證券基礎知識模擬試題及答案

A. 2011年證券基礎科知識考題及答案

前言

一、證券從業資格考試簡介

1.背景介紹

中國證券業協會行使證券業從業資格取得及執業證書管理職責。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。

2.考試科目

考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為《證券基礎知識》。專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。單科考試時間為120分鍾。基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。

3.考試方式

全國統考，閉卷，採取計算機考試方式進行。

4.報名條件

(一)報名截止日年滿18周歲;

(二)具有高中或國家承認相當於高中以上文憑;

(三)具有完全民事行為能力。

二、對於《基礎知識》科目的總體要求

內容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場基礎工具的定義、性質、特徵、分類;金融期權、金融期貨和可轉換證券等金融衍生工具的定義、特徵、組成要素、分類;證券市場的產生、發展、結構、運行;證券經營機構的設立、主要業務、內部控制和風險控制指標管理;中國證券市場的法規體系、監管構架以及從業人員的道德規范和資格管理等基礎知識。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規和職業道德規范;掌握證券中介機構的主要業務和風險監管。

三、題型解析

根據歷年的考題，可以大致歸納如下常見的出題方法：

1.根據重大時間、地點、人物、事件出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道-瓊斯指數的創始可以出判斷題、單選題、多選題。

2.重規則出題。如就證券交易印花稅、股東會議人數、證券交易傭金、市場禁入規定、高管人員任職資格、信息披露制度等等，判斷、單選、多選等各種題型都可以出。這部分的內容是相當多的。

3.反向出題。就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法和常見。如期貨交易雙方都要開立保證金賬戶並存入保證金，此可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。

4.跨章節出題。學習的時候一般都是按章節的順序進行學習，但是有時候題目跨章節出題。如證券基礎中，把股票、債券、基金、衍生證券等證券工具的性質、特徵、功能等混合起來，可以出各種題型。依此類推，各門課程都可以如法炮製。

5.計算題隱蔽出題。以前的考題有專門的計算解答題，2001年取消了這種題型，但並不等於這些內容不考了。重要的計算方法，如送配除權等的計算，可以轉化為單選、判斷等題型出題。

6.條件出題。證券市場是法制化的市場，對各種業務都有限制條件，如證券公司成為經紀商、承銷商;公司首發、增發配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題常見，其他題型也可以出。

7.對比出題。把相關的內容綜合起來進行對比，就其相同點和區別來出題。如金融期貨和金融期權、證券自營與證券經紀、有限公司與股份有限公司、技術分析與基本分析、股票發行與債券發行等等。

8.根據容易混淆的內容出題。很多課程內容簡單很容易讓學員混淆模糊，如B股的計價和交易都是用美元與港幣，而其面值卻是人民幣;滬深證券交易所成立時間和滬深指數發布時間雖然相近，但並非同一時間。這些內容，學習的時候一定要仔細。

四、學習方法

(一)考題特點：點多面廣、時間緊、題量大、單題分值小。

(二)學習方法

1.全面系統學習。

2.在理解的基礎上記憶。

3.抓住要點。

4.條理化記憶。

5.注重實用。

五、應試技巧

根據出題和考試的特點，應試可以參考以下幾點方法：

1.不糾纏難題。遇到難題，可以在草稿紙上做好記號，不要糾纏，最後有時間再解決。原因是單題分值小，時間緊，題量大。

2.不漏答題。即使有難題、學員感覺拿不準的題，盡量都要給出一個答案。原因是這種考試模式，都答了，至少有選對的概率。

3.考前不押題。猜題、押題，適得其反。

4.考前安排適當時間學習，臨考急時抱佛腳，學習與考試的效果和感覺都會很差的。

5.根據常識答題。考生工作任務重，學習時間緊張。在很短的時間里要把所以課程內容完全「死記硬背」地記住是不可能的。可以根據平時對證券業知識和工作規則的了解進行答題。

第一章證券市場概述

本章考試大綱：

掌握證券與有價證券定義、分類和特徵;掌握證券市場的定義、特徵、結構和基本功能;了解商品證券、貨幣證券、資本證券、貨幣市場及資本市場的含義和構成。

掌握證券市場參與者的構成，包括證券發行人、證券投資人、證券市場中介機構、自律性組織及證券監管機構;掌握證券發行主體及其發行目的;掌握機構投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成;熟悉投資者的風險特徵與投資適當性;熟悉證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構、證券監管機構的主要職責;了解個人投資者的含義。

