『壹』 證券行業風險管理工作所需努力的方向不包括哪些內容
就現在來說，金融專業在中國的就業主要在以下幾個方向：基金公司：基金公司現在非常需要能做基金績效評估、風險控制、資產配置的人才。證券公司：證券公司現在正處在一個艱難的時期，同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。銀行：最傳統的銀行也在起著微妙的變化。現在各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由於銀行用人制度比較僵化，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融專業的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融專業產品的設計主力。金融專業主要是用計算機來實現數學模型，從而解決金融相關的問題。所以，金融專業不同於MBA和MSP，它主要是培養金融界的技術工作者，也稱作金融專業師——Quant。Quant的職位主要集中在投資銀行、對沖基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別，比較有代表性的包括pricing、modelvalidation、research、developandriskmanagement，分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦，收入比其他行業高很多。以QuantDeveloper為例，雖然實際工作和其他行業的程序員沒有本質區別，但不僅收入高，而且很容易找到工作。需要考取的相關證書⒈證券從業資格證書。此為入門證書，是進入證券行業的必要證書。共考五科：基礎，交易，發行與承銷，技術分析和基金。⒉注冊國際投資分析師（CⅡA）（，簡稱CⅡA）考試是由注冊國際投資分析師協會（ACⅡA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。⒊CFA是「注冊金融分析師」（CharteredFinancialAnalyst）（也稱「特許金融分析師」），它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「注冊金融分析師學院」（ICFA）發起成立。⒋保薦人勝任能力考試2005年後每年考試一次，考試科目為證券知識綜合考試、投資銀行業務專業考試兩科。每科考試時間為3小時，每科總分100分，合格線為60分，兩科全部合格者視為考試通過。成績有效期一年。設北京、上海、深圳三個考場。（2004年兩次考試的實際合格線是兩科總分達到90分），考試採取閉卷機考形式，題目均為客觀題。⒌期貨從業資格證書同證券從業資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學歷以上報考即可，共考兩站，基礎和法規。金融期貨即將推出，俱期貨人才應該會變的搶手。⒍保險中介人從業人員資格考試可分為：保險代理從業人員資格考試和保險經紀和保險公估從業人員資格考試。7.黃金分析師、金融英語等方面的證書。
『貳』 請教：證券公司的風險管理部主要業務
風險管理部門主要對兩個核心業務進行風險監控，即營銷和投資。包括經紀、自營和承銷業務。投研部分負責為營銷設計產品方案，為投資提供策略建議，風險管理和稽核部門負責對營銷和投資行為進行全程風險監控和內部審計，以期有效化解投資和經營風險，杜絕違規經營。
『叄』 證券經營機構如何提升自身的風險管理能力
風險控制是中國券商跨世紀的必然選擇。其要旨是：
●任何一項業務都應避免由一個人從頭到尾包辦到底
●重大業務決策不能由一個部門、一個主管、一支筆全權包辦，應有橫向部門 予以評估確認
●風險控制的核心是強化內部控制制度，完善法人治理結構
●發揮社會監管合力是防止「內部人控制」的有效措施
作為跨世紀的中國券商，除了擴大資產規模，提高交易水平，研究業務創新之 外，一個很重要的課題是如何控制和化解證券經營機構的風險。那麼，建立什麼樣 的內控機制，才能防範風險；建立什麼樣的風險控制體系，才能化解風險呢？
