個體證券

❶ 證券經紀人,我們需要嗎

證券經紀人制度是國外成熟證券市場發展的重要標志之一。隨著證券市場的快速發展,近幾年來,在我國由南到北,曾效仿、引進國外的證券經紀人制度予以宣傳推廣應用,但從實踐運行效果和市場反應看,大多數成效不大,或銷聲匿跡。 有人因此提出,證券經紀人制度不適合我國證券市場,不適合我國的券商。 個體證券經紀人是空白 果真如此嗎?從證券經紀人的實質定義和我國證券市場發展的現狀及趨勢來看,並不盡然。 證券經紀人是提供證券買賣成交的中介服務人。這里所說的提供中介服務一層意義是為客戶提供買賣成交撮合操作；另一層則是向客戶提供投資理財分析與建議。 我國證券市場起步之初,由於其起點較高,交易撮合系統較為先進完善,投資者進行證券買賣的途徑極其方便、簡單,不需要通過證券經紀人的人工撮合就能自行完成。人們在電視畫面中所看到的國外交易所內熱鬧非凡的交易場面在我國沒有出現,這一點便成為人們認為證券經紀人不需要的理由。但是,這僅僅是看到了證券經紀人的一個方面,即提供買賣撮合操作服務這一功能。在我國,這一功能其實是由證券公司完成的。《證券法》第137條明確指出,＂在證券交易中,代理客戶買賣證券,從事中介業務的證券公司,為具有法人資格的證券經紀人＂。因此,證券經紀人在我國是存在的,不過其存在的形式是證券公司,提供的服務目前也僅局限於通道式服務。 而作為證券經紀人的另一特徵------個性化投資理財服務及其自然人存在形式一直是個空白。這也是我國證券市場發展區別於國外成熟證券市場的現象之一。 隨著券商間硬體設備的趨同性,市場的發展變化,廣大投資者的需求已從追求跑道迅捷、設施先進轉變成追求個性化服務的內容和深度上,而這一點,恰恰是證券公司這個法人化的證券經紀人無法滿足的,也成為目前券商間競爭的焦點------培養發展自己的證券經紀人隊伍。由此,向客戶提供個性化服務、投資建議的自然人性質的證券經紀人便應運而生。 自然人性質的證券經紀人隊伍的培育與發展是改善證券市場投資理念,保護廣大投資者利益,促進證券市場健康發展的重要途徑之一。證券公司與自然人性質的證券經紀人相輔相成,互為依存,二者以不同角度共同服務於廣大投資者,促進證券市場的快速健康發展。 推行證券經紀人的難度 由於目前國家對自然人性質的證券經紀人尚沒有專門的管理、規范制度,各家券商雖然意識到培育發展證券經紀人隊伍的重要性、迫切性,也相應推出了自己的證券經紀人(客戶經理、投資顧問)隊伍及業務模式,但在執行中仍難以達到初衷,原因有以下幾點: 一、政策法律的障礙。證券經紀人不可能單獨存在,必須依附於證券公司。這種依附關系既包括福利待遇上的依附,也包括業務支持上的依附,以及管理上的依附,而這些又是目前政策、行規上的空白點。若依附緊了,證券公司要承擔相關的不確定連帶責任風險；依附鬆了,證券公司失去了管理、控制能力,經紀人也將失去凝聚力。 三、經紀人日常的業務支持障礙。經紀人作為營業部服務客戶、開發客戶的重要力量,需具備基本的業務綜合素質；同時,在其開展業務時,營業部及公司的業務支持十分重要。這一點,一些券商及營業部還沒有意識到。沒有一套系統的、連貫的、堅實的業務支持,經紀人就成了＂巧婦難為無米之炊＂。時間一長,服務水平下降,客戶不滿意,必然會影響到公司的利益。因此,從一定意義上講,經紀人的能力水平是公司綜合實力的體現。 四、日常培訓的障礙。現實生活中,營業部對於證券經紀人的管理多注重於業績的考核,而忽視了對其的再教育、再培訓工作。證券經紀人缺乏必要的、連續的培訓,將會抑制他們的進一步進步與提高,這也不利於證券公司的發展。 推行證券經紀人的思考 綜上所述,證券經紀人隊伍的培育與發展符合證券市場健康發展的需要,符合廣大投資者投資理財的需求,必將成為券商間下一步競爭的＂利器＂。但鑒於目前的一些現狀,券商在具體推廣執行中可把握以下幾點: 一、對於證券經紀人要修正一些舊的觀念 1、證券經紀人不是富餘的人,更不是要瀕臨下崗的人。若把客戶比作證券公司的＂上帝＂,證券經紀人就是上帝的引路人,他們引導客戶到證券公司,並為客戶提供周到的服務,最終為證券公司帶來收益。他們也是證券公司與客戶實現真正溝通的橋梁。一些優秀的證券經紀人的存在,甚至將會影響公司的投行業務和自營業務發展。誰真正把握住證券經紀人,誰就會在下一次競爭中贏得先機。 2、證券經紀人不能單打獨斗。作為證券經紀人隊伍的管理者,券商要發揮其獨有的強大實力,要從信息、技術、管理上支持證券經紀人的發展,解決其後顧之憂。 3、證券經紀人的出現與發展,實際上是找到了一個能夠展現自身價值、實現抱負的舞台。這個舞台就是證券公司,跳舞的人就是證券經紀人,觀眾就是客戶。舞台上的競爭是公平的,有能者居之。 二、關於證券經紀人的選材及具體工作要求 選材上,在多數券商現有人員較多的前提下,證券經紀人的選材可多考慮以內部自願轉化為主。畢竟這些人員有著較長的從業經歷,有利於輕車熟路開展業務。 在對證券經紀人的具體工作要求上,應採取循序漸進的思路。券商眼光要放長遠,初期立足於多培育、多輔助,要有＂扶上馬再送一程＂的氣魄,注重考核其工作的過程,促進經紀人樹立信心,盡早進入角色。以後,隨著證券經紀人工作成績的積累,客戶的認可,再逐步加大對其的業績考核力度,最終達到證券公司利益與證券經紀人利益的自然統一、和諧一致。

