證券市場基礎知識真題及答案下載

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書名：華圖2014 證券市場基礎知識

作者：證券業從業資格考試研究中心

出版社：中國商業出版社

出版年份：2014-2

頁數：492

內容簡介：

本書是在分析最新版考試大綱、證券業從業資格考試指定教材、證券業從業資格考試歷年真題的基礎上組織一線名校名師進行編寫的。包括考前復習指導，幫助考生把握重點。

全書涵蓋了考試大綱列出的全部內容，知識全面且重點突出。並收錄2012年最新考試真題，配有專家精準解析。「海量」預測試題，幫助考生鞏固所學知識。

⑵ 2019年證券從業資格考試模擬試題及答案：金融市場基礎知識（14）

A、二級託管人

B、監管人

C、分託管人

D、總託管人

正確答案：A

2、資產收益的標准差越大，表明資產收益率的波動性()。

A、不確定

B、越大

C、越小

D、不變

正確答案：B

3、在報價驅動中，做市商的收入來源是()。

A、投讓猜升機收入

B、手續費、傭金收入

C、買賣證券的差價

D、投資收入

正確答案：C

4、下列關於優先股的說法，錯誤的是()。

A、優先股股東參與剩餘資產分配時，一般按優先股的市場價值清償

B、只有在特殊情況下，如討論涉及優先股票股東權益的議案時，優先股股東才能行使表決權

C、優先股股東可優先於普通股股東分配公司的剩餘資產

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D、從風險角度看，優先股票風險小於普通股票

正確答案：A

5、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、票面價值

正確答案：A

6、目前，我國封閉式基金託管費一般按基金資產凈值的()的年費率計提。

A、0.1%

B、0.15%

C、0.5%

D、0.25%

正確答案：D

7、就證券市場監管原則看來，證券監管機構的首要任務和宗旨是()。

A、加強證券市場監管

B、嚴格證券市場執法

C、維護證券市場穩定

D、保護投資者利益

正兆歲確答案：D

8、地方政府為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券，與特定項目或部分特定稅收相聯系。其還本付息來自投資項目的收益、收費及政府特定的稅收或補貼，這種債券是()。

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A、普通債券

B、專項債券

C、長期債券

D、一般責任債券

正確答案：B

9、我國《證券投資基金法》自()起施行。

A、2004年10月8日

B、2006年7月1日

C、1997年11月14日

D、2004年6月1日

正確答案：D

10、注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務，必須取得證券、期貨相關()

