① 證券公司及其從業人員如何依法合規開展證券交易業務
一般都始有從業人員行業准則的，例如：不會給投資者承諾收益，或者什麼開戶有東西送等等。
② 證券業務流程是怎樣的
現在證券市場施行的是「第三方託管」。以前是用證券交易卡在你所開戶的證券部存取款。而現在你需要去你開戶的證券部辦一個「第三方託管」，指定一家銀行並辦理相應的銀行卡。你存取款都在銀行。具體流程就是存款到銀行卡上再轉賬到證券卡上就可認購或申購股票，取款由證券卡轉帳到銀行卡再取現。轉賬就是 證轉銀或銀轉證 。在銀行或 證券部都可辦理，你如果開通有「證券網上交易」在家中電腦上就可轉賬。很簡單的。
另外,站長團上有產品團購,便宜有保證
③ 證券業務員怎樣跑業務
因為金融海嘯的原因，現在的證券之類的風險投資比較難跑。
不過，專你要跑的話還是可屬以的。一般從4個方面進手
1。你身邊的資源。例如你親戚，朋友之類的，叫他們開個戶還是可以的，而且不要錢
2。到別的證券所裡面挖掘。不過這個要又有點優勢，例如你所跑的證券所手續費比較低又或者你所在的證券所服務比較好。
3。電話銷售。這個難度比較高，需要一定的口才和文化修養。
4。外出擺攤。這個機會相對電話銷售高點，因為證券所一般不會騙人的。
④ 公開市場業務是 在金融市場上買賣證券的業務
開市場業務有很多，其中包括金融市場，證券業務，理財產品，公開發行的債券等等。
⑤ 怎樣做好證券業務員
在證券公司比較賺錢的就是技術員，還有行情好的時候業務員也非常有收益，因為開戶的客戶多，進入證券市場的資金多，提成就高了。 中國證券市場這兩年是蒸蒸日上啊,比銀行好多少倍都不知道,老少都在炒,連公安局都打出標語"搶劫不如去炒股",可見現在有多少人想介入股市.如果你趕得上行情，抓得住機遇,抓住客戶和資金,財源滾滾來啊~~~而且一旦你拉到客戶,他們就會成為你的終身客源,只要他們有資金進入市場,你就可以坐享其成得到提成。做這一行主要是開始的時候比較難一點，但是一旦你知道證券公司一般的運作模式，就很容易上手，連指導客戶的工作都做得了。
一般開始工作的基本工作是1200左右，加上補貼，還有一部分就是看你業績的提成。證券公司的提成一般不封頂的，就是說你業績越好，賺的錢越多，而且制度一般是按照業績來提拔，所以如果你有業務人員的優勢，前景還是很可觀的，一般一個月賺3、4千沒問題，以後慢慢的，一個月有7、8千。而且你可以借機會接觸到很多老闆，也許還會有機會自己做生意。
證券的業務員和一般意義上的業務員是不一樣的，他們賣的不是有形商品，而是有理財的意義，相對來說，檔次也提高了不少，所以證券公司的業務員一般叫做「投資顧問」。你可以適當地學習一些證券知識，才會在和客戶談話的時候給他們更多的信任感。
另外，業務員重要的一點不是要技術指導，而是要吸引客戶和資金，要他們相信把錢放入證券市場比放銀行里有更多的收益，所以說話的技巧比較重要，學專業知識是為了更好地溝通。
好好乾吧，趁機去偷師，學點炒股技術，一天賺百來塊，就夠了，hoho~~~ 不過證券從業人員是不能開股票帳戶的，你可以用你家人的身份證開戶。
⑥ 證券經紀人初期是如何開展業務的
1、證券經紀人在生活中，對於大部分人來說還是很陌生，首先是因為證券業在中國發展的還不是很成熟，其次是人們對於證券經紀人沒有一個嚴格的定義，有的人叫FC，就是理財顧問的意思，有的人也叫銷售小組，現在工作的證券經紀人都不是真正的證券經紀人，真正意義上的證券經紀人，一定是獨立的證券經紀人。
