銀行與杠桿租賃的聯系

Ⅰ 什麼是杠桿租賃

杠桿租賃(Leveraged Lease)又稱為第三者權益租賃(Third-party Equity Lease) 、融資租賃，其乃是介於承租人、出租專人及貸款人(Lenders)間的三邊屬協定。
是由出租人(租賃公司或商業銀行)本身拿出部分資金，然後加上貸款人提供的資金，以便購買承租人所欲使用的資產，並交由承租人使用；而承租人使用租賃資產後，應定期支付租賃費用。通常出租人僅提供其中20%~40%的資金，貸款人則提供60%~80%的資金。
租賃公司既是出租人又是借資人，既要收取租金又要支付債務。這種融資租賃形式由於租賃收益一般大於借款成本支出，出租人借款購物出租可獲得財務杠桿利益，故被稱為杠桿租賃。

Ⅱ 關於杠桿租賃

杠桿租賃(Leveraged Lease)又稱為第三者權益租賃(Third-party Equity Lease) 、融資租賃，其乃是介於承租人、出租人及貸款人(Lenders)間的三邊協定；是由出租人(租賃公司或商業銀行)本身拿出部分資金，然後加上貸款人提供的資金，以便購買承租人所欲使用的資產，並交由承租人使用；而承租人使用租賃資產後，應定期支付租賃費用。通常出租人僅提供其中20%~40%的資金，貸款人則提供60%~80%的資金。

是融資租賃的一種特殊方式，又稱平衡租賃或減租租賃，即由貿易方政府向設備出租者提供減稅及信貸刺激，而使租賃公司以較優惠條件進行設備出租的一種方式。它是目前較為廣泛採用的一種國際租賃方式，是一種利用財務杠桿原理組成的租賃形式。
杠桿租賃至少有三方面的人參與：貸款人、出租人和承租人。使用這種租賃方式時，出租人自籌租賃設備購置成本的20％～40％的資金，其餘60％、80％的資金由銀行或財團等以貸款提供，但出租人擁有設備的法定所有權。這樣，在很多工業發達國家，出租人按其國家稅法規定就可享有按設備的購置成本金額為基礎計算的減稅優惠。但是，出租人需將設備的所有權、租賃合同和收取租金的權利抵押給銀行或財團，以此作為其取得貸款的擔保，每期租金由承租人交給提供貸款的銀行或財團，由其按商定比例扣除償付貸款及利息的部分，其餘部分交出租人處理。

Ⅲ 直接租賃和杠桿租賃的問題

直接租賃，是指出租方（租賃公司或生產廠商）直接向承租人提供租賃資產的租賃形式。直接租賃只涉及出租人和承租人兩方。
杠桿租賃，是有貸款者參與的一種租賃形式。杠桿涉及三方當事人：承租人、出租人、貸款者。出租人從貸款者那邊借入款項融入固定資產出租給承租人，既向承租人收取租賃費，又向貸款者歸還借款，借款低於租賃費出租人就可以從中獲取杠桿利益。
對承租人來說直接租賃和杠桿租賃並無區別，只是對出租人有區別。

Ⅳ 什麼是杠桿租賃

杠桿租賃是融資租賃的特殊形式之一。是承租人、出租人和貸款人三方之間的協議安排。特點是：承租人使用資產並定期支付租金。

出租人購買資產，將其交付於承租人，並定期收取租金。但出租人的出資金額不低於該項資產價格的20%—40%。

貸款人提供剩餘的資金，並向出租人收取利息。這種貸款無追索權，一旦承租人違約，出租人沒有義務向貸款人償債，但貸款人可以通過兩種方式保護自己：

（1）對出租資產具有第一留置權；（2)若出租人發生債務違約，承租人必須將租金直接支付給貸款人

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杠桿租賃優點：

刺激租賃公司購租

某些租賃物過於昂貴，租賃公司不願或無力獨自購買並將其出租，杠桿租賃往往是這些物品唯一可行的租賃方式。

減少出租人租賃成本

美國等資本主義國家的政府規定，出租人所購用於租賃的資產，無論是靠自由資金購入的還是靠借入資金購入的，均可按資產的全部價值享受各種減稅、免稅待遇。因此，杠桿租賃中出租人僅出一小部分租金卻能按租賃資產價值的100%享受折舊及其他減稅免稅待遇，這大大減少了出租人的租賃成本。

