互聯網下證券客戶經理

❶ 證券公司經紀人與客戶經理的區別

經紀人就是在證券公司等著客戶上門，然後做相關服務的工作。客戶經理就是自己開發客戶，然後服務的。有時候要在外面跑

❷ 證券公司的客戶經理如何晉升

看你公司制度，一般是新營業部好升職，客戶經理是能轉分析師的，看你總經理和總部給你機會不，再次，你說的分析師不是真的分析師，術語上指投顧，一般營業部不設分析師的，分析師一般是研發部才設立，他們不對客戶推薦的。要當分析師要考很多證，首先你證券5個，期貨3個（今年多了分析）這幾個證必須拿到，還要有一定的年限，要不你就是研究生直接面試過的。你現在的崗位是前台，大公司的中後台很難轉的，見你走前台客戶經理、團隊長、區域經理的路子，只要你在營銷上干3年，很容易去其他公司任職的，券商的不成為規矩是，跳槽職位比先職位高。

❸ 證券客戶經理到底能不能做

首先，我聲明我沒有20、30年的經驗，我只待了一年半，目前還在銀河證券。
客戶經理你是清楚的，客戶多，資產多，收入也高，按銀河證券的傭金計提，首年提成30%，連年遞減，第三年開始手上老客戶創造傭金計提19%，以後都不變，其他很多券商幾年後是0提成。
但以我個人經驗，我發現我創造的傭金還沒底薪多，比如說我底薪2500，我客戶給我創造的傭金還不到2500，換句話說，公司在虧本養我，遲早掃地出門。當然，我承認我人脈不廣，客戶少，資產也不多。如果你學歷不錯（本科以上）人脈也很好，身邊的親戚朋友資產都不錯，那麼恭喜你，你在這行月薪少說是過萬，目前客戶經理最高的平均月薪是8萬多將近9萬。據說，06、07年的時候客戶經理月均收入超過20萬。沒辦法那個時候行情好，開戶的人排成長龍，連銀行都到證券公司去駐點。
如果你跟我一樣人脈一般，那麼我建議客戶經理還是不做了，說句難聽的，永遠做不上去。有人說，我營銷不錯，口才超好。那是，口才好，做客戶經理是好處多多，可是證券公司還不是處處設坎，真正入賬的也只是比一般客戶經理一兩倍的工資而已，過萬都難。而且每個公司的薪酬制度不同時間都會做一些改變，這里又是一道坎。
關於客戶經理，我就建議這些了。

❹ 證券公司的客戶經理是干什麼的

職業概述：

其主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；

（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；

（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；

（四）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；

（五）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；

（六）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

工作內容：

（一）負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；

（二）負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；

（三）負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；

（四）負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。

職業要求：

教育培訓： 金融、證券等相關專業專科及以上學歷，具有證券從業人員資格。

工作經驗： 熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識；具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發能力；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，並且能夠承受一定的工作壓力。

薪資行情：

成功的客戶經理的收入是非常可觀的。客戶經理收入的高低，並不依賴於職位的高低，是否得到老闆的賞識，而是完全取決於其所擁有的客戶的價值。證券客戶經理的薪資一般由：「底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅」構成。

發展前景：

從發展前景來看，金融服務行業可以說是中國發展潛力最大的行業之一。在今後的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業，可以達到每年數十億元的市場規模。無論以什麼標准來衡量，這都是一個非常龐大的市場。

更重要的是，這一市場還處於起步階段，真正著力於這一市場開發的客戶經理還不多。對於及時介入這一市場的客戶經理，其領先優勢將是非常明顯的。

此外，客戶經理工作還有很強的獨立性。很多人寧可少賺錢也要自己做老闆，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。而作為客戶經理，可以說就是擁有了自己的事業，做自己的老闆。

(4)互聯網下證券客戶經理擴展閱讀：

要求A

崗位職責:

1:通過自主渠道或公司提供渠道(銀行駐點)開發證券交易客戶;

2:負責金融理財產品銷售以及駐點渠道關系維護，為客戶提供專業理財服務;

3:負責向客戶提供與證券經紀業務相關服務工作及創新業務開發;

4:收集市場信息，了解投資者需求，參與策劃營銷活動。

任職要求:

1:具備證券從業資格;

2:大專以上學歷，專業不限，有營銷經驗優先;

3:性格開朗、積極進取、樂觀向上，做事能持之以恆;

4:熱愛證券行業，立志長期致力於證券行業。

待遇:

1:無責任底薪3500+傭金提成(15%一35%)+有效戶獎金+資產獎勵金+理財產品銷售獎金+五險一金，工資上不封頂;

2:晉升空間:客戶經理一渠道經理一區域經理一營銷總監一營業部負責人;

3:周六、日雙休，上班地點可選羅湖或鹽田。

要求B

崗位職責：

1.參加公司組織的相關職業資格培訓課程；

2.通過公司提供的營銷渠道或者自主營銷，完成客戶招攬與客戶服務工作；

3.客戶服務包括為客戶提供一對一的金融專業性服務，為客戶提供符合需求的各類金融理財產品，成為客戶的專屬金融理財規劃師；

4.針對機構業務，為企業提供相關的融資與投資渠道； 5.完成公司各項創新業務（包括新三板、企業私募債、約定式回購、私募基金託管、銀行委外業務等）的需求；

任職要求：

1、大學本科學歷（優秀者可放寬至大專）；

2、誠實正直，勤奮踏實，工作態度積極主動；

3、良好的語言表達、溝通能力；

4、能在較強的壓力下工作，具備良好的證券市場營銷技能；

5、具備證券從業資格證書者優先（無從業資格證書者可免費參加考前培訓班）。

入職流程： 面試—面試合格—加入證券從業考前培訓計劃—參加證券從業資格考試—簽約入職—入職後職業培訓

公司福利：

1.底薪 開戶獎 提成 理財產品銷售獎勵 季度獎金 年終獎金 福利（節日費 社保補貼）

2.培訓機制：從業資格考試輔導培訓、入職崗前培訓、技能強化培訓、年度培訓及團隊長培訓、市場部經理培訓和投資顧問專業講師培訓；

3.優良的晉升渠道：提供管理與分析咨詢崗位的晉升，以及集團內部的晉升。

證券客戶經理網路

❺ 證券客戶經理有前途嗎

現在的客戶經理已經不是那麼回事了，競爭的加劇，使得現在的客戶經理基本上已經淪為了業務員，光鮮的職業地位，令人羨慕的工資或許以前有過 ，但是至少在目前不是這樣的，那些已經過去，舉例來說吧，首先說收入吧，以前 傭金收取3或者2.5很正常，現在了，基本上就是0.5--0.8左右的樣子，沿海地區的更低，200萬的客戶已經是0.3了，而成本了也大幅增加了，包括手機炒股，信息平台，crm管理系統等多渠道的開發，下載券商每天都會給客戶轉發市場信息，有的甚至好幾條，基本上也是免費，使得現在的券商成本已經接近0.2--0.3了，也就是說同樣的資產，同樣的客戶，而你現在的收入只是幾年前的十分之一左右了，所以不要想這個行業現在是高收入的行業了。
二，08年到現在全國券商營業部的數量基本上翻了一倍，某些重點城市重點區域甚至增加了二兩倍，例如重慶江北區，08年之前有兩三家家，現在了如果算上遷過來的和新開的，目前就江北區附近已經集中了大大小小是十三家券商，競爭的加劇使得證券行業的人才流動十分頻繁，基本上是三個月到半年換一批人，我們公司原來是每次從業資格考試前都會找大概一兩百多個集中培訓，但最後能存活半年以上的大概也就八九十多個，基本上十幾分之一的概率，這個通過率高於高考，不亞於某些公務員職位考試，而且剛進入公司的基本上也就是啦親戚朋友們進來開戶的，由於大多數人在這個行業裡面存活的時間短，客戶少，資產少，傭金基本上也就少了，很多人每個月基本上也就拿到的是基本工資。當然也有例外，有些人可能也會拿到高工資，但那些人也僅僅是很少的一部分，恐怕十分之一都不到吧。
三，再說下工作環境吧。很多人的印象中證券公司方都是在高檔的寫字樓，優雅的工作環境，事實上是這樣，但也不是這樣。優雅的環境是有的，但只是部分人可以享受的，如果你是做客戶經理，那麼這些你基本上是沒有機會去享受哦。客戶經理的工作職責就是開戶，基本上也就是營銷，而現在的銀行是證券公司的主要渠道，所以你基本上是少有時間在公司里享受空調了，大多數時間只能是呆在銀行裡面展業罷了。也許你會說銀行的環境也不錯，那你就錯了，你那時只看到了銀行裡面寬敞明亮的大廳，西裝革履的工作人員，卻沒有看到後面的辛酸。在銀行裡面工作就像是寄養在別人家的孩子一樣，一方面公司的制度管理者你，另一方面還有銀行的各種制度管理者你，你在銀行裡面基本上就是個大堂經理大多數時間的工作是在幫銀行做事，幫客戶填單子，取號等等，由於是在大廳基本上是站著的，休息的時間很少，而且為了業績你不得不想盡辦法去討好銀行的各種人，什麼人都不敢得罪，特別是主人，大堂經理，理財經理，負責有你的好果子吃。這個才是開始，現在有的銀行很重視對三方人員的管理，經常也會下達任務給駐點的客戶經理，比如什麼基金啊，信用卡啊，網上銀行啊，你基本上也就成了銀行的人了，所以在這里你有這兩份的工作壓力，既有自己公司的也有銀行的。有的甚至還制定了相關制度來管理約束客戶經理，例如招行，不僅規定了每天的任務量而且還規定了每天的展業位置，例如規定站在取號機旁的，你只能站在取號機旁，每天就是幫客戶取號，接觸客戶的就是只有取號的的那幾分鍾，如果你想要離開這里去別的地方和客戶交談，對不起，你違反規定了。在銀行的工作基本上就是這樣了。
如果你要開戶，那麼你就要在外面跑，基本上和別的行業的業務員沒有什麼兩樣，唯一不同的是，你是穿著西裝打著領帶去擠公交車，即使是在夏天也一樣。這個就是你要的工作環境。