熟悉證券市場產生的背景、歷史、現狀和未來發展趨勢;了解美國次貸危機爆發後全球證券市場出現的新趨勢;掌握新中國證券市場歷史發展階段和對外開放的內容;熟悉新《證券法》《公司法》實施後中國資本市場發生的變化;熟悉面對全球金融危機所採取的措施;熟悉《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》(「國九條」)的主要內容;了解資本主義發展初期和中國解放前的證券市場;了解我國證券業在加入WTO後對外開放的內容。

第一節證券與證券市場

一、有價證券

證券定義：記載並代表一定權利的法律憑證，它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。

【例題·多選題】證券是指()。

A.各類記載並代表一定權利的法律憑證

B.各類證明持有者身份和權利的憑證

C.用以證明或設定權利而做成的書面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益的憑證

[答疑編號1150010101]

『正確答案』ACD

(一)有價證券定義：有價證券與虛擬資本

有價證券是指標有票面金額，用於證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。

1.證券本身沒有價值;

2.但由於它代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入;

3.可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價格。

【例題·單選題】有價證券之所以能夠買賣是因為它()。

A.具有價值

B.具有使用價值

C.代表著一定量的財產權利

D.具有交換價值

[答疑編號1150010102]

『正確答案』C

有價證券是虛擬資本的一種形式。所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，並能給持有者帶來一定收益的資本。虛擬資本是相對獨立於實際資本的一種資本存在形式。通常，虛擬資本的價格總額並不等於所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化並不完全反映實際資本額的變化。

【例題·判斷題】一般情況下，虛擬資本的價格總額總是小於實際資本額，其變化通常反映實際資本額的變化。()

A.正確

B.錯誤

[答疑編號1150010103]

『正確答案』B

(二)有價證券分類

廣義的有價證券：商品證券、貨幣證券、資本證券

狹義有價證券：資本證券

商品證券是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證。屬於商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單等。

貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業證券，主要是商業匯票和商業本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。持有人有一定的收入請求權。資本證券是有價證券的主要形式。

有價證券按不同標准分類：

1.發行主體不同：政府證券、政府機構證券(禁止性規定)和公司證券(進一步細分)

我國目前尚不允許除特別行政區以外的各級地方政府發行債券。政府機構證券是由經批準的政府機構發行的證券，我國目前也不允許政府機構發行。

【例題·判斷題】我國尚不允許各級地方政府發行債券。()

A.正確

B.錯誤

[答疑編號1150010104]

『正確答案』B

2.依照是否在證券交易所掛牌交易

上市證券：是指經證券主管機關核准發行，並經證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內公開買賣的證券。

非上市證券：是指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內交易，但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬於非上市證券。

【例題·判斷題】非上市證券是指未能通過證券主管機關的核准，在證券交易所外進行非法轉讓或交易的證券。( )

A.正確

B.錯誤

[答疑編號1150010105]

『正確答案』B

3.募集方式

公募證券是指發行人向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券，審核較嚴格並採取公示制度。

私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不採取公示制度。

【例題·單選題】關於私募證券，下列說法正確的是()。

A.發行人通過中介機構發行

B.審查條件嚴格，投資者也較少

C.發行的對象是少數特定的投資者

D.採取公示制度

[答疑編號1150010106]

『正確答案』C

4.按證券所代表的權利性質：股票、債券和其他。

股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

(三)有價證券的特徵

1.收益性

2.流動性

證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現、變現的交易成本極小，本金保持相對穩定。

3.風險性：指實際收益與預期收益的背離，或者說是收益的不確定性。從整體上說，證券的風險與其收益成正比。

4.期限性：債券一般有明確的還本付息期限。股票一般沒有期限性，可以視為無期證券。

二、證券市場

證券市場的定義：有價證券發行和交易的場所。

(一)證券市場的特徵

價值直接交換的場所 ―― 有價證券是價值的一種直接表現形式

財產權利直接交換的場所 ―― 有價證券是財產權利的直接代表

風險直接交換的場所 ―― 轉移的不僅是收益權，同時也包含風險

【例題·判斷題】從風險的角度看，證券市場是風險的直接交換場所。()

A.正確

B.錯誤

[答疑編號1150010107]