2、一名成功的證券經紀人，一定有自己忠實的客戶群體，而這也是判斷一名證券經紀人是否成功的標准，首先是對於自己薪水的認識，也就是所謂的無底薪或低底薪，我現在也是在證券公司做經紀人，工資一月四百，但如果你做的好的話會有高提成，這也是激勵你前進的動力，其次還有對事業和職業的認識，大部分人都是把自己所做的當作自己的職業，而沒有把它當作自己的事業，也許現在所做的只是為拎纏家糊口，所以不會用心，但你要是把它當作自己的事業的話，你將不在會煩惱，而是注入自己百分百的精力來做，我想倆著的效果會截然不同，所以要想成為一名合格的證券經紀人就要對低底薪有一個認識，還要把它當作自己的事業來做，其次就是能吃苦能堅持，如果你符合這幾點的話，那麼你已經成功了一半了。
3、『顧客就是上帝』這句話大家都聽過吧，同樣對於證券經紀人來說，客戶也是自己的上帝，我們做的任何事那隻有一個目的，就是讓更多的人參與到證券投資這一領域里，讓更多的人享受到你對他們的服務，而這個渠道是你給他們建立的，所以說白了就是我們為客戶建立橋梁，讓他們通過；但不同的地方就是你要自己去尋找你的上帝。
4、證券經紀人工作的首要任務就是如何獲取客戶的名單，在中國雖然炒股的大有人在，但畢竟還交到人人炒股的地步，我們要想獲得更多的有效的客戶名單，可以通過以下幾種方法；一在秘集的商業地帶發傳單來獲取，二通過自己的親戚朋友給自己介紹，三用自己已有的客戶資源來給自己轉介紹，這是三種最常用的方法了，其實要是你每時每刻都在想著自己的工作，那麼你到那裡都會把自己介紹出去，那樣我們還愁沒有客戶的名單嗎？所以最重要的還是要對自己所做的有激情，那樣你會感染更多的人，也會為自己吸引更多的客戶。
5、如果你手裡邊有大把的客戶名單，而你還在為沒有客戶而發愁的話，那麼你應該想一下了，是不是自己的工作沒有做到位，有了客戶的名單，只能說明你已經有成功的條件了，比不代表你已經成功了，你應該通過電話和客戶溝通一下，把認為可能是自己的潛在客戶名單做上標記，然後在進行進一步的溝通，我在證券公司工作的時候聽過別人的一個小故事，有一名證券經紀人在和一名客戶做了好長時間的工作，但那名客戶就是不願意轉戶到他的公司，說那離自己家近，方便，其實這名客戶也不是很有錢，但這位經紀人不願意放棄，最後他就想了一個方法，他與客戶約在一個公園見面，他故意讓自己的一個朋友把一張一百的鈔票丟在地上，然後讓自己撿到還給了他朋友，而這一切也同時被客戶看到，於是客戶就答應了這名經紀人的要求，在後來這名客戶成為他的朋友的時候，他把這事告訴了他，而這名客戶也是以一笑了之。同過這個故事，我們可以想到，在與客戶約見、交流的過程中不光需要專業的知識，而且還要有自己的小方法，你只要讓他信任你，那麼你在與客戶約見的過程中就能獲得成功。
6、上面說的獲得成功，並不是成功的擁有一個客戶，而只是在與客戶約見的過程中，客戶對你的印象很好，同意與你進行進一步的交流，而接下來我們要做的就是如何把握時機，使他成為我們的客戶，如果客戶已經答應與你在見面的話，那你需要做的就是准備好自己的專業知識、和你們公司特色的服務來應對客戶將要提出的任何問題吧！應為客戶只有把自己所有的疑問都解決才會讓你為他服務，這也是人之長情，就像我們去買東西，總要看一看生產日期、防偽標識等等一樣，所以在這一過程中，我們一定要有耐心和微笑的去面對客戶，不要讓他感覺到你很不耐煩，那樣你將會失去一個到手的客戶。
7、 做過證券經紀人或者是保險代理人的朋友，大家一定都知道，每天必須是職業裝，要精神抖擻，應為我們每天面對的是客戶，我們要給他們傳遞一個積極的信號，這樣客戶在見到你的時候才會很興奮，覺得你是在給他幫助，因此在與客戶溝通的過程中也應該注意一些禮儀，讓自己在客戶心中永遠是很完美的。首先好的裝扮，若能加上好的禮儀，將更能贏得客戶的好印象。禮儀是對客戶的尊重，您尊重客戶，客戶也會尊重您。其次在與客戶見面握手的過程中應該迎上客戶的同時伸出自己的手，身體略向前傾，眼神看著客戶的眼睛。握手需要握實，搖動的幅度不要太大。時間以客戶鬆手的感覺為准。然後是站立商談的姿勢：站著與客戶商談時，兩腳平行打開，之間約10公分左右，這種姿勢比較不易疲勞，同時頭部前後擺動時比較能保持平衡，氣氛也能較緩和。站立等待的姿勢：雙腳微分，雙手握於小腹前，視線可維持較水平略高的幅度，氣度安詳穩定，表現出自信的態度。這些都是很重要的，還有我們自己的個人形象要更加英意：