❷ 個體戶可以開機構證券戶嗎

不可以。
證券賬戶機構戶所指具有法人資格的公司，以下為個體戶與具有法人資格的公司的區別：
具體相關的法律文件暫未找到，我將個體戶與公司的區別如下（僅代表個人意見）：

1.投資主體是不同的。個體戶的投資主體是自然人，公司的投資主體可以是自然人也可以是法人。

2.法律形式不同。個體戶不具有法人資格，公司具有法人資格。就是說個體戶不可以以個體戶營業執照的名義向外面簽合同，而公司可以以法人的名義簽合同。

3.設立的條件是不同的。公司需要特定的注冊資本才能成立。而個體戶不需要注冊資本的申報。

4.稅收征繳規定是不同的。個體戶一般是稅務機關根據其所在位置\規模\員工人數\銷售商品等等來估算你的銷售額,然後再給定稅.不論當月的收入多少，有無收入都要按定稅金額來交稅. 公司則必須核算健全,要有帳,交稅也是根據自己申報的收入來交稅,有收入就交沒有就不交.

5.投資者責任承擔不同。個體戶是無限責任的。公司則不一定。

6.財務核算要求是不同的。公司的年度財務需會計師事務所審計。個體戶不需要。

❸ 怎麼開證券交易所

個體不能夠開設證券交易所，分所也不許。

❹ 個體股，到證券公司開戶是開上證的好，還是深證的好

到證券公司開戶，上證和深圳都要開通，這樣才能買賣A股的所有股票。如果只開通單邊的，就有1000隻左右的股票不能買。

❺ 博弈論和行為金融學的主要區別在哪裡

內容摘要：本文從行為金融學與進化博弈論的發展歷程分析出發，比較了這兩門學科中關於有限理性概念的區別與聯系。關鍵詞：有限理性內容摘要：本文從行為金融學與進化博弈論的發展歷程分析出發，比較了這兩門學科中關於有限理性概念的區別與聯系。 關鍵詞：有限理性行為金融學進化博弈 在行為金融學和進化博弈論中都有關於有限理性概念，那麼，這兩門學科中有限理性的內涵是否一致，本文從這兩門學科的發展歷程來說明有限理性概念的區別和聯系。 行為金融學中的有限理性的內涵 由於傳統的金融學是建立在理性人假設和有效市場假說兩大基石之上的，投資的目標是收益最大化，投資者之間無差別，他們都是對風險持厭惡態度的，並且面對不同資產的風險態度始終是一致的。但是，隨著金融學研究的不斷深入，人們發現金融市場上存在著大量無法用傳統金融理論解釋的異常現象；同時實驗經濟學研究表明，投資者在不確定條件下進行投資決策時並不總是理性的，隨著上世紀80年代心理學在研究人的非理性行為方面的重大發現，金融學便借鑒了心理學、社會學等研究成果，對證券投資者的認知偏差和有限理性行為及其深層次的原因進行了大量的研究，形成了創新的行為金融學。 行為金融理論從心理學對人類決策行為的研究成果出發，比較圓滿地解釋了金融市場上存在的一些無法用傳統金融理論闡述的異常現象，比較切合實際的闡釋了投資者在不確定條件下的決策行為，並由此否定了傳統金融學中的投資者完全理性的假設，提出了有限理性的概念。 經濟心理學家Slovic提出以來，早已超出了生物進化理論的使用范圍，現己被廣泛地應用於經濟領域、社會領域來解釋並猜測人的群體行為。 行為金融學中的有限理性的表現 普遍的售盈持虧傾向 售盈持虧傾向，即投資者願意賣出當前盈利的股票並繼續持有虧損股票的心理傾向，行為金融理論稱之為處置效應。 趙學軍、王永宏實證研究發現，中國個體證券投資者的售盈持虧傾向比美國投資者更嚴重；呂嵐、李學通過賣盈比例/賣虧比例和持股時間檢驗表明，中國股市同樣存在處置效應，與美國股市不同，中國股市的處置效應在年末相對增強，中國個體證券投資者的處置效應比中國機構投資者的處置效應更強烈；陳斌等通過問卷調查的結果顯示，在個體證券投資者處理套牢股票的方式方面，選擇長期持有，直到解套的投資者為數最多，選擇不斷補倉拉低價位的投資者數量次之，而選擇忍痛割肉者最少。