人民幣價格基礎匯率

㈠ 人民幣匯率的報價

人民幣匯率一般指的是人民幣兌換美元的報價，即1人民幣或者100人民幣兌換成多少美元。人民幣升值相應的人民幣匯率升高了。
人民幣匯率在1994年以前一直由國家外匯管理局制定並公布，1994年1月1日人民幣匯率並軌以後，實施以市場供求為基礎的單一的、有管理的浮動匯率制，中國人民銀行根據前一日銀行間外匯市場形成的價格，公布人民幣對美元等主要貨幣的匯率，各銀行以此為依據，在中國人民銀行規定的浮動幅度內自行掛牌。

㈡ 人民幣對美元匯率是指人民幣匯率還是美元匯率

個人即期抄售匯業務是指按照銀襲行提供的即時牌價，賣給個人客戶外幣，並收取相應人民幣的業務。「售匯」從客戶角度又稱「購匯」。人民幣兌換外幣請參考「賣出價」。
中行即期結售匯牌價發價即採用100單位外幣兌換相應金額人民幣的標價方式，各類渠道對外公示的牌價如不存在自身系統的轉換，一般採用的都是這一套標價方式。
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㈢ 決定人民幣匯率的理論基礎是什麼

建議看一下匯率決定理論。
匯率決定理論主要有國際借貸學說、購買力平價學說利率平價學說、國際收支說、資產市場說。資產市場說又分為貨幣分析法與資產組合分析法。貨幣分析法又分為彈性價格貨幣分析法和粘性價格貨幣分析法。
購買力平價學說：該學說認為，兩種貨幣間的匯率決定於兩國貨幣各自所具有的購買力之比(絕對購買力平價學說)，匯率的變動也取決於兩國貨幣購買力的變動(相對購買力平價學說)。假定，A國的物價水平為PA，B國的物價水平為PB，e為A國貨幣的匯率(直接標價法)，則依絕對購買力平價學說：e = PA / PB。 假定t0時期A 國的物價水平為PA0,B國的物價水平為PB0，A 國貨幣的匯率為e0,t1時期A國的物價水平為 購買力平價
PA1，B國的物價水平為PB1，A 國貨幣的匯率為e1。PA為A國在t1時期以t0時期為基期的物價指數，PB為B國在t1時期以t0為基期的物價指數，則依相對購買力平價學說， 相對購買力平價意味著匯率升降是由兩國的通脹率決定的
利率平價理論認為，兩國之間的即期匯率與遠期匯率的關系與兩國的利率有密切的聯系。該理論的主要出發點，就是投資者投資於國內所得到的短期利率收益應該與按即期匯率折成外匯在國外投資並按遠期匯率買回本國貨幣所得到的短期投資收益相等。一旦出現由於兩國利率之差引起的投資收益的差異，投資者就會進行套利活動，其結果是使遠期匯率固定在某一特定的均衡水平。同即期匯率相比，利率低的國家的貨幣的遠期匯率會下跌，而利率高的國家的貨幣的遠期匯率會上升。遠期匯率同即期匯率的差價約等於兩國間的利率差。利率平價學說可分為套補的利率平價(Covered Interest—Rate Parity)和非套補的利率平價(Uncovered Interest Rate Parity)。 套補的利率平價。假定iA是A 國貨幣的利率，iB是B國貨幣的利率，p是即期遠期匯率的升跌水平。假定投資者採取持有遠期合約的套補方式交易時，市場最終會使利率與匯率間形成下列關系：p = iA ? iB。其經濟含 利率平價學說
義是：匯率的遠期升貼水平等於兩國貨幣利率之差。在套補利率平價成立時，如果A 國利率高於B國利率，則A 國遠期匯率必將升水，A國貨幣在遠期市場上將貶值。反之亦然。匯率的變動會抵消兩國間的利率差異，從而使金融市場處於平衡狀態。 非套補的利率平價。假定投資者根據自己對未來匯率變動的預期而計算預期的收益，在承擔一定的匯率風險情況下進行投資活動。假定，Ep表示預期的匯率遠期變動率，則Ep = iA ? iB。其經濟含義是：遠期的匯率預期變動率等於兩國貨幣利率之差。在非套補利率平價成立時，如果A國利率高於B國利率，則意味著市場預期A國貨幣在遠期將貶值。
國際收支學說通過說明影響國際收支的主要因素，進而分析了這些因素如何通過國際收支作用到匯率上。假定Y、Y'分別是本國及外國的國民收入，P、P'分別表示本國及外國的一般物價水平，i、i'分別是本國及外國的利率，e是本國的匯率，Eef是預期匯率。假定國際收支僅包括經常帳戶(CA)和資本與金融帳戶(K)，所以有BP=CA+K=0。CA由本國的進出口決定，主要由Y、Y'、P、P'、e決定。因此，CA = f1(Y,Y',P,P',e)。K主要由i,i',e,Eef決定。因此K = f2(i,i',e,Eef)。所以BP=CA+K=f1(Y、Y 、P、P'、e)+f2(i、i'、e、Eef)=f(Y、Y'、P、P'、i、i'、e、Eef)=0 如果將除匯率以外的其他變數均視為已經給定的外生變數，則匯率將在這些因素的共同作用下變化到某一水平，從而起到平衡國際收支的作用，即： e = g(Y,Y',P,P',i,i',Eef) 國際收支說指出了匯率與國際收支之間存在的密切關系，有利於全面分析短期內匯率的變動和決定。國際收支說並沒有對影響國際收支的眾多變數之間的關系，及其與匯率之間的關系進行深入分析，並得出具有明確因果關系的結論。國際收支學說是關於匯率決定的流量理論。
資產市場說：依據對本幣資產與外幣資產可替代性的不同假定，資產市場說分為貨幣分析法與資產組合分析法，貨幣分析法假定本幣資產與外幣資產兩者可完全替代。而資產組合分析法假定兩者不可完全替代。在貨幣分析法 資產市場說
內部，依對價格彈性的假定不同，又可分為彈性價格貨幣分析法與粘性價格貨幣分析法。

