華泰證券財富管理部

㈠ 華泰證券的前台、後台、中台的區別

華泰證券的前台、後台、中台的區別：崗位職責不同，所負責的工作領域也不一樣。

1、華泰證券的前台：是經營體系，經營體系是面向客戶的，以客戶為中心的。主要負責業務拓展的、直接面對客戶的部門和人員，為客戶提供一站式、全方位的服務。作為證券公司的客戶，常常接觸到的櫃員、客戶經理、大堂經理，都是前台崗位。

2、華泰證券的中台 ：是通過分析宏觀市場環境和內部資源的情況，制定各項業務發展政策和策略，為前台提供專業性的管理和指導，並進行風險控制。中台往往包括風險管理（信貸管理）、計劃財務、產品開發、渠道管理、人力資源管理、戰略規劃等職能。

3、華泰證券的後台：主要是業務和交易的處理和支持，以及共享服務，包括會計處理、IT支持、呼叫中心等，集中處理貸款審批的中心也可以納入後台范疇。後台，就是銀行支持和支援部門。後台作業的集中和服務的共享是國際上的趨勢。

(1)華泰證券財富管理部擴展閱讀

1、組織機構

（1）投資銀行管理總部內設金融創新部、人力資源部、機構客戶服務總部、零售客戶服務總部、客戶服務中心、證券投資部、受託資產管理部、研究所、融資融券部、固定收益部。

（2）華泰證券是首批註冊登記的證券發行保薦機構，在十幾年的發展過程中，堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營理念，創造了優秀的經營業績，獲得市場和監管部門的高度認同。2006年、2007、2008年連續三年被深圳證券交易所授予 「優秀保薦機構」稱號。

2、金融創新部

（1）華泰證券金融創新部是專職於從事金融衍生產品業務運作和管理的部門，主要業務職能是發行擬在交易所上市的備兌權證等金融衍生產品，並負責做市和動態對沖避險交易；研究金融衍生產品和結構化產品，為特定投資者定製風險管理策略和產品。

（2）金融創新部的戰略目標是把握國內金融衍生品市場發展的機遇，建立權證、期貨、期權和結構性產品等金融衍生品的完整產品線，打造華泰金融衍生品業務品牌，市場份額和盈利水平達到行業內先進水平。

3、人力資源部

人力資源部主要負責統籌公司人力資源管理工作，建立並完善適應公司發展戰略的人才引進、使用、開發、激勵機制，在公司內創造良好的工作氛圍，為業務發展提供人力資源支持，建立起一支適應公司發展需要的、高素質的經營管理團隊和高效精乾的員工隊伍，確保公司證券控股集團和一流證券金融服務提供商戰略目標的順利達成。

4、機構客戶服務總部

（1）機構客戶服務總部以為高端客戶提供專業化、綜合性、一站式服務為目標，致力於組織協調各種資源，建立機構客戶和其他核心客戶管理服務系統，開發和服務包括公募基金、合格境內外機構投資者、保險、社保、財務公司、信託公司、年金、私募基金、上市公司及其股東、企業法人等機構客戶和其他核心客戶。

（2）承擔外部金融產品引入的論證、談判、合同簽定等相關工作，組織和協調其銷售工作。

5、零售客戶服務總部

零售客戶服務總部從公司「營業總部」、「經紀業務管理總部」、「營銷管理總部」沿革至今，更加專注於通過服務於分布在全國各地的82家營業部以及依託營業部而設的26家服務部，向廣大個人投資者提供全方位、多層次、專業化、個性化的證券經紀業務服務，我們正力求從單純的證券經紀業務服務向多元化的投資理財服務轉型，爭做「最具責任感的理財專家」。

6、客戶服務中心

客戶服務中心是華泰證券為了進一步落實「以客戶服務為中心，以客戶需求為目標，以客戶滿意為目的」的經營理念於2008年新成立的部門。部門由數據信息、市場研發、服務推進和呼叫服務四個團隊組成，數據信息團隊主要負責客戶服務信息化統一規劃,資訊平台的建立和管理,數據信息的統一收集、處理和共享,資料庫的集中應用管理等。

