出口業務鎖定匯率

① 關於人民幣升值，出口企業要規避匯率風險，有誰用過出口寶

如果你真要用匯率鎖定的話，用出口寶還是很方便的~ 手續費也不高，建議還是打電話去咨詢下

出口寶是為出口企業提供遠期匯率鎖定、規避匯率風險的金融工具。

匯率鎖定是指出口企業與出口寶簽訂遠期匯率鎖定合同，約定將來辦理結匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當天，如出現人民幣升值造成企業利潤損失，出口企業可按照遠期匯率鎖定合同所確定的幣種、金額、匯率，向中利保辦理結匯虧損金額的賠付業務。

匯率鎖定一直是銀行的一種業務，但是辦理起來手續繁瑣，門檻高。而出口寶就很好的解決了這些問題，中利保也是全國唯一的一家代理此項業務的公司，雄厚的擔保資金，支持出口寶和12家
國內外銀行，提供7.3億擔保資金 企業無須繳納擔保本金，資金更安全，服務費用低

② 出口企業確認收入時的匯率問題

現行外貿企業財務會計制度規定：出口商品銷售時，以取得提單向銀行辦理交單後作為銷售收入的實現。 2、可以採用當月1日或銷售收入實現的當日的匯率。 3、生產企業可按實際記帳收入申報辦理征免稅手續，當期支付的國外運費、保險費、傭金一律沖減銷售收入。

③ 銀行開展的鎖匯業務是個什麼概念

鎖匯就是鎖定匯率，在銀行中這個業務叫遠期結售匯。在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。在結匯當天不是按照當天的外匯牌價，而是按照之前確定的匯率進行結匯。

比如，我方和外方簽訂了一份為期一年的供貨合同，從2008年9月1日至2009年8月1日，每個月的1日，匯一定金額的貨款到出口公司帳上。因為匯率的不穩定，而且預期匯率很有可能大幅下跌，導致出口公司利潤率下降甚至虧本。這時，出口公司可以與銀行簽訂一份遠期結匯協議，銀行根據最近的匯率走勢，確定未來某一時間上收到的外匯的匯率。

(3)出口業務鎖定匯率擴展閱讀

鎖匯需要跟銀行簽合同，就是如果你確定在一定的時間內肯定會有一定金額的外幣進來，有擔心匯率變動，那麼你可以向銀行申請一個固定的匯率，但是如果錢沒有在規定的時間內進來，要賠償一定的匯率差。

一般做遠期結匯的，都是涉及金額比較大，其最初目的不是為了賺匯率差價或是像賭博一樣押匯率會下跌，而是為了防範因為匯率的下跌可能給出口公司造成的巨大損失，保證合同的有效執行。

④ 簡述外貿企業採用期權交易和遠期外匯交易方式鎖定匯率的區別

期權（option；option contract）又稱為選擇權，是在期貨的基礎上產生的一種衍生性金融工具。從其本質上講，期權實質上是在金融領域中將權利和義務分開進行定價，使得權利的受讓人在規定時間內對於是否進行交易，行使其權利，而義務方必須履行。在期權的交易時，購買期權的一方稱作買方，而出售期權的一方則叫做賣方；買方即是權利的受讓人，而賣方則是必須履行買方行使權利的義務人。 外匯交易在國際貿易當中是為了規避風險！因為外貿公司在進行外貿活動中要使用的是他國的貨幣，所以都需要儲備一定的外幣，同時因為國際流通貨幣的匯率是浮動的，因此就需要想辦法來規避因為匯率的變動導致的貨幣貶值風險！例如：
某一家日本外貿公司和一家美國外貿公司簽訂了一份定單，約定在2011年3月10日由日本外貿公司出口一批貨物到美國的外貿公司，到時候美國的外貿公司要支付5000萬日元給日本外貿公司。這時候因為期限沒有到，但是美金兌日元的匯率卻時刻在變動，一旦美金兌日元貶值美國外貿公司就要受到損失！這時美國外貿公司可以做一個遠期外匯操作，把美金換成日元，（也就是做空美金）契約時間是2011年3月10日。這樣不管匯率怎麼變美國的貿易公司都不會有所損失了。