建立風險控制體系 強化內部控制制度
一、提高經營管理水平，建立風險控制體系
面對世紀之交的中國券商，應逐漸由粗放經營向以風險防範為核心的集約經營 轉變。建立一個系統、高效的風險防範和控制體系，應作為券商的工作重點，常抓 不懈。
在傳統的「金字塔型」的管理模式下，業務的開拓和風險的控制往往依賴於領 導者的素質、能力和覺悟。隨著券商經營規模的不斷擴大，這種模式的缺陷越來越 明顯，既不利於業務規模的擴張，也不利於專業化水平的提高，更不利於風險的防 范。筆者認為，「矩陣型」經營管理體制有助於克服以上弊端。「矩陣型」體制使 各項活動置於業務部門（橫向）和管理部門（縱向）的網路式控制體系之下。既賦 予業務和管理職能部門更多許可權和責任，又強化了對分支機構監督管理和服務指導 的功能。在提高專業化水平和快速發展業務的同時，使監管達到橫向到邊、縱向到 底的效果。
根據我國證券經營機構現階段的特點，我們需要建立一個全面、權威、多層次 的風險管理體系。由此設計的一個風險控制體系構架如下：
（1）設立直接向公司最高決策層負責的風險控制機構（可稱作委員會、 總經 濟師室或辦公室等）。機構設有專職負責人，其他專職人員還包括資深會計、法律 和投行專家，以及分析師等，也可以吸收獨立董事、策略專家作為非專職成員。該 機構負責公司風險控制政策的規劃，參與公司業務戰略的制訂，並對業務授權和限 額指標進行審批。如該機構認定某項業務開展的風險超出公司風險承受能力，則可 否決該項業務的實施（還可視該機構人員的組成情況，決定是否實施「一票否決權」 ）
（2）機構下設風險管理部。風險管理部負責處理日常事務， 與公司其他業務 管理部門平行運作。其職責是制定風險管理程序，設置各業務活動的風險控制或預 警標准，進行風險檢查、評估與審核，提交風險控制建議和風險控制報告。
（3）依管理職能設若干風險控制小組。 任命相關「風險責任人」（或稱風險 控制員、風險管理員等），協助風險管理政策的實施，將風險防線延伸到每一項業 務中去。風險責任人同時對風險管理政策的效果進行評價。
（4）實行「多線負責制」。風險控制的組織結構按不同業務、不同地區劃分。 部門經理和風險責任人一起監察各項業務活動，只不過部門經理向其上級主管負責， 而風險責任人向風險管理部門匯報。這種多線負責制，有效地制約了領導層一個人 完全控制下級的情況，使領導層的風險得到有效控制。
以上風險控制構架的特點是：風險的監控滲透到每一項業務活動中，各項業務 必須在業務指導部門、管理職能部門和風險控制部門三方的共同協調下開展，與矩 陣式的經營管理體制相結合，形成了一個多維立體型的組織構架。
有無權威的、專職的風險控制機構和人員，是衡量風險控制力度的重要標志。
當然，一個有效的風險控制體系中還必須包括一個高效、安全的計算機網路系 統。而對這些數據的動態監控、分析和反饋，更依賴於一個先進的通信和網路管理 系統，以確保風險控制體系各個環節之間的有效聯系和高效運作。
二、加強自律管理，健全內部控制制度
風險控製作為法人的自律管理方式，其核心是健全的內控制度。內部控製作為 公司所採取的一套制度，概指公司本身的組織規劃，及其所採取的各種協調方法與 措施。一般而言，各種管理辦法、程序、規章及手冊散見於證券經營機構各部門中， 必須通過內控制度的原則加以貫穿，才能形成一個整體。
從廣義的范圍講，內部控制主要包括兩方面：(1) 內部會計控制；(2) 內部管 理控制。前者主要是為了保護資產的安全，提高會計系統的可靠性和完整性；後者 是為了增進經營效率，促進、監督並檢查管理政策的實施，以保證經營活動達到預 期的目標。
內部控制的范疇，涉及證券經營機構幾乎所有的活動，包括公司的政策、計劃、 組織、協調、控制、預算等。其中，會計和財務工作是重點，其它還體現為經紀、 投行、自營、債券等業務活動及投資管理、資金計劃、信息技術、人力資源與薪酬 管理等，不能存在內部控制的盲點。