租賃物租金相對較低

在正常條件下，杠桿租賃的出租人一般願意將上述利益以低租金的方式轉讓給承租人一部分，從而使杠桿租賃的租金低於一般融資租賃的租金。

對出租人相對有利

在杠桿租賃中，貸款參與人對出租人無追索權，因此，它較一般信貸對出租人有利，而貸款參與人的資金也能在租賃物上得到可靠保證，比一般信貸安全。杠桿租賃的對象大多是金額巨大的物品，如民航客機等。

條件：

1． 具備真實租賃的各項條件；

2．出租人必須在租期開始和租賃有效期間持有至少20%的有風險的最低投資額；

3．租賃期滿租賃物的殘值必須相當於原設備有效壽命的20%，或至少尚能使用一年；

4．承租人行使合同規定的購買選擇權時，價格不得低於這項資產當時的公平市場價格。中國租賃市場還不很發達，實踐中，租賃的形式多為典型的融資租賃和出售回租，杠桿租賃的作用還沒有發揮出來。

參考資料來源：網路-杠桿租賃

Ⅳ 杠桿租賃中，租賃公司是否有存在的必要

實話實說，杠桿租賃在國內用的不多，因為我國的法律法規，以及經濟環境，都跟其他地方有明顯區別，但是我們說，杠桿租賃還是有意義的。
針對你的問題，我想到的主要原因如下：
1、對於銀行來說，通過與租賃公司合作，大大降低了自身的風險，因為絕大部分的風險都轉移給了租賃公司
2、銀行本身進行貸款的話，承租人資質可能無法達到銀行授信要求，或者金額會超過授信額度，此時只能通過租賃公司來進行業務操作，相當於對租賃公司進行授信
3、租賃公司根據類別不同，可以享受到不同的金融杠桿率，國內最低也有10，可以進一步擴大總業務額，可以與多家銀行進行持續合作，最大化杠桿效應
4、杠桿租賃往往業務額較大，單純的房屋抵押貸款或其他貸款形式，大部分時候，是達不到要求的，這需要承租人企業有非常多的固定資產
5、其實國內現在很多租賃公司，都會去做保理業務，單純來講，也是從銀行獲得資金，尤其是見到合同，先保理放款，後購買租賃物的模式（此種模式不常見），不是更相似了么？
6、很多時候，由於資金獲取方式的不同，對於承租人來說，他的財務稅務都會發生變化，比如某些租賃物，某些行業，可以通過融資租賃公司提供的票據，獲得更加的財務優勢（仔細去看看營改增之後的稅務條款吧）
7、對了，因為你沒限制租賃物，我又想起一點，那就是有些行業及租賃物，在購買時，根據購買方式的不同，還可以享受國家或地方性的政策補貼，最簡單，你去了解一下融資租賃及農機補貼，就知道了。

至於你說的，「白白支付費用給不做任何事情的租賃公司」，我很不認可，不過我也不想多說啥了，反正你肯定不是租賃公司的人，哈哈哈哈
最簡單的道理，如果會出現這種情況，那麼租賃公司一定承擔了一個不可或缺的角色才合適，不是么？

