證券經紀人情況

① 證券經紀人

證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介並收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經紀人、兩美元經紀人與債券經紀人。

② 證券經紀人怎樣高手指點

證券經紀人是證券交易中充當買賣雙方的中介收取傭金的商人。經紀人最重要的特點就是不為自己買賣證券，只是在證券交易中替別人買賣和撮合交易。

證券法規定，在證券交易中，代理客戶買賣證券，從事中介業務的證券公司，為具有法人資格的證券經紀人。證券經紀業務是證券公司的主要業務，證券經紀業務的主體為證券經紀人。

作為一個合格的證券經紀人，有三個條件必須符合，一是對證券市場有深刻的認識；二是有著豐富的從業經驗；三是有良好的職業道德。」

傳統的投資模式，首先要學會如何將品牌推薦給證券公司的經紀人，然後再進行其它操作，這種做法現在看來顯然已與網路時代不合拍。這樣，應運而生的大批網路時代的經紀人新生代也有了大展宏圖之地。這些新生代證券經紀人多半從事與投資有關的知識、信息方面的咨詢業務，是一批精力旺盛、且能自如馳騁網路，令昔日經紀人刮目相看的投資家。

[編輯]證券經紀人的分類
按法人標准分類可分為個人經紀人和法人經紀人。

1、個人經紀人

個人經紀人必須具有一定學歷、信譽、較豐富的業務經驗和資產保證等條件才能充當。他們可以獨立地承擔股票買賣的中介業務工作，並按規定收取傭金。

2、法人經紀人

法人經紀人是依法注冊的具有一定資歷的銀行、信託公司、證券公司、投資公司、財務公司等金融機構，其資格與個人經紀人相同。

按經紀人性質與職能，可以分為五類：

1、擁金經紀人（又稱證券商行）

這是接受客戶委託，在交易所內代理客戶買賣證券並收取傭金的經紀人，他可以是個人經紀人，也可以是法人經紀人，既可進行場內交易，也可進行場外交易。主要職能是負責所需的業務經營、財務調度以及向外招攬業務。

2、二元經紀人

二元經紀人是專門接受傭金經紀人的委託，代理籌資和為投資者進行證券買賣的，他是獨立的個人經紀人。

3、特種經紀人（又稱專業經紀人）

特種經紀人是專門從事某種行業的證券買賣，接受傭金經紀人的委託成為經紀人的經紀人。他是交易所內具有特殊身份，有固定交易台從事特定種類股票買賣的經紀人，他具有經紀人和證券商雙重身份，又可兼營零售業務。

4、零股經紀人

零股經紀人指專門為籌資者和投資者代理買賣每筆交易不足1手（100股）的小股股票的經紀人。

5、交易廳經紀人

交易廳經紀人是配合證券商進行交易的經紀人，當證券商接到不同種類、數額較大的定單時，短期內難以辦完交易，則商請交易廳經紀人協助進行，並付出一定傭金和費用。

[編輯]證券經紀人的職能
中介職能：

1、幫助投資者了解證券和證券市場運行，介紹各類證券的性質、特點和風險，以及證券法律法規知識。目前，我國證券市場還在發展初期，很多投資者或潛在的投資者對證券和證券市場知之甚少。為投資者提供這類服務是證券經紀人的重要職能。它不僅有利擴大證券市場交易規模，而且有利證券市場規范和穩定發展。

2、向投資者提供股票等證券投資價值分析報告。證券經紀人在搜集證券基礎信息的基礎上，對宏觀經濟運行、行業情況和企業微觀經濟進行分析，根據證券交易信息進行技術面分析，為投資者提供證券基礎分析報告和技術分析報告。

3、根據投資者（客戶）的財務狀況、職業前景、年齡和對風險的態度，為投資者擬定投資計劃，幫助投資者確定投資目標以及適合投資者的證券種類、投資方式、投資周期和投資時機，但決策應由投資者自已作出。