內部控制制度從本質上說，是一套制約平衡機制。其基本原則是：a. 對各項 業務根據需要劃分作業流程，在每一流程中，設定若干關鍵點（責任人），負責檢 查該項業務有無錯誤，是否符合規定等，同時予以確認，並負連帶責任。b. 不允 許任何一項業務由一個人從頭到尾包辦到底，每個人所從事的工作，必須受到其他 人對其所履行職責的檢查核對。c. 重大業務決策不能由一個部門、一個主管、 一 支筆全權包辦，應有橫向部門予以評估確認。
以上制約平衡機制可概括為縱向雙人制，橫向雙部門制；重大決策多線負責制。
在內部控制制度實施的過程中，還應注意以下幾點：首先，證券經營機構要建 設「每個員工都應承擔風險控制義務」的企業文化，倡導風險控制的全員性。其次， 樹立風險控制制度的權威性。應由公司最高層領導牽頭，進行制度的建立和修訂。 對違規者的處罰應是嚴厲的、制度化的。第三，內部稽核工作要協助調查和評估內 控制度，促進內控制度的改進和完善。
從國內幾家券商的違規事件來看，盡管形式不同、性質不同，但都存在一個共 性，就是在內控制度上出了問題，或在某個內控環節上失控，或在整個內控體繫上 不完善。具體表現為：(1) 分支機構在會計上設立「帳外帳」； (2) 財務和資金 脫離了總公司財務部門的監管，處於失控狀態。
「前事不忘，後事之師」，證券經營機構應著眼於建立一個全方位、多視角， 信息化、網路化，結合現代化技術、群策群力的風險控制機制。在此，筆者依據內 控制度的原理提出如下建議：
1、營業部（二級公司、分支機構）授權經營、三權分離原則
營業部（二級公司、分支機構）的管理，一直是券商經營管理中的薄弱環節。 券商自身要加大對分支機構的監管力度，對分支機構實行授權經營制度，明確其業 務范圍。同時，對營業部（二級公司、分支機構）的總經理、財務負責人、電腦負 責人三個重要職位，從人事組織上進行三權分離，即財務人員、電腦人員實行「委 派制」，行政上分別歸總公司財務部、電腦部管理，實行垂直領導，並直接對總公 司財務部、電腦部負責，其任免、工資、獎金與營業部全部脫鉤。
2、重要崗位輪換原則
部門負責人可以考慮每二年至三年一輪換；財務負責人、電腦負責人也確定二 年至多三年必須輪換；而從立體式輪換看，必須再加設一個制約，即部門總經理、 財務負責人、電腦負責人三人在同一部門中同時任職不能超過一年以上。
這一原則，還適用於其他重要崗位系列，當然，也包括高級管理人員在內。職 務輪換在有助於防止部門內部的本位主義和小團體主義的同時，也有助於打破部門 橫向間的隔閡與界限。
作為重要崗位輪換原則的延伸，對某些關鍵崗位可實行「強制休假制」和「一 天休假制」。
3、加大內部稽核審計力度，建立高效的稽核審計體系
內部稽核審計，作為券商實施內部控制的重要手段，是證券經營機構監督系統 的重要組成部分。稽核審計部門根據公司的規章制度，對公司資產的安全性和收益 性、業務的合規合法性、內控的完整性及遵循情況進行檢查。
為充分發揮內部稽核的作用，證券經營機構必須建立經常性稽核和專項突擊審 計相結合的稽核制度，擴大稽核審計的頻率和范圍，全面覆蓋內部控制中的關鍵點 和主要風險點。凡是有經營權、財權、物權、支配權的部門，除保證專項稽核外， 每年至少進行一次常規性稽核。有條件的可進行二次常規性稽核，二次以上突擊性 稽核。有關資料顯示，上海幾十家外資金融機構的內部審計力度，遠遠超過中資金 融機構。
建立一個行之有效的稽核審計體系，取決於稽核審計的權威性和獨立性。故此， 稽核審計部門一般直接向公司最高層負責，也可設立稽核審計委員會。對稽核人員 也應實行定期「崗位輪換制」。
完善法人治理結構 防止「內部人控制」
再好的內部控制制度、風險控制措施，一旦出現「內部人控制」的情況，都將 失去效力。「內部人控制」，是指在所有權與控制權兩權分離的情況下，企業經理 人員掌握了企業的控制權，他們的利益在公司的戰略決策中得到了體現。其實質是 「內部人」雖不持有企業的股份，也不是企業法律上的所有者，但已從上級主管部 門的行政性放權中獲得了對企業經營的控制權。其結果往往是所有者權益被「內部 人控制」的經營者侵吞，造成企業資產流失。在這種情況下，一方面，法人違規違 法經營活動暢通無阻；另一方面，「內部人控制」容易滋生法人代表及高級管理人 員個人違紀、違法的行為。
