證券投資基金歸納

㈠ 基金基本知識

問：什麼是基金？
答：基金是一種將不同投資者的資金集合起來，交給具有資質的金融機構託管，並由職業投資經理根據約定的目標、期限、方向、費用報酬等條款來建立投資組合的一種組織形式。通俗地講，基金是由不同投資者本著收益共享、風險共擔的原則湊份子後聘請第三方管理的投資方式。

問：什麼是公募基金和私募基金？

答：公募基金是指嚴格根據法律條文注冊、組織、運營和披露信息的面向公眾投資者募集的基金。私募基金是指在不違法的前提下由基金管理人、託管人和少數特定投資者來私下約定其組織形式、運營方法和信息披露的基金。

問：投資者為什麼要選擇基金？

答：投資者選擇基金通常本著兩個目的：(1)通過規模效應取得投資組合的充分多樣化；(2)通過職業人士的專業化管理取得高於市場平均數的超額回報。公募基金的投資者還可以享受另外兩個優點：(1)低門檻的投資額讓幾乎所有的人都可以參與投資；(2)良好的流動性，使投資者可以在較短的時間里按照約定的方式轉讓或者贖回基金。

問：什麼是證券投資基金？

答：根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)，證券投資基金的定義具有四個必要條件：
(1)通過公開發售基金份額募集資金；
(2)由基金管理人管理；
(3)由基金託管人託管；
(4)為了基金份額持有人的利益,以資產組合方式進行證券投資。(見下圖)

問：證券投資基金主要有哪些當事人？

答：根據《基金法》和相關行政法規，證券投資基金主要有以下三個當事人：
(1)投資者，即基金份額持有人。投資者依照自己所持基金份額來按比例分享基金財產及其收益。
(2)基金管理人，即經中國證監會批准設立的基金管理公司。基金管理人依照法律法規負責組織基金的募集、運營管理、信息披露、贖回或清算等活動。基金管理人最大的作用就在於聘用基金經理來組合管理基金的資產。
(3)基金託管人，即取得託管資格的商業銀行。基金託管人的主要功能在於保全保管基金資產，並以基金的名義開立用於投資的證券買賣交易賬戶和用於資金清算的資金賬戶。
除了以上三個當事人以外，還有一個同基金投資者利益直接相關的第四方，即協助基金管理公司向投資者發售基金份額的銀行、證券商、郵政儲蓄、投資咨詢公司等基金銷售人。

問：證券投資基金的基金經理是誰？

答：雖然從法律上講基金管理公司是證券投資基金的經理人，但是真正對某隻基金的風險和回報起決定性作用的卻不是基金公司，而是它的某位員工，即基金經理。《基金招募說明書》等文件界定了基金的組織形式、投資目標、投資范圍和投資策略等約束條件。如何在這些約束條件下為投資者帶來最大化的回報完全取決於基金經理的投資管理能力。因此，在目前我國所有基金費率基本相同的前提下，投資者在挑選基金時要將主要精力放在挑選基金經理上。

問：證券投資基金主要有哪些成本？

答：盡管證券投資基金能夠給投資者帶來規模經濟、職業管理、多樣化投資等益處，但是這些益處絕非基金管理公司送給投資者的「免費午餐」。相反，中國的證券投資基金的投資者成本負擔在世界上屬於比較沉重的。具體而言，這些負擔包括：
(1)交易費用，即投資者購買及賣出基金的手續費。開放式基金投資者通常需要向基金管理公司或基金銷售代理機構支付認購、申購和贖回費用；封閉式基金的投資者則需要向證券商支付交易傭金。
(2)基金管理費用，即基金管理公司按照基金資產規模收取的投資組合管理、咨詢和服務費用。
(3)基金託管費用，即基金向基金的託管銀行支付的基金資產保管和保全費用。目前中國的基金託管費用也是按照基金的資產規模的一定比例收取的。
(4)基金運營費用，即基金每年還需要向會計師、律師等其他專業機構支付服務費用。
(5)基金投資交易費用，即基金本身在買進或賣出證券時還需要向證券商支付席位租借費或者交易傭金；向政府繳納印花稅；向證券登記結算公司支付過戶費等等。通常，基金的投資組合換手率越高，其投資交易費用越高。
問：證券投資基金如何分類？