⑦ 證券經紀人如何開展業務
首先自己要熟悉自己的業務，做到十分精通，問不倒。其次根據客戶的具體情況，來展開針對性的勾通，促使他的猶豫不決到決定投資證券，盡量使這一過程縮短，你就成功了。
⑧ 證券公司如何開展量化交易業務的設想
《證券投資顧問業務暫行規定》從去年10月份通過以後，各證券公司開始陸續改制或新成立相關的財富管理部門、推出不同名稱但內容差別不大的財富產品、配備相應崗位的投資顧問人員，「投資顧問」一詞成為時下證券行業最為熱門的名詞。
我們在給券商做投顧業務交流或者建設投顧系統過程中，不同券商的關注點不一樣，本文是對近一年來投顧業務交流中遇到的一些代表性問題，並結合市場上大家對投顧業務的相關評論資料基礎上，整理出來的，供關注投顧業務的相關人員參考。
一、 為什麼要建設投顧系統
1. 行業競爭所逼
隨著近幾年券商營業網點的快速增加，新的營業部幾乎都會採用低傭金競爭策略，老營業部為了留住客戶，只能跟隨，造成整個行業經紀業務利潤大幅下降。
證券公司已經充分認識到通道同質化、傭金價格戰以及投資者需求日益復雜等難題，以前「重通道輕服務」的模式已經難以維持，證券公司急需尋求新的可持續發展之路。而證券公司向服務轉型，可以更好的體現差異化競爭，鎖定客戶的個性化需求並創造利潤，最終在新一輪的競爭中脫穎而出。
證券公司向服務轉型，不僅僅意味著要根據客戶需求來開發和深化服務業務，還需要勤練內功，通過業務模式、運營模式、組織變革、績效管理甚至企業文化變革，從根本上推動服務轉型，從而適應新業務的需求。
對於證券公司來講，證券投資顧問業務改變了過去主要依靠經紀業務的經營模式，多了一個盈利的渠道，同樣，對證券公司的綜合服務能力也提出了更高的要求，投資顧問團隊化服務、有針對性的個性化服務將成為未來證券公司在市場競爭的有利武器。同時，也為那些真正有投資顧問服務能力的從業人員一個廣闊的發展空間。
2. 監管政策所需
2010年，監管機構針對證券公司服務管理方面，出台了一系列的管理條例或意見稿:
1) 2010年4月1日，證監會發布《關於加強經紀業務管理的規定》的11號文，該文對適當性服務體系建設提出一些規定，強調客戶分類管理和客戶風險承受能力評估，提出適當性產品給適當性客戶的管理思想。同時該制度對客戶服務活動，如客戶回訪制度、客戶投訴制度也提出了明確要求，這些管理要求，對投資顧問業務管理，同樣適合，因此在後面的投資顧問業務暫行規定中，也有這些相關的管理條例。
2) 2010年9月30日，中證會發布的《關於進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》(157號)，該制度的核心是在對客戶進行分類的基礎上，按照「同類客戶同等收費」、「同等服務同等收費」的原則，制定證券交易傭金標准。按照這個原則，券商在前期的客戶分類基礎上，都在推行服務的產品化，實現不同傭金定價、傭金標准服務、差別化傭金收取和分配管理。
3) 2010年10月12日，證監會發布《證券投資顧問業務暫行規定》（27號文）和《發布證券研究報告暫行規定》（28號文），這兩個條文同時發布，確立了證券投資咨詢的兩種基本業務形式，明確了證券投資顧問和證券分析師的角色定位，強調了證券研究在證券服務體系中的基礎作用，反映了證券投資咨詢是向客戶提供專業顧問服務的本質特徵。
4) 投資顧問業務支持系統從功能設計到系統實現，要求貫徹落實關於證券投資顧問業務相關法律法規、監管章程、自律規則的有關規定，對投資顧問業務中執業資格管理、客戶適當性管理、傭金管理、執業行為合規性管理等方面的合規風險，做到有效管控，充分保障投顧業務的合規運作。