7、證券投資部

華泰證券是較早從事自營業務的綜合類券商之一。經過幾年的探索，公司形成了符合市場發展規律的投資理念，開發和引進了先進的風險控制系統，建立了集中領導、科學決策、分級管理、嚴格監督的自營投資決策體系。在有效控制風險的前提下，取得了良好的運作業績。

8、受託資產管理部

受託資產管理部是公司設立的負責對客戶委託的資產進行投資管理、實現客戶資產保值和增值的專門業務部門。2003年3月，經中國證監會核准，公司獲得受託投資管理業務資格。

9、研究所

（1）華泰證券研究所是首批經中國證監會核準的具有證券投資咨詢資格的研究機構，一貫以深入的研究、獨立的判斷發現和創造市場價值為宗旨，擁有一支高水平的研究團隊，樹立了良好的市場形象，具有較高的市場影響力，為公司各項業務發展提供了強有力的支持。

（2）華泰證券研究咨詢的領域主要根據公司業務發展需要和客戶投資需求而確定，涵蓋宏觀經濟、業務創新、行業分析、上市公司研究、投資策劃、市場分析等諸多方面。

10、融資融券部

（1）融資融券部是專職於融資融券業務運作和管理的部門。主要業務職能是負責客戶資質審核與授信管理、信用賬戶的開立及管理、擔保資產管理、融資融券業務交易與日常監控等各主要業務環節的運作；制訂融資融券合同標准文本；組織制定融資融券管理制度和操作流程；對營業部的業務操作進行審批、復核和監督，並根據公司融資融券總規模及時調整營業部的融資融券規模。

（2）按審批許可權調整或建議調整授信等級和額度；定期對融資融券業務運作情況進行評估，提出對策；定期向監管部門提交書面總結，向公司各層面報告融資融券業務運作情況等；負責信用產品設計與管理；負責融資融券業務的數據統計分析和報送工作。

11、固定收益部

固定收益業務是華泰證券的傳統核心業務之一，經過多年的發展，已經形成了集債券發行與承銷、債券交易和債券研究為一體的綜合固定收益業務，是財政部2009-2011年國債承銷團成員，上海證券交易所一級交易商，主承銷了資本市場第一單——公司債券——07長電債，在中國債券市場樹立了良好的形象。

㈡ 證券營業部如何從提供通道服務向綜合財富管理轉型

請參考:

經紀業務：從傳統通道向財富管理轉型

編者按：隨著投資者綜合理財需求的覺醒，以綜合金融服務為核心的廣義財富管理將成為證券業乃至整個金融業的主流發展方向。在日前召開的「證券公司創新發展研討會」上，券商普遍認為，行業應把握機會，積極探索差異化的競爭模式，盡快推動經紀業務由傳統通道向財富管理轉型，逐步形成證券公司不可替代的金融中介優勢，促進證券公司向「投資銀行」本源的回歸，引導投資者長期、理性投資理念的形成，進而完善資本市場的資源配置功能。
引 言
投資顧問是證券公司踐行財富管理的切入點與實現方式，傳統客戶服務的模式將從以營業部為主體逐漸轉變為以「人」、以投資顧問為主體，證券公司應圍繞財富管理的體系，分類管理、分類促進，充分發揮並張揚投資顧問的自身特長，引導投顧服務模式的創新。
分析人士指出，財富管理的內涵十分豐富，除了大而全的綜合類證券公司的發展道路以外，憑借自身經營特色與資源優勢，中小型證券公司同樣可就某一細分市場與業務領域進行深入挖掘，進而推動行業特色化經營與差異化競爭格局的形成。
華寶證券
券商創新發展需要五方面政策支持
華寶證券指出，證券公司從綜合理財需求出發，強化對金融產品的專業分析，針對不同類型客戶提供合適的理財產品和專業周到的理財服務。這要求證券公司在整合金融產品、提供投顧服務、構建服務網路等方面形成體系，形成區別於銀行等其他金融機構特色和優勢。
華寶證券認為，不同的證券公司應有不同的發展方向。規模大、業務資格全的證券公司可在充分發揮本土化既有優勢的基礎上，積極推行國際化戰略，把自身打造成為資本規模和實力雄厚、核心競爭能力全面提升，能夠參與國際、國內資本證券市場競爭，運行穩健且可持續發展的大型、綜合性投資銀行。
對於中小證券公司而言，應結合自身特點開拓創新，建立差異化市場競爭策略，形成自身的經營特色。
華寶證券認為，證券公司要創新發展需要五方面的政策支持：
一是進一步拓寬證券公司業務范圍。放鬆營業網點設立條件，豐富代銷綜合金融產品類型實現真正的財富管理服務，打開資產管理業務的投資方向和平台功能，為證券公司特色化發展營造更大的空間。
二是完善證券公司分類和評價體系。建議將有關特色和創新的業務指標納入證券公司的分類評價體系，在一定程度上弱化現有的資本和傳統業務規模決定分類級別的權重，及分類級別又反過來決定券商業務准入的情況。
三是加快推進金融工具研發和上市工作。豐富的金融工具和產品是券商特色經營的基礎，促進各類金融產品和衍生工具的開發和上市交易。
四是適當放鬆杠桿限制，提高證券公司資本利用效率。完善以凈資本為核心的證券公司風險管理體系，提高杠桿率，為證券公司在風險可控、可測、可承受的前提下探索多元化、特色化經營營造更大的空間。
五是完善基礎性制度建設。根據內外形勢的變化，以市場化為導向，完善證券市場發展規劃、修訂《證券法》、《公司法》、《基金法》等基礎法律制度。
招商證券
構建財富管理業務體系必須多方面創新
招商證券認為，要發展財富管理業務，必須發揮券商自身優勢，從監管政策、業務定位、服務模式、產品體系、人員組織、IT系統等多方面進行創新，才能構建有效的財富管理業務模式，從而在激烈的市場競爭中獲得應有的市場份額。