⑤ 出口企業該怎麼防範匯率風險

匯率風險的防範措施

1選擇有利的計價貨幣 外匯風險的大小與外幣幣種有著密切的聯系，交易中收付貨幣幣種的不同，所承受的外匯風險會有所不同。計價的貨幣及其金額將直接成為風險的彌補對象，因此進出口商品用何種貨幣計價是彌補外匯風險的關鍵。企業在簽訂合同時，資金的收付以「收硬付軟」為基本原則，即爭取出口合同以硬貨幣計值，進口合同以軟貨幣計值。對外借款選擇將來還本付息時趨軟的貨幣，對外投資選擇將來收取本息時趨硬的貨幣，一般來說，外貿企業在出口商品、勞務或對資產業務計價時，要爭取使用匯價趨於上浮的貨幣，在進口商品或對外負債業務計價時，爭取用匯價趨於下浮的貨幣。
2運用合理的貿易手段 在貿易過程中。如何運用貿易的手段來彌補風險是一個重要途徑，而且彌補風險的成本低。
(1)適當調整商品的價格。外貿企業自營出口業務在向外商報價過程中應適當調整價格，要考慮人民幣升值的趨勢盡可能彌補預期收匯時可能出現的損失。在代理出口業務中，改變按固定換匯成本結算的方式，協議按固定代理費率收取代理費，從而規避匯率風險。
(2)提前或延期結匯。進出口企業在進出口合同生效後，企業應當密切跟蹤預期應收、應付貨幣
對本幣的匯率變化，通過對外匯匯價變動趨勢的預測，改變外匯資金的收付日期，防範外匯風險。在出口業務中。當計價貨幣匯率呈上升趨勢時，企業應在合同規定的履約期限內延遲出運貨物，或向外方提供信用，以延長出口匯票期限，若匯率呈下跌趨勢時，應爭取提前結匯，比如以預收貨款的方式在貨物裝運前就收匯。而在進口業務中，應反向操作。此外，出口收匯還應當根據實際情況選用合適的結算方式，即要求能夠及時安全的收匯，因為及時收匯則匯率變動的時間因素風險會大大縮小。一般而言，即期L/C最符合安全及時收匯的原則，遠期L/C、D/P、D/A安全性依次減弱。
3利用靈活的金融衍生工具、保險服務
(1)貿易融資。貿易融資可以較方便地解決企業資金周轉問題，通過出口押匯等短期貿易融資方式，獲得外幣貸款並立即結匯，既滿足了出口發貨與收匯期間的現金流需要，同時，企業也可以提前鎖定收匯金額，又規避了匯率風險。在貿易融資方式構成中，進出口押匯使用比重較高(約為80％)，原因主要是出口押匯期限較短(一般在一年以內)，可以較好地緩解外貿企業的流動資金短缺問題。另外，還可使用福費廷等期限較長的貿易融資方式。
(2)貼現。在延期付款的出口業務中，出口商可考慮將承兌的遠期匯票向銀行貼現，這種方法除了可提前取得貨款加速出口商資金周轉外，還可消除外匯風險。一是出口企業將票據向進口企業所在國的銀行貼現，再將收到的外幣票款在即期外匯市場上兌換成本國貨幣後匯回國內；二是將票據向我國銀行貼現，直接收到本幣資金，轉移外匯風險的費用包括在銀行收取的貼息裡面。但是，一旦承兌人到期不能支付票據，出口企業要承擔被追索的風險。
(3)利用保險制度。一些國家專門設有一種為經營外貿服務的保險機構以及外匯保險制度，其提供的保險服務就是匯率波動保險。外貿企業按照保險規定投保，若因匯價變動造成了損失，則可根據保險合同向保險公司索賠，保險公司將按保險合同的規定賠付。如中國信保的「中小企業綜合保險」產品。「中小企業綜合保險」產品是根據國家相關政策，專門為年出口額在200萬美元以下的中小型企業設計的，特別適合那些剛剛步入國際市場、業務規模較小的外貿企業。
(4)遠期結售匯。一般由銀行與客戶簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限，在到期日外匯收支發生時，按照遠期結售匯合約約定的幣種、金額、匯率辦理結匯或售匯。
(5)遠期外匯交易。指企業與銀行達成協議，在未來某一日期按照遠期匯率辦理外匯收付業務的交易行為。它是當今國內外迴避匯率風險普遍的做法之一。當然。遠期外匯交易本身是存在風險的，企業能否避免損失和獲得好處，關鍵在於匯率預測是否正確。採用這種交易方式，要求外貿企業在簽訂外匯買賣合同時。必須確定企業未來收付的外匯金額、收付期限和交割日等。由於外貿企業外匯收付期限和交割日一般很難確定，企業可根據自己的情況選擇擇期外匯交易，與遠期外匯交易方式相比極為方便。增加了企業的活動餘地，但在採用這一方式進行交易時，企業應注意國內外各銀行對擇期的時間范圍的不同規定。如中國銀行開辦的擇期外匯交易時間范圍是3個月，在成交後的第3天起到3個月的到期日止的任何一天，客戶都有權要求銀行進行交割，但必須提前5個工作日通知銀行。
外貿企業除通過合理運用以上介紹的方法外，還可運用掉期交易、外匯期貨和外匯期權以及境外人民幣無本金交割遠期(NDF)工具，來減少和消除外匯風險及其潛在影響。由於現實的種種原因，近期內，我國的外貿企業還不能完全利用外匯期貨和期權交易方式來迴避匯率風險，比較切合實際的選擇應該是遠期外匯交易方式。另外，應看到風險控制是相對的，與企業的各種基本條件、現實環境、業務能力等各種不同因素緊密相關。因此，企業應當靈活掌握與運用各種匯率風險防範措施，有時還要幾種方法配合使用，才能取得較好的效果。