答：依據不同的標准和方法，可以將所有的證券投資基金歸納成不同的類別。目前業界較為流行的分類方式包括以下幾種：
(1)按照運作方式，基金可以被劃分成封閉式和開放式兩大類，而後者又可進一步被劃分成傳統開放式、交易型開放式(ETF)和上市型開放式(LOF)三個品種。不過需要指出的是，LOF是在國際上比較少見的一種基金運作方式\
(2)按照資金的主要資產配置狀況，基金可以被劃分成貨幣市場型、固定收益(或債券)型、平衡型(或混合型)、偏股型以及股票型。此外，近些年在海外逐漸流行的生命周期(或自動導航)基金也開始被國內基金管理公司引進，這類基金的資產配置自動根據投資者的預期退休年限逐步由偏股型向平衡型和債券型過渡。
(3)按照投資經理管理資產的方式，基金可以被劃分成主動型和被動型兩類。主動型基金經理試圖通過在進出市場的時機和具體券種的選擇上取得比大市更為優異的戰績。被動型基金的經理則以復制所跟蹤基準指數的收益和風險為自己的投資目標。被動型基金通常簡稱為指數基金。
(4)按照投資人或者目標投資產品的司法屬地，基金還可被劃分成專供國內投資者投資境內上市證券的國內基金、專供國內投資者投資境外上市證券的合格境內機構投資人(Qualified Domestic Institutional Investor，簡稱QDII)基金、專供境外投資者投資境內上市證券的合格境外機構投資人(Qualified Foreign Institutional Investor，簡稱QFII)基金等三大類。

問：開放式基金和封閉式基金有何區別？
答：兩者的主要區別在於開放式基金的投資者在賣出基金時的交易對手是基金，而封閉式基金的交易對手是其他投資者。在美國等境外市場，封閉式基金主要被用來投資市政債券、新興市場證券等流動性較差的證券。基金封閉後投資經理可以不受投資者抽回資金的壓力，從而保證投資組合的長期收益不受到投資者的短期流動性需求的影響。
在我國，封閉式基金是作為整個基金產業的試驗產品被推出來，其許多的特徵並不完全等同於國外封閉式基金的。同時，國內的開放式基金也處於起步階段，同樣具有中國的一些特色。目前，中國的開放式基金和封閉式基金的區別主要是：
(1)合同存續期限不同。現有封閉式基金的存續期最長只有15年，而開放式基金通常是無限存續的。
(2)基金的份額規模不同。封閉式基金的發行結束後其份額將在市場上交易轉讓，其紅利以現金發放，希望再投資的投資者只能通過二級市場從其他投資者手中購買更多份額。因此，盡管以凈值計算出的封閉式基金的資產規模會每日變動，但是其份額規模將在封閉期內保持不變。反觀開放式基金，投資者可以在每個開放日向基金申請申購或者贖回基金單位，因此無論是以凈值還是以份額計算，開放式基金在不同開放日的規模可能完全不同。
(3)交易方式不同。除了基金成立時的初始認購以外，封閉式基金均在交易所上市交易，因此投資者需要像買賣股票一樣來交易它們；不包括ETF和LOF的其他開放式基金通常不上市，投資者投資時用現金直接從基金那裡買進份額，即認購或申購基金份額交易，套現時直接將基金份額還給基金換成現金，即贖回基金份額交易。
(4)交易價格生成機制不同。封閉式基金的價格由證券交易所對投資者的叫買價和叫賣價進行撮合後確定，因此其價格由市場的需求決定，並有可能低於、等於或者大於基金份額的凈值；而投資者申購或者贖回的開放式基金的價格則等同於以投資組合證券的當日收市價格計算出的基金凈值。所以不難看出，在每一交易日里，封閉式基金的交易價格是連續變動的，而開放式基金的價格則是唯一的。
(5)交易時間不同。封閉式基金的交易時間同交易所的交易日時間規定一致，在此時間里投資者可以隨時買進或者賣出基金份額(受T＋1回轉交易限制)，這就是所謂的封閉式基金的連續交易特徵；盡管開放式基金的投資者可以在申購贖回開放日的任何交易時間下達指令，但是所有的交易指令均在交易所收市以後按基金凈值這一個價格成交。
(6)交易成本不同。封閉式基金的交易手續費由每一家證券商的傭金標准決定；而開放式基金的最高認購、申購或者贖回手續費由基金合同事先約定。

