證券期貨市場誠信建設工作

1. 興業銀行讓我升級成白金卡寄來資料填寫完郵寄回興業信用卡中心可以打電話拒絕升級嗎

興業銀行想讓你升級白金卡，然後這種情況如果你不需要的話，當然可以打電話拒絕。

只要你致電銀行客服終止業務就可以了，信用卡普卡升級至白金卡，除了增加部分權益之後，額度並不會增加。反而可能增加年費，所以個人建議你如果普卡額度夠用的情況，盡量不要去升級。


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興業銀行信用卡白金卡有什麼好處
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申請：年滿25周歲，具全民事行為能力，有合法、穩定的收入來源，且資信良好之常住國內的外籍人士及港澳台同胞;年滿18周歲，具有完全民事行為能力、有合法、穩定的收入來源，且資信良好的中國大陸公民
申請提交材料：
1.親筆簽名的《中國興業銀行信用卡 (個人卡)領用合約》;
2.親筆簽名的中國興業銀行信用卡申請表;主卡及附屬卡申請人身份證明文件;主卡申請人收入證明文件：如銀行代發工資記錄、單位開具收入證明、所得稅扣繳憑證等。

2. 證監會發布修訂後的《證券期貨市場誠信監督管理辦法》

近日，證監會發布修訂後的《證券期貨市場誠信監督管理辦法》，自2018年7月1日起施行。

《證券期貨市場誠信監督管理辦法》（以下簡稱《辦法》）是在現行《證券期貨市場誠信監督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）基礎上修訂完善形成的。《暫行辦法》於2012年9月正式實施，2014年進一步修訂完善，是證監會制定的首部資本市場誠信規章，被譽為填補了「法治和誠信結合」的空白，並在全國首屆誠信論壇上，被評選為「全國誠信建設制度創新十佳事例」。

《暫行辦法》實施五年多以來，以統一、全面的證券期貨市場誠信檔案資料庫為支撐，內部實現誠信信息整合，外部開啟信息共享合作，通過豐富誠信約束和激勵手段，激勵守信、懲戒失信，構建了立體式的資本市場誠信監管制度，實現了執法效能的大幅躍升，推動資本市場誠信建設取得積極成效。

近年來，多層次資本市場建設不斷深入，市場層次日益完善，市場主體進一步增多，市場產品進一步豐富，對資本市場誠信監管提出了許多新的需求；落實依法全面從嚴監管要求也需要進一步充實和完善誠信監管機制，發揮誠信監管的「補強」作用。特別是資本市場的誠信水平總體還不夠高，一些方面表現出的失信問題還比較突出，而《暫行辦法》還存在一些空缺和不足，難以適應新的形勢需要。

為此，證監會從資本市場作為信息市場、信用市場的特點出發，將國家相關要求與資本市場實際相結合，對《暫行辦法》進行了修訂，並於2017年12月1日向社會公開徵求意見。截至12月31日公開徵求意見結束，證監會共收到66條反饋意見。經綜合考慮，採納了其中針對《辦法》具體規范內容的合理意見。對於不屬於這一規章調整范圍或屬於具體落實層面的意見建議，證監會將認真研究，在今後的監管工作以及其他相關規章、規范性文件的制訂過程中加以重視。

修訂後的《辦法》共六章50條，包括總則，誠信信息的採集和管理，誠信信息的公開與查詢，誠信約束、激勵與引導，監督與管理，附則等內容。本次修訂重點體現在七個方面：

一是擴充了誠信信息覆蓋的主體范圍和信息內容範圍，實現資本市場誠信監管「全覆蓋」。將證券期貨市場投資者、新三板掛牌公司、區域性股權市場運營機構及相關企業、證券期貨傳播媒介機構等重要市場主體納入誠信檔案主體范圍；將融資融券、證券質押、回購等信用交易活動中的違約失信信息，債券發行人、擔保人的違約失信信息，拒不執行生效行政處罰、監管措施、拒不配合監管檢查或者調查、以不正當手段干擾監管執法、拒不履行已達成的證券期貨糾紛調解協議等市場主體嚴重失信信息納入誠信檔案范圍。

二是建立重大違法失信信息公示的「黑名單」制度。向社會公開行政處罰、市場禁入、證券期貨犯罪、拒不配合監督檢查或者調查、拒不執行生效處罰決定及嚴重侵害投資者合法權益、市場反映強烈的其他違法失信信息。

三是建立市場准入環節的誠信承諾制度，嚴把市場准入關。行政許可事項申請涉及的相關當事人應當提交書面承諾，承諾申請材料真實、准確、完整，並將誠實合法地參與證券期貨市場活動。

四是建立主要市場主體誠信積分管理制度，對主要市場主體實施誠信分類監管。

五是建立行政許可「綠色通道」制度，激勵守信，對誠信狀況良好的行政許可事項申請人實行優先審查制度。

六是建立健全市場主體之間的誠信狀況查詢制度，強化市場交易活動中的自我誠信約束。要求在辦理賬戶開立業務、開展信用類業務環節、主要市場機構聘任高管人員及從業人員、證券公司、證券服務機構受託從事證券服務等市場活動中，必須查詢相關主體的誠信檔案，並按規定實施相應的誠信激勵約束，把好市場准入關，將有嚴重違法失信行為的「害群之馬」擋在資本市場門外，凈化市場誠信環境。