信息的不對稱，是造成「內部人控制」的又一個原因。由於企業經營活動的專 業性和不確定性，「內部人」知道自己的工作能力和經營成果，而外部人不僅難以 了解經營者的工作能力和勤勉程度，也難以了解企業的經營成果。董事會代表全體 最終所有者，對企業的內部人進行監督和制約，但國有股權過於集中的結構，使公 司難以擺脫行政束縛，往往造成董事會監管動因不足。事實上，有些公司的董事會 日常班子與主持工作的行政領導班子兩位一體，即俗稱的「兩塊牌子，一套班子」， 使董事會很難履行職責。
筆者認為，加強內部制度建設，以及對風險的控制，必須建立在法人及法人代 表和高級管理人員高度自律管理的基礎上；同時，還應建立券商的現代企業制度， 完善法人治理結構。
一、完善法人治理結構，建立健全股東大會、董事會、監事會制度
按照我國《公司法》的規定，股東大會是證券經營機構的最高權力機構，董事 會是對股東會負責的常設決策機構。如果決策權力過於集中於經營班子，決策風險 就會加大，容易造成經營班子操縱董事會，董事會操縱股東大會的情況。建立相互 平衡、相互制約的股東大會、董事會、監事會制度（即「三會」制度），對促進證 券經營機構穩健經營、防範風險意義重大。
一般認為，董事會的作用是制定公司戰略和政策，擔當重要的決策角色。與此 同時，還有一項重要的作用不可忽略，即董事會的監督執行作用。鑒於此，董事的 作用可歸納為評判、激勵、監督、檢查、橋梁和安全閥等六種。
關於完善法人治理，筆者提出以下建議，僅供參考：
1、強化「獨立董事制」
獨立董事，即外部董事(Outside Director)， 也稱作獨立非執行董事（ Non -Executive Director）。獨立董事不能與公司有任何影響其客觀、 獨立地做出判 斷的關系。他既不代表出資人（包括不代表大股東），也不代表公司管理層。
在發達國家的董事會構成中，不僅董事長和總經理由二人分任，而且特別提倡 廣泛吸收獨立非執行董事進入董事會。在董事會中，獨立董事有的甚至超過半數以 上。獨立董事對執行董事的監督與平衡，已被發達國家企業確立為一個良好的法人 管理模式的基本原則。
2、實行董事會「三三合一制」
我國由國有企業改制而來的股份公司模式，是董事基本上以股東特別是第一大 股東派出的代表為主；另一種模式，是董事大部分由公司高級管理人員擔任。筆者 認為，這兩者都存在缺陷。前一種會出現「一家說了算」、「一票否決制」的情況， 不利於對董事會的制約；後者則容易產生公司「內部人」代替（控制）董事會的情 況。這兩種董事會模式都不能形成一種制約的、平衡的法人治理結構。
一個健全的董事會中，來自出資人的董事必須低於董事總數的二分之一；同樣， 公司高級管理人員擔任董事，也應低於董事總數的二分之一。同時，董事會中還必 須有一定數量的獨立董事(專職董事)，可由資深企業家、公司原經營班子的資深高 級管理人員、會計師事務所和律師事務所，以及社會咨詢機構的高級管理人員、著 名經濟學家等擔任。換言之，董事會應由來自出資人、企業高級管理人員及獨立人 士三方面的人員組成，即筆者主張的「三三合一制」。獨立董事在董事會中的權利 義務不僅不應減少，在某些特別議案上，反而應授予「一票否決權」。
3、履行「董事連帶責任制」
董事對造成重大損失的錯誤議案，如果投了贊成票，當屬失職，應承擔相應的 法律責任，包括經濟賠償責任。現在的情況往往是，要麼承擔刑事責任，要麼什麼 責任也沒有。與國外很有「身價」的董事相比，中國董事由於各種原因，無法實施 連帶經濟賠償，由此產生賞罰不明、有損不賠的狀況。
4、提高監事會地位，強化監事會職能
《公司法》規定，監事會及其成員履行檢查公司財務，對董事長、董事和高級 管理人員進行監督等職能，以此對公司的董事和經理層形成一個監督和制約的機制。 一些歐洲大陸國家採用「雙層董事會制」。在這種模式中，代表股東的監事會被提 到高於董事會的層次上，監事會監督管理董事會的工作，甚至可以任免董事會成員 和總經理。
