證券合規徵文

⑴ 證券公司法律合規管理存在的困境和建議

證券公司法律合規管理存在的困境和建議

我國證券公司內部的法律合規部門由於其特殊性必需獨立於證券公司其他部門，可見合規管理的獨立性是有效實現合規的前提條件。以下是我為大家整理的碩士論文，希望能幫到你哦，更多內容請瀏覽(www.oh100.com/bylw)。

摘要：近些年來我國證券公司違規事件逐漸增多，這與公司內部的法律合規管理的合規缺失有直接的關系。本文重點就證券公司法律合規管理當下存在的主要問題進行原因分析，並針對存在的問題提出了有針對性的建議，對梁臘證券公司完善合規管理制度，塑造合規文化建設有著十分重要的現實意義。

關鍵詞：證券公司;法律;合規管理;問題建議

一、證券公司法律合規的含義

隨著我國證券行業近20年的發展，證券公司對內部法律合規開始逐步重視起來，作為金融機構面臨的核心風險之一的合規風險，證券公司內部紛紛建立了法律合規部門專門負責合規風險，合規管理也因此已經成為證券公司風險管理中的核心部門，中國證監會在《證券公司合規管理施行規定》的第二條對合規管理的定義為：“證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防範合規風險的行為。”因此，建立健全的合規管理體系，是確保證券公司合法、合規經營的重要手段，也是加強我國證券公司核心競爭力的好方法，並對我國證券公司合規監管的制度轉變具有很大的影響。

二、證券公司法律合規管理存在的問題

2008年8月1日自中國證監會發布《證券公司合規管理試行規定》以來，我國證券公司的法律合規管理體系逐步建立，但是證券公司內部的法律合規管理仍然出現不少問題，法律合規的職能經常發揮不出應有的作用，主要面臨的以下困境：

1.法律合規管理的獨立性不足

我國證券公司內部的法律合規部門由於其特殊性必需獨立於證券公司其他部門，可見合規管理的獨立性是有效實現合規的前提條件，但當前我國證券公司普遍都存在合規管理獨立性不足的問題，最主要表現在對高級管理人員的合規管理上，公司的內部制約機制很多情況下流於形式。雖然在《證券公司合規管理施行規定》中明確了證券公司的合規管理人員具有一定的獨立性的規定，但是由於合規管理部門甚至合規總監其自身就受到高級管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績效考評上都會受到公司管理層的影響，因此法律合規的獨立性很難得到保障。

2.法律合規管理部門職責主次不分

目前，我國證券公司的組織架構體系一般包括董事會、監事會、經營管理層、各職能部門和分支機構組成。組織體圓敬系下的各部門都要負責對本部門的業務進行合規監管，而法律合規部門要對各部門的合規情況進行復核，但法律合規部門更重要的職責是識別證券公司管理層的合規風險，保證證券公司規避可能因此出現合規風險給公司帶來巨大損失。介於目前證券公司的高管層是證券公司合規風險爆發的重要誘因，因此證券公司法律合規部門必須將重點放在合規經營管理層的各項行為上。但實踐中法律合規部門卻極少合規經營管理層的業務，更多的是審核業務部門的業務是否合規，而業務部門也為了逃避法律責任，將審核法律合規的任務完全交給法律合規部門來審核，就出現法律合規部門將主要精力放在日常的常規性合規業務上，忽略了最重要的對管理層的合規工作。

3.法律合規部門淪為應付外部監管的專職機構

由於證券公司法律合規部門不是證券公司的經濟業務部門，不直接產生經濟效益，因此很多中小型證券公司對法律合規部門的建設相比較經濟業務部門比較滯後，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個別證券公司的合規管理對內流於形式，把設立法律合規部門的目的定性為應付對外部監管機構的監察上，把所有的工作職責放在與外部監管機構的“公關”上，只要做到外部監管能應對自如，證券公司的法律合規就算完成了。

4.法律合規專業性人才不足，缺乏合規人才的橡腔滑培養機制

由於證券公司法律合規近幾年才剛有所起步，對合規人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規部門的員工不超過五人，法律合規部門的員工也大多由稽核和風險管理部門里的具備法律背景的員工抽調過來，但這與法律合規的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創新產品的推出，對法律合規人才的專業行要求也更為嚴格，最好是具有復合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財務、計算機專業的知識，而且要了解其他業務崗位的工作職責和工作流程，可見法律合規的人才的專業性要求比較高，但目前證券公司內部對合規人才的培養卻非常不重視，缺乏像經紀業務部門那樣的培訓機制，導致法律合規人才的專業性明顯不足，法律合規人才高素質隊伍亟待加強。