招商證券指出，近年來國內券商財富管理業務剛剛起步，目前面臨著諸多問題：首先，國內證券市場個人投資者特別是中小投資者佔比較高，投機性強，通過資產配置和長期價值投資進行財富管理的理念還不佔主導地位；其次，受到監管政策和自身產品開發及投資管理能力限制，國內證券公司內部產品的開發和外部產品的代銷均受到影響，可供客戶選擇的有競爭力的產品較少；最後，直接服務客戶的投資顧問無論從數量還是能力素質上都難以滿足財富管理業務的需要。
他們認為，目前國內證券公司開展財富管理業務，從短期來看要應對經紀業務激烈的競爭環境，穩定甚至提升傭金水平；從長期來看，要整合內外部資源建立全方位的財富管理服務平台，形成多元化的盈利模式。為了達到上述目標，綜合分析證券公司業務現狀，招商證券提出了財富管理業務模式構建思路。
首先，具有明確定價標準的高端資訊服務。根據不同層級客戶服務需求的差異性，量身定製的深度資訊服務具有較高的價值度，可以通過提高交易傭金費率的形式來定價。
其次，協助管理業務。向客戶提供全周期的投資組合管理與產品推薦建議，由客戶自行決策交易。
最後，受託管理業務。藉助公司資管平台，以集合理財、定向理財或專項理財形式向客戶提供全面受託資產管理服務。收入包括管理費、業績提成以及交易傭金收入。
此外，招商證券還指出，構建財富管理業務模式的實施路徑主要包括有核心競爭力的產品體系、打造綜合性的財富管理平台和提升服務團隊專業素質。
華泰證券
券商財富管理業務要避免「邊緣化」困境
華泰證券表示，從通道服務向財富管理轉型是券商發展的必然趨勢。券商發展財富管理應立足經紀業務，統籌資產管理、投資銀行等業務資源和客戶資源，努力整合其他外部金融產品服務，著力向高凈值客戶和機構客戶提供差異化、綜合化、集成化的金融服務。
近年來，國內券商紛紛推進經紀業務轉型，打造理財服務品牌和新型客戶服務體系，但華泰證券認為，現階段的經紀業務轉型總體上仍沒有突破基於通道服務的中介收費盈利模式，轉型目標模式也尚不明晰。與現有經紀業務模式相比，財富管理很大程度上起到對客戶財富全面保護及對客戶投資能力持續教育提高的職能，使投資顧問成為真正的金融醫生，從對客戶索取變成給予，從而建立券商與客戶利益共贏的機制。
為此，推動券商經紀業務從通道服務向財富管理轉型，不僅是順應行業發展趨勢的要求，也是經紀業務轉型升級的目標模式，更是對券商業務功能的全面升級和業務角色的重塑再造。發展財富管理業務可以推動券商對客戶的價值挖掘由傳統的顯性價值挖掘轉變到終身價值挖掘，推動經紀業務由傭金模式主導向傭金與費用模式並重轉化，提高券商高端客戶個性化服務能力，提升券商在財富管理市場中的話語權和在綜合金融服務競爭中的比較優勢，避免「邊緣化」困境。
華泰證券表示，構建財富管理體系是一個券商內部整個運營與管理制度改造的系統工程，涉及整個公司業務前後台的組織架構與業務流程的分解、整合、創新與再生。要以客戶需求為核心，以財富管理部門為抓手，整合資源打造客戶鏈條和服務鏈條，並使客戶鏈與服務鏈有機對接。
華泰證券建議，鑒於券商經紀業務轉型總體處於通道模式與理財模式階段，券商財富管理業務的發展及體系構建應立足現實，著眼長遠，在戰略上適當超前政策規定，充分發揮券商比較優勢，找准目標客戶定位，從產品層面到理財規劃層面，從人才層面到技術支撐層面分步驟推進。
中信建投
構建財富管理體系各方條件已具備

