可辦理結匯手續，這樣就達到了降低匯率風險的目的。

票據貼現指銀行保留追索權地購入已經金融機構承兌的未到期票據，即出口商通過向銀行申請辦理票據貼現業務來實現遠期收匯即期化，出口商提前獲得的外匯，既可保留現匯，也可辦理結匯手續，從而達到降低匯率風險的目的。

出口保理業務指出口商發貨後，採用商業承兌交單或賒銷方式收取貨款的情況下，由出口保理商對出口商出口貨物後形成的應收賬款，提供賬務管理與代收、壞賬擔保和融資的綜合性服務。在出口商將應收賬款債權轉讓給出口保理商後即可獲得資金融通，出口商提前獲得的應收外匯賬款，根據現行國家外匯管理規定可辦理結匯手續，這樣就達到了降低匯率風險的目的。

使用外匯衍生品

企業還可以通過外匯衍生品交易來鎖定及降低匯率風險。目前比較常見的外匯衍生品包括外匯遠期、外匯期權及外匯掉期。

外匯遠期允許客戶與交易對手約定未來外匯交易的金額、匯率以及交割期限，從而提前確定匯率。外匯期權給予期權買方在一定時期內以確定價格買入或賣出特定貨幣的權利，幫助企業鎖定匯率變動引起的最大收益或損失。外匯掉期則允許企業和交易對手將自身承受能力較低的風險敞口替換為承受能力較高的風險敞口。

為了降低匯率風險，企業通常可以使用以下三種方法：靈活運用國際貿易結算方式，申請國際貿易融資，以及使用外匯衍生品。

靈活運用國際貿易結算方式

從結算方式來講，常見的國際貿易結算方式主要有預付貨款和跟單信用證等，每種結算方式在降低匯率風險方面作用不同，需靈活掌握。

通過預付貨款方式結算，對出口商而言，在人民幣有升值預期時，可多使用預付貨款的結算，因為根據現行國家外匯管理規定，預付貨款屬於經常項目收匯，企業既可保留現匯，又可隨時辦理結匯，企業可根據自己對外匯市場的判斷決定何時辦理結匯。當然在出口商對人民幣有貶值預期時則少使用預付貨款的結算。

對於通過跟單信用證方式結算，當人民幣有升值預期時，應盡量多使用即期信用證結算，以便盡早收匯；當人民幣有貶值預期時，應盡量多使用遠期或延期付款信用證結算，推遲收匯。

申請國際貿易融資

企業也可以通過向銀行申請辦理國際貿易融資來降低風險。當人民幣有升值預期時，貨物出口後，希望通過盡量快地收匯來規避匯率風險，為此可向銀行申請辦理出口押匯、票據貼現、出口保理等貿易融資來實現。

出口押匯指銀行有追索權地購買出口商發運貨物後提交的全套單據，即出口商發運貨物後通過向銀行申請辦理出口押匯，則可提前取得該筆出口貨物項下的應收外匯款項。根據現行國家外匯管理規定，出口商辦理出口押匯後所取得的外匯款項可辦理結匯手續，這樣就達到了降低匯率風險的目的。

票據貼現指銀行保留追索權地購入已經金融機構承兌的未到期票據，即出口商通過向銀行申請辦理票據貼現業務來實現遠期收匯即期化，出口商提前獲得的外匯，既可保留現匯，也可辦理結匯手續，從而達到降低匯率風險的目的。

出口保理業務指出口商發貨後，採用商業承兌交單或賒銷方式收取貨款的情況下，由出口保理商對出口商出口貨物後形成的應收賬款，提供賬務管理與代收、壞賬擔保和融資的綜合性服務。在出口商將應收賬款債權轉讓給出口保理商後即可獲得資金融通，出口商提前獲得的應收外匯賬款，根據現行國家外匯管理規定可辦理結匯手續，這樣就達到了降低匯率風險的目的。

使用外匯衍生品

企業還可以通過外匯衍生品交易來鎖定及降低匯率風險。目前比較常見的外匯衍生品包括外匯遠期、外匯期權及外匯掉期。

外匯遠期允許客戶與交易對手約定未來外匯交易的金額、匯率以及交割期限，從而提前確定匯率。外匯期權給予期權買方在一定時期內以確定價格買入或賣出特定貨幣的權利，幫助企業鎖定匯率變動引起的最大收益或損失。外匯掉期則允許企業和交易對手將自身承受能力較低的風險敞口替換為承受能力較高的風險敞口。

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㈧ 如何鎖定匯率

鎖定匯率通常需要通過一些簡單的金融產品對沖，本人建議你到你的公司帳戶開戶銀行找客戶經理詢問以下相關信息並簽訂合約鎖定匯率。假設今天是2011年4月10日，美元收款日約為六個月後2011年10月10日

方法一、外匯遠期交易Forward Foreign Exchange
你可以和銀行簽訂外匯遠期合約，約定遠期外匯買賣的交割日為2011年10月10日
，交割本金，交割匯率；這樣你在即期就可以鎖定匯率成本。到期交割的時候你可以根據具體情況選擇是否交割，提前或者展期交割，以及違約平倉等。

方法二、人民幣外匯期權FX option
鑒於人民幣近幾年的單邊升值，你可以向銀行買入在2011年10月10日
的美元結匯期權；與上述方法不同，期權到期日你有權力選擇是否結匯行權，但是沒有義務去行權。不利的是在即期需要支付權利金給銀行購買該遠期結匯期權。這樣你可以將鎖定美元的最低匯率。（本來應該是買入put usd的同時賣出call usd的strategy鎖定匯率，但是目前中國外管局只允許企業買入期權）

方法三、區間外匯 time optinal forward
如果你不確定收款日，你還可以選擇買一個外匯遠期，但是交割日為2011年9月20日-2011年10月20日或者別的一個區間；同時你和銀行有義務在這個區間內交割完所有的外匯本金。比如你可以選擇在這個區間的某一日結匯所有金額、或者在每個周末各結匯四分之一。方法三和方法一相比好處是匯率固定，但是交割義務不局限在本金和時間的一次性上

當然還有其它方法，不過你就30分就寫這么些把。具體做交易的時候可能還要涉及到申請信用額度的問題，那些讓客戶經理幫你搞定吧。

㈨ 遠期匯率鎖定操作流程是什麼呀，這個到是怎麼回事，謝

遠期匯率鎖定也稱遠期結售匯業務，是確定匯價在前，實際外匯收支發生在後的結售匯業務（即期結售匯中兩者是同時發生的）。
客戶與銀行協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當天，客戶可按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。

辦理程序如下：
（1）與銀行簽訂《遠期結售匯總協議書》；
（2）提交《遠期結售匯委託書》，落實保證金或扣減授信額度；
（3）合約到期日攜款項並附貿易合同、商業發票等單據與銀行辦理資金交割。