許可證。

A、執業

B、業務

C、營業

D、審計

正確答案：B

11、下列是以動產作為擔保的債券是()。

A、抵押債券

B、保證債券

C、質押債券

D、信用債券

正確答案：C

12、申請辦理股票非交易過戶登記時，如果涉及國有主體所持股份的，還需要提供()。

A、商務部的批准文件

B、國有資產監督管理機構的批准文件

C、國務院的批准文件

D、國家發展改革委員會的批准文件

正確答案：B

13、自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以()為主要目標的金融自由化運動。

A、分業經營

B、放鬆金融管制

C、投資者法人化

D、證券市場網路化

正確答案：B

14、股票本身沒有價值，但股票是一種代表()的有價證券。

A、債權

B、資金權

C、財產權

D、轉讓權

正確答案：C

15、在金融市場上，()使得資金供應者在數量、期限和工具等方面自由選擇，比較靈活。

A、間接融資

B、主動融資

C、直接融資

D、被動融資

正確答案：C

16、公司首次公開發行股票並申請在創業板上市，需滿足的條件是()。

A、最近三年連續盈利，凈利潤累計超過3000萬元

B、最近兩年連續盈利，凈利潤累計超過3000萬元

C、最近兩年連續盈利，凈利潤累計不少於1000萬元

D、最近三年連續盈利，凈利潤累計不少於1000萬元

正確答案：C

17、經常出現溢價或折現交易現象的是()。

A、投資者保護基金

B、社保基金

C、封閉式基金

D、開放式基金

正確答案：C

18、質押式回購參與者不坦老包括()。

A、在中國境內具有法人資格的非銀行金融機構

B、經中國人民銀行批准經營人民幣業務的外國銀行辦事處

C、在中國境內具有法人資格的商業銀行及其授權分支機構

D、在中國境內具有法人資格的非金融機構

正確答案：B

19、企業向銀行間市場特定機構投資人發行非公開定向債務融資工具應在()注冊

A、銀監會

B、銀行間市場交易商協會

C、證券業協會

D、證監會

正確答案：B

20、從事證券服務業務的財務顧問機構和會計師事務所，屬於證券()機構

A、代理

B、評估

C、中介

D、財務

正確答案：C

⑶ 2019年證券從業資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（精選6）

【 #證券考試# 導語】學習是一個長期堅持的過程，對於證券從業資格而言，每天進步一點點，基礎扎實一點點，日積月累，考試就會更容易一點點。 考 網證券從業資格考試頻道。

(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和()繳納保險費。

A:10%

B:15%

C:20%

D:25%

答案:C

解析:

目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，

個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。

(2)下列不屬於證權證券和設權證券特點的是()。

A:設權證券指權利的發生是以證券的製作和存在為條件的

B:證權證券是權利的載體，權利是已經存在的

C:設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式

D:證權證券包括股票

答案:C

解析:

設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的製作而產生，即權利的發生是以證券的製作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。

(3)下列關於證券投資基金的說法，不正確的是()。

A:將分散的資金集中起來以信託方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

B:由於基金的投資風格日趨於多樣化，十分不利於證券市場的穩定和發展

C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資於各種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求不高

D:基金作為一種主要投資於證券市場的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場的作用

答案:B

解析:

基金有利於證券市場的穩定，主要體現在：基金由專業投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，客觀上能起到穩定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，多採取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，基金的存在對證券市場的穩定發揮著重要作用。基金有利於證券市場發展，體現為：基金作為一種主要投資於證券的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，喚信起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發展壯大，它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。

(4)風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的()。

A:資源配置的功能

B:聚斂資金的功能

C:調節微觀經濟的功能

D:風險再分配功能

答案:D

解析:

風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，是一種風險的再分配，體現了金融市場的風險再分配功能。

(5)我國股票基金大部分按照()比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於()。

A:2.5%，2%

B:2%，2.5%

C:1.5%，1%

D:1%，1.5%

答案:C

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於1%。

(6)在「客戶交易結算資金第三方存管」制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由念鏈頌()配合完成。

A:中國結算公司、存管銀行

B:證券交易所、證券公司

C:證券公司、存管銀行

D:證券交易所、存管銀行

答案:C

解析:

在「客戶交易結算資金第三方存管」制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成。

(7)下列關於委託撤銷的說法，錯誤的是()。

A:在委託未成交之前，客戶有權變更和撤銷委仔鄭托

B:證券營業部申報競價成交後，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

C:在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用證券經紀商場內交易員進行申報況下，證券經紀商營業部業務員須即刻執行並將執行結果告知客戶

D:在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用客戶或證券經紀商營業部業務員申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統，辦理撤單

答案:C

解析:

在委託未成交之前，客戶變更或撤銷委託，在採用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認後，立即將執行結果告知客戶。

(8)證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在()萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。

A:1000

B:2000

C:3000

D:4000

答案:A

解析:

證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。

(9)我國多層次資本市場中，對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是()。

A:主板市場

B:創業板市場

C:三板市場

D:四板市場

答案:D

解析:

四板市場又稱區域性股權交易市場，是為特定區域內的企業提供股權、債權的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。

(10)金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產，稱為()。

A:綜合期權

B:復合期權

C:疊加期權

D:嵌入式期權

答案:B

解析:隨著金融期權的日益發展，其基礎資產還有日益增多的趨勢，不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產，甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產，即所謂復合期權。