中信建投表示，證券公司構建財富管理體系已刻不容緩。結合國外成熟經驗看，證券公司構建財富管理體系不是錦上添花的選擇，而是公司生存和發展的必經階段。
他們認為，當前，證券公司面對行業內外部的激烈競爭和客戶日益增長和豐富的理財需求，唯有通過不斷創新，構建出以客戶為中心的財富管理體系，才能踏上新的發展之路。
據中國證券業協會初步統計顯示， 2010年底，券商共有4555家營業部，創造經紀業務及服務凈收入1085億元；2011年底，營業部總數增加至5032家，而經紀業務及服務凈收入僅為689億元。一年時間，營業部數量增加477家，創造收入卻減少396億元。
「這組數據顯示經紀業務沒有擺脫靠天吃飯的困境，也顯示出券商根據客戶的需求構建財富管理體系，從而改變目前收入模式單一、簡單競爭局面的必要性。」 中信建投表示。
隨著居民財富的積累和通貨膨脹的日益加劇，市場需要能夠滿足居民財富保值增值的產品和服務；不斷涌現的金融工具和產品使得客戶多樣化需求得以有效滿足；投資顧問體系的建立使得證券公司具備了一支服務客戶的專業化隊伍；近幾年，支持創新的政策頻出，構建財富管理體系具備了政策條件。
構建財富管理體系，中信建投認為主要內容應該包括：一是發展和豐富投資顧問業務，擴大投顧服務內容；二是提供針對性的資管產品，滿足客戶多樣化個性化的投資理財需求；三是篩選、推介第三方理財產品，豐富財富管理體系產品線。這其中，發展和豐富投顧業務是基石，通過不斷擴大投顧的服務范圍來為投資者提供全方位的財富管理咨詢；豐富財富管理體系的產品線滿足客戶多樣化個性化的投資需求是實現手段。
東吳證券
探索特色化經營新思路
東吳證券表示，目前，中國資本市場正在由新興市場向成熟資本市場跨越，證券公司作為資本市場最重要的中介服務機構，也面臨快速發展的歷史機遇。東吳證券對特色化經營思路進行了再思考，搶抓機遇、迎接挑戰。
東吳證券認為，今年以來，在監管層主導下推進的「定準底線、放大空間」的發展新思路指引下，行業發展環境氣象一新，中國資本市場正進入向成熟市場邁進的新起點，這必將從制度上加速推進證券行業的新一輪增長。
為迎接新的機遇和挑戰，新年伊始，東吳證券便在全公司范圍內深入廣泛的開展「轉型升級、創新發展」大討論，公司主要領導深入基層，與廣大幹部員工進行深入細致的座談調研，解放思想，全面動員，廣泛徵集創新建議。在此基礎上，公司於4月22日以「轉型升級，改革創新」為主題，就公司創新發展工作進行了全面部署。
首先，新定位，根據地戰略在深化中加強。全面深化根據地建設。主要做法是，加快分公司轉型，打造綜合金融平台，繼續深化根據地戰略。
其次，新合作，綜合優勢在平台中顯現。為了更好的促進蘇州市經濟社會發展，推動區域經濟結構調整和產業優化升級，加快區域資本市場的發展，加強金融創新和高新產業發展力度，提升區域金融環境和金融服務能力，公司與各縣市政府簽訂了財務顧問協議。
第三，新對接，特色服務在創新中完善。為了全面對接需求，提升服務實體經濟的能力，東吳證券將「縮短服務半徑、擴大服務范圍」作為行動指南，積極推動傳統業務轉型，向「以 客戶為中心」的業務模式轉變。
第四，新融合，企業文化在演繹中升華。公司要成功實現創新轉型，首先要做到思想統一。
國信證券
理想投顧業務體系應具備六大要素
「投資顧問業務是經紀業務從傳統通道服務向財富管理轉型的著力點和引擎。」 國信證券表示，無論是因為經濟環境的變化、高凈值群體增加還是行業競爭的需要，突破傳統的通道服務向滿足客戶多元化理財需求的財富管理轉型已成為券商經紀業務發展的共識。