七是強化事後監管的誠信約束。實現在監管的各流程、各環節都要查詢誠信檔案，作為採取監管執法措施的重要考量因素。中國證券監督管理委員會令

第【139】號《證券期貨市場誠信監督管理辦法》已經2017年11月2日中國證券監督管理委員會2017年第7次主席辦公會議審議通過，現予公布，自2018年7月1日起施行。中國證券監督管理委員會主席：劉士余

2018年3月28日《證券期貨市場誠信監督管理辦法》詳見中國證監會官方網站。

3. 2017年證券期貨市場誠信情況如何

2018年6月22日，證監會資本市場誠信建設辦公室根據資本市場誠信資料庫的數據信息，對2017年資本市場誠信狀況進行了統計、分析。

2017年度存在違法失信記錄的個人共1716人。其中，上市公司相關人員927人、非上市公眾公司相關人員77人、公司債券發行人相關人員24人，證券公司從業人員109人、基金管理公司從業人員60人、期貨公司從業人員54人、證券投資咨詢機構從業人員1人、會計師事務所從業人員106人、資產評估機構從業人員37人、律師事務所從業人員18人、私募基金管理人從業人員29人、個人投資者245人、其他人員29人。其中，以上市公司相關人員（包括上市公司董監高，上市公司控股股東、實際控制人，上市公司持股5%以上個人投資者，上市公司並購重組交易對方董監高，擬上市公司董監高）為主，佔比54.0%。

從違法失信行為情況看，市場違法失信行為中信息披露違法失信行為仍然高居首位，佔比47.4%，內控管理違法失信行為佔比21.5%，業務經營違法失信行為佔比17.2%，市場交易違法失信行為佔比13.6%。上市公司責任主體的違法失信行為主要是信息披露違法，這一定程度上說明信息披露違法失信行為既是上市公司監管的核心，也是市場違法失信的「高危區」。

4. 期貨誠信建設怎麼寫啊2000字的！！！求！！！啊！

誠信建設推動期貨行業新發展
經過20多年理論與實踐探索，在監管層的大力推動和支持下，以及市場需求的不斷驅動下，期貨市場成交規模不斷擴大，市場影響力不斷加強，服務實體經濟發展初現成效，正逐步邁向質變之路。這客觀上要求期貨行業不斷提升誠信意識和誠信水平，並以此為基石，優化專業化服務能力，更好地服務國民經濟的發展。日前，由中期協發布的《期貨業誠信建設實施指導意見》為整個行業在業務創新發展新時期實現可持續發展做了方向性的指引和積極動員。
誠信建設是期貨市場質變的關鍵
作為期貨市場基礎性制度建設的重要內容，誠信建設是期貨市場穩健發展的起點和基點。隨著期貨市場業務創新發展步伐的不斷推進，機構投資者陸續入市，服務領域和服務內容進一步拓展，誠信建設的基礎性作用顯得尤為重要。從整個市場服務體系來看，期貨公司誠信建設是期貨市場誠信建設的基礎，其誠信建設水平直接影響到實體經濟、產業企業、機構投資者參與期貨市場套期保值的效率和效果，進而影響到期貨市場基本功能的發揮程度。全方位推進期貨公司誠信建設，帶動期貨公司轉型發展，是整個行業盡快實現質的提升的根本所在。
中期協自成立以來，一直以誠信建設為核心建立健全行業自律管理體制，並從制度、信息平台、人才建設、誠信評價體系等各個方面推進行業誠信建設，為整個行業營造了「重合規、樹誠信、創品牌」的和諧發展環境。但是，隨著期貨行業競爭格局的不斷演變，各市場主體的不誠信行為仍時有發生，成為期貨市場創新發展的絆腳石。《期貨業誠信建設實施指導意見》的出台，立足於當前服務國民經濟發展的需要和行業的長遠利益，為期貨公司不斷升級服務理念和服務模式、提高中介服務附加價值夯實了基礎條件。
誠信建設推動期貨公司做優做強
加強誠信建設，進一步提升期貨市場服務國民經濟的廣度和深度，亟需期貨公司做優做強，提升服務質量，增強期貨公司的整體競爭實力。中期協會長劉志超指出，引導期貨公司做優做強是行業發展的主要目標。從當前期貨市場發展情況來看，成交規模前20名的期貨公司市場份額佔比超過了40%，行業集中度進一步提高，規模效應凸顯。鼓勵一批資本實力雄厚、抗風險能力強、有競爭力的期貨公司做優做強，促進行業內重組整合，有助於期貨公司實現差異化經營，形成多層次化的中介機構服務體系，培育具有國際競爭力的大型期貨公司，增強國家在國際價格形成機制中的話語權。
期貨業誠信建設對期貨公司的誠信合規運作水平提出了更高的要求，並將建立完善的激勵和懲戒機製作為主要任務之一，為期貨公司做優做強注入極大的推動力。這進一步明晰，良好的誠信合規文化是期貨公司做優做強的自我要求，只有做好誠信合規工作，才能在今後的業務發展中爭取到更多的發展空間。同時，誠信建設強調自覺以投資者利益為導向，不斷提升轉化服務水平，規范市場行為，夯實信用基礎，有利於推動期貨市場兼並重組工作的有效開展。
誠信建設任重而道遠
期貨業誠信建設是一項長期的系統性工程，需要市場各方面的廣泛參與和共同努力。為此，中期協分別從作用意義、指導思想和目標原則、主要任務、方法措施、工作步驟及組織保障等六個方面，對誠信建設工作提出了要求。期貨亟需制定確實有效的誠信建設管理辦法，結合實際需要，採用積極措施，排除在誠信合規工作中的一些盲點，強化內控制度和風控制度，構建與業務創新發展相匹配的誠信合規文化體系，最終將誠信植入公司文化的血液。
誠信建設水平的提升，最終的落腳點是從業人員整體素質的提升。通過對期貨市場的回顧可以發現，誠信建設面臨最大問題就是從業人員的道德風險。因此，強化人員培訓與培養是誠信建設的核心，這不僅僅涉及到在專業技能上的培訓與培養，更重要的是職業道德上的培訓和培養，幫助從業人員樹立遵紀守法、愛崗敬業的精神，具備處理日常工作事務中正確的判斷能力，從而在誠信建設工作起到事半功倍的效果。
總之，誠信是期貨市場經濟活動的靈魂，是期貨公司在激烈的市場競爭中做優做強的根本保障。期貨業誠信建設的運行，有助於整個行業更好地取信於客戶、取信於市場、取信於社會，推動期貨行業邁向新的發展高度。