(11)投資者需要通過()領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

A:證券公司

B:證券登記結算機構

C:其託管證券公司

D:證券交易所

答案:C

解析:投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

(12)()是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。

A:證券託管

B:證券存管

C:證券交付

D:證券交易

答案:A

解析:

一般意義上，證券託管是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。

(13)證券交易所是()線監管者。

A:1

B:2

C:3

D:4

答案:A

解析:證券交易所是一線監管者。

(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是()。

A:股票

B:債券

C:基金

D:信託

答案:D

解析:

信託在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。

(15)證券交易所實行()管理。

A:自律

B:他律

C:主動

D:被動

答案:A

解析:

我國《證券法》第102條規定：「證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。」

(16)從2002年第2期開始，憑證式國債的發行期限縮短至()以內。

A:1個月

B:1個季度

C:半年

D:1年

答案:A

解析:

從2002年第2期開始，憑證式國債的發行期限改為1個月，發行款的上劃採取一次繳款辦法，國債發行手續費也由財政部一次撥付。

(17)()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

A:經營風險

B:流動性風險

C:信用風險

D:財務風險

答案:A

解析:

經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

(18)投資者如不在委託單上特別註明，有效期均按()處理。

A:當日有效

B:約定日有效

C:無效

D:撤銷

答案:A

解析:

當日有效是指從委託之時起至當日證券交易所營業終了之時止的時間內有效。一般投資者如不在委託單上特別註明，均按當日有效處理。

(19)目前，上市證券的集中交易主要採用的是()方式。

A:總額結算

B:凈額結算

C:差額結算

D:統一結算

答案:B

解析:

目前，上市證券的集中交易主要採用凈額結算方式，結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據清算結果，向證券登記結算公司足額交付應付的證券和資金，並為交易行為提供交收擔保。

(20)()以動產或權利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。

A:抵押債券

B:質押債券

C:保證債券

D:無擔保債券

答案:B

解析:質押債券以動產或權利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。

(21)證券公司的自營業務投資規模不超過凈資本的()%的，無須取得證券自營業務資格。

A:80

B:85

C:90

D:95

答案:A

解析:證券公司將自有資金投資於依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委託其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格。

(22)下列關於儲蓄國債(電子式)特點的說法，錯誤的是()。

A:針對個人投資者，不向機構投資者發行

B:採用實名制，不可流通轉讓

C:收__________益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅

D:採用電子方式記錄債權

答案:C

解析:儲蓄國債(電子式)收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅。故選C。

(23)金融時報證券交易所指數(也譯為「富時指數」)是()權威的股價指數。

A:美國

B:英國

C:德國

D:日本

答案:B

解析:

金融時報證券交易所指數(也譯為「富時指數」)是英國權威性的股價指數，原由《金融時報》編制和公布，現由《金融時報》和倫敦證券交易所共同擁有的富時集團編制。

(24)()方式是指監管人員到商業銀行約見高級管理人員，要求其就業務活動和風險管理重大事項進行說明。

A:市場准入

B:監管談話

C:非現場監管

D:現場監管

答案:B

解析:

銀監會的監管措施包括市場准入、現場檢查、非現場監管、監管談話、信息披露監管。題干所述為監管談話方式。

(25)基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的()%。

A:4

B:8

C:10

D:20

答案:D

解析:

基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%。

(26)下列不能擔任國際債券發行人的是()。

A:各國政府、政府所屬機構

B:銀行或其他金融機構

C:自然人

D:工商企業及國際組織

答案:C

解析:

國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。

(27)某一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是()

A:國際債券

B:亞洲債券

C:外國債券

D:歐洲債券

答案:A

解析:

國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。

(28)除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低於()的條件。

A:6%

B:5%

C:4%

D:3%

答案:A

解析:

除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足以下條件：①最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低於6%，扣除非經常性損益後的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計依據;②本次發行後累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;③最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少於公債券1年的利息。