國信證券認為，一個較為理想的投顧業務支持體系應該具備基本的六大要素：專業、穩定的投資顧問團隊；完善的客戶關系管理平台；創新的產品設計與開發；及時、有效、充足的信息資訊支持；科學的考核與評價體系。
國信證券指出，在上述六大要素中，「專業、穩定的投資顧問團隊」和「創新的產品設計與開發」是當前券商投資顧問業務最為薄弱的環節，也是難以形成差異化競爭的瓶頸。
今年以來，監管層在如何促進經紀業務創新方面，已有若干舉措，比如證券公司代銷多元化金融產品管理規定已在徵集意見、保證金賬戶作為支付渠道也在創新課題中有所體現，這些政策的變革對券商的轉型意義重大。在此基礎上，國信證券提出三點促進業務發展的建議。
首先，全行業推行證券服務明碼標價。為保護投資者利益，促進證券行業長遠發展，呼籲全行業推行證券服務項目明碼標價。
其次，嘗試更加多元化的收費方式。與投資收益掛鉤的收費模式希望予以支持，在此基礎上，能否探索將投資顧問收費同客戶盈利掛鉤，更加能夠體現投資顧問的專業水平和價值，促使證券公司關注客戶資產的保值增值。
第三，探索將投顧業務與資產管理業務有效結合，滿足資產委託管理型客戶的需求。
通過「小額定向資產管理」方式由投資顧問直接提供滿足資產委託管理型客戶需求的服務，在客戶授權范圍內，為其直接提供個性化的「資產配置」和「賬戶管理」，這需要進一步得到政策的支持。
長城證券
以投顧發展為核心全面改造經紀業務
長城證券表示， 傳統意義上的經紀業務的交易代理已經逐步成為一個基礎的職能，而不再是收入的主要來源，通過客戶群、投資目標、投資工具和策略等方面的不斷創新來獲得多元化的收益成為經紀業務的主要發展方向。證券行業的轉型重點是要打開市場和業務空間，要能直接服務於居民、企業和政府部門的投資和資本需求。
長城證券認為，成熟的境外市場的經驗的確是我們學習和借鑒的對象，但國內證券市場無論市場、客戶還是證券公司的成熟度都與成熟市場差距很大，因此我們只能在學習的基礎上，建立適合自身的發展目標和路徑。
從國內的具體情況來看，證券行業的轉型重點是要打開市場和業務空間，要能直接服務於居民、企業和政府部門的投資和資本需求。考慮到各證券公司的業務和管理能力、客戶基礎、地域等因素的不同，加上監管部門的創新帶動作用，不同公司在經紀業務的轉型方面的考慮和選擇是有所不同的，轉型的重點可以有如下方面：營銷模式、客戶管理模式、特色客戶服務、多樣化的金融產品、創新業務、跨市場、跨境市場交易服務。
同時，基於成本和基礎能力的考慮，部分公司或在部分業務上可能採取對外合作的方式實現擴展，如銀行、信託、保險、基金公司，甚至第三方的財富管理、私募、咨詢服務等機構。
針對投顧業務的發展，長城證券提出了三方面建議：一是明晰法規界定與解釋；二是分類管理、分類發展。投資顧問是一項成長型的業務，僅依靠一套標准難以明晰其職能定位，因此，有必要結合經紀業務轉型要求，對投資顧問分類發展、管理與促進；三是券商建立健全支持體系。從券商自身來看，在行業頂層設計的同時，決策層也應結合競爭特點，選擇相對明確的投顧定位及業務發展方向，藉此建立一套完整的支持體系，將投顧個人品牌轉化為公司品牌。
大同證券
行業創新將由行政主導型向市場主導型轉化
「創新同時意味著毀滅。」 大同證券認為，證券行業創新之路的成功必將是過去傳統的、同質化的、服務低端化的經紀業務模式的結束，取而代之的將是新型的、特色化的、具備核心競爭力的全新經紀業務模式的開始。