目前，我國證券經營機構的監事會遠未達到法律賦予的職能和股東期望的要求。 在此，筆者謹提出如下建議：
（1）實行「監事資格一席制」。不論出資額大小， 一個股東單位在監事會中 最多隻設一個監事席位，有利於保護中小股東的權利。
（2）監事選舉實行「一人一票制」。 如果依據出資額多少進行監事的選舉， 則大股東代表當選監事較容易。若實行出席股東「一人一票制」，就能改變大股東 「一錘定音」的局面。
（3）監事職能實行「獨立行使監察權制」。監事行使職權時， 可不必經過多 數決議，每一名監事都可獨立行使監察權，可獨立對董事會起訴，要求董事會對公 司進行賠償，從而對股東權益不受損害起到保護作用。
二、發揮社會監管合力，防止「內部人控制」
證券經營機構不是一般的工商企業，它的興衰直接影響到金融市場的安全乃至 社會的穩定。為此，筆者提出以下探索性建議：
1、實行「准入審查制」
在審批證券經營機構時，不僅要審查投資人資信、資本金的來源、高級管理人 員的任職資格，還要將有無完善的法人治理結構、有無專職的風險控制部門和基本 的內控制度作為准入的必要條件。
2、實行「財務總監委派制」
目前，國有企業「財務總監委派制」已在上海、無錫等地開展試行，財務總監 只對委派人負責。從規范的角度講，國有資產占控股地位的有限責任制或股份制的 證券經營機構，其財務總監是由第一出資人委派，還是由董事會任命，值得商榷。
3、實行「常年會計審計制」
證券經營機構必須聘請獨立的會計師事務所對其年報進行審計。審計人員對公 司的財務會計報表逐月初審，全年終審，並對審計結果在法律上負連帶責任。原則 上，簽字的注冊會計師兩年更換一次。
4、實行「常年法律顧問制」
證券經營機構一般都設有自己的法律事務部門，但並不能完全替代社會律師事 務所的作用。證券經營機構應聘請常年法律顧問，不僅對公司章程、董事會議案、 重大經濟合同、股權轉讓等進行審核，還應就公司業務是否合法、合規簽署法律意 見。對由於違規、違法導致重大損失的，法律顧問及其律師事務所也應承擔連帶法 律責任。原則上，律師事務所派出的律師也應兩年更換一次。
5、實行「定期與不定期報告制」
證券經營機構應定期向證券監管部門報告公司經營狀況、財務報表及風險控制 情況。如公司經營活動或財務狀況發生重大變化，應及時向監管部門報告。
6、實行「定期述職制」和「離職審計制」
對證券經營機構高級管理人員實行「定期述職制」和「離職審計制」，不能一 走了之，以此鼓勵規范經營，制約違法、違規現象。
7、建立經營者激勵機制
經營者激勵機制是公司法人治理結構中不容忽視的重要問題，解決好經營者的 利益分配問題，包括實行年薪制、乾股、期權的試點，不僅可促使經營者致力於公 司利益的最大化，也可對「內部人控制」現象，從最高管理層上起到遏製作用。
8、試行「職工持股計劃」
實行職工持股方案，有助於員工建立起對公司的責任心和榮譽感，推動形成嚴 格遵循內控制度的企業文化，使「內部人控制」現象從全員性范圍受到制約。
9、開展證券公司上市試點工作
制約與防範「內部人控制」，在很大程度上可憑借證券市場對公司經營管理層 的激勵和監督。對於上市公司而言，來自證券市場的壓力，可對公司經營者形成公 眾的監督，可增強公司經營的透明度。因此，可將國有證券經營機構改組為多元投 資主體的有限責任公司或股份公司，條件成熟的可作公開上市試點。
風險控制，乃證券經營機構永恆的主題。建立現代企業制度，完善法人治理結 構，加強內控制度建設，是跨世紀的中國券商所肩負的重任。
君安證券有限責任公司 謝榮興
《上海證券報》
一九九九年五月二十六日
『肆』 證券公司的風險控制是做什麼的
包括以下幾點內容：
第一道防線是建立風險管理組織架構，嚴格授權許可權管理。除首先要建立風險管理組織架構外，還要建立對證券投資、衍生產品等高風險業務的授權，須事前提供調查論證、投資規模、風險額度、風險手段、對沖措施等周密的可行性分析報告的制度，以利決策，並加強對決策執行和許可權管理的監督。