粘性價格貨幣分析法
1976年，Dornbuseh提出粘性價格貨幣分析法，也即所謂超調模型(overshooting mode1)。他認為商品市場與資本市場的調整速度是不同的，商品市場上的價格水平具有粘性的特點，這使得購買力平價在短期內不能成立，經濟存在著由短期平衡向長期平衡的過渡過程。在超調模型中，由於商品市場價格粘性的存在，當貨幣供給一次性增加以後，本幣的瞬時貶值程度大於其長期貶值程度，這一現象被稱為匯率的超調。
資產組合分析方法
1977年，Branson提出了匯率的資產組合分析方法。與貨幣分析方法相比，這一理論的特點是假定本幣資產與外幣資產是不完全的替代物，風險等因素使非套補的利率平價不成立，從而需要對本幣資產與外匯資產的供求平衡在兩個獨立的市場上進行考察。二是將本國資產總量直接引入了模型。本國資產總量直接制約著對各種資產的持有量，而經常帳戶的變動會對這一資產總量造成影響。這樣，這一模型將流量因素與存量因素結合了起來。 假定本國居民持有三種資產，本國貨幣M，本國政府發行的以本幣為面值的債券B，外國發行的以外幣為面值的債券F，一國資產總量為W=M+B+e'F。一國資產總量是分布在本國貨幣、本國債券、外國債券之中的。從貨幣市場來看，貨幣供給是由政府控制的，貨幣需求是本國利率、外國利率的減函數，是資產總量的增函數。從本國債券市場來看，本國債券供給同樣是由政府控制的，本國債券的需求是本國利率的增函數，外國利率的減函數，是資產總量的增函數。從外國債券市場來看，外國債券的供給是通過經常帳戶的盈餘獲得的，在短期內也是固定的。對外國債券的需求是本國利率的減函數，外國利率的增函數，是資產總量的增函數。 在以上三個市場中，不同資產供求的不平衡都會帶來相應的變數(主要是本國利率與匯率)的調整。只有當三個市場都處於平衡狀態時，該國的資產市場整體上才處於平衡狀態。這樣，在短期內，由於各種資產的供給量是既定的，資產市場的平衡會確定本國的利率與匯率水平。在長期內，對於既定的貨幣供給與本國債券供給，經常帳戶的失衡會帶來本國持有的外國債券總量變動，這一變動又會引起資產市場的調整。因此，在長期內，本國資產市場的平衡還要求經常帳戶處於平衡狀態。