按照這些監管條例,證券公司在開展投顧業務時,需要建立相應的IT系統,對關鍵業務進行電子化管理:
l 投資顧問隊伍管理：按照《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司需要對投資顧問人員的執業資格進行管理，在系統中設置資格准入管理模塊，申請人需經過多級審批、試用觀察、轉正考核後方能獲得投顧職業資格的申報資格，並在取得執業資格後才能參與投顧產品的生產，有效落實監管對投顧人員的資格要求、投顧人員管理要求、投顧人員數量、人員培訓等有相關的要求。
l 投資建議的內容和范圍：根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定,投顧人員在向客戶提供投資建議時應該具有合理依據,並向客戶說明所依據研究報告的發布人及發布日期。因此需要IT系統對投資建議的製作過程進行管理，實現投資建議發布的流程化、自動化信息隔離、系統留痕等措施，落實投資建議合理性依據的監管要求。
l 服務協議和收費：暫行規定中第二十八條提出：「證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，並對協議實行編號管理。協議應當收費標准和支付方式」，這需要系統提供對簽約客戶的服務協議進行管理，包括新簽、改簽、退簽。對於開展收費業務的服務，需要系統對收費模式、計費規則、費用統計等進行管理。
l 服務留痕：暫行規定中第二十八條提出：「應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少於5年。」這就需要建立健全證券投資顧問業務管理制度和風險控制機制，而且要求系統能提供這些業務管理的流程、風險事件監控和控制流程，做到對投顧業務開展的事前、事中、事後控制，記錄業務的運行情況。
l 客戶適當性管理的監管要求：根據《證券投資顧問業務暫行規定》、《關於加強證券經紀業務管理的規定》，證券公司應在充分了解客戶並評估客戶風險承受能力的基礎上，提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品。為了實現適當性服務目標，需要為投資顧問提供事件驅動服務的工具，通過對客戶重大事件的信息捕獲，通過投資顧問對客戶的了解以及專業能力，對這些事件驅動的服務，通過適當的形式或渠道向特定客戶群提供服務。這需要IT系統提供一些標准化的事件驅動引擎，為投顧適當性服務提供支持，同時對投顧的後續操作進行管控，充分體現服務適當性管理的監管要求。
3. 投顧業務的流程化、標准化和量化管理
證券公司開展投顧業務的難點，在於能否對投資顧問進行統一的量化管理，需要建立投顧人員資格管理、投顧產品開發、考核激勵和風險控制等環節的流程化、標准化和量化管理，促進投資顧問隊伍的發展壯大、服務水平的提高、業務風險的有效降低和服務傭金的穩步增長。
4. 投顧業務的投入產出分析
1） 投入成本分析
券商開展投顧業務，主要成本包括人員工資、IT系統建設、推廣費與運營費用等。
2） 收益預測
但開展投顧業務，也會給券商帶來直接或間接的收益。
直接收益：
l 對公司：增值傭金貢獻（投顧同客戶簽訂協議中，約定的不同收費模式可以帶來直接增值收入或者增值傭金收入部分），
l 對客戶：客戶資產的增長（通過投顧服務，實現的客戶資產的增值）
間接收益：
l 公司品牌提升，吸引更多新增用戶，也可以預防現有客戶的流失。
l 通過服務，提高客戶滿意度，加強客戶對投資顧問的信任度、對公司的忠誠度。
二、 行業投顧開展情況
如何建立自己的財富管理部門、發展自己的投資顧問團隊，投資顧問模式的選擇就成為證券公司管理層工作的重中之重。
