2013證券投資基金重點

⑴ 證券投資基金考試的重點是哪些啊搞不清楚狀況，看書看得我很混亂

網路文庫里有基金考試的重點要點以及難點，我去年通過的，那些知識點不錯！！

⑵ 證券市場基礎知識的2013年版考試大綱

第一章證券市場概述
掌握證券和有價證券定義、分類和特徵;掌握證券市場的定義、特徵、結構和基本功能。
掌握證券市場參與者的構成，包括證券發行人、證券投資人、證券市場中介機構、自律性組織及證券監管機構;掌握證券發行主體及其發行目的;掌握機構投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成;熟悉投資者的風險特徵與投資適當性;熟悉證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構、證券監管機構的主要職責;了解個人投資者的含義 。
熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的現狀和未來發展趨勢;了解美國次貸危機爆發後全球證券市場出現的新趨勢;了解次貸危機以來國際金融監管的主要變化;掌握新中國證券市場歷史發展階段和對外開放的內容;熟悉《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》(「國九條」)的主要內容;了解資本主義發展初期和中國******前的證券市場;了解我國證券業在加入WTO後對外開放的內容。
第二章 股票
掌握股票的定義、性質、特徵和分類;熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特徵;掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。
熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系;掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因;掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。
掌握普通股票股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩餘資產分配條件、順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩餘資產分配權、優先認股權等概念;了解累積投票制和表決權的代理行使制度。
熟悉優先股的定義、特徵;了解發行或投資優先股的意義;了解優先股票的分類及各種優先股票的含義。
掌握我國按投資主體性質分類的各種股份的概念;掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義;掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。
熟悉我國股權分置改革的情況。
第三章 債券
掌握債券的定義、票面要素、特徵、分類;熟悉債券與股票的異同點;熟悉債券的基本性質與影響債券期限和利率的主要因素;熟悉各類債券的概念與特點。
掌握政府債券的定義、性質和特徵;掌握中央政府債券的分類;熟悉我國國債的發行概況、我國國債的品種、特點和區別;熟悉地方債券的發行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發行情況;熟悉各種國債的概念;了解我國特別國債、長期建設國債、政府支持機構債券、政府支持債券的發行目的和發行情況。
掌握金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類;掌握我國金融債券的管理規定;熟悉我國金融債券的品種和發行概況;熟悉中央銀行票據的性質和作用;熟悉各種公司債券的含義;熟悉我國企業債的管理規定;了解我國企業債的發展階段;熟悉我國企業債的品種和管理規定;了解我國非公開定向發行債券的有關規定;掌握我國公司債的管理規定;熟悉我國公司債券和企業債券的區別;熟悉可交換債券與可轉換債券的不同;了解我國可轉換公司債券、可分離交易的可轉換公司債券和可交換公司債券的管理規定。
掌握國際債券的定義、特徵和分類;掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發行概況;了解國際開發機構人民幣債券的發行管理規定;了解亞洲債券市場。
第四章 證券投資基金
掌握證券投資基金的定義和特徵;掌握基金與股票、債券的區別;熟悉基金的作用;熟悉我國證券投資基金的發展概況;熟悉證券投資基金的分類方法;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別;掌握貨幣市場基金管理內容;熟悉各類基金的含義;掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點;了解ETF和LOF的異同。
熟悉基金份額持有人的權利與義務;掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍;掌握基金託管人的概念、條件、職責、更換條件;熟悉基金當事人之間的關系。
熟悉基金的管理費、託管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規定。
掌握基金資產凈值的含義;熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。
熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則;掌握基金的投資風險;了解基金的信息披露要求。
掌握基金的投資范圍與投資限制。
第五章 金融衍生工具
掌握金融衍生工具的概念、基本特徵、伴隨的風險;掌握金融衍生工具的分類;了解金融衍生工具的產生和發展;熟悉金融衍生工具的發展動因、發展現狀和發展趨勢。
掌握現貨、遠期、期貨交易的定義、基本特徵和主要區別;掌握金融遠期合約的概念、類型;了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。
掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區別;掌握金融期貨的集中交易制度、標准化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規則等主要交易制度;掌握金融期貨合約的主要種類;了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規則;了解中國金融期貨交易所;掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規則;掌握金融期貨的基本功能。
了解互換交易的定義、主要類別和交易特徵;了解人民幣利率互換的業務內容;了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風險。
掌握金融期權的定義和特徵;熟悉金融期貨與金融期權的區別;掌握金融期權的主要種類;了解金融期權的主要功能。
掌握權證的定義、分類、要素;熟悉權證的發行、上市與交易。
掌握可轉換債券的定義和特徵;掌握可轉換債券的主要要素。掌握附權證的可分離公司債券的概念與一般可轉換債券的區別。
掌握存托憑證的定義;熟悉存托憑證的優點;了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發行和交易相關的機構;了解存托憑證在中國的發展。
掌握資產證券化的定義、主要種類;掌握資產證券化的有關當事人;了解資產證券化的結構和流程;了解中國資產證券化的發展狀況及特點;了解美國次級貸款和相關證券化產品危機。
掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。
第六章 證券市場運行
熟悉證券發行市場和交易市場的概念及兩者關系;掌握發行市場的含義、作用、構成;熟悉證券發行分類;掌握證券發行制度及我國的證券發行制度;熟悉證券承銷制度。掌握我國的股票發行類型和股票發行條件;掌握我國股票的發行方式和發行定價方式。掌握我國公司債的發行管理、發行條件;熟悉債券發行方式和發行定價方式。
掌握證券交易所的定義、特徵、職能;熟悉證券交易所的組織形式;掌握我國證券交易所市場的層次結構;熟悉我國證券市場的上市制度;熟悉證券交易所的運作系統;掌握證券交易原則和交易規則。熟悉場外交易市場的定義、特徵和功能;熟悉銀行間債券市場的主要職能和交易制度;熟悉我國的代辦股份轉讓系統的概念、掛牌公司的類型和管理規定。了解債券櫃台交易市場的概念和特點。
掌握股票價格平均數和股票價格指數的概念和功能，了解編制步驟和方法;掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數;了解主要國際證券市場及其股價平均數、股價指數。
掌握證券投資收益和風險的概念;熟悉股票和債券投資收益的來源和形式;掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。
第七章 證券中介機構
掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發展歷程;掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求;熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求;掌握外資參股證券公司設立的有關規定;掌握證券公司設立分支機構的形式、設立條件和監管要求;掌握我國證券公司的監管制度及具體要求。
掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。
掌握證券公司治理結構的主要內容;掌握證券公司內部控制的目標、原則，熟悉證券公司各項業務內部控制的主要內容。
掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標准和監管措施的規定。
熟悉證券服務機構的類別;熟悉對律師事務所從事證券法律業務的管理;熟悉對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業務的管理;熟悉對證券、期貨投資咨詢機構的管理;熟悉對資信評級機構從事證券業務的管理;熟悉對資產評估機構從事證券、期貨業務的管理;掌握對證券金融公司從事轉融通業務的管理;熟悉證券服務機構的法律責任和市場准入。
第八章 證券市場法律制度與監督管理
掌握證券市場法律法規的層次;掌握《證券法》和《公司法》的調整范圍、宗旨和主要內容;熟悉《證券投資基金法》的調整范圍、宗旨和主要內容;熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規定;熟悉《反洗錢法》的調整范圍、宗旨和主要內容。
掌握《證券公司監督管理條例》、《證券公司風險處置條例》的主要內容;掌握《證券發行與承銷管理辦法》對首次公開發行股票實行的詢價制度和對證券發售的規定;掌握《首次公開發行股票並在創業板上市管理暫行辦法》的有關規定;掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關規定;掌握《證券公司融資融券業務管理辦法》和業務指引的有關規定;掌握《證券市場禁入規定》的相關規定。
熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段;掌握我國的證券市場的監管體系和自律管理體系;掌握國務院證券監督管理機構及其組成;熟悉《證券法》賦予證券監督管理機構的職責、許可權;掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監管內容;掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理;熟悉中國證券投資者保護基金公司設立的意義和職責。
熟悉證券市場的自律性管理機構;掌握證券交易所的主要職能、一線監管權力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理;掌握證券業協會的職責和自律管理職能;熟悉證券從業人員資格管理的有關規定;熟悉證券從業人員誠信信息管理系統的主要內容;熟悉證券登記結算公司的設立條件、職能、結算制度等自律管理;掌握《證券業從業人員執業行為准則》規定的適用對象及自律管理機構、基本准則、禁止行為、監督及懲戒。