4、為投資者提供證券交易服務。按投資者的投資指令向證券經紀公司發送交易信息。

投資管理職能

一般來說，證券經紀人只能向投資者提供咨詢建議，投資決策由投資者自己作出。但也可以允許證券經紀人接受客戶的全權委託，由經紀人代理投資者作出投資決策。允許證券經紀人提供投資管理服務的主要理由在於，證券經紀人是證券市場的專業人員，他們比投資者具有更豐富的證券分析和證券投資管理知識、經驗和技能，因而能作出更好的投資決策。

投資管理職能（全權委託）雖然為投資者提高了投資效率，但也導致證券經紀人為增加傭金而盲目增加證券交易量的情況，使投資者蒙受損失。因此，對證券經紀人的投資管理職能應加以嚴格的監管。實行提供投資管理服務的證券經紀人資格確認制度是一條加強監管的有效措施。

證券市場步入經紀人時代

(2005-03-02 09:24:02)

【南京日報報道】春節一過，南京證券業客戶爭奪戰又起硝煙。不少營業部紛紛在報紙、電台、電視、或營業大廳里刊登廣告，大量招聘證券經紀人。本周剛落戶南京的民安證券，竟聲稱營業部是專為經紀人打造的。

據了解，目前新建一個證券營業部，若開發5000個客戶，投資金額至少要1500萬元。但招募一支證券經紀人隊伍，只要投資10多萬元解決交易場地，即可達到同樣的目標。目前，南京的88家證券營業部平均每家擁有經紀人8名，佔到營業部總員工的三分之一以上。而隨著經紀人隊伍的不斷壯大，證券業已經漸漸步入了經紀人時代。

■券商壓縮成本的產物

證券經紀人是從2001年證券市場進入前所未有的大熊市後開始出現的，許多步入虧損行列的證券公司為了壓縮成本，在「轉嫁風險」的同時，積極引進「廉價勞動力」，以維持生計——證券經紀人隊伍由此迅速壯大。

現在，證券經紀人的入行門檻並不高，大部分的經紀人與證券公司也不存在人事及檔案關系，他們屬於證券公司的編外人員。收入主要是底薪加提成。在南京，一般證券公司給經紀人的底薪約為500元，傭金提成大概是10％—30％，做得好的經紀人月收入可以上千元，差的也就三五百元。行情低迷時不少經紀人月收入不足600元。

證券經紀人主要任務是幫助營業部開發客戶，是營業部和客戶之間的橋梁，因此，不少經紀人稱自己的工作是「過橋米線」，他們通常都不稱自己是經紀人，名片上頭銜喜歡用「投資顧問」、「客戶經理」、「理財經紀師」等。

■經紀人來自各行各業

雖然證券經紀人從業門檻不高，但在這行中要做得好卻並不容易。

目前，證券經紀人大概有以下幾類：一類是有一定炒股經驗，收益率較高的專職股民。這類經紀人又被稱為民間高手。由於他們在各自炒股的營業部小有名氣，因此周邊常常會聚集一批散戶，不少民間高手也就利用這一客戶資源轉型做起了專職證券經紀人。

在華泰證券做經紀人的楊偉佳以前是一個工廠的普通工人，業余時間炒炒股票，由於選股獨到，所以跟著他炒股的散戶越來越多。2003年，楊偉佳乾脆辭了工廠的工作，專職做了經紀人。

除了民間炒股高手，還有一類是踏入社會不久的大學生。他們對證券有著濃厚的興趣，對證券經紀人這行也有著自己的理解。

在南京證券做經紀人的彭楨從大學開始就投身股市。大學畢業後，他利用所學的證券知識和營銷知識當起了專職證券經紀人。他說，證券經紀人這行壓力很大，但是很有成就感，他現在的工作是「痛並快樂著」。