他們認為，當前，創新發展已經成為整個行業的共識，而此次創新之路與前幾年大為不同。之所以如此判斷，是因為在此前的牛市行情背景下，券商不需要自主創新就可以獲得非常可觀的經紀業務收入，其創新的內生動力很弱，行業的創新更多地體現為行政主導型。
而近兩年來，傳統的粗放式經營模式已經沒有出路，迫使券商不得不重新審視原有的模式，思考如何通過轉型來扭轉被動的經營局面，創新開始成為券商發自內生性的必然選擇。因此，行業創新也將由原來的行政主導型向市場主導型轉化。
可以預見，一旦市場主導型創新被大大激發出來，市場的活力將是前所未有的，對券商不同經營模式、行業差異化發展格局的打造等都將會產生革命性的影響，同時對我們這類券商的沖擊和影響也將會是根本性的。
基於這樣的判斷，大同證券認為，在未來三到五年，不論是做全產業鏈綜合經營的券商，還是只做產業鏈中某一段的專業化經營的券商，需要秉承以下幾個理念：
首先，需要有非常清晰的戰略定位。在未來的發展中，券商需要明確與自身資源相匹配的戰略定位，清晰自身的市場定位，從而實現券商之間戰略定位的差異化。
其次，要注重優勢互補與合作共贏。在以往整個行業業務高度同質化的時期，券商間的合作空間很小，基礎也很薄弱。但是，隨著證券行業創新步伐的加快，業務領域深度、廣度的不斷挖掘，專業化分工將越來越細，這將大大拓寬券商間的合作空間，同時也會加強行業內的資源配置。
第三，創新不是形式上的簡單照搬和盲從。創新的本質是突破，即突破舊的思維定勢和舊的成規戒律，但在創新時，仍然要基於企業自身的定位、可匹配的資源來進行，切忌脫離企業自身的實際，一哄而上，盲目跟風。
銀河證券
以「大投顧業務」為抓手實施創新
銀河證券表示，在未來三年內內，銀河證券將經紀業務轉型的發展戰略定為——以「大投顧業務」為抓手，實施以客戶中心的金融產品創新發展戰略。
銀河證券認為，券商實現經紀業務轉型，必須重新梳理自身的市場定位、經營模式，取長補短，確立新的戰略方向，在新的市場形勢下重新確立比較優勢。
具體到銀河證券的「大投顧業務」體系，銀河證券介紹說，「大投顧業務」是中國銀河證券以中國證監會《證券投資顧問業務暫行規定》為准繩，以金融產品創新為發展戰略，協同公司各條業務線共同構建的投資顧問業務體系。
具體講，該業務體系包括以下六個方面：
一是產品銷售型業務。 以總部投資顧問部統一生產的資訊產品為核心，通過簽約服務人員為關聯客戶推薦、匹配公司統一提供的投資顧問資訊產品，並據此獲取增值服務傭金收入。
二是產品配置型業務。以財富管理的方法和流程為標准，為目標客戶提供資產配置服務，並據此獲取金融產品銷售收入。
三是投資建議型業務。 通過為目標客戶提供投資建議，簽署《投資顧問服務協議》，並據此獲取投資顧問服務費用（包括固定收費或按賬戶資產收取賬戶管理費用）。
四是研究銷售型業務。利用公司分析師資源和研究資源，通過為目標客戶提供研究服務，獲取研究銷售收入；或者利用公司分析師資源和研究資源，為基金公司、私募基金、保險公司等機構提供研究服務，並據此獲取分倉傭金收入。
五是專戶投顧型業務。為資產總值100萬元以上的單一客戶介紹公司定向資產管理業務或基金公司定向資產管理業務，或為資產5000萬元以上的客戶介紹基金公司一對一專戶理財業務，並據此獲取交易傭金收入或賬戶管理費收入。
六是綜合服務型業務。客戶的綜合性服務需求為公司各業務線的服務資源，通過簽署《投資顧問服務協議》，採用固定收費或賬戶管理費等方式獲得綜合性服務收入。

