證券公司從事定向資產

㈠ 我國證券公司客戶資產管理業務分為哪幾個種類

分為三類。

經中國證監會批准，證券公司可以從事下列客戶資產管理業務：

(一)為單一客戶辦理定向資產管理業務；

(二)為多個客戶辦理集合資產管理業務；

(三)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。

證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，應當設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由具有客戶交易結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構進行託管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

證券公司可以通過設立綜合性的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業務。

(1)證券公司從事定向資產擴展閱讀：

證券公司從事客戶資產管理業務，應當符合下列條件：

1、經中國證監會核定為綜合類證券公司；

2、凈資本不低於人民幣兩億元，且符合中國證監會關於綜合類證券公司各項風險監控指標的規定；

3、客戶資產管理業務人員具有證券從業資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少於五人；

4、具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；

5、最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；

6、中國證監會規定的其他條件。

㈡ 證券公司客戶資產管理業務管理辦法的業務范圍

第十一條 證券公司可以依法從事下列客戶資產管理業務：
（一）為單一客戶辦理定向資產管理業務；
（二）為多個客戶辦理集合資產管理業務；
（三）為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。
第十二條 證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。
第十三條 證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，應當設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由取得基金託管業務資格的資產託管機構託管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。
第十四條 證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和基礎資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。
證券公司應當充分了解並向客戶披露基礎資產所有人或融資主體的誠信合規狀況、基礎資產的權屬情況、有無擔保安排及具體情況、投資目標的風險收益特徵等相關重大事項。
證券公司可以通過設立綜合性的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業務。
第十五條 取得客戶資產管理業務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業務；辦理專項資產管理業務的，還須按照本辦法的規定，向中國證監會提出逐項申請。
第十六條 證券公司開展資產管理業務，投資主辦人不得少於5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷，具備良好的誠信紀錄和職業操守，通過中國證券業協會的注冊登記。
第十七條 證券公司發起設立集合資產管理計劃後5個工作日內，應當將集合資產管理計劃的發起設立情況報中國證券業協會備案
第十八條 證券公司備案發起設立的集合資產管理計劃，應當提交下列材料：
（一）備案報告；
（二）集合資產管理計劃說明書、合同文本、風險揭示書；
（三）資產託管協議；
（四）合規總監的合規審查意見；
（五）中國證監會要求提交的其他材料。

㈢ 證券公司的定向資產管理計劃一般要求的資金門檻是多少能保本嗎收益率通常是多少

一般都是10萬的，有些可能更高
不可能承諾保本的，即使真的是保本型產品，按證監會的要求也只能說是低風險，這是硬性規定。
收益率看投資理念與標的吧，這個浮動性挺大的，看你選擇哪種定向計劃了。
如果不想承擔風險，又想有較高收益，可以考慮股權質押型信託，一般都能達到8%—13%的收益。

㈣ 求券商資產管理高人解答！ 定向資產的投資范圍具體有哪些

定向資產管理業務的投資范圍包括銀行存款、央行票據、短期融資券、債券及回購、資產支持證券、證券投資基金、集合資產管理計劃、股票、金融衍生品以及中國證監會允許的其他投資品種。

㈤ 證券公司與銀行是怎麼合作的,他們的共贏點在什麼地方啊

合作方法：證券公司的資金要在銀行開立監管賬戶，銀行為證券公司客戶提供結算卡和結算服務，銀行還會證券公司的客戶開戶提供宣傳渠道和營銷支持。

1、證券公司的三方存管必須得到銀行去辦理，這是國家證監會的要求。

2、客戶做三方存管，間接的等於去銀行存款。證券公司也允許銀行到他們的營業部去設定。

共贏點：證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務（以下簡稱銀證合作定向業務）發展迅速，一定程度上滿足了銀行、證券公司和投資者的現實需求，並在服務實體經濟方面起到了一定積極作用。

(5)證券公司從事定向資產擴展閱讀：

根據《關於規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知》

一、明確銀證合作業務的禁止性要求

《通知》明確銀證合作定向業務，是指合作銀行作為委託人，將委託資產委託證券公司進行定向資產管理，向證券公司發出明確交易指令，由證券公司執行，並將受託資產投資於合作銀行指定標的資產的業務。

《通知》強調，證券公司開展銀證合作定向業務的禁止性行為，包括證券公司分公司、營業部獨立開展資產管理業務（資產管理分公司除外）；證券公司不允許開展資金池業務、將委託資金投資於高污染、高能耗等國家禁止投資的行業或進行利益輸送。

二、明確合作銀行遴選標准

為規范銀證合作定向業務開展，證券公司應當建立合作銀行遴選機制，明確遴選標准和程序。《通知》要求證券公司應當對合作銀行的資質、信用狀況、管理能力、風控水平等進行盡職調查，審慎選擇合作銀行。合作銀行的基本條件包括：法人治理結構完善，內控機制健全有效；

最近一年年末資產規模不低於300億元，且資本充足率不低於10%；最近一年未因經營管理出現重大違法違規行為受到行政處罰或被採取重大行政監管措施；最近一年財務狀況未出現顯著惡化、喪失清償能力等。

三、加強定向合同規范性要求

《通知》規定，證券公司應在銀證合作定向合同中明確約定雙方權利義務，包括明確委託資產的來源和用途、約定投資指令流程和用途、明確以委託資產現狀方式向委託人返還、不得變相向委託人保本保收益、不得私下簽訂補充協議和充分揭示特定風險等要求。