『正確答案』A

(二)證券市場結構

1.層次結構

按證券進入市場的順序而形成的結構關系劃分，證券市場的構成可分為發行市場和交易市場。證券發行市場又稱「一級市場」或「初級市場」。證券交易市場又稱「二級市場」或「次級市場」。

證券發行市場和流通市場的關系：

證券發行市場和流通市場相互依存、相互制約。證券發行市場是流通市場的基礎和前提。流通市場是證券得以持續擴大發行的必要條件。此外，流通市場的交易價格制約和影響著證券的發行價格，是證券發行時需要考慮的重要因素。

證券市場的層次性還體現為區域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監管要求的多樣性。根據所服務和覆蓋的上市公司類型，可分為全球性市場、全國性市場、區域性市場等類型;根據上市公司規模、監管要求等差異，可分為主板市場、二板市場(創業板或高新企業板);根據交易方式，可以分為集中交易市場、櫃台市場等。

2.品種結構

3.交易場所結構

按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場和無形市場。有形市場稱作「場內市場」，是指有固定場所的證券交易所市場。有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。無形市場稱作為「場外市場」，是指沒有固定交易場所的市場。目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經不復存在，出現了多層次的證券市場結構。

(三)證券市場的基本功能

證券市場被稱為國民經濟的「晴雨表」。

1.籌資——投資功能：籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷。

2.定價功能：證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果。

3.資本配置功能：是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置的功能。

【例題·多選題】證券市場的基本功能包括()。

A.籌資-投資功能

B.定價功能

C.資本配置功能

D.風險分散功能

[答疑編號1150010108]

『正確答案』ABC

學校的理想是：不要讓任何一個在智力方面沒有受過訓練的人進入生活。愚蠢的人對社會來說是危險的，不管他們受過哪一級的教育。

B. 急需2010年10月和12月證券從業資格考試證券基礎知識真題和答案

證券考試一年分為4次，根據我這幾年的經驗是，前兩次考試用的是去年的版本，後兩次考試用的是當年的版本，2010年的規律不變的話，3月份與5月份考試用的是09版的教材，5月份會出10版的教材，用在10月份和12月份的考試。教材一共5本《證券基礎知識》《證券交易》《證券發行與承銷》《證券投資基金》《證券投資分析》。由財政經濟出版社出版。同一出版社有相對應的試題。網路上有郵購，大書店也有賣的。