三、證券公司法律合規管理的建議

1.完善法律合規管理的內部機制，確保合規管理的內部獨立性

合規管理的獨立性不足的情況存在已久，這就要理順法律合規部門和經營管理層及各職能部門的關系，因此筆者建議法律合規部門特別是合規總監的任免、薪酬、績效考勤必須獨立於經營管理層，合規總監的直屬上司應該為董事會，對董事會直接負責。合規總監的下屬部門的考核也應有合規總監獨立考核，由監事會或者董事會監督。另外，法律合規部門要加強主動合規，主動合規其他業務部門的履行職責的情況，保證證券公司的合規運營。

2.明確各部門的合規管理職責，推進證券公司全員合規

《證券公司合規管理試行規定》的第三條規定：“證券公司的合規管理應當覆蓋公司所有業務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。”從規定中可以看出，法律合規的管理不是單靠合規部門就行的，也不是法律合規部門的一家責任，在現實中證券公司的各業務部門將部門內的各類合同或者投資項目、產品業務方案等要求法律合規部門“會簽”,法律合規部門承擔了業務部門合規職責，這樣違背了全員合規的理念。因此筆者建議，證券公司內部要制定相關的法律合規審查的主體和職責，合規審查的責任明確到各部門，而法律合規部門可以將主要精力放在審查公司的各項制度上和經營管理層的決策上，這樣既保證了合規管理的有效性，同時也推動了證券公司的全員合規的良好氛圍。

3.加強證券公司的'合規文化建設

證券公司的合規文化建設有利於將員工的合規理念與日常業務工作相聯系，在工作中自覺合規約束自己，有利於降低證券公司的合規風險。因此筆者建議，建設公司的合規文化，首先要做到法律合規部門自身要以身作則，遵守法律法規和公司內部的規定。其次法律合規部門要對公司內部員工進行定期的合規培訓，並且和員工的績效工資掛鉤，讓員工在培訓中培養合規意識。第三，要讓經營管理層來支持倡導合規文化的建設，建議經營管理層的總經理或者副總經理擔任合規文化建設的負責人，合規總監擔任副手，有利於合規文化建設在政策執行上的保障。

4.重視培養高素質的專業性法律合規人才

目前證券公司法律合規部門的現狀是合規人員需求量小，但專業性要求高的特點，經常出現招不到合適員工的現象，這對證券公司的內部合規管理的發展是不利的，人才得不到很好的補充嚴重影響合規管理的質量。因此筆者建議，法律合規人才的培養是長期性的工作，可以從每年公司招聘的應屆大學生中選拔出來有潛質的，這些大學生應當具有復合型的專業背景，然後通過一到兩年的各個崗位的輪崗，再安排的法律合規的崗位上，這樣做既有利於法律合規人才對各業務部門的流程熟悉便於開展合規工作，而且對合規部門在公司里的影響力逐步加強。

四、結語

我國證券行業近些年來的快速發展，其經營業務日益國際化、綜合化和復雜化，合規風險也隨之變的復雜。加強合規風險管理，不但是監管機構的監管重點，同時也是證券公司努力追求的目標。特別是《證券公司合規管理試行規定》的出台後，越來越多的證券公司在內部建立了法律合規管理體系，還專門成立了法律合規部門，專職防範內部的合規風險。但是由於目前我國證券公司的法律合規建設才剛起步，法律合規管理出現了大量的困境，尤其是合規管理的獨立性不足、公司合規文化缺失、人才隊伍專業性不強等諸多問題的存在，我國證券公司法律合規管理要達到國際水平還有很長的一段路要走。

⑵ 長橋證券是否合規呢

完全正規，香港持牌券商。我在長橋證券做投資將近一年了，資金從來沒出過問題，APP也沒有崩過，體驗感絕絕子，太適合我這懶人投資了

⑶ 證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法(2020修正)