⑶ 2013買什麼基金

隨著2012年基金的全線飄紅，投資者的投基熱情再度被點燃。不過，「千基時代」投基的難度也與日俱增，2013年，投資者該如何投基？日前，國金證券(600109,股吧)發布2013年基金投資策略報告，為投資者新一年投基指點迷津。 權益類基金：運用風格，借勢成長 從市場節奏看，建議全年基金組合資產配置立足中性從基金組合配置的節奏把握看，短期可適當積極、增強進攻性從基金風格配置的角度看，2013年可側重周期風格類基金 國金證券報告指出，經濟增長瓶頸和貨幣約束在2013年難以明顯改善，而新一輪改革的開啟有望成為影響市場的重要因素。站在全球視角，A股的指數估值已具備明顯優勢，尤其藍籌股的估值處於歷史低位為市場提供了較強支撐。 2013年趨勢性行情難以演繹，在全年市場震盪過程中，改革紅利有望引領結構行情。從市場節奏看，一季度在經濟短周期企穩和對制度變革尚屬朦朧的期望下，市場仍存在向上修復的機會，隨後市場將尋找新的支撐，改革的實質性推進及流動性的變化將起到決定性作用。 基於上述判斷，建議投資者全年基金組合資產配置立足中性，主動管理的權益類基金可從中長期角度關注管理能力突出、業績持續性強的品種。年內結合政策、流動性變化、投資者情緒等動態調整，考慮市場風格資產的回歸、估值差異等特徵，在階段組合彈性的調整上，更多從風格而非倉位的角度做進攻性配置。 從基金組合配置的節奏把握看，短期可適當積極、增強進攻性，同時考慮市場結構性估值風險的釋放還需要一定過程，在策略上重點提高周期、價值風格基金的投資比例，提供攻守兼備的配置特徵。隨著下半年實質性改革紅利釋放，年中後期可從靈活型、主題型基金的角度進行補充，適應結構性機會。 2013年復雜的市場環境中，主動投資的基金更能主動出擊，尤其通過進一步精選基金構建組合，具備較強投資管理能力的基金仍有較大機會獲得超額收益。在主動型基金的選擇上，一方面從基金經理角度精選投資能力突出的管理人，另一方面從產品角度關注業績具有持續性的基金。而主動投資的指數型基金可作為風格補充的重要工具，尤其在主動型基金目前整體偏向中小盤成長投資的背景下，指數型基金更為透明的特點使其對於周期、價值類風格的把握更有效率。 從基金風格配置的角度看，建議投資者2013年側重周期風格類基金，尤其中短期來看，在上半年經濟周期季節性旺季、結構性估值需要釋放的階段，可對周期風格基金進行超配，在關注一些周期風格特徵突出、把握相應投資能力較強的主動型基金的同時，可用指數型基金進行風格補充。而從全年來看，消費成長風格基金更多從細分行業或個股的角度進行精耕細作，優選配置景氣度能維持的行業方向的基金，以及自下而上選股能力突出的基金。 全年精雕細琢的選股能力非常必要，對真正具有成長性個股的精耕細作是基金獲得較好收益的重要來源。尤其在個股分化愈加顯著的背景下，基於管理人對個股的充分了解，才能有更強的把握。國金證券報告指出，即便在過去一年中操作風格展現靈活的基金更占優勢，也可看到這種靈活並非表現為更低的重倉股留存度，靈活與適度的留存度兩者看似矛盾，實際並不相悖。因此在具體產品的選擇上，主要結合歷史的重倉股平均留存度、選股能力指標進行篩選；操作風格上，適當積極靈活的操作若能繼續發揮對市場節奏較好的把握，仍能延續優勢，對於「中長期持有」偏好的基金，也有望藉助個股的成長性穿越經濟周期。 固定收益類基金：債牛退場，保留謹慎 債券基金：在組合配置上保留幾分謹慎，立足中等風險水平 國金證券指出，以往單純依靠總量資源增減驅動的經濟增長模式難以為繼，經濟增長將從「增量」推動逐步向「存量」優化模式轉變。