5. 證監會如何豐富監管「工具箱」

,證監會日前就《證券期貨市場誠信監督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)公開徵求意見。本次修訂重點體現在七個方面,包括擴充了誠信信息覆蓋的主體范圍和信息內容範圍(雙擴容),實行資本市場誠信監管「全覆蓋」;建立重大違法失信信息公示的「黑名單」制度等方面。這意味著在現有法律法規基礎之上,將增加違法違規主體和個人現有業務的行政許可成本,間接提高違法違規成本。

據記者了解,證監會始終把推進資本市場誠信監管作為工作重點。2012年,制定了首部資本市場誠信規章《證券期貨市場誠信監督管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)。《暫行辦法》實施五年以來,取得了積極成效。統一建立了證券期貨市場誠信檔案資料庫和失信記錄公開查詢平台,健全了誠信激勵約束機制,實施了跨部門的誠信信息共享和失信聯合懲戒,有效發揮了多元化監管方式「組合拳」的威力,實現了監管執法效能的大幅躍升。

近年來,黨中央、國務院對誠信建設提出了一系列更高的要求。多層次資本市場的發展,對誠信監管提出了許多新的需求。為此,證監會將國家相關要求與資本市場實際相結合,修訂《暫行辦法》,形成了此次徵求意見的《辦法》。本次修訂重點體現在七個方面:一是擴充了誠信信息覆蓋的主體范圍和信息內容範圍,實行資本市場誠信監管「全覆蓋」。二是建立重大違法失信信息公示的「黑名單」制度。向社會公開行政處罰、市場禁入、證券期貨犯罪、拒不配合監督檢查或調查、拒不執行生效處罰決定及嚴重侵害投資者合法權益、市場反映強烈的其他違法失信信息。三是建立市場准入環節的誠信承諾制度。行政許可事項申請涉及的相關當事人應當提交書面承諾,承諾申請材料真實、准確、完整,並將誠實合法地參與證券期貨市場活動。四是建立主要市場主體誠信積分管理制度,對主要市場主體實施誠信分類監管。五是建立行政許可「綠色通道」制度,激勵守信,對誠信狀況良好的行政許可事項申請人實行優先審查制度。六是建立市場主體之間的誠信狀況互查制度,強化市場交易活動中的自我誠信約束。七是強化事後監管的誠信約束。實現在監管的各流程、各環節都要查詢誠信檔案,作為採取監管執法措施的重要考量因素。

6. 如何理解誠信

誠信屬於道德范疇，且自古有之。「言必誠信，行必忠正」「言必信，行必果」等均是流傳千年的關於誠信的名言警句。誠信一詞有著豐富的內涵和外延。在現代法律規范層面，誠信是誠實信用原則的簡稱，一般是指法律主體在行使權利及履行義務時，應當在不損害他人利益和社會公益的前提下追求自己的利益。誠信原則是民商事法律最基本的原則，具有重要地位。《民法總則》第7條規定：「民事主體從事民事活動，應當遵循誠信原則，秉持誠實，恪守承諾。」該規定是誠信原則在現行民事基本法律中的制度依據。

具體到資本市場，誠信原則也是《證券法》的基本原則之一。新《證券法》第4條規定：「證券發行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守自願、有償、誠實信用的原則。」現代社會和市場經濟的發展需要誠信，資本市場的發展更是離不開誠信。資本市場誠信建設的意義