第二道防線是建立系統數據實時監控機制。證券公司風險信息系統要不斷完善風險識別、反饋、控制的實時監控功能，使風險控制功能滲透到業務和管理的各個環節、涵蓋所有風險點，實時增加和修正風險監測和預警指標，使信息預警系統充分發揮風險監測和預警作用。同時，應滿足不同部門的信息需求，規避因缺乏溝通協調而引發的各類風險，提高信息披露的透明度。
第三道防線是監督管理防線，主要由高管層和有關部門對風險控制情況進行追蹤、評估和處理，落實問責制度。及時對業務流程、控制措施和制度框架進行改進，實時修訂業務操作規程和授權審批許可權變更。
第四道防線是內部審計評價防線。通過開展風險導向的內部控制審計和評價，建立起事前、事中的實時監控評估與事後評價有效結合的風險控制體系，評價結果作為公司綜合考評的權重之一，風險控制與激勵約束機制的掛鉤，能夠有效促進公司整體風險控制意識和水平的不斷提高。
『伍』 證券公司的風險控制部門是做什麼的需要那些方面的知識
證券公司：是指依照公司法規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。
證券公司（securities company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。
狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。
①證券經紀商。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。
②證券自營商。自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。
③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。
證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。
我推薦你一本書，《股市操練大全》，全套四冊，不過一百來元，相信你會有新的感受，他從最基礎的談起，你能夠從中學到東西的。當然其中你可以參考一下其中的書。祝你每天新氣象，炒股有方向！！！
風險控制部
直接由董事會負責，以"控制風險、創造價值"的風險管理理念，使風險管理能力成為國聯證券的核心競爭力之一。通過對內部控制制度和風險控制制度的修訂、完善，對各部門進行定期的核查，對各項業務進行技術監控、比對，建立風險預警機制等手段對風險進行有效的管理。通過合理的安排及實施一系列決策、管理、操作政策和程序，保證經營管理活動的連續性和有效性。
回答者：twtxomqj3 - 助理 二級 12-18 14:49
證券公司風險控制崗位至少有兩類：一類是從經濟角度控制投資風險，另一類是控制投資和經營的法律風險。
你如果是學法律的，那麼，很可能被安排做法律風險控制的工作——這樣的話，你主要還是要學好法律方面的知識，特別是證券法、公司法、合同法。
當然，這些東西不是光看書就可以學會的〔看書，要帶著問題看才有效果。建議先在網路知道上試著回答相關類別的問題！〕
『陸』 證券公司有游資部這個部門嘛
沒有。
擴展：
證券公司部門：
經紀業務部
經紀業務部就是證券公司的營業部門，我們在街上隨處可見的證券機構往往就是營業部，有證券從業資格證書一般就可以進，主要收入來源於傭金。經濟業務總部一般負責管理及公司之間的業務對接，營業部就是直接面對大眾的前線人員。總部的收入會比營業部更為穩定，但是，大部分一般學歷出身且沒什麼工作經驗的證券從業者的主要歸宿就是營業部。
考過證券從業資格後考的投資顧問一般也隸屬於經紀業務部，投資顧問在知識含量、接觸信息深度寬度、涉及資金方面都要高於普通的客戶經理。
投資銀行部
投資銀行是一個聽起來比較高大上的部門，其實主要做的是直接融資業務，當然也是一個高收入的部門，尤其是保薦代表人，保薦費用不菲。
進入投行工作肯定也是要有證券從業資格證的，但是只有這個肯定夠不著門檻，最好是碩士學歷（最好名校），有CPA或者法律類證書。
資產管理部
證券的資產管理和銀行的資產管理公司不一樣，銀行的是為了處理壞賬，證券的是為了賺錢，然後收取管理費及提成。資產管理部門需要非常強的綜合能力，它涉及經濟業務、融資業務及投資業務，做得好自然十分賺錢。
