招商證券swot分析

❶ 招商銀行和招商證券，招商地產是什麼樣的關系

您好，這是三個獨立的上市公司。

❷ 招商證券的基本情況

招商證券是百年招商局旗下金融企業，經過十七年創業發展，各項業務和綜合實力均進入國內十強，是我國證券交易所第一批會員、第一批經核準的綜合類券商、第一批主承銷商、全國銀行間同業拆借市場第一批成員以及第一批具有自營、網上交易和資產管理業務資格的券商，2007年8月, 公司經證監會評定為A類A級券商。 公司擁有全面的證券投、融資服務能力。投資銀行在港口、交通運輸、生物醫葯、房地產領域具有明顯的競爭優勢，經紀業務以技術領先的電子化交易為特色，市場佔有率穩步增長，「基金寶」、「現金牛」等集合資產管理產品創新，奠定了券商資產管理業務的領先地位；研發業務以量化研究為基礎，在港口、交通運輸、基建、能源、地產、生物醫葯等領域處於領先水平，綜合實力位居業內前列。
公司擁有技術領先、安全高效的證券交易平台。公司現有櫃台委託、電話委託、網上交易、移動證券等全方位覆蓋的交易手段，在業內率先實現了「全國通買通賣」、「24小時委託」等功能，推動了市場的發展。2004年，公司完成了客戶資產獨立存管系統建設，推出了國內第一個全國范圍的大集中交易系統，實現了券商交易、清算、財務管理、中心資料庫和風險控制五大系統的集中，為客戶打造了更加安全、高效的證券交易平台。 招商證券擁有完善的客戶服務渠道。公司先後推出了牛網、牛卡、E號通等基於現代通訊技術的客戶服務渠道，2005年，公司收購了招商證券（香港）有限公司，成為首家經主管機關批准設立海外分支機構的券商，搭建起了國際化發展的平台。招商證券以客戶需求為導向，按私人客戶、機構客戶、理財客戶的不同服務需求重構客戶服務體系，客戶服務的專業化、個性化優勢更加突出。
展望未來，招商證券將不斷提升管理能力、服務水平，強化風險管理，逐步擴展業務規模和業務種類，進一步優化盈利模式。懷抱著「服務至上、客戶為先」的理念，更好地服務廣大客戶。 2000年2月25日，中國第一家由券商創辦的專業證券網站—招商證券牛網誕生。2000年7月，招商證券牛網通過國家信息安全測評認證中心的評審，2001年2月，招商證券牛網獲得中國證監會核准，成為首批擁有網上交易資格的券商網站之一。
招商證券牛網誕生於中國網路熱潮萌動之初,一問世便以newone響亮的域名震動中國網路界。它早期開設的專家在線、模擬炒股、網上路演、個性化頁面定製等多項具有網路特色的咨
詢服務欄目，無不成為中國證券網站內容建設的標准化欄目。以牛網為平台的網上交易已經成為股民進行交易的一個重要渠道，且交易量呈現連年大幅度上升的勢頭，建站當年招商證券就實現網上交易98.5億元，網上交易佔比例接近7%。到2004年，短短五年間，招商證券的網上交易量就已經達到466.9億元，網上交易佔比高達42.6%，這表明招商證券網上交易已經從一個新興發展時期走過蓬勃時期，並正向著輝煌時期邁進！
招商證券牛網的創新受到了廣大網民的熱烈歡迎，也得到了社會各界的廣泛認同。2000年，招商證券牛網受中國證監會的委託，在中國證券業協會舉行的「經紀業務發展與創新研討會」上，向全國400多家營業部獨家演示網上交易；2000年10月，在深圳舉行的「第一屆中國國際互聯網展覽會」上，招商證券牛網榮獲「最佳網站獎」和「最佳現場活動獎」兩項榮譽。2002年9月，招商證券牛網獲得由《證券市場周刊》、《財經時報》等單位組織的「中國優秀券商網站評選」最佳優秀網站獎、最佳財經資訊網站獎兩項大獎。