① 什麼是麥道夫詐騙案造成了什麼影響
2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。
自從9月中旬金融危機爆發以來，目睹一個個金融巨頭倒下，華爾街投資者們的心理承受能力照說是經歷了足夠的鍛煉。但是，當傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫11日被戴上手銬帶走，並由此引出一個可能長達20年、高達500億美元的投資騙局之後，華爾街還是被震動了。
麥道夫詐騙案始末
他曾是紐約皇後區的猶太窮小子,半個世紀前,他抓住美國證券業發展的機遇,白手起家成為了華爾街傳奇人物。然而,2008年12月11日,納斯達克前主席伯納德·麥道夫涉嫌巨額欺詐的消息震動華爾街,也震動了從歐洲到亞洲身陷其「龐氏騙局」的投資機構和個人。
·2008年12月初 麥道夫向兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題。
·12月9日 麥道夫突然表示提早發放紅利
·12月10日 麥道夫向兒子坦白稱，其實自己「一無所有」，一切「只是個巨大的謊言」。
·10日當晚 麥道夫被兒子告發 引爆史上最大欺詐案
·12月11日 麥道夫被捕 涉騙500億美元
起家當救生員賺得第一桶金
1938年,伯納德·麥道夫出生在紐約的一個猶太人家庭。靠著當救生員和安裝花園噴水裝置賺得的5000美元,1960年,麥道夫創立了自己的伯納德·L·麥道夫證券投資公司。1970年,他的弟弟彼得也加入了這家公司,他的侄兒、侄女和2個兒子後來也都為他工作。
在很長的時間里,這家公司主要在股票買家和賣家之間充當撮合交易的中間人。到上世紀80年代初,這家公司已經成為了美國證券業最大的獨立交易公司之一,到2000年前,該公司擁有3億美元左右的資產。
麥道夫的公司是納斯達克（NASDAQ）成長的主要推動者之一。麥道夫與全美證券交易商協會（NASD）關系密切,而NASD建立了全國證券交易商自動報價系統協會（NASDAQ）。作為NASD最活躍的公司之一,麥道夫極力倡導證券交易的電子化。1990年,麥道夫成為了NASDAQ的主席。他還擔任過NASD副主席、NASD董事會成員以及NASD紐約地區主席。
多年來,麥道夫一直致力於推進納斯達克內部的透明度和責任感,麥道夫等人的努力促使納斯達克吸引了諸如蘋果、SUN、CISCO等一流企業。
這段輝煌歲月,為麥道夫贏得了極高聲望。
華盛頓喬治敦大學副教授詹姆斯·安格爾表示,麥道夫的公司是最早實現自動化的證券公司之一,麥道夫可以算是現代華爾街的先驅之一。
發展結交名流熱心慈善
上世紀90年代,麥道夫開始涉足資產管理業務,並創建了另一家進行資產管理的投資咨詢公司。
在紐約和佛羅里達,麥道夫夫婦是富裕猶太人圈子中的熟面孔。他的許多客戶都是來自這些富裕階層。麥道夫一直試圖將他的個人關系網變成財富。
那些認識麥道夫的人用「富裕」、「高調而不炫耀」來形容他。他經常出沒在紐約和佛羅里達的上流社會俱樂部,並不時在與富裕階層的閑談中顯示出他熟悉股票市場的內幕交易。然後他再用一些顯赫的客戶名字吸引更多的客戶,並將其影響力不斷擴展。
麥道夫和他的妻子魯斯還以積極從事慈善事業而著稱。通過麥道夫家族基金,麥道夫夫婦資助劇院、大學和藝術基金,他們還向許多猶太人慈善機構作出大筆慷慨捐贈。此外,很多民主黨的政客都接受過麥道夫的政治捐贈。
就這樣,麥道夫逐漸確立了其「華爾街的巫師」的聲譽。據說在佛羅里達上流社會的高爾夫球場上,麥道夫的客戶們一邊對其投資的高回報歡欣鼓舞,一邊也曾開玩笑地戲謔麥道夫,這樣高的回報,難道你在欺詐？他們沒有想到,這玩笑一語成讖。
騙術一句「內幕消息」掩蓋一切
多年來,麥道夫對外宣稱的投資記錄非常成功。持續的高回報是麥道夫欺詐持續多年的重要因素。
他從來不說明他的投資方法,也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報。不論市場好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報利潤。他曾經有一次說:「這是通過恰當的投資策略產生的,我不能詳細予以解釋。」有時候他就乾脆以「內幕消息」作為回答。
一名投資者多年來對麥道夫的投資回報都十分滿意,他說:「即使是見識廣博的人也不能真正說清他在做什麼。我所知道的唯一一件事就是他總是現金充裕。」
據說,麥道夫還告訴他的客戶:「如果你在我這里投資,就不能告訴任何人。這兒發生的事情跟任何人都無關。」
外部分析人士多年來也曾對麥道夫的公司提出過擔憂。1999年,金融分析師哈里·馬可波羅斯向美國證券交易委員會投訴,認為他們應該對麥道夫進行調查,因為麥道夫所聲稱的利潤不可能通過合法途徑獲得,但是美國證券交易委員會並沒有予以足夠的重視。
另一名投資專家查爾斯·格拉丹特也曾經注意到,他指出一家證券投資公司不可能在長達10年或15年的時間里只有3、4個月虧損。