㈣ 人民幣匯率價格是如何確定的

人民幣匯率中間價是即期銀行間外匯交易市場和銀行掛牌匯價的最重要參考指標。 2005年7月21日人民幣匯率形成機制改革實施後，中國人民銀行於每個工作日閉市後公布當日銀行間外匯市場美元等交易貨幣對人民幣匯率的收盤價，作為下一個工作日該貨幣對人民幣交易的中間價格。自2006年1月4日起，人民銀行授權中國外匯交易中心於每個工作日上午9時15分對外公布當日人民幣對美元、歐元、日元和港幣匯率中間價，作為當日銀行間即期外匯市場（含OTC方式和撮合方式）以及銀行櫃台交易匯率的中間價。人民幣對美元匯率中間價的形成方式是：中國外匯交易中心於每日銀行間外匯市場開盤前向所有銀行間外匯市場做市商詢價，並將全部做市商報價作為人民幣對美元匯率中間價的計算樣本，去掉最高和最低報價後，將剩餘做市商報價加權平均，得到當日人民幣對美元匯率中間價，權重由中國外匯交易中心根據報價方在銀行間外匯市場的交易量及報價情況等指標綜合確定。人民幣對歐元、日元和港幣匯率中間價由中國外匯交易中心分別根據當日人民幣對美元匯率中間價與上午9時國際外匯市場歐元、日元和港幣對美元匯率套算確定。 採納哦

㈤ 人民幣匯率和外匯匯率有什麼區別

外匯匯率是一復個統稱制,是指一種貨幣表示另一種貨幣的價格.匯率兩字可理解為價格.國際上有兩種表示外匯匯率的方法:直接標價法和間接標價法.直接標價法是指用本幣表示外幣的方法,我國就是這種標價法,如中國100美元=864.43人民幣.國際絕對多數國家採用這種方法.在這種標價法下,如果說匯率上升,即為本幣貶值.間接標價是以年幣表示本幣的方法,這種方法下,匯率上升,即為本幣升值.
人民幣匯率是指人民幣對於外幣價格,簡單地說,就是人民幣價格.人民幣匯率上升,是指人民幣價格上升,即人民幣升值.

㈥ 問個人民幣匯率的基本問題．

現匯買入價是指銀行買入客戶手中的外幣現匯的價格
現鈔買入價是指銀行買入客戶手中的外幣現鈔的價格

這兩個價格分別在客戶將所持有的外幣現匯和現鈔兌換為人民幣（結匯）時使用。

賣出價則是銀行賣出其准貨幣的匯率。是指銀行將外幣賣給客戶的價格，在客戶購匯時使用
每家銀行都是以中國銀行的報價為基礎來定價的。銀行也要賺錢，所以他們會根據不同的情況來改變下報價。所以導致不同銀行報價不同。

㈦ 人民幣匯率上升的好處和壞處

人民幣升值的利：
1、有利於中國進口；
2、原材料進口依賴型廠商的成本下降；
3、國內企業對外投資能力增強；
4、在華外商投資企業盈利增加；
5、有利於人才出國學習和培訓；
6、外債還本付息壓力減輕；
7、中國資產出賣更合算；
8、中國GDP國際地位提高；
9、增加國家稅收收入；
10、中國百姓國際購買力增強。