「存量」優化模式下，流動性總量的增減對債市邊際貢獻將有所弱化，貨幣政策也將繼續保持偏穩健風格，因此，對於下階段債券市場走勢的判斷將更多立足於基本面分析。 結合對於2013年下半年才能看到產能壓力釋放及庫存收入好轉的判斷，經濟中期築底前不支持債市出現大幅持續調整，但下半年股債轉換壓力的逐漸顯現仍將形成利空，全年走勢呈現震盪格局的可能性較大。基於此，建議投資者在債券基金組合配置上保留幾分謹慎，立足中等風險水平，產品選擇以震盪行情中勝率更高或下行風險控制能力較強的基金為主，如中銀增利(163806,基金吧)、易方達增強回報、南方多利(202102,基金吧)、鵬華普天、廣發強債(270009,基金吧)等。 鑒於利率債難有明顯趨勢性行情，信用債目前較高的估值溢價也限制收益率的下行空間，國金證券判斷2013年債市的持有價值將重於波段交易，建議短期投資者關注中低評級債配置較多且注重風險控制的產品，如廣發強債、諾安債券(320004,基金吧)、易方達增強回報、鵬華普天、天治雙盈(350006,基金吧)；中長期投資者應立足防禦提高信用等級，關注重倉高評級債的基金，如工銀純債、廣發聚財、華安強債、易方達安心回報等。 此外，可轉債投資、新股申購也將顯著影響債券基金間的相互收益水平，投資債券基金不僅要關注基金經理乃至固定收益團隊整體的投研實力，基金公司的權益類投資管理能力也不容忽視。 貨幣基金：可作為活期存款升級替代品 作為流動性管理工具，貨幣基金低風險低收益的定位，強調的是為投資者提供短期閑置資金的投資渠道，而不是過分追求短期高收益。就未來1-2個月而言，貨幣基金收益有望維持在3.5%一線，歷史規律也顯示，歲末年初通常是貨幣基金收益走高的階段，但其長期回歸趨勢不改，對於手中暫時有閑置資金的投資者而言，可以作為活期存款的升級替代品種。 品種選擇方面，建議投資者重點關注博時現金、華夏現金、南方增利、廣發貨幣、方達貨幣等。此外，添富快線、華寶添益ETF等突破贖回瓶頸的高流動性產品，在提高存量資金使用效率上功能顯著，可側重關注。 短期理財債基：相對價值將相應有所提升 2012年末，受益於資金面階段性趨緊，理財債基的周平均七日年化收益不斷攀升。雖然在綜合考慮流動性因素後，相比貨幣基金並不具有相對優勢，但長期看，在貨幣基金收益逐步向合理水平回歸過程中，短期理財債基的相對價值將相應有所提升，而且，更寬的投資范圍、更高的回購比例限制，以及類封閉的運作特徵都會為其獲取較高收益助力。 鑒於理財債基收益主要來自銀行協議存款，而銀行協議存款的利率水平和基金公司的議價能力密切相關，綜合基金公司在固定收益類資產上的投資能力，以及基金產品的規模，建議投資者根據自身對閑置資金的期限偏好來選擇相應周期的產品，可重點關注工銀瑞信、建信、中銀、招商、嘉實、富國等管理人旗下產品。 QDII基金：成熟新興，均衡配置 在組合配置上，整體保持在成熟市場和新興市場之間的均配 2013年世界經濟有望較2012年微弱回升，而全球流動性充沛的局面會繼續維持；在以上平穩的市場情形假設下，國金證券建議投資者在QDII基金的組合配置上，可以整體保持在成熟市場（美股為主）和新興市場（港股為主）之間的均配，並根據經濟形勢動態調整其比例。 隨著避免「財政懸崖」方案的具體措施出台，美股將是一兩季度較好的投資選擇品種。新興市場仍具有估值優勢；而香港市場的「熱錢流入」趨勢暫不會逆轉。但是，在經歷了去年四季度以來的價值回歸，也需要防範可能在今年一季度出現的回調風險。 對於大宗商品基金，國金證券認為，全年來看，原油、貴金屬（黃金）的風險收益比欠佳，可能難以找到明顯的趨勢性投資機會。建議投資者立足於短期投資，階段性關注黃金、原油等大宗商品在可能出現較大幅度回調之後的反彈機會。