㈡ 問：基金從業資格證有什麼用我想考，難考不

過基金從業資格考試可以從事基金相關業務工作，可以去銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門工作，大多是從銷售崗位入門。
不少基金公司的招聘條件中均有「熟悉證券和基金行業相關政策和法律法規，有基金從業資格證者優先」的要求。 這些機構的這些人員需要用到基金從業資格證。
1、基金管理公司和基金託管部正式聘用的基金從業人員，應當取得基金從業 資格。無論是前台、中台還是後台人員基本都需要有基金從業資格證。
2、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的基金管理人員、業務人員、營銷人員;
3、從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，其高管人員、總經理、副總經理、合規\風控負責人等)，均應當取得基金從業資格。
4、證券投資基金行業高級管理人員需要取得基金從業資格。包括基金管理公司的董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，基金託管銀行基金託管部門的總經理、副總經理以及實際履行上述職務的其他人員。
5、根據《關於證券公司從事大集合產品管理業務相關人員資質管理的通知》(中基協字〔2019〕208號)：證券公司從事大集合產品管理業務相關從業人員應對標公募基金從業人員的要求，通過考試取得基金從業資格證。
6、公募基金投資顧問業務試點機構從事投資顧問業務的相關人員應當取得基金從業資格。
基金投資顧問人員包括在基金投資顧問業務推廣、客戶招攬、了解客戶等業務環節向客戶提供服務的人員;生成、提供、執行基金投資組合策略的人員(含對具體產品品種、數量進行管理的人員);設計、運營、維護與投資建議相關的演算法、模型的人員等。
不管是為了就業還是學習，不管是從事基金業務還是從業其它金融業務，你都可以擁有基金從業資格證!現在就開始加入233網校備考吧!

㈢ 2016證券投資基金從業資格考試 一科：《基金法律法規、職業道德與業務規范》 二科：《證券投資基金知識》

同學你好，很高興為您解答！
證券從業考試最高效的學習方式是無紙化模擬試題訓練，選擇在線答題，快速掌握考試重點和難點。建議參考樂考題庫，祝你好運~

㈣ 基金從業資格證考試需要的一些備考技巧

首先，買對基金從業資格證考試教材是關鍵。提醒要考試的小夥伴，買對教材真的很重要，名師可以給我們提供很專業、很系統的學習方法，讓學習變得輕松多了，學習方法對了，面對什麼樣的考試，都會無往而不利的。

其次，基金從業資格證考試做題也是很重要的，先聽老師講課，學習教材上的內容，然後學一章講義跟著做一章題，發現這樣真的很容易鞏固學的知識，所以學習也要配合著做題一起進行的。學習和做題是相互輔助的，需要同時進行，學一章內容，然後給自己點時間消化，然後再做題鞏固一下知識，也順道可以了解一下自己掌握了多少。先做一套考前押題，根據錯題再回過頭把沒掌握的知識點重新復習一遍，這樣過了一遍後，心裡也慢慢有底，沒之前那麼緊張。根據錯題又總的查漏補缺，把相關的知識點復習一遍，時間也基本上接近考試的時間了。

說了這么多，其實就是想告訴大家，即使是基金從業資格證考試時間緊任務重，也並不是不可能完成的任務，只要選對了教材，有了名師的指點，再加上自己的努力，都是沒問題的，但是重點也還是要自己努力，凡事都是有了好的學習方法，再加上自身的努力，才會走向成功的。更多關於基金從業資格證考試的備考技巧，備考干貨，新聞資訊等內容，小編會持續更新。

㈤ 基金從業資格考試看什麼書

科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》、科目二《證券投資基金基礎知識》統編教材科目一和科目二考試所用教材為中國證券投資基金業協會組編的《證券投資基金》(第二版)，分為上下兩冊，由高等教育出版社出版。科目三《股權投資基金基礎知識》考試統編教材科目三考試所用教材為中國證券投資基金業協會組編的《股權投資基金》，由中國金融出版社出版。