資產管理人員必須要有證券從業資格證。
證券自營部
證券自營就是證券公司拿自己的錢去投資，一般有股票自營和債券自營，直接用公司的錢，從業者壓力比較大。這個崗位門檻自然也是必須有證券從業資格證，最好還有CPA、CFA等證書。
研究所
研究所主要提供研究報告，收取費用，但主要靠傭金分倉賺錢。考過證券從業資格證後考的分析師，主要就是從事這個業務。
證券公司中台的風險管理主要是負責踩剎車的，會對日常的業務進行風險分析，防範風險。這個崗位更喜歡接收從前台有經驗的人。
證券公司管理的客戶交易資金必須要有單獨的部門進行託管，和公司自有資產分開，於是就有了後台清算託管部門。他們類似於客戶的財務部，保管著不屬於公司的資產。
後台還有一個技術部門，是各種業務開展進行的基礎，資產管理系統、清算系統、風控系統等等，都是證券公司經營過程中不可或缺的。
『柒』 保險公司的風險管理崗位和基金證券公司崗位哪個發展好
保險公司當然沒有基金證券公司好，保險公司招員工就是招客戶，能開單才有收入。
『捌』 證券公司的風險控制崗位待遇如何，發展前途大嗎
期貨公司不怎麼樣，風控是後台支持的部門，如果你以為只要是金融單位就能有高收回入，那麼期貨答公司風控會讓你失望的。
即使你以後成功跳去證券，還是只能做風控，證券的風控待遇也一般，金融也是只有核心業務部門收入才高的，不是什麼部門都有高收入。
『玖』 如果企業的股東或者經理人員不願承擔風險,則股東或管理人員可能盡量採用的增資方式是
發行股票。根據我國《證券法》的規定，股份有限公司申請其股票上市必須符合下列條件：
1、股票經國務院證券管理部門批准已向社會公開發行;
2、公司股本總額不少於人民幣5000萬元;3、開業時間在三年以上，最近三年連續盈利;原國有企業依法改建而設立的，其主要發起人為國有大中型企業的，可連續計算;
4、持有股票面值達人民幣1000元以上的股東人數不少於1000人，向社會公開發行的股份達公司股
份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發行股份的比例為10%以上；
5、公司在最近三年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載;
6、國務院規定的其他條件。 滿足上述條件可向國務院證券管理審核部門及交易所申請上市接著選擇發行股票還是債券，既然你問的是股票，股票發行有非公開和公開發行，一個是內部購買，一個是向公眾公開募集資金
這里講講向公眾公開募集的，這種應該就是我們在同花順里看到的那些股票，可以流通交易。
上市就是一個吸納資金的好方法，公司把自己的一部分股份推上市場，設置一定的價格，讓這些股份在市
場上交易。股份被賣掉的錢就可以用來繼續發展。比如說如果一個公司有100萬股，董事長控股51萬股，剩下的49萬股，放到市場上賣掉，相當於把49%的
公司賣給大眾了。當然，董事長也可以把更多的股份賣給大眾，但這樣的話就有一定的風險，如果有惡意
買家持有的股份超過董事長，公司的所有權就有變更了。 比如萬科事件
一、向證券監督管理機構提出股票上市申請
股份有限公司申請股票上市，必須報經國務院證券監督管理機構核准。證券監督管理部門可以授權證券交
易所根據法定條件和法定程序核准公司股票上市申請。
二、接受證券監督管理部門的核准。對於股份有限公司報送的申請股票上市的材料，證券監督管理部門應當予以審查，符合條件的，對申請予以批准；不符合條件的，予以駁回；缺少所要求的文件的，可以限期要求補交；預期不補交的，駁回申請
『拾』 想問下證券公司的風險控制一般的工作職責是什麼
基本職責
1.按照上市公司內部控制指引要求，結合公司管理實際，建立並完善內部風險控制體系、管理流程，制定統一的風險管理政策和制度。
2.通過法務、合同、審計、風險控制的管理，有效防範風險，提高公司的風險控制水平。
3.完善風險辨識、評估以及風險管理策略制定等風險管理職能。
4.持續開展風險管理活動，完善風險管理報告體系。
5.完成領導交辦的其他風險控制專項工作 。