(29)下列關於證券流通市場組織方式的說法，正確的是()。

A:場內交易包括證券交易所交易和櫃台交易

B:場外交易是指在證券交易所以外進行的交易

C:在各國金融市場的發展歷程中，無論是參與者、交易品種還是交易數量，場內交易均佔主導地位

D:證券交易所在一級市場上處於核心地位

答案:B

解析:

櫃台交易屬於場外交易，選項A錯誤。隨著交易品種的擴大和現代通信技術的發展，場外交易已經佔主導地位，選項C錯誤。證券交易所在一級市場上處於核心地位，選項D錯誤。

(30)對於持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()託管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易後可領取。

A:中國證券登記結算有限責任公司

B:中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

C:交易參與人

D:證券公司

答案:B

解析:

對於持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經確認，其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的託管關系即建立，即投資者持有的上海市場證券將由其指定的證券公司負責託管，投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國證券登記結算有限責任公司上海分公司託管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易後可領取。

(31)我國有權調整金融機構人民幣存貸款基準利率的機構是()。

A:財政部

B:國家發展改革委員會

C:中國銀行業監督管理委員會

D:中國人民銀行

答案:D

解析:中國人民銀行有權調整金融機構存貸款基準利率。

(32)股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬於()。

A:資本證券

B:虛擬證券

C:證權證券

D:實物證券

答案:A

解析:

發行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬於資本證券。

(33)()應當建立市場准人制度，並根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。

A:證券交易所

B:中國證券業協會

C:證券公司

D:中國證監會派出機構

答案:A

解析:

證券交易所應當建立市場准入制度，並根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。

(34)企業債券籌集的資金可用於()。

A:房地產買賣

B:本企業的生產經營

C:股票買賣

D:彌補虧損

答案:B

解析:

根據《國家發展改革委關於推進企業債券市場發展、簡化發行核准程序有關事項的通知》，企業債券籌集的資金可用於本企業的生產經營，包括固定資產投資項目、收購產權(股權)、調整債務結構和補充營運資金。

(35)CBOE推出的中國指數期貨()。

A:以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的15隻中國公司股票為樣本

B:合約結算日為到期月的第3個星期五，採用非現金結算

C:主要基於海外上市的中國公司

D:合約標准為每點100元，最小變動價位為0.05點

答案:C

解析:CBOE

推出的中國指數主要基於海外上市的中國公司，以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的16隻中國公司股票為樣本，按照等值美元加權平均計算而成。中國指數期貨是標准化合約，代號為CX，交易時間為芝加哥時間8：30～15：15，交易平台為CBOEdirect電子交易平台。合約標准為每點100美元，最小變動價位為0.05點，合約結算日為到期月的第3個星期五，採用現金結算。

(36)在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為()。

A:股票

B:公司債券

C:商業票據

D:金融證券

答案:D

解析:在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

(37)政府債券的特徵不包括()。

A:安全性高

B:流通性強

C:收益穩定

D:低稅待遇

答案:D

解析:政府債券的特徵有：①安全性高;②流通性強;③收益穩定;④免稅待遇。

(38)下列不符合基金資產估值規則的是()。

A:基金管理人應於每兩個交易日對基金資產進行估值

B:基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到某些特殊情況，可以暫停估值

C:採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗，確保估值技術的有效性

D:基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程

答案:A

解析:

基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。基金管理人應於每個交易日當天對基金資產進行估值。基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值，採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗，確保估值技術的有效性。

(39)中央銀行在金融市場買賣有價證券的行為屬於()。

A:窗口指導

B:存款准備金

C:公開市場指導

D:再貸款

答案:C

解析:

中央銀行為達到貨幣政策目標會採取一些手段，即貨幣政策工具。而存款准備金制度、再貼現政策和公開市場業務，被稱為中央銀行的三大法寶，是最主要的貨幣政策工具。其中買賣有價證券的行為屬於公開市場業務，它是指中央銀行在金融市場上買進或賣出政府債券，以實施宏觀貨幣政策的活動。如經濟擴張時，實行賣出政府債券的政策，可以減少商業銀行的超額准備金，降低它的信貸能力，減少市場的貨幣供應量，促使貸款利率上漲，遏制過度的投資需求。