其實,麥道夫使用的是很簡單的「龐氏騙局」,就是用新投資者的錢用來支付給老投資者。這一招,使數千投資者,包括對沖基金、銀行和富有的個人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。
解密麥道夫騙局:
靠新加入的投資者金錢支付舊有投資者的回報,但一般很快都會因為缺少新鮮血液而入不敷出,最終被揭穿騙局。
「內幕消息」——就是靠這幾個字,麥道夫征服了眾多美國與歐洲的機構投資者。
麥道夫騙局四大絕招:
1.利用奢華場所建立人脈網
現年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德·L·麥道夫投資證券公司。多年來,麥氏通過這家公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所接觸投資者。
2.樹立「投資必賺」口碑
在建立人脈網之後,麥道夫便開始樹立投資「口碑」。《華爾街日報》報道,麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時,所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢,」一位不願透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者,「所有人都想加入(麥道夫的項目)。」
3.發展「金字塔型下線」
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」,有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。證券分析師斯普林向麥氏基金投資1100萬美元,占個人凈資產的95%。他還為麥氏吸引數十位「下線」,其中既有投資5萬美元的普通教師,又有一擲百萬美元的企業家。
4.合理回報率騙倒所有人
據悉,麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取,客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客戶保證回報只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
影響：多國金融機構損失慘重
除美國本土,麥氏欺詐案還波及英國、法國、瑞士、西班牙、日本等國的金融、投資機構。《華爾街日報》報道,英國布拉姆丁公司將總資產的9%以上投給麥道夫基金。總部在瑞士日內瓦的貝內迪克特·亨奇銀行因麥氏基金虧損4750萬美元。
西班牙媒體報道,西班牙金融業巨頭桑坦德銀行因麥道夫欺詐案損失慘重,西班牙投資者虧損可能達到30億美元。日內瓦《時報》報道,瑞士金融業可能因麥案虧損50億美元。其中,主要經營對沖基金的聯合私人金融公司可能虧損10億美元。
麥道夫騙局五要素
1.不知名會計師事務所做審計。據悉,該事務所只有合夥人、秘書以及會計師三人。
2.投資策略晦澀難懂。沒人能搞清楚麥道夫宣稱的「分裂轉換」的策略為何物。
3.技術欺騙。表面宣稱公司使用「尖端科技」,卻拒絕讓客戶在網上查閱自己的賬戶。
4.家族成員控制核心職位。麥道夫證券是一家家族壟斷下的公司,其弟弟、侄兒、侄女和兒子都在公司居要職。
5.違反隔離的控制原則。公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷,他管理資產,並同時匯報資產的情況。
麥道夫案禍及全球：
公司 損失
金門資產管理公司 35億美元
西班牙桑坦德銀行 31億美元
Access國際咨詢公司 14億美元
匯豐控股 10億美元
瑞士私人銀行聯盟 8.5億美元
法國巴黎銀行 4.68億美元
菲克斯資產管理公司 4億美元
瑞士Reichmuth銀行 3.27億美元
日本野村證券 3.02億美元
馬克夏姆資產管理公司 2.8億美元
法國興業銀行 1330萬美元
② 泛亞詐騙案最新消息
中新社昆明2月3日電(苗超)雲南省昆明市中級人民法院3日發布公告。為維護受害集資參與人的合法權益，法院根據生效刑事裁判文書和信息登記核實，第一時間將涉案資金收繳到位。
公告稱，被告人昆明泛亞有色金屬交易所有限公司等四公司、被告人單九良犯非法吸收公眾存款罪、侵佔罪的財產相關部分。昆明中院依法立案執行後，依法有序推進資產處置、資金歸集、信息登記核實等重點工作。
本次資金退還的對象為在昆明中院昆明泛亞有色案件信息登記核實系統登記並提供銀行賬戶接收案件或選擇定期存單接收案件的受損集資參與人。資金償還由昆明市中級人民法院根據受損金額和已收繳到位的資金確定。集資參與人的具體還款金額由受損金額乘以還款比例確定，受損金額是指集資參與人的本金損失金額，具體為從銀行賬戶轉入交易平台的金額與從交易平台轉入銀行賬戶的金額之間的差額。
公告還稱，「泛亞有色」案中被查封、扣押的金屬貨物已全部按照法定程序，通過網路司法拍賣平台進行了公正、公開的處置和變現。所有權甄別後納入還貸返還范圍，全部納入還貸返還資金，按照確定的統一返還比例返還。昆明中院將繼續對其他涉案財產的權屬進行甄別，依法進行處置和變現，並根據資金歸集情況，及時進行後續資金償還和報銷。
