❶ 買的基金當天凈值是2.576怎麼成本價成了2.61
因為其中產生了手續費。
買的基金的持倉成本價都比當天的收市凈值高因為有手續費。
基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。
❷ 基金怎麼看盈虧
基金當前凈值高於投資者持倉成本，那麼投資者就是盈利的，基金當前凈值低於投資者持倉成本，那麼投資者就是虧損的，一般基金盈虧都會交易軟體中直接顯示，投資者直接查看即可。
基金盈虧=（基金當前的凈值-基金買入時的凈值）*基金份額-手續費，基金漲跌由投資標的決定，投資標的上漲，基金上漲，投資者獲得盈利，投資標的下跌，基金下跌，投資者產生虧損。
拓展資料
基金（Fund）有廣義和狹義之分，廣義上指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，如信託投資基金、公積金、退休基金等。
狹義上指具有特定目的和用途的資金，平常所說的基金主要是指證券投資基金。
證券投資基金的收益來自未來，收益表現與投資標的基礎市場的表現密不可分，具有一定風險。
分類
基金
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。中國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
操作技巧
第一：先觀後市再操作
基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。
第二：轉換成其他產品
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。
第三：定期定額贖回
與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。
買賣指南
准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
❸ 基金虧了很難回本嗎
基金跌了是有可能回本的，基金屬於長期的投資，短期的虧損是沒有關系的。比如說買入時，基金的凈值為1.5元，最近這段時間，基金的凈值都是1.2-1.3元之間，看似是虧本了。但從長期持有來看，一年以後基金的凈值變成了2元，這樣基金雖然短期內跌了，長期也是可以回本的。
(3)最新凈值高於持倉成本擴展閱讀：
基金虧了加倍投能回本嗎？
在市場行情不好的情況下，投資者所購買的基金出現虧損的情況，進行加倍投資能回本嗎？投資者通過加倍投資會增加投資者的持倉成本，降低其持倉成本，在基金公司不破產清算的前提下，投資者長期死守，隨著市場的波動，則可能會使基金的市場凈值高於持倉成本，從而扭虧為盈。
比如，投資者買入時，基金的凈值為1.5元買入1000份，因市場行情較差，基金凈值下跌至1元，虧損500元，再加倍投資，買入3000份，其持倉成本價變為：成本價＝（1.5×1000＋1×3000）／（1000＋3000）＝1.125元，只要基金公司不破產清算，投資者長期死守，隨著市場的波動，凈值高於1.125元時，投資者就能扭虧為盈。
如果基金公司進行破產清算，投資加倍投資之後，持倉成本低於清算時的凈值，則會出現虧本的情況。
❹ 持倉成本和基金凈值怎麼算,基金分紅了,凈值速降3
計算方法如下：
持倉成本等於買入成本加手續費總和除以所買投資品種的數量。
基金單位凈值等於總凈資產除以基金份額。
持倉成本是指所買投資品種的成本價，是證券交易中的專業名詞。
開放式基金的申購和贖回都以基金單位凈值的價格進行。
❺ 基金兩天虧七百本金是多少
從字面上不能確定本金是多少。
基金收益=（當前的凈值-買入時的凈值）*基金份額-手續費，若基金當前凈值低於持倉成本凈值時，投資者是虧損的，若基金當前凈值高於持倉成本凈值時，投資者是盈利的。
基金買入和賣出都是根據交易日基金單位凈值來計算的，簡單來說，基金贖回金額高於基金投資本金就是盈利，否則就是虧損。