人民幣升值的弊：
1、人民幣在資本帳戶下是不能自由兌換的，也就是說決定匯率的機制不是市場，改變沒有意義；
2、人民幣升值會給中國的通貨緊縮帶來更大的壓力；
3、人民幣匯率升值將導致對外資吸引力的下降，減少外商對中國的直接投資；出口減少可能導致國內就業壓力加大；
4、給中國的外貿出口造成極大的傷害；
5、人民幣匯率升值會降低中國企業的利潤率，增大就業壓力；
6、財政赤字將由於人民幣匯率的升值而增加，同時影響貨幣政策的穩定。

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㈧ 人民幣匯率今天是多少

參見中國銀行網（外匯牌價）：http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/

1、我國的匯率表達為直接標價法：每100單位外匯摺合成人民幣數量。

2、外匯報價的含義：
現鈔買入價：報價者（一般是銀行）買入外幣現匯（匯票或信用證）的價格。
現匯買入價：報價者（一般是銀行）買入外幣現鈔的價格。
現鈔賣出價：報價者（一般是銀行）賣出外幣現鈔的價格。
現匯賣出價：報價者（一般是銀行）賣出外幣現匯的價格。
基準價：中國人民銀行根據前一日銀行間外匯交易價格，每日公布人民幣加權平均價，作為交易基準匯價。銀行與客戶間的外匯交易可在基準價基礎上在一定范圍內上下浮動。
3、外匯牌價一是隨外匯供求情況改變而改變。經常在在變動的。
4、各外匯經營銀行的報價有所不同。人民幣對外牌價是中國人民銀行對外統一發布，各銀行根據自身的風險頭寸，在人民銀行牌價的基礎上，決定自已的牌價（外匯經營銀行賺取買入與賣出的差價）。一般地說，多頭（當日銀行買入的外匯比較多）是該銀行願意賣出價的外匯，賣出定價定得低一些。空頭則會買入的定價定得高一些。

㈨ 人民幣匯率

匯買:匯買是指客戶用美元匯戶兌換人民幣，鈔買是客戶用美元現鈔兌換人民幣。
匯賣:匯賣，就是客戶拿人民幣到銀行購匯的價格。
中間價;中間價=（現匯買入價+現匯賣出價）/2

現匯買入價;現匯和現鈔是不同的概念，是外幣存入銀行後的兩種不同形態。鈔是可以存入取出的，匯不行，只能兌換成鈔才可以取；但匯是可以像匯款一樣匯往國外的，鈔不行，一定要兌換成現匯。

現鈔買入價，指銀行買入外幣現鈔所使用的匯率。因為與買入現匯相比，銀行買入現鈔後要承擔更高的成本費用。您把現匯賣給銀行，就是把您在國外銀行的外匯存款賣給銀行。這筆外匯存款從您賣給銀行的那一刻起，就從您的名下轉移到銀行的名下。銀行只要做相應帳務處理，就可以馬上得到這筆在國外銀行的外匯存款，並可以馬上開始計算利息。 如果銀行買入的是現鈔，由於外幣現鈔不能在交易的當地流通使用，需要把現鈔運往國外，所以它不僅不能立即獲得存款和利息，而且還得支付費用保管現鈔。等到現鈔積累到足夠數量，銀行才能把這些外幣現鈔運送到國外，存在國外的銀行里。直到此時，銀行才能獲得在國外銀行的外匯存款並開始獲得利息。銀行收兌外幣現鈔需要支付的具體費用包括：現鈔管理費、運輸費、保險費、包裝費等、這些費用就反映在現鈔買入價低於現匯買入價的差額里。
賣出價;賣出價是銀行將外幣賣給客戶的牌價，也就是客戶到銀行購匯時的牌價；而買入價則是銀行向客戶買入外匯或外幣時的牌價，它分為現鈔買入價和現匯買入價兩種。現匯買入價是銀行買入現匯時的牌價，而現鈔買入價則是銀行買入外幣現鈔時的牌價。
基準價:基準價是人民銀行公布的一種中間價，其他商業銀行可在基準價基礎上，按照人行規定的浮動范圍制定自己的買入、賣出價。