加強資本市場誠信建設主要具有如下重要意義：

其一，加強資本市場誠信建設有利於國家社會信用體系的完善。加強資本市場誠信建設是構建國家社會信用體系的重要一環。《優化營商環境條例》第30條規定：「國家加強社會信用體系建設，持續推進政務誠信、商務誠信、社會誠信和司法公信建設，提高全社會誠信意識和信用水平，維護信用信息安全，嚴格保護商業秘密和個人隱私。」在現代社會經濟的發展中，資本市場承擔著關鍵角色，在優化資源配置中具有重要作用。資本市場的誠信建設關乎到國家的法治狀況、信用體系狀況及營商環境狀況。因此，加強資本市場誠信建設，對於構建完善的國家社會信用體系、營造良好的營商環境以及助力經濟實現高質量發展具有重大促進作用。

其二，誠信建設對於資本市場本身的健康持續發展具有基石性作用。我國資本市場具有中小投資者人數眾多、信息不對稱等特點，這就更凸顯了加強誠信建設的重要性。控股股東、實際控制人履行誠信義務、信息披露義務人真實、准確、完整地披露信息以及證券服務機構勤勉盡責、恪盡職守等均為資本市場誠信建設的應有之義。加強資本市場誠信建設有助於創造交易機會、降低交易成本、維護資本市場交易秩序。我國資本市場誠信建設的規范

鑒於資本市場誠信建設的重要性，我國目前已逐步形成立體化的制度規則體系來規范資本市場誠信建設，總體而言，主要體現在如下層面：

第一，法律層面，主要體現在《證券法》中的有關內容。《證券法》是資本市場的基本法律，也是關於資本市場誠信建設規范的基本法律。新《證券法》第215條規定：「國務院證券監督管理機構依法將有關市場主體遵守本法的情況納入證券市場誠信檔案。」該規定確立了資本市場誠信檔案的法律地位。此外，新《證券法》新增了上市條件中誠信記錄的要求、設立證券公司的主要股東及實際控制人要具有良好的誠信記錄等規定。新《證券法》的相關規定在法律層面為規范資本市場誠信建設提供了基礎性的制度依據。

第二，部門規章層面。比如，證監會於2020年3月發布的最新修正的《證券期貨市場誠信監督管理辦法》就是為加強證券期貨市場誠信建設，保護投資者合法權益而專門制定的部門規章。《證券期貨市場誠信監督管理辦法》在誠信信息的採集和管理、誠信信息的公開與查詢、誠信約束、激勵與引導等方面對加強資本市場誠信建設進行了詳細規定，對於構建資本市場誠信建設的制度規則體系具有重要意義。

此外，在實踐層面，證監會建立的全國統一的證券期貨市場誠信檔案資料庫，記錄了資本市場相關市場主體的誠信信息，強化了對市場主體的誠信約束，在落實資本市場誠信建設中發揮著重要作用。

總而言之，推進資本市場誠信建設是一項系統性工程，應當將誠信建設貫穿於資本市場發展的始終。隨著制度規則的完善和監管層面的重視，我國資本市場誠信建設也在不斷進度，這必將有助於實現資本市場的良性發展、構建資本市場的良好生態以及發揮資本市場在經濟發展中的樞紐功能。