■也有主動跳出「圍城」的

還有一類經紀人比較特殊，他們是從證券公司走出來的，正像錢鍾書先生在《圍城》中所說，「城裡的人想出來，而城外的人卻想進去。」

經歷了10多年的洗禮，證券市場的一批優秀人才也開始走出來，成為專職的經紀人。這類的經紀人一般有一定的資金資源和知名度，離職後他們比較喜歡成立個人工作室，然後以工作室的名義再與證券公司合作，幫助證券公司吸引和發展潛在客戶。

信泰證券的顧民1994年進入證券公司，是南京第一代的股評人士。最近，他辭了工作成立了一家工作室。當記者打電話給他時，他的第一句話就是：「我下海了。」在證券公司幹得好好的，為什麼下海當經紀人？顧民講他幹了10年證券，覺得中國的證券市場仍然充滿希望，但是目前我國證券公司的經營模式仍是以盲目拉客戶為主，對員工也是以傭金考核為主要指標，對客戶根本談不上售後服務。隨著中國加入WTO，中國的證券公司必然會受到來自國外同行的沖擊，未來3—4年，證券公司的洗牌在所難免。他考察了國外的經營模式，覺得引導客戶理性投資的經紀人才是未來的發展方向。顧民預言，未來幾年，證券公司還會有大批優秀人才離職轉而成為真正的經紀人。

■國外盛行證券經紀人

在國外，證券經紀人是一種要求很高、收入也很不錯的職業。一般來說，每個客戶基本上會選定一個經紀人終身不變，甚至當經紀人更換公司時，客戶也會跟隨經紀人一起離開原來的公司。美林等國際著名公司都會採用非常優厚的待遇努力留住經紀人。另外，國外更多的證券經紀人隸屬於經紀行，而成立經紀行要求很高，經紀行每年對經紀人都有評級，出現經紀人欺騙客戶的事情，將會取消他的經紀人資格。不像目前我們的經紀人這樣孤軍作戰。因此，從這方面來講，中國證券經紀人發展空間很大。

③ 證券經紀人到底干什麼

樓上這位同事回答的可夠片面。不過，他告訴的最失敗的一點就是最後一段。
因為客戶經理也就是經紀人是不允許告訴客戶怎麼做股票的，這屬於違規行為。所以，不懂的，就別四處宣揚。證券經紀人現在是熱門職業，證券公司需要為證券經紀人上正式合同，屬證券公司正式員工。

大概其的工作和工作要求：（白話我自己組織語言）
1、本科以上學歷；
2、具備證券業協會的從業資格考試證；
3、無犯罪與不良記錄；
4、熱愛本崗工作；
5、在銀行做宣傳工作，維護銀行與證券的關系；
6、戶外宣傳工作；
7、開戶；這是最簡單的說法；
8、維護已開發客戶；比如客戶打電話咨詢一些細節，與後續客戶服務工作，不過大體是證券公司客服部負責；
9、具備學習能力，因為證券經紀人需要的專業知識很豐富；像是給客戶解釋有關金融知識、交易規則、證券公司電話委託系統和網上交易系統的使用說明等；

證券經紀人的禁止行為：（這是很快就要實行的規定，也是我背誦下來的）
1、客戶辦理賬戶開立、轉移、注銷、證券認購、交易、資金存取、劃轉和查詢等事宜；
2、提供、傳播虛假信息，導致客戶進行不必要的證券買賣；
3、與客戶分享投資收益，不得為客戶投資收益做保障性承諾；
4、採取貶低競爭對手，或者進入競爭對手的營業場所勸導客戶等不正當的客戶招攬行為；
5、泄露客戶的商業秘密和個人隱私；
6、為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；
7、為客戶提供非法場所招攬客戶和客戶服務，或者在新聞媒體、網路進行客戶招攬和客戶服務；
8、委託他人代理其招攬客戶和客戶服務等；
9、損害客戶的合法權益；
10、代表證券公司為客戶或者他人簽訂合同、協議；
11、代客戶在相關協議、合同上簽字；
12、違反所代理的證券公司所在區域傭金自律標準的規定，以降低傭金的手段爭奪客戶；
13、在執業過程中收取客戶的任何款項；
14、在執業過程中，為客戶提供非由所代理的證券公司統一提供的資料和信息；
15、損害所代理的證券公司、證券行業聲譽和違反職業道德的其他行為。