2000年至2004年，在已經舉辦的五屆「最受股（網）民喜愛的『中國優秀證券網站'評選」中，招商證券牛網連續五屆獲得「最佳券商網站」稱號，並先後獲得「最佳論壇網站」、「最佳個性化服務網站」、「最佳投資顧問網站」以及招商證券深圳南山南油大道營業部獲得「十佳網上交易推廣營業部」四項大獎。2005年首次闖入三甲獲得第六屆「最佳券商網站」第三名，2006年榮獲得第七屆「最佳券商網站」第二名。2007年喜獲第八屆「最佳券商網站」第1名，同時獲得最讓投資者信賴的證券網站、最佳投資者教育證券網站2個獎項。
牛網建設之初，即開通了基於JAVA行情、CGI委託的網上交易。2001年9月，牛網在吸收國際證券網站先進經驗的基礎上，大膽創新，在中國證券網站中率先推出Web版網上交易系統，實現了網上交易與資訊服務的的高度整合，開創了網上交易的新途徑。
2002年5月，招商證券牛網實施了當年的第一次改版，推出了全新的專家在線咨詢系統、VIP客戶郵箱，完善了WEB版網上交易系統，同時推出了網上交易鑽石版V5.2版，豐富和完善了網上證券服務內容，探索出了一條證券網站服務有形化、現實化的新路子。
2002年10月，招商證券牛網成功實施了當年的第二次升級改版，推出了新版牛網和牛網營業廳。新增了「營業部之窗」、「證券論壇」、「社區」、「模擬投資」等欄目，完善了網上路演系統，開辦了一批由名家主筆的個人專欄，建立起了涵蓋基金定購、國債買賣在內的交叉銷售平台，使網上交易客戶通過牛網即可以享受與現場客戶一樣的服務。
牛網營業廳的設計始終貫穿「零起點設計、零專業術語、零業務障礙」的理念，頁面設計採用活潑的游戲界面，配合生動的引導詞，幫助客戶了解網上交易各環節的知識，即使無上網經驗的客戶也可以通過牛網營業廳在10--30分鍾內掌握網上交易技術，幫助沒有上網經驗的客戶克服網上交易的技術「瓶頸」。
2002年12月，招商證券牛網再次對網上交易專業版進行升級，推出了針對一般客戶的「網上股票交易分析系統鑽石版V6.0版」和針對核心客戶的「網上股票交易分析系統VIP版」，致力於為一般客戶提供標准化服務，對高端客戶提供增值服務。該系統實行「高起點設計」，吸收了國內外證券交易軟體的優勢，擁有10大創新功能，25項標准功能，預設了100多種技術指標，具有超強的理財功能，再次展示了招商證券技術創新的能力。
2003年至2005年，招商證券牛網舉行了四屆模擬炒股大賽，總計有近三萬人參與了比賽。通過模擬炒股大賽，牛網拉近了和招商證券客戶、牛網用戶之間的距離。
2005年5月，招商證券牛網再次開創國內證券網站先河，公司對「牛網」進行了全面升級，升級後的「牛網」會為您帶來一個網上交易、獲得全方位信息以及咨詢在線專家等功能為一體的全新互動體驗。只在一個頁面上，您就可以享受網上交易、綜合理財、閱讀研究報告、與在線理財顧問交流等多項個性化服務。
2007年招商證券網站進行了改版，針對不同客戶、不同業務，劃分為私人業務、機構業務、理財業務、國際業務等多個模塊，使改版後的公司網站結構更清晰、版面更美觀、風格更趨於國際化，網頁體驗和內容上有顯著提高，得到了客戶和同業的一致認同。
今日的招商證券牛網既是宣傳公司業務的平台，又是為客戶服務的渠道，更是投資者與投資顧問之間溝通的橋梁。招商證券牛網的主要功能包括提供網上交易通道、綜合理財服務、理財產品推介、個性化研究報告服務、專家在線咨詢和咨訊服務。招商證券牛網在國內首創的方便靈活操作界面、強大全方位的一頁式網上理財服務，這將使招商證券牛網再次成為中國證券網站中的翹楚。