第一章總則第一條為了促進證券公司和證券投資基金管理公司加強內部合規管理，實現持續規范發展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》和《證券公司監督管理條例》，制定本辦法。第二條在中華人民共和國境內設立的證券公司和證券投資基金管理公司（以下統稱證券基金經營機構）應當按照本辦法實施合規管理。
本辦法所稱合規，是指證券基金經營機構及其工作人員的經營管理和執業行為符合法律、法規、規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業普遍遵守的職業道德和行為准則（以下統稱法律法規和准則）。
本辦法所稱合規管理，是指證券基金經營機構制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，防範合規風險的行為。
本辦法所稱合規風險，是指因證券基金經營機構或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律法規和准則而使證券基金經營機構被依法追究法律責任、採取監管措施、給予紀律處分、出現財產損失或商業信譽損失的風險。第三條證券基金經營機構的合規管理應當覆蓋所有業務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。第四條證券基金經營機構應當樹立全員合規、合規從管理層做起、合規創造價值、合規是公司生存基礎的理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員合規意識，提升合規管理人員職業榮譽感和專業化、職業化水平。第五條中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）依法對證券基金經營機構合規管理工作實施監督管理。中國證監會派出機構按照授權履行監督管理職責。
中國證券業協會、中國證券投資基金業協會等自律組織（以下簡稱協會）依照本辦法制定實施細則，對證券基金經營機構合規管理工作實施自律管理。第二章合規管理職責第六條證券基金經營機構開展各項業務，應當合規經營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，並遵守下列基本要求：
（一）充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息並及時更新。
（二）合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級，確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。
（三）持續督促客戶規范證券發行行為，動態監控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。
（四）嚴格規范工作人員執業行為，督促工作人員勤勉盡責，防範其利用職務便利從事違法違規、超越許可權或者其他損害客戶合法權益的行為。
（五）有效管理內幕信息和未公開信息，防範公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。
（六）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。
（七）依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務，保證關聯交易的公允性，防止不正當關聯交易和利益輸送。
（八）審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響，採取有效措施，防止擾亂市場秩序。第七條證券基金經營機構董事會決定本公司的合規管理目標，對合規管理的有效性承擔責任，履行下列合規管理職責：
（一）審議批准合規管理的基本制度；
（二）審議批准年度合規報告；
（三）決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員；
（四）決定聘任、解聘、考核合規負責人，決定其薪酬待遇；
（五）建立與合規負責人的直接溝通機制；
（六）評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題；
（七）公司章程規定的其他合規管理職責。第八條證券基金經營機構的監事會或者監事履行下列合規管理職責：
（一）對董事、高級管理人員履行合規管理職責的情況進行監督；
（二）對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的董事、高級管理人員提出罷免的建議；
（三）公司章程規定的其他合規管理職責。第九條證券基金經營機構的高級管理人員負責落實合規管理目標，對合規運營承擔責任，履行下列合規管理職責：
（一）建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，並為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術支持和保障；
（二）發現違法違規行為及時報告、整改，落實責任追究；
（三）公司章程規定或者董事會確定的其他合規管理職責。

⑷ 證券行業文化的核心內涵包括什麼東西

證券行業文化核心內涵包括合規，誠信，專業，穩健四個指標。
1、「合規、誠信、專業、穩健」，這八個字為全行業大力推進文化建設指明了方向，確立了總基調，也為證券行業文化的核心理念做出了深刻詮釋，是新時代證券行業文化建設的本質內涵。
2、合規為本。「越規者，規必懲之；逾矩者，矩必匡之。」合規，是證券業務發展必須遵循的底線，是業務經營不可逾越的紅線，也是行業保持長期健康發展的生命線。每一家證券經營機構、每一個證券從業人員，都要心存敬畏，行有所止，牢固樹立合規意識，嚴守合規底線，以符合法律法規、監管規定作為第一準繩，以合規贏得客戶信任，以合規贏得市場認可，以合規贏得企業和個人的長久發展。
3、誠信立足。「誠者，天之道也；思誠者，人之道也」。社會主義市場經濟是信用經濟、法治經濟。信用經濟的本質要求就是契約精神、守約觀念，這也是現代經濟活動的重要意識規范。資本市場是社會主義市場經濟的重要構成，作為資本市場的參與主體，誠實信用既是維護市場參與各方權益的重要保障，也是各證券經營機構的立業之魂、競爭之本。
4、專業制勝。「術有所長，業有所精。」易會滿主席指出，與銀行、保險業相比，證券基金行業的不可替代性和獨特優勢就體現在專業上。證券公司作為專業的金融機構，要把專業作為企業提高核心競爭力的關鍵，認認真真做研究，扎扎實實練內功，努力練就一身過硬的專業本領，以專業的知識、專業的能力、專業的服務為客戶創造價值，為企業創造效益，為社會創造未來。
5、穩健致遠。「不疾而速，行穩致遠。」證券行業本身就是經營風險的行業，證券公司要把握好收益與風險的平衡關系，不能一味為了眼前的利益或短期的業績就忽略風險，甚至鋌而走險，做一些違法違規的事情。企業在發展的道路上，只有走得穩、走得久、走得正，才能走得遠。特別是在當前復雜的全球經濟金融局勢下，更要做好打持久戰、攻堅戰的心理准備，穩中求進，循序前行，久久為功，步步為營，健康發展。