證券經紀人起初最簡單是開戶，每月拿提成；現在已經條理化，規范化，工資構成有很多項，其中包括開戶獎+客戶每月交易提成，很麻煩的工資構成。我們公司經紀人最多的一個月工資是3萬。

當然，對客戶而言，我的分析是這樣的：
帶客戶辦理開戶業務；至少比你自己撞上門去要好的多，有人指導你填表、各種業務帶你辦理（包括銀行）、甚至給你減免手續費和股東卡費、客戶對網上交易手機和炒股軟體還有電話委託系統不熟悉的時候客戶經理可以專人給客戶服務，至少要比一個後台客服一部電話更好一些；當然還可以指導客戶交易規則。因為並不是每一個客戶都是這方面的高手和專家，也並不是每一個銀行都對各項業務熟悉。

如果你是想到證券公司當經紀人（客戶經理），甚至你的朋友同學是這個職業，那好處也有：
這項工作看起來超簡單，但其實並不是每一個人都能勝任，因為金融行業需要的專業知識超多，而且更新快，你需要每一項都學習，都把握，並且具備這方面的學習能力，比如推出一個基金，你連基金都不了解，那肯定不行；不過，從業資格考試也是必須過的；這項工作就像是儲蓄，隨著你工作越干越順手，你的工資就會越來越高；當然，你必須選擇一個好的證券公司，制度健全的證券公司。你如果能夠勝任，那麼證券公司其他崗位的工作你也有能力勝任，因為，證券公司經紀人，也就是客戶經理，是敲開證券公司的一塊磚，那些後台業務你也能夠接觸到，甚至可以攀爬到更高的職位，那些職位有前台、前台主管、呼叫中心、證券公司副總、投資分析師、證券公司客服、甚至證券公司老總......說這些，並不是需要你什麼分，只是想證明，證券經紀人是一個很好的工作！不希望你看扁！如果想往這方面發展，你如果有能力過五關斬六將，那你將是前途光明，你做習慣了客戶經理，不會願意到後台服務，工資少不說，其實職位也不是很穩定，而且為客戶經理服務！

④ 證券經紀人的日常工作

證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介並收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經紀人、兩美元經紀人與債券經紀人。
①傭金經紀人
傭金經紀人與投資公眾直接發生聯系，其職責在於接受顧客的委託後的在交易所交易廳內代為買賣，並在買賣成交後向委託客戶收取傭金。傭金經紀人是交易所的主要會員。
②兩美元經紀人
兩美元經紀人不接受一般顧客的委託，而只受傭金經紀人的委託，從事證券買賣。
③債券經紀人
債券經紀人是以代客買賣債券為業務，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經紀人亦可兼營自行買賣證券業務。
證券法規定，在證券交易中，代理客戶買賣證券，從事中介業務的證券公司，為具有法人資格的證券經紀人。證券經紀業務是證券公司的主要業務，證券經紀業務的主體為證券經紀人。根據上述規定，證券經紀人的性質如下：
1．證券經紀人的職責
證券經紀人的職責是在證券交易中，代理客戶買賣證券，從事中介業務。這就是說，在證券交易中，廣大的證券投資人相互之間不是直接買賣證券的，而是通過證券經紀人來買賣證券的。證券經紀人作為買賣雙方的中介人，是這樣代理客戶買賣證券的：它詢問證券買賣雙方的買價和賣價，按照客戶的委託，如實地向證券交易所報人客戶指令，通過證券交易所，在買價和賣價一致時，促成雙方證券買賣的成交，並向雙方收取交易手續費（傭金）。
2．證券經紀人具有法人資格
在國外某些國家，證券經紀人可以是自然人，也可以是法人。在我國，證券經紀人根據證券法的規定，只能是證券公司。這些證券公司必須是符合公司法規定的有限責任公司和股份有限公司，必須經國務院證券監督管理機構批准並符合規定的法定條件。因此，我國的證券經紀人不能由自然人擔任，它必須是法人。法人是被法律賦予民事的權利、義務和能力，擁有必要的財產，並設有章程和管理機構的組織。