那麼，投資顧問有哪些現成的模式？證券公司是選擇現有模式其中的一種，還是創新新的模式，是證券公司管理者需要了解及思考的。
選擇什麼樣的業務模式，需要相應的投顧組織模式的配合。
1. 推廣運作方式
目前來看，證券公司投資顧問發展模式大同小異，根據其側重點不同，大概可以分為以下四種模式：
1.1後台支持的產品化管理模式
側重於後台支持的產品化管理模式，該模式在公司總部實現服務產品化，服務產品標准化程度較高，證券營業部的投資顧問服務團隊基於公司總部的平台和資源，針對客戶的具體需求提供具體的服務產品。
這種模式是以行業內發展較早的以偏重於財富產品簽約的國信、國金模式。國信在2006年開始推出「金通道、金智慧、金錦囊」的「金色陽光」產品，作為國信模式復制最為完整的國金證券則於次年推出「金航道、金航標、金領航」的「國金太陽」產品。這一模式的特點是根據以客戶資產量為主、交易量為輔，對客戶進行分類，不同的客戶簽約不同的產品、提供不同的服務、費率也不相同。這種模式的優點是客戶分類簡單易分、費率比較統一、服務項目易標准化批量製作和提供。缺點是客戶分類過於簡單，征對性不強，在費率上不夠靈活。投資顧問的主要工作是對簽約產品客戶進行專業化服務，提供專業性較強的投資咨詢建議以及對客戶進行「電話療傷」、「心理按摩」等撫慰性的服務。
1.2投資顧問團隊咨詢服務模式
側重投資顧問團隊咨詢的服務管理模式，該模式注重發揮證券營業部自主服務能力，公司總部側重業務管理、合規控制、平台建設和資源整合，證券營業部在公司總部的指導和監督下，適應不同區域投資者的差異化需求，具體負責服務產品的開發和提供。
這種模式比較適合營業部能力比較強，或者營業部差異比較大的券商。比如國信證券的泰然九路等營業部，營業部建立自己的投資咨詢團隊，製作營業部特色資訊。
1.3盤活營業部現有客戶資源
第三種是偏重於盤活營業部現有客戶的資源，重在提升客戶交易周轉頻次，提高現有客戶交易量與傭金率。目前採用這種模式的證券公司主要有銀河證券、海通證券等，採用這種模式的主要是一些規模較大、現在客戶資源豐富的證券公司。
1.4前後台聯動的產品開發模式
該機制在產品開發上，公司總部和營業部投資顧問按照在團隊中的角色定位，界定職責許可權，共同參與產品開發，實現總部和營業部投顧之間跨部門、跨區域的產品協同開發，以減少重復勞動，降低開發成本，達到資源共享和優勢互補目的。這種模式的代表券商有齊魯證券。
1.5運作模式比較
目前來看，第一種模式時間最長、也相對成熟，許多剛成立財富部門的中小型券商基本上都向這個模式靠，因為這種模式相對簡單實用，而且由於成型時間較長，現成的可以借鑒的東西非常多，時間成本和投資風險都比較低，所以深受部份傳統及保守的券商喜愛。
而第二種模式在「功利」性很強的證券行業正在發展狀大，特別是在許多經紀業務為主、業績壓力較大的證券公司，這種模式可謂深得人心，據說部分前期採用第一種模式的證券公司，都有意朝這一方向發展。
而第三種模式主要在一些規模大、沉澱客戶較多的證券公司實行，這些營業部由於前期坐高模式時累積了較大的客戶群，但這些客戶或者由於營業部服務不到位，或者由於套牢者眾、或者由於前期傭金戰原因費率較低，造成雖然客戶資產雖大但營業部利潤偏低，迫切需要讓提升客戶的交易頻次或者傭金費率。
第四種模式是以研究所主導的投顧業務運營模式券商選用的，利用研究人員的專業能力，同時帶動營業部投顧的參與、培訓、選撥、考評等，這種模式目前也有很多券商選用，該模式的最大優點是，能利用現有人力來開展投顧業務。
在以上四種常見的模式中，應該說每一種都是證券公司根據自身情況制定的，均有比較強的征對性，無所謂孰優孰劣。
2. 投顧團隊建設模式