7. 證券期貨市場誠信監督管理暫行辦法的管理條例

（2012年4月10日中國證券監督管理委員會第14次主席辦公會議審議通過，根據2014年9月5日中國證券監督管理委員會《關於修改〈證券期貨市場誠信監督管理暫行辦法〉的決定》修訂）
第一章總則
第一條為了加強證券期貨市場誠信建設，保護投資者合法權益，維護證券期貨市場秩序，促進證券期貨市場健康穩定發展，根據有關法律、行政法規，制定本辦法。第二條中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案資料庫（以下簡稱誠信檔案），記錄證券期貨市場誠信信息。第三條記入誠信檔案的誠信信息的界定、採集與管理，誠信信息的公開、查詢，誠信約束、激勵與引導等，適用本辦法。第四條公民（自然人）、法人或其他組織從事證券期貨市場活動，應當誠實信用，遵守法律、行政法規、規章和依法制定的自律規則，禁止欺詐、內幕交易、操縱市場以及其他損害投資者合法權益的不誠實信用行為。第五條中國證監會鼓勵、支持誠實信用的公民、法人或其他組織從事證券期貨市場活動，實施誠信約束、激勵與引導。第六條中國證監會可以和國務院其他部門、地方政府、司法機關、行業組織建立誠信監督合作機制，實施誠信信息共享，推動健全社會信用體系。
第二章誠信信息的採集
第七條下列從事證券期貨市場活動的公民、法人或其他組織的誠信信息，記入誠信檔案：（一）證券業從業人員和期貨從業人員；（二）發行人、上市公司及其董事、監事、高級管理人員、主要股東和實際控制人；（三）證券公司、基金管理公司、期貨公司及其董事、監事、高級管理人員、主要股東和實際控制人；（四）會計師事務所、律師事務所、保薦機構、財務顧問機構、資產評估機構、投資咨詢機構、信用評級機構等證券期貨服務機構及其從業人員；（五）獨立基金銷售機構、基金評價機構及其相關業務人員，非公開募集基金管理人、合格境外機構投資者、合格境內機構投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構駐華代表機構及其首席代表；（六）為證券期貨業提供信息技術服務或者軟硬體產品的供應商；（七）為發行人、上市公司提供投資者關系管理及其他公關服務的服務機構及其人員；（八）其他有與證券期貨市場活動相關的違法失信行為的公民、法人或其他組織。第八條本辦法所稱誠信信息包括：（一）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或其他組織的名稱、住所、組織機構代碼等基本信息；（二）中國證監會、國務院其他主管部門等其他省部級及以上單位和證券期貨交易所、證券期貨市場行業協會、證券登記結算機構等全國性證券期貨市場行業組織（以下簡稱證券期貨市場行業組織）作出的表彰、獎勵、評比，以及信用評級機構作出的信用評級；（三）中國證監會及其派出機構作出的行政許可決定；（四）發行人、上市公司及其主要股東、實際控制人，董事、監事和高級管理人員，重大資產重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（五）中國證監會及其派出機構作出的行政處罰、市場禁入決定和採取的監督管理措施；（六）證券期貨市場行業組織實施的紀律處分措施和法律、行政法規、規章規定的管理措施；（七）因涉嫌證券期貨違法被中國證監會及其派出機構調查及採取強制措施；（八）因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監會及其派出機構移送公安機關、人民檢察院處理；（九）因證券期貨犯罪或其他犯罪被人民法院判處刑罰；（十）因證券期貨侵權、違約行為被人民法院判決承擔較大民事賠償責任；（十一）因違法開展經營活動被銀行、保險、財政、稅收、環保、工商、海關等相關主管部門予以行政處罰；（十二）違背誠實信用原則的其他行為信息。第九條本辦法第七條所列公民、法人或其他組織所受表彰、獎勵、評比和信用評級信息，由其自行向中國證監會及其派出機構申報，記入誠信檔案。第十條本辦法第八條第（一）項、第（三）項至第（八）項誠信信息，由中國證監會及其派出機構、證券期貨市場行業組織依其職責採集並記入誠信檔案。第十一條本辦法第八條第（九）項至第（十一）項誠信信息，由中國證監會及其派出機構通過政府信息公開、信用信息共享等途徑採集並記入誠信檔案。第十二條記入誠信檔案的誠信信息所對應的決定或者行為經法定程序撤銷、變更的，中國證監會及其派出機構將相應刪除、修改該誠信信息。第十三條本辦法第八條規定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為5年。法律、行政法規和中國證監會其他規章對違法失信信息的效力期限另有規定的，從其規定。前款所規定的效力期限，自對違法失信行為的處理決定執行完畢之日起算。超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，並不再接受誠信信息申請查詢，公民、法人或其他組織根據本辦法第十六條申請查詢自己信息的除外。