2019年，昆明市中級人民法院經審理查明：2011年11月至2015年8月，被告人昆明泛亞有色金屬交易所有限公司違反國家金融管理法律法規，以融資、融資買賣稀有金屬為名，開展「委託交割、委託申報」、「委託委託」業務，向社會公開宣傳，承諾支付固定回報，誘導公眾投資，變相吸收巨額公眾存款。昆明泛亞有色金屬有限公司非法吸收巨額公眾存款，給集資參與人造成巨大經濟損失。(完)
相關問答：泛亞有色金屬詐騙最新消息目前沒有相關信息發布的。建議你隨時關注本案進展，一般說來，只要案件有一定的進展，辦案機關都是會進行公布的。
③ 不知道詐騙案好破嗎
那麼多金融詐騙案例 投資者的錢都要回來了沒有？
各類金融詐騙案例頻頻爆發，無數投資者損失慘重。但凡不幸「踩雷」，投資者必然會踏上一段艱辛的維權之路，然而「抱團取暖」的效果如何，那些被騙取的資金最終能討回多少呢？融360盤點了近來在行業內比較有影響力的欺詐事件以及最新進展。
一、泛亞「日金寶
」案件：12月才公布正式立案
2015年4月開始，泛亞兌付危機持續發酵，到9月份全面爆發，涉及全國幾乎所有省份，共牽涉22萬戶投資者、430億元資金。事件的起因是投資者都投資了泛亞貴金屬交易所旗下名叫「日金寶」的一款活期理財產品，T+0，年化收益高達14%。然而實際上這是一個旁氏騙局，用中國話來解釋就是「拆東牆補西牆」，簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
12月22日，也就是危機出現之後經過大半年的時間，昆明市人民政府發布《關於昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關情況的通報(八)》，通報顯示，昆明市公安機關已依法對昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司立案偵查，相關工作正在進行中。
至於案件什麼時候正式結束，投資者什麼時候要回錢那就難說了。至今泛亞案件受害人仍然在苦苦等待，在泛亞的貼吧里仍然充滿著各種維權之聲。
二、e租寶涉嫌非法集資近400億元：初期立案偵查階段
2015年12月初網貸平台e租寶突然被查，12月8日網站停止登錄及一切業務操作。1月11日晚，深圳市公安局經濟犯罪偵查局通過官方微博發布消息，已經對「e租寶」網路金融平台及其關聯公司，涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。財新網從知情人士處獲悉，，e租寶一共涉嫌非法吸存近400億元，目前有關部門查封資產近150億元，牽涉投資人近80萬元。
如果情況屬實，e租寶非法集資400億元，然而卻只查封資產150億元，那另外250億元是否意味著打水漂了？由於該事件處於初期立案偵查階段，也許投資者現在除了耐心等待之外並沒有其它更好的辦法。
三、石家莊工行儲戶300萬元失蹤：工行稱無責任
石家莊一儲戶在資金掮客的介紹之下於2014年4月在工商銀行存了300萬元，存款利率高達8%，但是2015年4月他拿著密封好的存摺、銀行卡來銀行取款，卻發現300萬元存款不翼而飛，而信封里的U盾也被銀行告知是假的。工行則表示自己沒有責任。
實際上大部分銀行存款失蹤的案件均是「貼息存款」惹的禍，一般是資金掮客與銀行內部員工暗自勾結，將客戶的錢挪作他用或是直接捲款而逃。銀行一般都會把責任推得一干二凈，要麼說是員工個人行為，要麼說員工已離職，能主動承擔責任的少之甚少。這些案例爆發之後很少有下文，儲戶要想追回自己的錢要經過重重關卡，即使最終拿回也只是部分存款。
四、集資詐騙受害者贏官司：8年沒補償，多人含恨離世
2007年，一宗非法集資詐騙案以隨機撥打推銷電話、在報紙上刊登理財廣告、客戶間相互介紹等方式開始。參與詐騙的人員以銀行同期存款利息3倍的回報為誘餌，欺騙大量客戶將巨額資金投入所謂的「典當行融資」、「新建雷允上連鎖店」、「購買長沙地塊」等項目，騙取了1.33億元，案件由中融－博達－南普三家公司主導。
2009年，這起造成近500名客戶被騙的「中融－博達－南普」集資詐騙案在上海市第二中級人民法院開庭公審。經過近兩年的偵查，涉案的5名嫌疑人被分別以集資詐騙罪、詐騙罪和非法經營罪。然而，從案件爆發至今，雖然官司已經打贏了，但是投資者並沒有要回自己的錢，受害人中有很多都是老年人，有一些甚至已經含恨而終。
從過去那些金融詐騙案例的處理結果來看，無論是好還是壞，投資者都將為之付出巨大的代價。有的苦苦等待，有的抱團維權，經常要花費數年才能得到最終結果，而且很多結果都不是很理想，能全額追回投資款的少之甚少。
其實這些案件中並不是說犯罪分子的手段有多高明，投資者都或多或少犯了一些錯誤，有的沒有風險防範意識，有的是過於貪婪，有的是盲目跟風而沒有自己的判斷力。只要我們提高警覺能力，大部分的陷阱都能夠避免。
對於投資者來說，事後努力想辦法彌補永遠沒有事前深思熟慮更有價值。