四，再說說工作吧。客戶經理基本上就是開戶了，說直白了就是營銷 ，而且是零售營銷，做小客戶的營銷，至於為什麼，凡是做了兩三年證券的客戶經理都知道。每個月公司都要求開戶量或者產量，那重慶地區來說吧，基本上是每個月5個戶左右，不知道你感覺多不多，反正在10年的行情中，大多數人完成不了的，09年相對好點，但是09年的任務是每個月12個，至於壓力大小你可以自己去衡量了。
同時還要告訴你的是金融證券公司就要時刻准備著開會，市場營銷會議，部門會議，區域會議基本上是每周都要開的，公司員工會議每個月至少開一次，不同的合規培訓，業務培訓，每周只好一次，每次公司要推出新的業務，發售新的基金，下載新的銷售任務就要開會，我原來所在的公司一周至少開四天會議，每次基本上不會少於兩個小時。
有人或許告訴你證券公司很悠閑，有那麼多的節假日，我告訴你不是那樣的。我剛進入證券行業那兩年，周末基本上是在加班中度過的，有人或許不明白證券公司還加什麼班，我告訴你就是去步行街，小區擺攤，發宣傳折頁，跟大街上搽皮鞋發宣傳單的的沒有什麼兩樣，唯一的區別是我們是穿西裝的。或許是我沒有太多的客戶資源，我大學畢業就進入證券行業，在陌生的城市裡去工作，沒有親戚，沒有朋友，剛開始也就只有這樣去開發客戶，如果你和我一樣也是大學畢業，我想你現在做證券可能比我當時還要辛苦，畢竟競爭激烈了。我只記得2009年的夏天9月份我是一天也沒有休息，全部是在加班中度過了，09年一月份公司剛成立不久，我們當時經常是在晚上九點點多了還站在距離公司大概一公里遠的永輝超市的門口發宣傳折頁，因為那麼冷得天里只有超市的門口相對的人流比較大。
五，再說下未來的發展前景吧，很多人認為未來證券公司發展前景很好，是個熱門行業，我不對這個觀點做任何評論，因為我無法預知未來，但覺得應該提醒一點的是，正如證券行業裡面一句名言所說的那樣，永遠站在少數人的那一邊，當大家都認為好的時候，你應該冷靜，也應該知道至少他的好沒有大家想想的那麼好。舉例來說吧，在96年到2003年間電腦熱賣的時候，你見過哪個賣電腦的業務員賣成百萬富翁了？即使是有，我相信那個比例也是很小的。現在也一樣，證券的客戶經理就是證券的業務員。
六，有的人進入證券公司是抱著學習的態度來的，或者說是想來學習炒股的，更有人是想來探聽些股市內幕消息的，我要告訴這些人的是這些你都得不到，至少你想要的你得不到。我見過的很多的新員工進入證券公司就是為了來學習炒股的，這或許是由於07年火爆的行情給中國人普及了一些理財知識的原因吧。
首先說下內幕消息吧，首先在客戶經理的層面是不可能的到內幕消息的，即使是營業部老總，經紀事業部老總也未必有，如果那些人都知道了，也就不叫內幕消息了。
再說下想來學習炒股的人吧，學習是件好事情，但是來證券公司學習未必就是明智的選擇。找你進來就是讓你來來客戶的，交給你的只是皮毛，基本的k線，均線什麼的，深入的沒有，你的水平基本上就是一個稍微專業一點的股民水平，其實這點完全沒有在證券公司裡面學習的必要，公司對炒股知識的培訓是不可能比合規培訓多的。另外一點就是要告訴你一個潛規則，證券公司管理層會想盡辦法來弱化客戶經理和客戶的關系，證券公司是靠客戶來賺錢，每次客戶經理跳槽都會帶走一部分客戶，管理層一方想辦法要你多戶，另一方面卻想辦法減少你和客戶的接觸，國信證券就是這樣的，開戶的基本上不維護客戶，客戶全部交給客戶服務中心來維護，兩個的關系都弱化了，對客戶的掌控能力減弱了，如果客戶要轉戶，到時候講些什麼傭金啊，送些小禮品啊，在增加些其他什麼阻力，第一天現場預約，第二天轉戶什麼的，你的客戶基本上也就留下來了。而證券公司在弱化客戶經理和客戶之間公司的一個重要辦法就是不允許客戶經理推薦股票，既然股票自己都不能推薦，自然也就沒有理由交給你專業的炒股技術了。。
不知不覺中寫了這么多，簡單來總結一下吧。如果你也是剛畢業大學生，先看清楚形式吧，券商營業部找你進去無非是業務員，或者至少會是從業務員開始做起的，一切都是看業績，業務做得好就是老大。現在什麼新的名稱例如理財經理，投資顧問啊什麼的，都是忽悠人的，千萬不要別人名字給迷惑了，投資顧問不代表你就是來做投資的。。呵呵。。券商中投行業務和資管業務，或者研究所的工作或許要好些，至少不需要在外面到處在外面跑業務，但如果你只是一個學士，那就算了，哪裡學歷的起點是碩士，而且還要是重點大學對口專業的。還有一點要說明，我所說的這些僅僅是我眼中的一個真實的證券行業的描述，不全不代表全國各地情況，或許有些在證券行業裡面一年就賺了幾十萬，幾百萬，一兩年就有房有車，但那也僅僅是個別人不代表多數，我們公司也有一個月能開二三十個戶的人，但那是在一百多個人當中也就只有一兩個，你認為你會是哪一兩個嗎？你如果聽到各種證券行業傳奇神話，請三思！
好了，不說了，這篇文章積極的東西不多，彷彿更多的是消極的，目的只是展現一個真實的證券行業，消除一些大家對證券行業的誤解，更重要的是想提醒一下，准備要進入證券行業的像你一樣的大學生一點提示吧，希望對你有所幫助。