第三章誠信信息的公開與查詢
第十四條本辦法第八條第（二）、（三）、（四）、（六）項信息和第（五）項的行政處罰、市場禁入信息依法向社會公開。中國證監會在中國證監會網站建立資本市場違法失信信息公開查詢平台，社會公眾可通過該平台查詢本辦法第八條第（五）項行政處罰、市場禁入決定信息和第（六）項信息等違法失信信息。第十五條除本辦法第十四條規定之外的誠信信息，公民、法人或其他組織可以根據本辦法規定向中國證監會及其派出機構申請查詢。第十六條公民、法人或其他組織提出誠信信息查詢申請，符合以下條件之一的，中國證監會及其派出機構應當予以辦理：（一）公民、法人或其他組織申請查詢自己的誠信信息的；（二）發行人、上市公司申請查詢擬任董事、監事、高級管理人員的誠信信息的；（三）發行人、上市公司申請查詢擬參與本公司並購、重組的公民、法人或其他組織的誠信信息的；（四）發行人、上市公司申請查詢擬委託的證券公司、證券服務機構及其相關從業人員的誠信信息的；（五）證券公司、證券服務機構申請查詢其所提供專業服務的發行人、上市公司及其董事、監事、高級管理人員、控股股東和實際控制人的誠信信息的；（六）證券公司、基金管理公司、期貨公司、證券期貨服務機構申請查詢已聘任或擬聘任的董事、監事、高級管理人員或其他從業人員的誠信信息的；（七）中國證監會規定的其他條件。第十七條公民、法人或其他組織提出誠信信息查詢申請，應當提供如下材料：（一）查詢申請書；（二）身份證明文件；（三）辦理本辦法第十六條第（二）項至第（六）項查詢申請的，查詢申請書應經查詢對象簽字或蓋章同意，或有查詢對象的其他書面同意文件。第十八條公民、法人或其他組織提出的查詢申請，符合條件，材料齊備的，中國證監會及其派出機構應當自收到查詢申請之日起5個工作日內反饋。第十九條公民、法人或其他組織申請查詢的誠信信息屬於國家秘密，其他公民、法人或其他組織的商業秘密及個人隱私的，中國證監會及其派出機構不予查詢，但應當在答復中說明。第二十條記入誠信檔案的公民、法人或其他組織，認為其誠信信息具有本辦法第十二條規定的應予刪除、修改情形的，或者具有其他重大、明顯錯誤的，可以向中國證監會及其派出機構申請更正。中國證監會及其派出機構收到公民、法人或其他組織的信息更正申請後，應當在15個工作日內進行處理，並將處理結果告知申請人。確有本辦法第十二條規定的應予刪除、修改情形的，或者其他重大、明顯錯誤情形的，應予更正。第二十一條公民、法人或其他組織通過查詢獲取誠信信息的，不得泄露或提供他人使用，不得進行以營利為目的的使用、加工或處理，不得用於其他非法目的。
第四章誠信約束、激勵與引導
第二十二條中國證監會及其派出機構審核行政許可申請，應當查閱申請人以及申請事項所涉及的有關當事人的誠信檔案。第二十三條中國證監會及其派出機構審核行政許可申請，發現申請人以及有關當事人有本辦法第八條第（四）項中的未履行或未如期履行承諾信息，或者第（五）項至第（十一）項規定的違法失信信息的，可以要求申請人或受申請人委託為行政許可申請提供證券期貨服務的有關機構，進行口頭或書面說明、解釋。第二十四條根據本辦法第二十三條規定進行書面說明、解釋的，申請人或有關證券期貨服務機構應當在規定期限內提交書面回復意見。書面回復意見應就如下事項進行說明：（一）誠信信息所涉及相關事實的基本情況；（二）有關部門對申請人所作決定的執行及其他後續情況，並提供證明材料；（三）有關證券期貨服務機構關於誠信信息對行政許可事項是否構成影響的分析。第二十五條申請人或有關證券期貨服務機構的書面回復意見不明確，有關分析、說明不充分的，中國證監會及其派出機構可以直接或者委託有關機構對有關事項進行核查。第二十六條根據本辦法第二十三條、第二十四條、第二十五條進行書面說明、解釋或核查的時間，不計入行政許可審核法定期限。第二十七條行政許可申請人以及申請事項所涉及的有關當事人有本辦法第八條第（四）項中的未履行或未如期履行承諾信息，或者第（五）項至第（十一）項規定的違法失信信息之一，屬於法定不予許可條件范圍的，中國證監會及其派出機構應當依法作出不予許可的決定。申請人以及申請事項所涉及的有關當事人的誠信信息雖不屬於法定不予許可條件范圍，但有關法律、行政法規和規章對行政許可法定條件提出誠實信用要求、作出原則性規定或設定授權性條款的，中國證監會及其派出機構可以綜合考慮誠信狀況等相關因素，審慎審核申請人提出的行政許可申請事項。