❸ 金融從業規劃

努力終究會有收獲的，祝你好運，是金子總會發光的。

❹ 中國專業研究報告公司中為咨詢的核心競爭力

中為咨詢對於中國的國情、歷史與文化要比國外的咨詢公司理解的深透、全面、具體；能最大限度的發揮低成本以及交易費用；對細分市場信息有著更多的了解；便於聯系和保持更多的客戶關系與渠道；更能夠與客戶溝通等 。中為咨詢的優勢是以自己的知識智慧和長期積累的經驗幫助別人成功，中為咨詢有足夠的專家群體以及專家網路來滿足咨詢的需要。因此中為咨詢人才也就構成了公司的關鍵要素。
一、豐富的行業經驗。中為咨詢針對各行業都設有產業研究組團隊，核心調查研究團隊來自麥肯錫與安永，長期為光大證券、招商證券、國泰君安提供各種投資研報-（研究報告，分析報告，市場分析報告，行業分析報告，行 業研究報告，行業調查報告），各團隊人員均具有資深實際行業從業經驗，研究組定期舉辦行業主題研討會及進行典型企業走訪調研，積累了豐富的行業實踐經驗，以此為基礎，充分運用扎實的理論知識，為客戶提供更好的 服務。
二、資深的專家顧問。中為咨詢的核心專家團隊來自於大型公司，同時與各科研院所、著名大學教授、以及相關領域企業家合作，在產業研究、行業分析、市場調研、投資咨詢、管理咨詢等領域擁有強大的專業能力，能及時 有效地滿足客戶需求。
三、權威的信息數據。中為咨詢建立了覆蓋982個細分行業市場的資料庫並持續的更新。公司設有數據中心，以國家統計部門、工商部門、行業協會、海關及其他戰略合作機構為重要信息渠道。另外，公司擁有自己的調研團隊 ，運用各種調查手段和渠道，准確、及時地獲取相關信息。中為資料庫展示：
四、科學的研究方法。中為咨詢採取多種專業的研究模型，如：SWOT分析、波士頓矩陣、波特競爭力、洛倫茨曲線等；精準的數據分析，如：相關分析、方差分析、多維尺度分析、聚類分析、因子分析等；配合周密的調查方 法，如：定性調查、定量調查等相結合的方式，力求為客戶提供最專業化的服務。
五、完善的服務體系。中為咨詢網不僅為您提供專業化的報告，還會為您提供超值的售後服務，如：數據更新、行業發展建議、投資行業建議、重大展會提示等服務，給您帶來全面綜合性價值服務。
中為咨詢成立咨詢研究項目組，在對企業市場現狀進行調查分析的基礎之上，客觀、獨立的幫助客戶鑒別問題、分析問題，為客戶獲取客觀准確的信息分析資源，最終提出解決問題的方案。然後中為咨詢幫助客戶提出好的建 議策略，並且把它變成可行的計劃，然後實施到企業的運作中去。

❺ 招商證券投資畫像怎麼分的

分為銀卡，金卡，鑽石卡客戶。根據你的資金量的不同有不同的待遇享受。100W以下是銀卡客戶；100W以上是金卡客戶；500W以上是鑽石卡客戶。而且有積分的享受。金卡客戶以上級別的能使用招商證券閃電版，提供十檔交易行情，閃電買賣單。並且閱讀公司報告也分客戶級別不同時間的享受。

從需求角度分析，咱們可以將證券市場投資用戶分為：潛在投資用戶和剛性需求用戶。

投資的本質是為了獲利，交易平台、咨詢內容等則是投資獲利的工具，通常在形式上表現為：能夠快捷地實時查看股票行情和進行交易，以及有社交場所（論壇）可以進行交流、討論、學習，形成自己的投資方法論。

潛在投資用戶：有興趣未投資用戶&曾經投資過目前未投資用戶。

• 有興趣未投資用戶特徵：通常對證券行業沒有較為清晰的認知，甚至不知道如何開戶，且對股票知識的了解不足。這類人通常是學生黨，或剛入職場的新人——沒有足夠的經濟基礎，對操盤買賣不熟悉不了解。

• 曾經投資過目前未投資用戶：往往曾在證券行業受到傷害，不僅未賺到錢還賠出去不少。或者，目前手頭沒有結余資金。

剛性需求用戶：根據投資資金量進行用戶劃分：10萬以內資金–小散；10-100萬資金量：中散；100以上資金量：牛散。

❻ 招商證券這家證券公司開戶好嗎 說下優缺點

優點：1，網站上有專家在線，可以提供投資建議；而且網站上有提供每天更新的招商視點，最新的研究報告。高端客戶配有專屬投資顧問。
2，盤中參\簡訊理財通等免費簡訊服務，有新股提示，大盤分析。
3，支持多種委託方式，網上\電話\現場\手機。
4，人性化服務，及時解決客戶疑難\問題。
5，多種證券產品集合報務，除一般的外，還有基金超市\商品期貨\黃金期貨\三板市場。股指期貨\融資融券出台後，很可能是第一批試點。
缺點：1，傭金相對小券商略高。但資金量小的話沒有多少差別，資金量大的話呆以商談。
2，95565全國人工服務熱線線路太忙很難打進。不過，一般問題都可以打自己營業部的咨詢電話解決。營業部解決不了的，他們自會向總部上報。
3，客戶流出挽留機制有時候嫌得煩人，他們會盡量勸說客戶不轉出，但最多一個小時，不至於兩個星期。那樣多半是操作細節上確實有問題不能立時轉出。