證券公司根據自己的資源情況，選擇了某種業務運作模式，需要配置相應的投資顧問組織架構體系，尤其是投資顧問專業團隊情況，目前行業中主流有三種團隊建設模式：
2.1理財中心模式
總部成立專門的理財中心或者投資顧問部，負責服務產品的生產、包裝、運營以及對財富客戶的服務或者指導營業部對財富客戶進行服務，營業部的投資顧問可以參與一些產品的生產，但營業部更多的是負責服務產品的推廣，這種模式適用於營業部投資顧問能力比較薄弱，或者公司想推出品牌的服務產品。
這種模式的組織結構如下圖：
2.2營業部模式
每個營業部有獨立的投資顧問團隊，並有自己的服務產品或服務手段，投資顧問團隊可能是從營銷服務團隊中選拔出來的，把營業部一些高端客戶或簽約客戶給投資顧問做深度的投資服務。
總部有幾個人作為各營業部投資顧問制度的制定者、管理者。
這種模式的組織結構如下圖：
2.3 研究所模式
利用研究所的研發資源，打造服務產品；也有利用研究所的人力資源，作為投資顧問的人選，為高端客戶或簽約客戶提供專業的投資指導。
這種模式的另外一個形態是，總部有幾個投資顧問，每個投資顧問負責幾個營業部，產品依屬於總部的投資顧問，組織結構如下圖：
2.4 團隊建設的難點
業內人士表示，投資顧問模式對券商而言既是機會也是考驗，要在短期內培養一批成熟的投資顧問卻成為券商目前不得不面對的難題。
困擾券商開展投資顧問業務的首要問題在於投資顧問的構成。投顧人員來源主要有:
l 研究所中具有中短線操作喜好、注重技術分析的分析師；
l 營業部原有咨詢崗的工作人員；
l 客戶經理中具備潛力，希望自我提升的工作人員。
l 外部招聘，不斷吸納新的投資顧問。
不過，按照證券業協會的數據，目前擁有證券投資咨詢業務資格的人員並不多，最多的是廣發的693名，但也有不少合資券商和純經紀牌照的券商，沒有一人有咨詢資格。即便經紀業務份額大的券商，平均每家營業部也不過有2-3名。這2-3名要服務覆蓋上萬名客戶，即便按照「二八定律」服務20%的高端客戶，每人也要對應近千名客戶。
所以，如果要實質性推進投顧業務，券商的突道口就是人才缺失問題。
因此投顧團隊建設，還是要用過內部選撥、培訓和外部招聘等多種方式來充實投顧隊伍。
在人才選撥上，除需要取得投資顧問資格外，更重要的是投資顧問能力的評測，通過一些競賽活動或日常的功能能力表現，選撥出有良好投資意思、投資能力的人才。
比如：
1) 通過模擬炒股或者薦股比賽，選撥出收益率好、薦股比較準的人才；
2) 模擬組合與大盤基準比較,每月統計比較結果和排名情況；
3) 賬戶診斷,提交給評分人進行打分,進行分數排名(為了相對公平起見,採用匿名方式)；
4) 報告(行業,公司等方面),提交給評分人打分,排名(為了相對公平起見,採用匿名方式)
5) 。。。。。。
3. 投顧與相關崗位的分工
投資顧問在展業過程，可能與營銷經理（經紀人）、分析師有關系，這三類人員服務的分工不同：
3.1投資顧問與分析師角色定位
證券投資顧問服務和證券研究報告提供幫助投資者做出投資決策的證券價值分析意見或者證券投資建議，均是證券公司服務客戶的重要手段。
兩者具有顯著的區別，主要體現在：
證券投資顧問
證券分析師
1、立場不同
證券投資顧問基於特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議。
證券分析師基於獨立、客觀的立場，對證券及證券相關產品的價值進行研究分析，撰寫發布研究報告。
2、服務方式和內容不同
證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議，關注品種選擇、組合管理建議以及買賣時機等。
證券研究報告操作上向不特定的客戶發布，提供證券估值等研究成果，關注證券定價，不關注買賣時機選擇等具體的操作性投資建議。
3、服務對象有所不同