第二十八條非行政許可事項、業務創新試點申請人有本辦法第八條第（四）項中的未履行或未如期履行承諾信息，或者第（五）項至第（十一）項規定的違法失信信息之一的，中國證監會及其派出機構可以暫緩或不予審批、安排，但申請人能證明該違法失信信息與非行政許可事項或業務創新明顯無關的除外。第二十九條中國證監會及其派出機構在非行政許可審批、業務創新試點安排中，可以在法律、行政法規規定的范圍內，對於同等條件下誠信狀況較好的申請人予以優先審批、安排。第三十條中國證監會及其派出機構在對公民、法人或其他組織進行行政處罰、實施市場禁入和採取監督管理措施中，可以查閱誠信檔案，在綜合考慮當事人違法行為的性質、情節以及損害投資者合法權益的程度的基礎上，將當事人的誠信狀況作為確定處罰幅度、禁入期間和監督管理措施類別的酌定因素。第三十一條中國證監會及其派出機構在開展監督檢查等日常監管工作中，可以綜合考慮被監管的機構及其人員的誠信狀況，有針對性地進行現場檢查和非現場檢查，或者適當調整、安排現場檢查的對象、頻率和內容。第三十二條公民、法人或其他組織公開發布證券期貨市場評論信息，所述事實內容與實際情況不相符合的，或者存在其他顯著誤導公眾情形的，中國證監會及其派出機構可以對其出具誠信關注函，記入誠信檔案，並可將有關情況向其所在工作單位、所屬主管部門或行業自律組織通報。證券期貨投資咨詢機構及其人員公開發布證券期貨市場評論信息違反規定的，依照有關規定處理、處罰。公民、法人或其他組織利用公開發布證券期貨市場評論信息進行內幕交易、操縱市場等違法行為的，依法予以處罰；構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。第三十三條證券期貨市場行業組織應當教育和鼓勵其成員以及從業人員遵守法律，誠實信用。對遵守法律、誠實信用的成員以及從業人員，可以給予表彰、獎勵。中國證監會鼓勵證券期貨市場行業組織等建立證券期貨市場誠信評估制度，組織開展對有關行業和市場主體的誠信狀況評估，並將評估結果予以公示。第三十四條上市公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司和證券期貨服務機構等應當不斷完善內部誠信監督、約束制度機制，提高誠信水平。中國證監會及其派出機構對前款規定機構的內部誠信監督、約束制度機制建設情況進行檢查、指導，並可將檢查情況在行業和轄區內進行通報。第三十五條對有本辦法第八條第（四）項中的未履行或未如期履行承諾信息，或者第（五）項至第（十一）項規定的違法失信信息的公民，中國證監會及其派出機構、證券期貨市場行業組織可以不聘任其擔任下列職務：（一）中國證監會主板、創業板發行審核委員會委員；（二）中國證監會上市公司並購重組審核委員會委員；（三）中國證監會及其派出機構、證券期貨市場行業組織成立的負有審核、監督、核查、咨詢職責的其他組織的成員。
第五章監督與管理
第三十六條中國證監會誠信監督管理機構履行下列職責：（一）界定、組織採集證券期貨市場誠信信息；（二）建立、管理誠信檔案，組織、督促誠信信息的記入；（三）組織辦理誠信信息的公開、查詢和共享；（四）建立、協調實施誠信監督、約束與激勵機制；（五）中國證監會規定的其他誠信監督管理與服務職責。第三十七條中國證監會各派出機構負責接收、辦理住所地在本轄區的公民、法人或其他組織根據本辦法規定提出的誠信信息記入申報、誠信信息查詢申請、誠信信息更正申請等事項。第三十八條中國證監會及其派出機構、證券期貨市場行業組織，未按照本辦法規定及時、真實、准確、完整地記入誠信信息，造成不良後果的，按照有關規定對相關責任人員進行行政處分；情節嚴重的，依法追究法律責任。第三十九條公民、法人或其他組織對自己申報和依法報告、公告的誠信信息的真實性、准確性、完整性負責。公民、法人或其他組織申報、報告和公告的誠信信息，有虛假內容的，中國證監會及其派出機構可以採取責令改正、監管談話、出具警示函、責令公開說明等監督管理措施；情節嚴重的，依法追究法律責任。第四十條公民、法人或其他組織違反本辦法規定獲取、使用、泄露誠信信息的，中國證監會及其派出機構可以採取責令改正、監管談話、出具警示函等監督管理措施；情節嚴重的，依法追究法律責任。
第六章附則
第四十一條中國證監會及其派出機構辦理誠信信息查詢，除可以收取列印、復制、裝訂、郵寄成本費用外，不得收取其他費用。第四十二條證券期貨市場行業組織在履行自律管理職責中，查詢誠信檔案，實施誠信約束、激勵的，參照本辦法有關規定執行。第四十三條本辦法自2012年9月1日起施行。