⑤ 證券經紀人的國內現狀

國內採用電子交易系統，客戶不需要證券經紀人，可自行下單買賣證券，受國內法律限制，國內證券經紀人不能代客理財。國內證券經紀人，日常基本工作是開戶。與客戶經理並沒有太大區別。證券經紀人和證券公司屬委託關系，非勞務合同，所以證券經紀人在法律上更接近個體戶。證券公司無須為經紀人買社保。在交稅方面延用十幾年前的個人所得稅，超800征20%個人所得稅。證券經紀人工作內容和作為公司正式員工的客戶經理一樣。提成和正式員工一樣，但是沒有任何保障，不享受最低工資標准，沒有五險一金。
一：建議每天在上班前先看一下，中國證券報，上海證券報，證券時報，也可以到相關的證券網站上去查詢一下.
二：到公司後，要看一下國內的每日晨會內容，如中金，申萬，招商，中信，成都建投等多家的每日晨會.
三：關注一下自己股票池裡面是否有相關信息的公布.
四：給客戶做出操作計劃，同時也要介紹一下周邊股市的情況。
五：盤中一直關注股票池的異動情況，尤其是你客戶的股票，好好利用股票簡訊預警這個功能為你的客戶做好預警提示，許多經紀人都不懂用這個，去cntut開通自己的股票簡訊預警，這個功能對我們經紀人是非常實用的.
六：查一下投資策劃與個股研究報告.
七：收盤做功課，總結今日盤面的特點，可多可少內容，找出一些形態較好的個股，然後再查相關的基本面資料.
八：每天強迫自己寫一份投資建議書送給客戶，模仿研究所的正規模式.力求實用，不求表面的格式，盡量要結合基本面與技術面分析。

⑥ 證券經紀人如何

證券經紀人的角色，是扮演客戶與券商之間的紐帶，為券商找客戶的同時，也為客戶提供著服務。想要做一名優秀的經紀人的話，需要大量的知識儲備，不僅僅是股票方面，同時，也需要較高的情商，用與客戶的交流。中肯的意見的話，總體來說，這個職業目前來看競爭壓力較大，因為券商的考核越來越嚴格。收入水平也與業績直接掛鉤，提成來源於交易量。至於能不能堅持下去，這要看你的興趣了。