證券投資顧問一般服務於普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務。
證券研究報告一般服務於基金、QFII等能夠理解研究報告和有效處理有關信息的專業投資者，強調公平對待證券研究報告接收人。
4、市場影響有所不同
證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價。
證券研究報告向多個機構客戶同時發布，對證券價格可能產生較大影響。
3.2證券投資顧問與營銷經理角色定位
證券投資顧問與營銷經理（證券經紀人）的區別：
證券投資顧問
證券經紀人
1、身份關系
投資顧問是證券公司、證券投資咨詢機構的正式員工中，取得證券投資咨詢執業資格、提供投資顧問服務的人員。
證券經紀人是指接受證券公司的委託，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人，不屬於證券公司員工。營銷經理是公司員工。
2、注冊要求
投資顧問必須通過投資分析的專項考試，具有本科以上學歷，並至少有兩年證券從業經驗。
證券經紀人通過證券從業資格考試，可進行注冊登記。
3、服務內容
投資顧問要了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，提供有針對性的顧問建議服務。
證券經紀人的客戶服務限於向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及證券投資有關的信息。
證券經紀人拓展服務范圍，從事投資顧問業務，應當轉變身份，成為證券公司或者證券投資咨詢機構的員工，通過所在機構注冊取得證券投資咨詢執業資格。
三、 系統設計要點
1. 總體架構
投資顧問需要了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，為客戶提供有針對性的顧問建議服務。產品推介、溝通交流是投資顧問最為重要的內容，因此投顧業務支持系統應該包括三個系統的建設：
1. 給業務管理人員使用的投資顧問業務管理系統：實現券商對投資顧問團隊管理、投顧業務運作管理、投顧業務開展的風險管理，包括投顧資質管理、產品生產管理、簽約與收費管理、考核管理、風險控制等模塊。業務管理系統提供投顧等服務人員的執業支持、管理和營銷服務；同時業務管理系統要滿足監管要求，實現面向投顧工作的合規檢查、留痕報備等要求。業務管理系統類似於經紀人管理系統，從業務支持、監管和業務合規性考慮得更多。
2. 給投資顧問使用的投顧工作平台：投顧跟經紀人最大不同是，投顧以咨詢和服務為主要職責，因此日常工作中，需要有效的工具支持，這些工具包括：
1）投顧個性化產品的生產（槍）
2）具有可操作性投資建議的加工（子彈）
3）投資依據報告的支持（火葯）
4）客戶溝通的工具（通道）
3. 給客戶使用的金融終端服務：面向客戶細分的投資者終端和社區，是客戶接收產品及服務的終端或工具。
這三個平台，作為面向三類使用者的應用，還可以與其他業務整合在一起，如投資顧問工作平台，還可以與即時通訊系統、資訊系統、培訓系統等整合；業務管理平台可以把CRM系統中的客戶分級分類、產品運營等功能整合；客戶金融終端與即時通訊系統、行情交易系統等整合。
2. 業務管理端
該平台重點關注公司各級投顧業務管理員對投顧業務的管理與監控。
九大管理要素：《證券投資顧問業務暫行規定》，明確了投資顧問工作職責，為證券公司開展投資顧問業務提供了制度保障。從制度的條款，可以看出，該制度其實按照投資顧問的角色定位，包括了前面的客戶服務適當性管理、傭金管理、服務工作管理等制度的要求，明確了證券公司對投資顧問業務管理和風險控制的九大要素：業務推廣、服務協議、服務方式、報酬支付、客戶回訪、投訴處理、客戶管理、服務留痕、合規檢查記錄等。