沒有想到寫了這么多，我會把寫的一起發送到天涯，酷評等網站，希望對像你一樣的人有所幫助。

❻ 到證券公司當客戶經理與到互聯網金融理財公司當客戶經理相比，有哪些優勢和劣勢

證券公司需要你對證券市場有一定了解，需要考資格證~
互聯網理財門檻低~~
但是兩個都不好乾，都需要自己跑市場~~
我就是證券公司的，有問題可以繼續咨詢~~

❼ 證券公司客戶經理有何作用散戶需要這種客戶經理嗎

客戶經理主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：
（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；
（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；
（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；
（四）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；
（五）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；
（六）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。
不得有下列行為：
（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；
（二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；
（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；
（四）採取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；
（五）泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；
（六）為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；
（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網路、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；
（八）委託他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；
（九）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

❽ 請問一下證券公司的客戶經理每天都要做什麼

客戶復經理顧名思義是面對客戶的制經理，主要是拓展新客戶，為老客戶回答問題，推薦股票和咨詢等。根據客戶的不同類別，客戶經理的具體工作也不完全相同，有些是對散戶的，有些則對中大戶或者機構的。

客戶經理需要了解股市等信息和行情，當然最重要的是會「忽悠」了。

❾ 證券的客戶經理 需要做些什麼

一句話說完，就是拉人開戶炒股：）

❿ 證券公司客戶經理做什麼的

證券公司客戶經理是指接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營銷人員（業內自稱金融業農民工）。

主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：

（1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；

（2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；

（3）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；

（4）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；

（5）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；

（6）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

主要工作內容是：

a.負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；

b.負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；

c.負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；

d.負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。

不得有下列行為：

（1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；

（2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；

（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（4）採取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；

（5）泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；

（6）為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；

（7）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網路、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；

（8）委託他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；

（9）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。