(40)貨幣市場基金的投資對象是()。

A:銀行長期存款

B:國債

C:公司長期債券

D:銀行承兌票據及商業票據

答案:D

解析:

貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

(41)下列不屬於定向資產管理業務特點的是()。

A:證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

B:具體投資的方向在資產管理合同中約定

C:適用於為多個客戶辦理定向資產管理業務

D:必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

答案:C

解析:

定向資產管埋業務的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。②具體投資的方向在資產管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

(42)債券是一種()憑證。

A:債權債務

B:所有權、使用權

C:設權

D:轉讓權

答案:A

解析:

債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息並到期償還本金的債權債務憑證。

(43)根據規定企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。

A:30%

B:40%

C:45%

D:50%

答案:B

解析:

《企業債券管理條例》規定，企業債券的利率不得高於銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價格由發行人通過市場詢價確定。

(44)設立證券登記結算公司，自有資金不少於人民幣()億元。

A:2

B:3

C:4

D:5

答案:A

解析:

設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批准，自有資金不少於人民幣2億元。

(45)()年無記名國債退出國債發行舞台。

A:1999

B:2000

C:2001

D:2002

答案:B

解析:

隨著2000年國家發行的最後一期實物券(1997年3年期債券)的全面到期，無記名國債宣告退出國債發行市場的舞台。

(46)證券金融公司轉融通業務的保證金中的貨幣資金比例不得低於()%。

A:15

B:20

C:25

D:30

答案:A

解析:

證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定並公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低於15%。

(47)實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。

A:經營租賃

B:設備租賃

C:短期租賃

D:長期租賃

答案:B

解析:

融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

(48)通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是指()。

A:場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

B:獨立衍生工具

C:嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)

D:信用衍生工具

答案:A

解析:0TC

交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。

(49)我國發行的主要的國際債券品種不包括()。

A:政府債券

B:金融債券

C:可轉換公司債券

D:熊貓債券

答案:D

解析:

我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券;②金融債券;③可轉換公司債券。

(50)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

A:營銷權

B:支配公司財產的權利

C:特許經營權

D:基本權利和義務

答案:D

解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

⑷ 求證券從業資格考試歷年真題及答案。。。。。謝謝

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⑸ 2021年證券從業《金融市場基礎知識》練習題

選擇題

1、國際指令簿系統是針對存托憑證的做市商報價系統。做市商必須在()以上的交易時段提供至少一個交易市場規模的雙邊報價，但可以不參與收盤集合競價階段報價。【選擇題】

A.90%

B.70%

C.50%

D.30%

2、()負責監管美國期貨和期權市場。【選擇題】

A.證券監督委員會

B.銀行業監管機構

C.商品期貨交易委員會

D.保險監管機構

3、下列不屬於直接融資特點的是()。【選擇題】

A.直接性

B.間接性

C.相對較強的自主性

D.部分不可逆性

4、證券發行市場又可以稱為()。【選擇題】

A.一級市場

B.場外市場

C.場內市場

D.二級市場

5、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。【組合型選擇題】

Ⅰ.倫敦銀行間同業拆放利率(LIBOR)

Ⅱ.香港銀行間同業拆放利率(HIBOR)

Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率

Ⅳ.聯邦基金利率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：A

答案解析：IOB系統(國際指令簿系統，InternationalOrderBook)是針對存托憑證的做市商報價系統。做市商必須在90%以上的交易時段提供至少一個交易市場規模的雙邊報價，但可以不參與收盤集合競價階段報價。

2、正確答案：C

答案解析：商品期貨交易委員會設立於1974年，負責監管美國期貨和期權市場。

3、正確答案：B

答案解析：直接融資的特點包括：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強的自主性(選項A、C、D正確)。

4、正確答案：A

答案解析：按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。

5、正確答案：D

答案解析：除國債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行間同業拆放利率(LIBOR)(Ⅰ項正確)、香港銀行間同業拆放利率(HIBOR)(Ⅱ項正確)、歐洲美元定期存款單利率(Ⅲ項正確)、聯邦基金利率(Ⅳ項正確)等。