㈢ 華泰證券財富管理經理待遇怎麼樣

銷售類的崗位，主要看個人業績，壓力比較大，底薪一般，望採納。

㈣ 華泰證券股份有限公司的組織機構

投資銀行管理總部內設金融創新部、人力資源部、機構客戶服務總部、零售客戶服務總部、客戶服務中心、證券投資部、受託資產管理部、研究所、融資融券部、固定收益部。
華泰證券是首批註冊登記的證券發行保薦機構，在十幾年的發展過程中，堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營理念，創造了優秀的經營業績，獲得市場和監管部門的高度認同。2006年、2007、2008年連續三年被深圳證券交易所授予 「優秀保薦機構」稱號。 固定收益業務是華泰證券的傳統核心業務之一，經過多年的發展，已經形成了集債券發行與承銷、債券交易和債券研究為一體的綜合固定收益業務，是財政部2009-2011年國債承銷團成員，上海證券交易所一級交易商，主承銷了資本市場第一單——公司債券——07長電債，在中國債券市場樹立了良好的形象。

㈤ 你對華泰證券了解多少如何在華泰證券開戶

華泰證券是一家領先的科技驅動型證券集團，是一家在上海、香港和倫敦上市的中國金融機構。股票賬戶沒有手續費，如果有人告訴你股票賬戶需要手續費，均按騙子處理;100多家券商之間的競爭極其激烈。現在，許多經紀公司不僅可以給很低的股票傭金，還可以給更低的地板傭金。違約開戶傭金基本在25,000 ~ 3,000之間，當然也有一些固定經紀人仍然維持5,000、8,000等高違約開戶傭金;一個人最多可以開立三個相同類型的A股賬戶，所以如果你對目前的經紀業務不滿意，你可以隨時更換。你有三個股票賬戶，你需要關閉一個，這樣你才能順利開立一個新的經紀賬戶。

華泰證券擁有龐大的客戶基礎、較為先進的互聯網平台和靈活協作的完整的業務鏈條系統，致力於成為具有本土優勢和全球視角的一流綜合金融集團。因此，它的廣告地位相對較高，它的交易成本可能高於那些較小的和較新的公司。零售和財富管理、數字中間台、金融科技和機構業務，每個都有多個團隊。業務的核心始終以客戶為中心，各分支機構之間將會有更大的互動，以實現總部制定的財富管理戰略。此外，青年也是球隊的特色之一。在網路財務部的團隊中，90後佔了一半。其次，我認為券商股、華泰證券值得推薦，流量決定一切，業績決定價值，價值推股價。

㈥ 華泰證券有限責任公司的主要部門

客戶服務中心是華泰證券為了進一步落實「以客戶服務為中心，以客戶需求為目標，以客戶滿意為目的」的經營理念於2008年新成立的部門。部門由數據信息、市場研發、服務推進和呼叫服務四個團隊組成，數據信息團隊主要負責客戶服務信息化統一規劃,資訊平台的建立和管理,數據信息的統一收集、處理和共享,資料庫的集中應用管理等。市場研發團隊主要負責情報收集，市場和客戶調研,數據挖掘,服務產品和流程的設計等。服務推進團隊主要負責客戶服務方案的推進和指導，CRM系統的研究維護及網站和簡訊平台的運營維護等。
客戶服務中心是整個公司的客戶關系管理部門，面向公司的內外部客戶提供相應服務，是公司各項業務的中台和各項業務信息、管理信息的集散地，是公司客戶服務的推進器和具體實施部門，是整個公司業務服務流程再造和控制的中樞，為公司客戶營銷工作提供輔助服務。客戶服務中心以信息為基礎，通過收集、整理，加以分析判斷和有效的管理，使各種信息能成為公司內外共享的資源；客戶服務中心以CRM系統為工具，藉助較為先進的技術和服務平台，以一切以客戶需求為導向的理念，對公司內外各個業務序列的客戶進行高質和有效的服務；客戶服務中心的平台包括但不限於呼叫中心、公司網站和OA系統、手機簡訊和電子郵件等一系列立體化的服務體系。

㈦ 華泰證券的管理部門

財富管理 部
銷售交易部
經紀業務總部
理財服務中心
證券投資部
固定收益部
投資銀行管理總部
資產管理總部
人力資源部
研究所
金融創新部
融資融券部 （華泰證券控股的公司及子公司包括）
·華泰聯合證券有限責任公司，注冊資本10億元人民幣，華泰證券 持有98.19%的股權。
·華泰長城期貨有限公司，注冊資本6億元人民幣，華泰證券持有60%的股權。
·南方基金管理有限公司，注冊資本1.5億元人民幣，華泰證券持有45%的股權。
·華泰柏瑞基金管理有限公司，注冊資本2億元人民幣，華泰證券持有49%的股權。
·華泰紫金投資有限責任公司，注冊資本5億元人民幣，華泰證券持有100%的股權。
·江蘇銀行股份有限公司，注冊資本91億元人民幣，華泰證券持有7.03%的股權。
·華泰金融控股（香港）有限公司，注冊資本3億港元，華泰證券持有100%的股權。
金浦產業投資基金管理有限公司，持有7.5%的股權。