⑥ 外貿企業如何規避匯率風險

匯率波動較為嚴重情況下，採用金融工具避險方式是必不可少的
規避匯率風險的方式主要歸類為兩種：
第一種方法是不利用金融衍生工具的自然避險法，譬如採取對己方更有利的幣種和結算方式；通過壓低采購價格、提高出口報價向供貨商或客戶轉嫁或共同分擔匯兌損失風險；在合同中加列匯率條款；當然這種方式會大大降低企業的競爭度，是不可取的！
第二種是銀行或金融機構提供的金融工具，為自身提高控制匯率風險能力。主要的金融工具有遠期結售匯,遠期合同套期保值、貨幣期貨套期保值、貨幣期權套期保值、貨幣掉期、出口寶(匯率鎖定)等

⑦ 面對人民幣升值，出口企業該怎麼防範匯率風險

現在最好的防範風險方法就是採用人民幣結匯（如果國外客戶同意的話），你可以查詢一下相關政策《中國人民銀行、財務部、商務部、海關總署、國家稅務局、銀監會聯合公告2009年第十號關於跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》和《中國人民銀行、財務部、商務部、海關總署、國家稅務局、銀監會關於擴大跨境貿易人民幣結算試點的有關問題通知銀發2010第186號》。

⑧ 外貿客戶要求鎖定匯率。

如果你們的外匯交易足夠大，可以先和銀行確定一個匯率，然後以這個匯率來和客戶結算，這樣就把匯率變動的風險轉嫁給了銀行。

⑨ 外貿進出口匯率怎麼定

如果是出口(取得外匯)用現匯買入價,如果是進口用賣出價.