⑷ 證券投資基金的特點有哪些

（1）集合理財，專業管理。
基金將眾多投資者的資金集中起來，委託基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利於發揮資金的規模優勢，降低投資成本。基金由基金管理人進行投資管理和運作。基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網路，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤與分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務。
（2）組合投資，分散風險。
為降低投資風險，我國《證券投資基金法》規定，基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使「組合投資、分散風險」成為基金的一大特色。「組合投資、分散風險」的科學性已為現代投資學所證明，中小投資者由於資金量小，一般無法通過購買不同的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當於用很少的資金購買了一籃子股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來彌補。因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。
（3）利益共享，風險共擔。
基金投資者是基金的所有者。基金投資人共擔風險，共享收益。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用後的盈餘全部歸基金投資者所有，並依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金託管人、基金管理人只能按規定收取一定的託管費、管理費，並不參與基金收益的分配。
（4）嚴格監管，信息透明。
為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，中國證監會對基金業實行比較嚴格的監管，對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，並強制基金進行較為充分的信息披露。在這種情況下，嚴格監管與信息透明也就成為基金的一個顯著特點。
（5）獨立託管，保障安全。
基金管理人負責基金的投資操作，本身並不經手基金財產的保管。基金財產的保管由獨立於基金管理人的基金託管人負責。這種相互制約、相互監督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保護。

⑸ 證券投資基金的主要投資方向

證券投資基金的主要投資方向為上市交易的股票、債券；國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。目前我國的基金主要投資依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

基金參與主體一般包括三類，即基金當事人、市場服務機構、行業監管自律組織。證券投資基金是以集資的方式集合資金用於證券投資；證券投資基金是利用信託關系進行證券投資；證券投資基金是間接的證券投資方式。

(5)2013證券投資基金重點擴展閱讀：

證券投資基金存在的風險主要有：

1、市場風險。基金主要投資於證券市場，證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化，從而給基金投資者帶來風險。

2、管理能力風險。基金管理人作為專業投資機構，雖然比普通投資者在風險管理方面確實有某些優勢。但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響。

3、技術風險。當計算機、通訊系統、交易網路等技術保障系統或信息網路支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統癱瘓、核算系統無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法即時傳輸等風險。

4、巨額贖回風險。這是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，並導致基金管理人出現現金支付困難時，基金投資者申請巨額贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。

⑹ 如何准備證券投資基金的考試

在網上搜索當年證券從業資格考試大綱，根據大綱購買相關書籍進行學習備考。
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的人員，應當具有從業資格。為提高基金從業人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於從2008年9月開始舉行基金從業資格考試。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。

基金銷售人員從業考試成績長年有效;已通過協會組織的證券從業資格考試「證券市場基礎知識」和「證券投資基金」兩個科目者，視同已通過「基金銷售基礎」科目考試。

⑺ 證券投資基金那幾章是重點

前年考過了，當時突擊了一個月，就那麼不太厚的一本書，很難說重點章節是那個，反正我記憶里各個章節的題幾乎都有。突擊復習最有效的還是做題，把以往的試題和模擬題多做一些對通過考試比較有用。

如果硬要說是哪幾章的話，那就是最後的幾章，而且制度部分得要好好看看

⑻ 證券投資學期末考試重點

第一章：股票，定復義、特性制。優先股和普通股的異同
第二章：證券，定義、特性。按發行主體的分類。國際債券、歐洲債券、外國債券的異同
第三章：基金，封閉式基金和開放式基金的異同。公司基金和契約型基金的異同。
股票，債券，基金的異同
第四章：權證分類，要素和評判。金融期貨與齊全的區別。（案例分析）
股指期貨：特點、案例
第六章：發行方式：直銷，間銷，代銷、包銷
第七章：交易過程
第九章，第十三章，第十四章：計算題。
我們的老師是貌似是吳朝霞老師，書本是東北財大的。希望有所幫助！！！

⑼ 證券投資基金銷售管理辦法(2013修訂)