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⑹ 2019年證券從業考試試題及答案：金融市場基礎知識（訓練題5）

I國庫券

II銀行承兌匯票

III銀行短期存款

IV商業票據

A.II、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

貨幣市場基金的投資對象是：

(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4)商業票據

2、下列有關基金管理橘旦衡費表述正確的是()。

I基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付

II管理費率的大小通常與基金規模成正比，與風險成反比

III目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低於1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%

IV管理費通常直接向投資者收取

A.I、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

管理費率的大小通常與基金規模成反比，與風險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，不另向投資者收取。

3、封閉型基金的交易價格()。

I並不必然反映基金凈資產值

II受市場供求關系影響

III固定不變

IV會出現折價現象

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

封閉型基金的交易價格並不是固定不變的。

4、以下不屬於間接融資的特點的是()

Ⅰ.間接性

Ⅱ.分散性

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.信譽的差異性較小

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案是：A，

解析

間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權掌握在金融中介手中

5、關於股票價值與價格的敘述正確的是()

I股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

II股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定

III股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的

IV股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案是：B，

解析

此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額。

6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區別有()

I是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

II申請購買手續不同。憑證式國債可持現金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債託管帳戶並指定對應的資金帳戶後購買

III付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

IV發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限個人，機構不允許購買或者持有

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

正確答案遲消是：B，

解析

儲蓄國債也免稅。

7、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以()等全面的風險管理圓做概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

I全球的風險管理體系

II全面的風險管理范圍

III全新的風險管理方法

IV全員的風險管理文化

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

正確答案是：C，

解析

全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

8、根據證監會的規定，可以接受證券公司提供IB業務的期貨公司有()

I證券公司全資擁有的期貨公司

II證券公司控股的期貨公司

III與證券公司被同一機構控制的期貨公司

IV與證券公司無業務往來的公司

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正確答案是：C，

解析

證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構控制的期貨公司的委託從事介紹業務，不能接受其他期貨公司的委託從事介紹業務。

9、下列屬於直接融資的特點的是()

Ⅰ.相對集中性

Ⅱ.差異性較大

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.相對較強自主性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。

10、風險識別的主要內容包括()。

Ⅰ感知風險

Ⅱ檢測風險

Ⅲ分析風險

Ⅳ監控風險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

在風險管理中，風險識別的主要內容包括感知風險和分析風險。

11、金融現貨與金融期貨的區別()

Ⅰ交易對象不同

Ⅱ交易目的不同

Ⅲ結算方式不同

Ⅳ交易方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案是：A，

解析

此題選項說法都是正確的。

12、證券服務機構包括()等從事證券服務業務的機構

I投資咨詢機構

II財務顧問機構

III資信評級機構

IV資產評估機構

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：B，

解析

證券服務機構包括：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

13、開放式基金和封閉式基金的區別在於()。

I基金單位交易價格的計算標准不同

II基金單位的交易方式不同

III發行規模限制的不同

IV期限不同

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

14、政策性銀行金融債券的發行申請應包括()。

I.發行數量

II.期限安排

III.發行方式

IV.近3年監管指標情況

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

政策性銀行金融債券的發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容。

15、債券投資風險相對低於股票投資，是因為()

I債券利息是公司固定支出，屬於費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

II倘若公司破產，清理資產有餘額償還時，債券償付在前，股票償付在後

III在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

IV債券的投資收益高於股票

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

⑺ 求證券從業資格考試真題題庫

題庫只是提供練習，沒人能保證一定能通過，還得靠自己看書做題。

不過證專券從業也不屬是特別難，入門級的證書，祝周末考試通關吧。

2014年3月證券市場基礎知識真題題庫【歷年真題（視頻講解）＋章節題庫＋考前押題】

2014年3月證券交易真題題庫【歷年真題（視頻講解）＋章節題庫＋考前押題】