Ⅵ 杠桿租賃的含義是什麼呢

杠桿租賃Leverage
lease是近二十年來在美國首先發展起來的一種高級租賃形式，隨後在澳大利亞、紐西蘭、日本等國家得到很大發展。在這種租賃方式下，出租人一般只需投資購置租賃物所需款項的20-40%，即可在經濟上擁有設備所有權，享受如同對設備百分之百投資的同等稅收待遇。設備成本中的大部分由銀行、保險公司和證券公司等金融機構提供不可追索的借款，但需出租人以設備第一抵押權、租賃合同和收取租金的受讓權作為對該項借款的擔保。購置成本的借貸部分稱之為杠桿，通過這一財務杠桿的作用，充分利用政府提供的稅收好處，使交易各方，特別是使出租方、承租人和貸款方獲得一般租賃所不能獲得的更多的經濟利益。為享受稅法上的優惠，杠桿租賃必須具備下列條件：（1）

具備真實租賃的各項條件；（2）出租人必須在租期開始和租賃有效期間持有至少20%的有風險的最低投資額；（3）租賃期滿租賃物的殘值必須相當於原設備有效壽命的20%，或至少尚能使用一年；（4）承租人行使合同規定的購買選擇權時，價格不得低於這項資產當時的公平市場價格。我國租賃市場還不很發達，實踐中，租賃的形式多為典型的融資租賃和出售回祖，杠桿租賃的作用還沒有發揮出來。

Ⅶ 經營租賃和杠桿租賃有何異同點

共同點：都是買來了歸自己然後出租。
不同點：杠桿租賃一般是大型的金額高的物品，出租方沒有能力全額購買或者出於資金利用率需求，可以跟銀行協商自己用比較小的金額同時從銀行貸款先購買了該物品，並且以該標的物作為貸款的抵押。這樣在西方信用體系比較發達的國家比較多見，而且不僅僅是銀行，也可以從其他擔保機構取得貸款。

Ⅷ 杠桿租賃什麼意思，能說的明了一些嗎

杠桿租賃(Leveraged Lease)又稱為第三者權益租賃(Third-party Equity Lease) 、融資租賃，其乃是介於承租人、出租人及貸款人(Lenders)間的三邊協定。

是由出租人(租賃公司或商業銀行)本身拿出部分資金，然後加上貸款人提供的資金，以便購買承租人所欲使用的資產，並交由承租人使用；而承租人使用租賃資產後，應定期支付租賃費用。通常出租人僅提供其中20%~40%的資金，貸款人則提供60%~80%的資金。

租賃公司既是出租人又是借資人，既要收取租金又要支付債務。這種融資租賃形式由於租賃收益一般大於借款成本支出，出租人借款購物出租可獲得財務杠桿利益，故被稱為杠桿租賃。

(8)銀行與杠桿租賃的聯系擴展閱讀

杠桿租賃條件：

1、具備真實租賃的各項條件；

2、出租人必須在租期開始和租賃有效期間持有至少20%的有風險的最低投資額；

3、租賃期滿租賃物的殘值必須相當於原設備有效壽命的20%，或至少尚能使用一年；

4、承租人行使合同規定的購買選擇權時，價格不得低於這項資產當時的公平市場價格。中國租賃市場還不很發達，實踐中，租賃的形式多為典型的融資租賃和出售回租，杠桿租賃的作用還沒有發揮出來。

Ⅸ 銀行業務和融資租賃企業的業務的區別我該如何謹慎選擇，求指教

最好是選擇銀行業務。融資租賃背後的套路，最近國家開始著手整頓了。

Ⅹ 杠桿租賃的概念

杠桿租賃(Leveraged Lease)又稱為第三者權益租賃(Third-party Equity Lease) 、融資租賃，其乃是介於承租人、出租人及貸款人(Lenders)間的三邊協定；是由出租人(租賃公司或商業銀行)本身拿出部分資金，然後加上貸款人提供的資金，以便購買承租人所欲使用的資產，並交由承租人使用；而承租人使用租賃資產後，應定期支付租賃費用。通常出租人僅提供其中20%~40%的資金，貸款人則提供60%~80%的資金。
租賃公司既是出租人又是借資人，既要收取租金又要支付債務。這種融資租賃形式由於租賃收益一般大於借款成本支出，出租人借款購物出租可獲得財務杠桿利益，故被稱為杠桿租賃。