中國基金業協會從不發布基金從業資格考試的考題和答案。基金從業資格考試為國家法律規定的資格考試，泄露考題和答案涉嫌違法犯罪。為防止假冒網站截留和竊取您的個人信息，請務必不要通過其他網站的鏈接進入報名網頁的方式進行報名。

2019年基金從業人員資格考試是3月30日、4月20-21日、5月25日、6月22日、9月21-22日、10月19日、11月23-24日舉行。

㈥ 想要投資基金、證券、股票等要學習哪些知識 有什麼書籍

基金是這樣一種投資方式：它將零散的資金巧妙地匯集起來，交給專業機構投資於各種金融工具，以謀取資產的增值。基金對投資的最低限額要求不高，投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量，有些基金甚至不限制投資額大小，完全按份額計算收益的分配，因此，基金可以最廣泛地吸收社會閑散資金，集腋成裘，匯成規模巨大的投資資金。在參與證券投資時，資本越雄厚，優勢越明顯，而且可能享有大額投資在降低成本上的相對優勢，從而獲得規模效益的好處。
開放式基金分型： 1、股票型基金。主要投資於股票、債券，股票比例一般不低於60%；具有明顯的高收益、高風險的特徵；主要適合於願意承受較高風險、追求高收益的積極型投資者。 2、配置型基金。主要投資於股票、債券，但是投資於股票的上限有約束[一般在60-70%以下]；相對來講，具有較高收益、較高風險的特徵；主要適合於願意承擔一定風險、追求較高收益的穩健型投資者。 3、債券型基金。主要投資於國債、可轉債、企業債；風險較低，收益一般；適合於追求本金相對安全、回報略高於貨幣市場基金的穩健型、保守型投資者。 4、保本型基金。投資對象以債券為主，配有一定比例的股票；具有保障本金、收益一般、流動性差的特點；適合於願意犧牲流動、追求本金的絕對安全、回報略高的保守型投資者。 5、貨幣市場基金。主要投資於短期國債、金融債、央票、存款；具有本金安全、流動性較高的特點，風險最低。定投是指投資者通過基金公司指定的基金銷售機構提交申請，約定每月扣款時間和扣款金額，由銷售機構與每月約定扣款日在投資者指定的資金帳戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。
這種投資類似於銀行的零存整取，即在固定的時間投資固定的金額。最低100元就可申請。
定投的優點
第一，定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時間都會有一些閑散資金，通過定期定額投資計劃購買基金進行投資增值可以「聚沙成塔」，在不知不覺中積攢一筆不小的財富。
第二，自動扣款，手續簡便。只需去基金代銷機構辦理一次性的手續，今後每期的扣款申購均自動進行。
第三，平均投資，分散風險。資金是按期投入的，投資的成本比較平均，最大限度地分散了風險
定投不是完全沒有風險的，但是定投的優勢能夠比較好的在那些波動幅度較大、處於相對低檔的市場，或是波動幅度大而中長期成長趨勢明顯的市場中體現出來。因此，股票基金或混合基金更適合做定投，而債卷、貨幣基金則意義不大 學習基金方面的更多知識，可到東方財經網---基金，天天基金網---資訊，基金學校或股票頻道的股民學校瀏覽學習。

㈦ 求證券，基金，期貨從業資格考試資料。最好是包括視頻，考試大綱歸納總結最好是百度雲的。

2019年第五期期貨資格審查許可證列印時間為11月11日至15日，考試許可列印網址，中國期貨業協會。

期貨資格印刷入口開放期間，考生應登錄CFA印刷入口，請檢查並確認考試許可證上的個人信息是否正確（包括姓名、身份證號碼等），確認無誤後列印考試許可證。

考試許可證列印方法：

1、登錄中國期貨協會網站「考試准證列印通道」，查詢列印考試准證信息（包括姓名、身份證號碼、考試科目、考試准證號碼、考場具體地點、考試時間等）。

2、兩個科目的考試許可證不需要列印在一張A4紙上，考生可以根據自己的習慣進行選擇。

為確保考生能正常列印期貨資格考試許可證，請使用windows系統的IE瀏覽器，選擇兼容模式登錄報名網站，不要使用其他版本的瀏覽器。