這些條款落實到系統中，重點包括以下四大功能模塊：
1） 對資源的整合：包括資訊、產品的整合，客戶賬戶信息與分析的整合。
2） 對人員的管理與評估，重點是對投顧雙資格的管理，投顧的雙資格是指：協會頒發的投資顧問執業資格和公司內部發放的投資顧問上崗資格。投資顧問必須經過投資顧問平台三個月的試用期，考核通過後方予以轉正，取得協會投資顧問資格的投資顧問，由研究所或理財中心授予公司投資顧問崗資格，並根據投資顧問平台考核結果評定投資顧問職級，正式充實投資顧問業務。
3） 業務流程運營管理：包括客戶簽約投顧業務流程、產品訂單處理流程、收費/扣費流程，以及投顧參與產品生產的流程、媒體活動流程等。流程運營管理要能靈活定義流程節點，實現流程的流轉和流程管控。
4） 投顧的績效管理：投顧的績效可能包括服務效果、產品生產能力、服務行為等方面的考核：
l 服務效果：這個跟營銷考核類似，各券商為了激勵投顧業務的推廣，會採取一些激勵措施。常用的服務效果指標如：簽約客戶數量、退簽數量、增值傭金、增值收入、服務價值率、資產增值率、客戶周轉率等。
l 產品生產能力：工作量考核指標如：閱讀研究報告的數量、在會議中提交觀點的數量、製作工作底稿的數量等；工作質量考核指標如：薦股收益率、模擬組合收益率、產品響應度、產品評價等。
l 服務行為：參加會議的情況、服務勤奮度、響應速度、客戶投訴、合規性考核等。
5） 風險管理：投顧業務的風險管理可能包括以下幾個方式：
l 客戶交易風險：包括代客理財的監管、客戶虧損度監控。
l 服務行為監控：事前控制包括產品生產時的知識版權審核、客戶服務過程中關鍵字過濾、投資建議中信息隔離牆控制等；時候控制包括投顧服務日誌、信息發送記錄、在線交流日誌、媒體活動材料等抽查。
l 適當性風險：投顧推薦產品的錯配提醒、投資建議推出後客戶虧損較大提醒、客戶產品定製錯配提醒等，這里的錯配是指產品的風險屬性或產品特徵與客戶的風險屬性或客戶特徵不匹配。
⑨ 證券公司的客戶經理具體的工作怎麼開展
客戶經理面試很容易，是因為你有從業資格，而且客戶經理是做業務工作的，沒有哪個公司會嫌業務多，是不是在銀行駐點要看是哪個證券公司了，我知道中投證券，海通證券都是在銀行駐點的，其他你說的我不太清楚，有很多是電話營銷，或者其它方式，你可以打電話詢問，個人覺得在銀行駐點的不錯，比較容易做，但是要和銀行的人維持一個良好的人際關系，要幫銀行做很多事，去培訓就知道了。
你說的那幾家證券公司，中投證券的待遇算非常好的，而且是證券公司中唯一的國企，簽訂正式勞動合同後，女員工給交五險一金，男員工四險一金（沒有生育險），底薪最低級別的客戶經理是1100元，如果是本科生，每月有500元補助，提成根據你的級別而定，做客戶經理，底薪其實是無所謂的，主要靠提成，初期比較難，堅持下來後就容易了。我以前在銀河證券做過，不是在銀行駐點的，做了一年以後，每個月工資大概在8000元左右。（因為運氣好遇到了大客戶）。
後來我進了銀行工作，建議你也可以參加銀行的招聘，雖然不太好進，但並不是進不去的，至少我就沒花錢找人，我現在雖然每月工資加賣其他理財產品才兩三千，但去年年終分紅就十二萬，我覺得你證券和期貨都能過，學習能力應該不成問題，進銀行是個不錯的選擇。
你可以先做證券，因為銀行不那麼好進，慢慢來，希望你可以早日找到適合自己的位置，要加油哦！
⑩ 代理買賣證券業務是指怎樣的業務
中國現有抄的交易所實行的都是會員制度 只有會員能買賣股票 有了會員席位才能買賣 而能成為會員的一般是證券公司或者保險類公司 要通過中國證監會批準的 所以一般的股民是沒有資格進去買賣股票 只能通過證券公司代理買賣 這也就是為什麼 要收手續費的原因 證券公司的經紀業務 就是靠這個生活