8. 淺析如何加強證券期貨行業隊伍建設

是否擁有大批優秀的人才，已成為關繫到我國資本市場持續穩定發展的關鍵。盡管最近幾年，我國資本市場有著較快的發展，證券期貨行業人才隊伍也在不斷壯大，但其人才狀況與資本市場發展的目標相比，還存在比較明顯的差距。推薦閱讀周期蓄勢待發 商品緩步下行膠市仍處於尋底過程中2012年有色金屬將黯然失色糖價跌破6500地方收儲或啟動2012年鋼價走勢或將前低後高需求拖累PVC難改弱勢格局信心略恢復甲醇步入盤整期2011期貨產品創新領跑者系列訪談 證券期貨行業人才隊伍的規劃設計 證券期貨人才需要較高的綜合素質，除了需要有證券期貨方面的專業知識外，還需要有一定的分析判斷能力和人際溝通能力。因此，證券期貨行業人才隊伍的規劃設計，除了要在選聘時考察應聘對象的學歷和專業技能外，還需要考察應聘者的邏輯思維、分析能力和與人相處與溝通的能力。在人才隊伍的培養中，不僅僅要進一步加強專業知識的培訓，還必須加強對於專業知識應用能力的培訓，把理論和實際結合起來，讓其能夠對資本市場和行業背景有更加准確的判斷和更加深刻的理解。此外，還必須加強對於員工心理素質、人際溝通能力等方面的培訓。 證券期貨行業人才的選拔與培養 證券期貨行業相對於其他行業，對於專業知識和學習能力的要求相對較高，故應當從高校中選聘一批具有較高知識素養的高學歷人才。學歷對於人才選聘之所以重要，是因為證券期貨行業人才隊伍需要較高的綜合素質和誠信意識，加之證券期貨行業市場的瞬息萬變，隨時都有新知識、新情況出現，人才隊伍必須要有較強的適應能力和學習能力。因此，盡管可能從社會中招聘的其他人員亦能夠迅速上手並帶來短期收益，但是這部分人群的素質和誠信都很難保證，容易對投資者作出不合實際的承諾或建議，也容易在服務過程中出現違規操作的現象。證券期貨行業人才隊伍的選拔，絕不能急功近利，而是要盡量選拔一批綜合素質優秀的人才，再對其進行專業培訓，使之成長為證券期貨隊伍的中堅力量。 關於證券期貨行業人才隊伍的培養，要注意以下幾方面的問題： 一是絕不能放鬆對於人才隊伍專業知識的強化與訓練。眾所周知，中國的高校學習與實際業務存在一定的偏差，如何能把理論和實踐結合在一起，加強人才隊伍的知識應用能力，把知識轉化為生產力，是一個至關重要的問題。加之證券期貨行業對專業知識的廣度、深度、准確性要求都非常高，因此持續的專業知識強化訓練對於人才隊伍的培養是必不可少的。 二是要不斷加強人才隊伍的誠信意識和紀律意識。證券期貨行業是個特殊行業，加上資本市場中的種種誘惑，很難保證證券期貨行業的人員能夠堅守道德底線，不觸碰法律的高壓線。在這種情況下，不僅僅是要對人才隊伍加強誠信意識和守法意識的思想教育，更要在系統內部制定切實有效的行為守則，從小處開始對人才隊伍的言行進行約束。對於違反誠信和違反規則的人員，一定要加大懲罰力度，以此為戒，讓人才隊伍能夠在潛意識中形成對誠信和對法律的尊重。 三是要對人才隊伍進行人際溝通方面的培訓學習。證券期貨行業的人才隊伍，一般都是直面投資者，和投資者打交道。因此，人才隊伍的人際溝通能力就變得非常重要。我們要通過提供優秀的課程和暢通的平台，能夠讓人才隊伍學習人際溝通方面的基本技巧、話術以及應急處理措施，業余時間安排拓展訓練，提高人才隊伍的凝聚力和協作能力。 四是要對人才隊伍進行心理輔導，開設心理課程。證券期貨行業人才隊伍首先面對的是投資者，除了要處理大量紛繁復雜的信息外，更是要盡量滿足投資者的種種訴求。壓力增大的同時容易對人才隊伍的身心健康產生一定危害，為促進證券期貨行業人才隊伍的健康發展，必須設置心理輔導並開設心理課程，一方面對承受較大壓力的人員進行心理開解和釋放壓力，另一方面讓員工更多地了解心理學方面的知識，學會自我調節與自我放鬆，以更好的心態來面對工作。 證券期貨行業人才的管理使用 證券期貨行業機構往往設置多個不同的部門，每個部門各司其職，共同維護單位的有效運行，因此各部門對於人才的需求也各不相同。在人才的管理與使用方面，要注意以下幾個問題： 一是注意以員工的性格特徵來分配不同的工作。例如，內勤部門盡量多挑選性格謹慎、保守的員工來負責，而外勤盡量選擇一些性格開朗、人際溝通能力較強的員工，而前台與咨詢部門的人員，則要具備足夠的耐心和溫和的性格。 二是加強員工各方面專業知識和綜合素質的培訓，縮短輪崗周期。證券期貨行業人才隊伍所需要的綜合素質較高，僅僅掌握一門專業知識和負責一個崗位，不利於員工的職業規劃和長期發展。因此，應該在平時多開設一些專題講座、專業知識學習、專業技能培訓的課程，讓每一個員工都能夠了解到單位其他人的崗位責任和所需具備的專業知識技能，並盡量縮短輪崗周期，讓每位員工都能成長為獨當一面的綜合型人才。 三是人才的職業發展方面，對於行政晉升和業績回報區分對待。簡言之，能夠取得豐厚業績的員工不一定就是合格的領導者，而業績平平的員工或許具備著較高的管理才能。因此，應該把行政晉升和業績分開來講，業績方面多採用物質回報，而行政晉升方面要注重考察員工的管理、組織和領導能力。當然，這樣做的前提條件是要有規范的競爭上崗規則和綜合素質考評方法，過程要公開透明，符合「三公」原則。 四是提高員工退休後的工資福利待遇，鼓勵一部分員工提前退休，給年輕人更加廣闊的發展空間。根據目前證券期貨行業人才隊伍現狀，有一部分員工是無法跟上政策與知識變化過程的，也是不具備相應學習和適應能力的。對此，應當對於員工退休給予更加寬松和優越的環境，鼓勵這部分人讓出職位給更加有潛力的年輕人，提高組織運行效率和單位的工作效能。 證券期貨行業人才隊伍的環境營造 證券期貨行業人才隊伍的環境營造需要把握以下幾方面的問題：一是硬體環境的營造，要給員工配備齊全的硬體設施，能夠充分滿足工作需要的同時，盡量為員工提供便利的工作條件；二是軟體環境的營造，包括企業文化建設、員工團隊能力的打造以及公平競爭環境的營造。其中尤其要注意軟體方面的環境營造，既要維護公平競爭秩序，推動人才隊伍不斷進步與發展，又要加強團隊能力訓練，提高員工的集體凝聚力和協作能力。此外，還要加強員工的責任意識和歸屬感。 其他方面的建議 一是建設三支隊伍，就是指建設通嘵專業知識，既有政治素質又有理想信念，既能夠開拓創新又能夠經營管理，既有專業知識又有實踐經驗的高級管理人才隊伍；建設熟悉現代證券期貨行業服務，具備良好道德操守，積極開拓，努力向上的高素質中層管理人才隊伍；建設掌握先進證券期貨行業專業知識技能，熱愛證券期貨行業事業，努力鑽研，善於創新，並與國際接軌的專業技術人才隊伍。 二是構築三大高地，是指人才結構國際化、人才素質國際化、人才活動國際化的國際證券期貨行業人才國際高地；擁有頂尖師資、培養高級人才，輸出人才資源的證券期貨行業人才教育高地；服務手段先進，服務功能齊全，服務機制靈活的證券期貨行業人才服務高地。 三是推進三項改革，是指推進以「賽馬」競爭擇優機制為目標的用人制度改革；推進以智力資本化薪酬激勵機制為目標的分配製度改革；推進以科學的績效評價機制為目標的考核制度改革。 【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網無關。和訊網站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內容的准確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，並請自行承擔全部責任。