第一章總 則一、修改背景
《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會第72號令，下稱《銷售辦法》）自2011年10月發布實施以來，為推動基金銷售機構多元化、專業化發展發揮了積極作用。截止目前，基金銷售機構涵蓋了商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和獨立銷售機構等四類型機構，已有190家機構獲得基金銷售業務資格。《銷售辦法》實施以來，證券投資咨詢機構參與基金銷售業務的數量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷售機構則從無發展到了現在的19家。新的基金銷售機構類型的出現，帶來了新的基金銷售業務模式和理念，促進了基金銷售機構間的差異化競爭，為行業的發展增添了活力。
然而，在實踐中我們發現，隨著基金行業的不斷創新發展，原《銷售辦法》中的部分規定與新形勢不相適應，需要及時調整。比如，基金銷售機構類型需要進一步擴展，以滿足不同類型投資者的理財需求和機構發展需要；在監管法律法規體系愈趨完善、監管手段愈趨豐富的情況下，可以對基金銷售機構准入環節的誠信合規要求進行調整，以促使更多具有專業理財產品銷售和客戶服務能力的機構進入基金銷售領域；有一部分基金銷售機構的分支機構通過多年的業務積累，從內部管控、人員配備等方面均具備獨立開展基金銷售的能力，但是受限於基金管理人只能與基金銷售機構總部簽訂銷售協議的規定限制，無法其貼近市場的優勢以更好的為投資人服務。與此同時，新《證券投資基金法》的頒布實施、基金代銷業務資格核准行政許可下放至證監會派出機構實施等，也對《銷售辦法》的修改提出了要求。二、修改思路
鑒於上述情況，我們考慮對《銷售辦法》作出了進一步修改完善，以滿足和適應行業發展需要，主要內容有：
（一）將《銷售辦法》明確為對公開募集基金銷售業務的管理規范。
（二）對基金銷售業務資格申請實行注冊制，同時將基金銷售業務資格注冊、基金銷售機構持續動態監管等事項的實施主體調整為中國證監會派出機構。不再要求基金銷售機構向中國證監會派出機構報備分支機構（網點）信息。
（三）擴大基金銷售機構類型，推進期貨公司、保險機構等參與基金銷售業務，就其參與基金銷售業務的准入條件和監管要求進行明確。
（四）對各類基金銷售機構具有符合資質要求人員的數量進行明確，國有銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業資格的人員不少於30人，城商行、農商行以及期貨公司等具有基金從業資格的人員不少於20人，獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經紀公司以及保險代理公司等具有基金從業資格的人員不少於10人；此外，各基金銷售機構還需滿足開展基金銷售業務的網點應有一名以上人員具備基金銷售業務資質的要求。
（五）對基金銷售業務資格申請機構因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標准進行調整，將其所受行政處罰區分為「重大處罰」和「一般處罰」，對限制申請基金銷售業務資格的范圍限定於「重大處罰」。具體執行中，對基金銷售業務資格申請機構所受行政處罰的「重大處罰」與「一般處罰」區分標准和實施程序為：首先依據做出處罰部門區分標准來執行；其次，若做出處罰部門無明確標准對其性質進行區分的，由申請主體提請相關部門作出書面說明；最後，若做出處罰部門既無明確標准又不做出書面說明的，則可由律師依據相關法律原則出具法律意見，就申請主體所受處罰是否屬於「重大處罰」做出判斷說明。
（六）將證券公司、期貨公司沒有挪用客戶資產/保證金等損害客戶利益的行為的時間要求由原先的2年提高到3年。
（七）取消對獨立銷售機構及其分支機構名稱、組織機構等方面的限制要求，以適應其拓展業務范圍參與其他金融產品銷售的需求。
（八）取消只有基金銷售機構總部方可與基金管理人簽訂銷售協議的限制，支持符合條件的基金銷售機構分支機構與基金管理人簽訂銷售協議並辦理基金的銷售業務。
（九）取消基金銷售人員未經基金銷售機構聘任不得從事基金銷售活動的要求，為下一步保險機構經紀人參與基金銷售業務預留政策空間。
（十）進一步加強對基金銷售機構、基金銷售支付結算機構等在業務開展過程違法違規行為的處罰力度。

⑽ 基金還有4天就要考試了，考前應該重點看什麼

還有四天就要考試了考前應該重點看什麼基金還有四天就考試，考試的話這個考試前肯定要抗拒這個知識來看他的一些專業的知識的給盧說考試重點和一些機關的的重點考試的話這個考試前肯定要抗拒這個知識來看它的一些專業的知識的比如說考試重點和一些機關的重點