上述對處置效應的研究反映了中國個體證券投資者的損失厭惡傾向，這會削弱投資者對投資風險和股票未來收益狀況的客觀判定。 總體上存在過度自信傾向 心理學家發現，人類往往過於相信自己的判定能力，高估自己成功的機會，把成功歸因於自己的能力，而低估運氣和機會等外因在其中的作用，這種心理偏差被稱為過度自信。 李心丹、王冀寧和傅浩採用統計分析方法，發現投資者進行了一些並非能帶來收益最大化的交易，在排除合法避稅、流動性需求和平衡收益與風險等三個可能影響因素後確定我國個體證券投資者進行上述非理性交易的原因是對自己的能力過度自信，故我國個體證券投資者進行投資決策時總體上存在過度自信傾向。 過度自信傾向對於投資者正確處理信息有直接和間接兩方面影響。直接影響是，假如投資者有過度自信傾向，那麼他們就會過分依靠自己收集到的信息，而輕視公司財務表的信息；間接影響是，具有過度自信傾向的投資者在處理各種信息時，重視那些能增強他們自信心的信息，而忽視那些有損其自信心的信息，以至於不願承認自己投資決策失誤，這會導致售盈持虧、對某些信息反應過度或反應不足、進行大量盲目交易等非理性行為。 顯著的羊群行為傾向 羊群行為是一種非凡的非理性行為，它是指投資者在信息不對稱的條件下，行為受到其他投資者的影響，模擬他人決策或者過度依靠輿論，而不考慮自己擁有的信息的行為。具體表現為大量的投資者在某段時期內買賣相同或相近的股票，同時進出證券市場。中國證券市場中存在著明顯的羊群行為，無論是機構投資者還是個體投資者，羊群行為均表現十足。施東暉根據資本資產定價模型建立了用以檢驗羊群行為的回歸模型，並據此對中國證券市場進行檢驗，結果表明，在政策干預頻繁和信息不對稱嚴重的市場環境下，存在一定程度的羊群行為。證券市場上的羊群行為使投資者的買賣行為和證券價格變化具有聯動性和趨同性，從而導致個股價格變化和市場指數變化之間存在很強的相關性，引起大量的跟風和跟庄行為的出現，而這些行為往往被某些別有專心的莊家所利用，所以在我國證券市場上，大部分中小投資者成為莊家獲取暴利的

❻ 個體戶可以開一間證券公司嗎，我是指我沒有國資背景

注冊資本5000W，實繳

❼ 求證券投資的基本理論論文

證券投資者行為的行為金融學研究述評

摘 要：自從2002年行為金融學家Kahneman獲得諾貝爾經濟學獎以後，國內對行為金融學的研究不斷涌現。就當前我國證券投資者行為的行為金融學研究進行了總結分析，並對行為金融學的研究作了展望。

❽ 到個體證券公司工作需要帶身份證,銀行卡,U頓做什麼

這種工作地方最好不要去，不安全，以後出了問題你恐怕連工資都拿不回來。

❾ 個體恆泰證券公司行么

什麼是個體恆泰公司。。。。那不是一個私企或者國企的證券公司嗎？

❿ 證券投資組合管理的傳統的證券組合管理與現代證券組合管理

從實現證券資產組合總體的預期收益最大化或風險最小化出發，不僅關心個體證券資產的預期收益和風險，更重視所選證券資產投資收益和風險的相互關系，即依據對證券資產組合總體收益和風險的分析評價，在投資者可支配資源的范圍內，選擇那些能使證券資產組合總體投資收益最大化或風險最小化的證券資產，從而構成一個證券資產組合。這種管理已不再是個體證券投資管理的簡單外延，其出發點、目標以及分析手段等都不同於對個體證券的投資分析。
值得指出的是，不能簡單地將傳統的證券投資組合管理等於過時的，而把現代的證券投資組合管理說成是唯一科學的。一方面，現代組合方法不可能完全替代傳統的組合管理方法；另一方面，傳統的組合管理也可以借鑒許多現代證券組合管理的思想、技術方法以及其他一些學科的方法來加以改進，從而增加其適用性。