⑦ 證券經紀人有前途

⑧ 關於證券經紀人

學位證畢業證都需要，要在學信網上查得到學歷。
肯定要承擔法律責任的，證券行業要守的規矩是很多的。

⑨ 證券經紀人有前途嗎

從華爾街看國內證券經紀人的發展
今天證券經紀人協作W安徽的網友張磊來南京與我交流有關證券經紀人的發展模式及方向時,都感覺到這個行業正在蘊含著巨大的機會,這又讓我想起近期我看了美國華爾街一本書,叫〈〈經紀業欺詐〉〉,(講的是華爾街的證券經紀人的一系列情況)我在我們W站也向各位進行了推薦,我看了這本書後,最大的感觸就是經紀人必然是今後國內證券公司及基金公司經紀業務的發展方向之一.另外這個行業的生存空間太大了,而且利潤也較高,相關的法律風險也相當小.
例如,近期一權威部門對美國報酬最高的職業作了一個調查,結果發現,除了職業運動員,搖滾明星或者電影明星,排在收入排行榜最上方的職業主要集中在證券和金融行業,投資銀行家,證券經紀人馬高層經理,董事,投資組合經理,研究分析師,證券經紀人的排名都非常靠前,一般的醫生和律師必須出類拔萃才能躋身前例.
2000年11月份的〈〈注冊代表〉〉雜志(本雜志美國當地主要針對證券經紀人的最有權威的),經紀人的平均收入為18.03萬美元,而他們家庭的平均凈資產已經達到107,2萬美元.雖然出現了2000年眾多投資者損失慘重,經紀人的高收入卻依然存在.
另外我們也提到法律風險相當小,美國是一個法制化很健全的國家,在美國哪怕有人撞車了,頭頸陣陣發痛,他可能會想到也許我應該找個律師,而證券業卻相反,每天,成千上萬的投資者被騙,卻很少有人要求賠償,而報紙上的一般的起訴對象上上市公司本身,而非證券經紀業務公司或者經紀人.另外中國是一個儒家思想根深蒂固的國家,加上法制觀念又不是太強,我想出現投資者與經紀人出現法律上的問題的可能性很少,(前提是經紀人不給客戶做任何代客理財或者誇大宣傳的前提下),我不是教你詐,只是讓你認清楚這個是世界.
另外經紀人對於客戶來講起到的只是作為投資者秘書或者參謀者的角色,投資者的決策權還在自己的手中.另外其收入主要來自於證券公司的返傭金,其收入的的隱蔽性較大,這種方式客戶容易接受., 同樣也滿足了中國人好賭的心理.
隨著〈〈證券法〉〉的頒布與06年實行,證券投資咨詢公司傳統的咨詢業務面臨著較大的困境.相反證券經紀業務則面臨著較大的發展機遇.另外很多咨詢公司原有的通過大面積的誇大其詞的廣告來吸引客戶交會員費,客戶對其的期望值相當高,一旦這個市場不配合,則兩者之間會出現分歧,嚴重的則要斥責到法律方面.而綜上所述中國的證券經紀人則不會出現類似的情況.那既然經紀人的發展前景一路看好,那作為我們國內的專業性的社區即證券經紀人協作W,我們應該如何引導國內的證券經紀人走規范化,專業化的道路呢?我想從以下幾個方面進行闡述:
首先:理念宣傳方面;
目前想讓證券市場的股民對證券經紀人有一個正面的認識,有請相關媒體對其進行一定的推動促進作用.
另外我們要通過全國各地的證券經紀人的活動如股市沙龍等形式大規模,高密度地向證券投資者宣傳成熟的資本市場下的證券經紀人的模式及理念.細化證券經紀人或者經紀人團隊的工作的各個細節,力求達到投資者認為有了證券經紀人是自己投資中不可少的一部分.我們網站的口號就是:讓每人投資人都擁有自己的證券經紀人.
其次:,產品:
在華爾街成熟的證券市場當中,經紀人可以進行銷售的產品的品種較多,分為高中低風險的相關投資品種.經紀人的收入主要的還是以銷售金融產品的傭金收入或者交易傭金為主.同樣隨著國內的市場化進程加快,如.債券,權證等一系列創新交易品種會更增多..
再次,證券公司方面:
在美國證券市場中,證券經紀人的理念及服務模式已經得到了股民的認可,而不像國內這樣錯綜復雜.
前三四年部分證券公司在對證券經紀人的作用有很大的預期,但又抱著懷疑態度試試看的前提下進行試點,再加上近三四年的行情不是太配合,實際運作的市場效果不是太好,最後還是逐步放棄了證券經紀業務走經紀人路線的思路.但是隨著近期市場行情的轉曖,和證券營業部的之間的差別服務很少的情況下,發展經紀人的思路又提到議事日程上來,成為部分證券公司進行業務創新的一個捷徑.那其關鍵的任務就是要做好經紀人的後台專業化流程化的工作.如經紀人在服務目標客戶時要哪些後台支持等到,而不是搞價格戰.