㈥ 取得資產管理業務資格的證券公司，是否可以辦理定向資產管理業務

你已經知道答案了，是錯的！

資產管理業務，一般是指證券經營機構開辦的資產委託管理，即委託人將自己的資產交給受託人、由受託人為委託人提供理財服務的行為，資產一般為現金，委託人可以為多人，譬如券商的集合理財業務，主要收入為管理費。

定向資產管理業務，主要指證券公司接受單一客戶委託，與客戶簽訂合同，根據合同約定的方式、條件、要求及限制，通過客戶的賬戶管理客戶委託資產的活動，客戶可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織，委託資產可以是現金、債券、資產支持證券、證券投資基金、股票、金融衍生品或者中國證監會允許的其他金融資產，模式是一對一的專戶管理，收入除管理費外會根據業績表現有提成獎勵的。

㈦ 定向資產管理的基本原則

證券公司開展定向資產管理業務應遵循以下基本原則：
（一）公平公正，誠實守信
證券公司開展定向資產管理業務，應當遵循公平、公正的原則；誠實守信，審慎盡責；堅持公平交易，避免利益沖突，禁止利益輸送，保護客戶合法權益。
（二）健全制度，規范運作
證券公司開展定向資產管理業務，應當建立健全內部控制與風險管理制度，加強業務風險的防範、控制和檢查，規范運作。
（三）投資風險，客戶自擔
定向資產管理業務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。

㈧ 定向資管和券商資管有哪些區別

券商資管有三類產品，定向資產管理計劃僅限於單一資金投資，投資限制較少;集合資產管理計劃的投資范圍僅限於交易所交易的產品、商業銀行理財、集合資金信託計劃等，不能將募集資金投資到未在交易所轉讓的股權、債權、lp受益權和財產權等;

專項資產管理計劃的投資限制較少，但需要證監會逐一審批，操作效率較低。而基金子公司的專項資產管理計劃的投資范圍較廣泛。

同時，在銀證合作中，券商資管募集資金不得投資於高污染、高能耗等國家禁止投資的行業;而基金子公司則無約束。在股票質押式回購中，券商資管的定向、集合可參與，而基金子公司不能直接參與。

法律依據：《關於規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知》。

㈨ 定向資產管理業務與專項資產管理業務有什麼不同

1、客戶人數不同，定向資產管理業務只接受一位客戶的委託，客戶只有一位。專項資產管理業務可以有很多位同等需求的客戶。

2、發起的原因不同，定向資產管理業務是證券公司接受客戶的委託發起的，專項資產管理業務是投資管理公司或證券公司資產管理部根據客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，根據自己的資產發起的。

3、產品類型不同，定向資產管理業務類型：SOT類、票據類、特定收益權類、銀行間市場類，專項資產管理業務類型：資產證券化或創新型。

4、申購下限不同，定向資產管理業務申購下限：資產凈值不少於100萬，專項資產管理業務申購下限：合同約定，一般起點較高，大額認購。

5、自有資金參與限制不同，定向資產管理業務：禁止以自有資金參與本公司定向計劃，專項資產管理業務：計劃管理人認購金額不得超過同一計劃受益憑證總金額的5%，並且不得超過2億元；參與多個專項計劃的自有資金總額，不得超過計劃管理人凈資本的15%。

㈩ 證券資產管理業務,接受一個客戶的單筆委託資產價值的最低限額

證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個（一對一的）的資產凈值不低於人民幣100萬。證券公司可以在此基礎上提高標准；證券公司辦理集合（一對多）資產管理業務的只能接受貨幣形式的資產。

集合資產管理計劃分為限定性和非限定性。限定性的最低五萬元，非限定性的最低十萬元。專項資產管理的可以是定向的也可以是集合的。

《證券公司監督管理條例》

第四十二條 證券公司從事證券自營業務，應當使用實名證券自營賬戶。

證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。

第四十三條 證券公司從事證券自營業務，不得有下列行為：

（一）違反規定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關系的發行人發行的證券；

（二）違反規定委託他人代為買賣證券；

（三）利用內幕信息買賣證券或者操縱證券市場；

（四）法律、行政法規或者國務院證券監督管理機構禁止的其他行為。

第四十四條 證券公司從事證券自營業務，自營證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數量與該證券發行總量的比例等風險控制指標，應當符合國務院證券監督管理機構的規定。

(10)證券公司從事定向資產擴展閱讀：

《證券公司監督管理條例》

第二十六條證券公司及其境內分支機構從事《證券法》第一百二十五條規定的證券業務，應當遵守《證券法》和本條例的規定。證券公司及其境內分支機構經營的業務應當經國務院證券監督管理機構批准，不得經營未經批準的業務。

2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的，不得經營相同的證券業務，但國務院證券監督管理機構另有規定的除外。

第二十七條證券公司應當按照審慎經營的原則，建立健全風險管理與內部控制制度，防範和控制風險。證券公司應當對分支機構實行集中統一管理，不得與他人合資、合作經營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委託給他人經營管理。

第二十八條證券公司受證券登記結算機構委託，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。

證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。

證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

第二十九條證券公司從事證券資產管理業務、融資融券業務，銷售證券類金融產品，應當按照規定程序，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據所了解的客戶情況推薦適當的產品或者服務。具體規則由中國證券業協會制定。

第三十條證券公司與客戶簽訂證券交易委託、證券資產管理、融資融券等業務合同，應當事先指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，並將風險揭示書交由客戶簽字確認。業務合同的必備條款和風險揭示書的標准格式，由中國證券業協會制定，並報國務院證券監督管理機構備案。