C. 證券交易模擬試題

紅色為重點，藍色次之，棕色一般掌握（考前沖刺可不看）

第一章 證券交易概述
知識點101（P1-3）：證券交易的概念及原則。
證券交易是指已發行的證券在證券市場上買賣的活動。（□證券發行與交易的相互關系在基礎復習中已有）。
□證券交易的三特徵：證券的流動性、收益性和風險性。（不包括期限性）。證券之所以能夠流動，是因為它可能帶來一定得收益。
新中國證券交易市場的建立始於1986年。1988年我國開放了國庫券轉讓市場。1990年12月19日和1991年7月3日，上交所和深交所先後正式開業。1992年B股在上交所上市。1999年7月1日，《證券法》開始實施。2005年4月啟動股權分置試點改革。2006年1月1日，新修訂《證券法》開始實施。
□證券交易遵循三公原則：
1、公開原則。信息公開，其核心要求是實現市場信息的公開化。1934年美國《證券交易法》確定。
2、公平原則。□（公平與公正的區別）指參與交易的各方獲得平等的機會。交易主體的資金數量、交易能力可能不同，但不能因此而給予不公平的待遇或歧視。
3、公正原則。指公正地對待交易的參與各方。（注意同公平原則的區別，公正原則一般會後公正兩字，公平原則一般有公平或平等的字眼）
知識點102（P3-6）：證券交易的種類及方式。
□按照證券交易對象的品種劃分，證券交易包括（具體內容包含在基礎學習中）：
1、股票交易。在證券交易所進行，稱為上市交易；在場外交易市場進行，常見形式是櫃台交易。
2、債券交易。
3、基金交易。
4、金融衍生工具交易。包括：權證交易、金融期貨交易、金融期權交易、可轉換債券交易等。
□根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易方式有現貨交易、遠期交易和期貨交易。其他有回購交易和信用交易。
1、現貨交易。現款買現貨。
2、遠期交易和期貨交易。
3、回購交易。具有短期融資的屬性。
4、信用交易。是投資者通過交付保證金取得經紀商信用而進行的交易。主要特徵是投資者買賣證券的資金或證券有一部分是從經紀商借入的。我國過去禁止信用交易，但現在可以合法開展融資融券業務。
知識點103（P7-12）：證券交易參與人。
1、證券投資者。分為個人投資者和機構投資者。□買賣證券的基本途徑：一是直接自行買賣。如櫃台市場。二是經紀商代理。□（可出成多選題）我國規定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。
一般的境外投資者可以投資B股；
□（可出多選題）而合格境外機構投資者則可以在批准額度內交易除B股以外的其他品種。
2、證券公司。
□證券公司設立條件：（1）公司章程；（2）主要股東3年無違法，凈資產不低於2億元；（3）高管任職資格，從業人員從業資格；（其它顯而易見）。
□(必考題)證券公司七大業務：
（1）證券經紀、證券投資咨詢、與證券有關的財務顧問
（2）證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務
前三項業務注冊資本最低限額5000萬元；後四大業務一項的為1億元；後四大業務2項以上的為5億元。為實繳資本。可根據審慎監管原則和各項業務的風險程度調整（向上）。
3、證券交易所。□作用在於：一是，為證券提供交易條件；二是，提供公開、公平、充分的價格競爭，以發現合理的交易價格；三是，實施公開、公正和及時的信息披露；四是提供迅捷的交易與服務。□分為證券交易所和其他交易所：
（1）證券交易所。
□又稱「場內交易市場」，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人，其設立和解散由國務院決定。其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，不能決定證券交易的價格。
□證券交易所的職能有：①提供場所和設施；②制定業務規則；③接受安排證券上市；④組織監督證券交易；⑤對會員進行監管；⑥對上市公司進行監管；⑦設立證券登記結算機構；⑧公布市場信息。（除第七項外，答案一目瞭然）。
□證券交易所不得直接或間接從事的事項有：①以營利為目的的業務；②新聞出版業；③發布對證券價格進行預測的文字和資料；④為他人提供擔保等。
我國證交所採用會員制，設會員大會、理事會和專門委員會，理事會是證券交易所的決策機構，理事會下面可設其他專門委員會。證券交易所設總經理，由國務院證券監管機構任免。
（2）其他交易所。證券交易所以外的證券交易市場，包括分散的櫃台市場和一些集中性市場。櫃台交易又稱點頭市場，交易是一對一的方式，轉讓價格一般由證券公司報

D. 證券市場基礎知識 習題解答 判斷題

其實兩個題目都對！
第一個判斷題：正確
詳解如下：證券市場的一個基本功能就是為資本決定價格。證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果。證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，這種競爭的結果是：能產生高投資回報的資本，市場的需求就大，相應的證券價格就高；反之，證券的價格就低。因此，證券市場提供了資本的合理定價機制。
再來分析第二個判斷題；正確；
詳解如下：
根據《中華人民共和國證券法》第一百二十五條 經國務院證券監督管理機構批准，證券公司可以經營下列部分或者全部業務：
（一）證券經紀；
（二）證券投資咨詢；
（三）與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；
（四）證券承銷與保薦；
（五）證券自營；
（六）證券資產管理；
（七）其他證券業務。
所以證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或客戶進行證券投資。
[但是證券公司自營業務的開展會受到一些限制，比如注冊資金,在我國，設立證券公司必須經國務院證券監管機構審查批准，設立綜合類證券公司的注冊資本最低限額為5億元人民幣，設立經紀類證券公司注冊資本最低限額為5000萬元人民幣.
證券公司的經營范圍也是按照分業經營來制定的。我國證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司。前者的業務范圍比較寬，可經營證券經紀業務、證券自營業務、證券承銷業務等。經紀類證券公司只允許專門從事證券經紀業務，不能做自營業務。]

E. 求證券從業資格考試真題題庫

題庫只是提供練習，沒人能保證一定能通過，還得靠自己看書做題。

不過證專券從業也不屬是特別難，入門級的證書，祝周末考試通關吧。

2014年3月證券市場基礎知識真題題庫【歷年真題（視頻講解）＋章節題庫＋考前押題】

2014年3月證券交易真題題庫【歷年真題（視頻講解）＋章節題庫＋考前押題】