❼ 國內券商（證券行業）IT發展現狀及問題分析

1992年—1994年，國內誕生了櫃台系統和電話委託系統，股民可以通過電話進行股票交易。1998年，誕生了網上委託業務，有條件的股民可以通過網路進行交易。2003年，誕生了集中交易系統，所有交易不必在營業部進行，直接在券商總部集中進行交易。2005年可以通過手機進行炒股，在手機普及的中國，廣大股民又多了一條方便炒股的途徑。
2006年，為了保證客戶資金安全，在監管要求下誕生了三方存管系統，券商接受的客戶資金必須保存在銀行，這樣避免了券商挪用客戶資金的情況發生。2004年—2008年，隨著證券業務種類多樣化，誕生了集合理財系統、投行系統、固定收益系統、以及目前正在建設當中的股指期貨系統和融資融券系統。短短20年時間，伴隨著券商業務模式的變革，國內券商的IT系統發生了巨大的變化。目前很多券商90%以上的收益來自於經紀業務，而經紀業務中超過70%的收益來自於網上交易，而不是傳統的營業部終端交易或電話委託交易，網上交易系統的重要性不言而喻。由此可見，核心IT系統能否安全穩定運行直接決定券商業務是否能夠正常開展，直接關繫到廣大股民的利益。

雖然券商的IT建設在短時間內取得了巨大發展，但是當前仍然存在著一些重要的不足制約券商業務的創新和發展，主要表現在以下幾個方面。
一、國內券商的IT側重在IT運維，主要精力投入在保障系統安全穩定運行方面，而忽略了自主開發的能力的培養，在支持業務創新方面能力明顯不足，某種程度上限制了業務發展；
二、重要業務系統建設如集中交易系統、行情系統等被幾家供應商壟斷，券商選擇的餘地不大。券商缺乏對於供應商的掌控能力；
三、管理層更多關心業務發展，對IT了解較少，對IT在公司發展中的作用認識不夠充分，缺乏IT治理的能力，沒有有效的利用IT的價值；
四、IT發展戰略不明確，缺少IT規劃。IT架構相對落後；
五、IT與業務溝通存在障礙，互相不能理解對方的語言；
六、IT缺乏精細化管理；
七、IT員工的能力有待進一步提高。
相比而言，台灣的證券公司IT應用發展水平明顯高於大陸。以CRM為例，在國內很多證券公司建立了CRM系統，其僅僅是作為解答客戶疑問的幫助平台；而在台灣，富邦證券也建立了CRM系統，但其發揮作用遠不僅是一個回答客戶問題的幫助台。富邦證券成立之初，面臨的情況和現在大陸券商類似：建立了CRM系統，僅用於解答客戶問題。當時大部分業務部門均以各自產品為導向，獨立發展，缺乏跨業務部門的公司層面的CRM策略。客戶信息分散在各個子公司的客戶資料庫中，他們在進行客戶分析和營銷活動計劃時無法對客戶進行整體性評價，缺乏對客戶的研究，客戶服務水平一般。各子公司進行客戶管理和客戶營銷時，各自為戰，對一個客戶多次進行產品營銷，甚至出現各子公司爭搶客戶，導致內部資源的浪費和客戶忠誠度降低。富邦證券意識到了這個問題，建立了公司統一的數據倉庫，整合所有子公司的客戶資料，並在此基礎上建設CRM系統將客戶信息、營銷流程以及銷售渠道進行整合以支持公司的交叉銷售策略。

CRM系統建設過程中，將營銷系統與Call Center、個人理財和客戶經理系統等銷售渠道進行整合，以形成端到端的CRM環路，如直郵（Direct Mail）、Call Center（包括Auto-dialer、SMS、FAX、E-mail）、Internet、客戶經理系統等。經過前端渠道處理過的信息（客戶反饋信息），再通過整合的信息交互渠道，傳回CRM系統進行進一步的分析和決策，達到分析型CRM系統與操作型CRM系統的無縫整合。使得客戶感受到了無縫隙的服務，展現在客戶面前的是一個整合的富邦證券，而不是以前的富邦證券的經紀業務部門、投資咨詢部門等等獨立的個體，真正實現了IT引領業務發展。
通過整合銷售渠道，將數據分析、營銷管理人員與銷售渠道聯結起來，不僅提高了營銷的效率，縮短了反饋周期，而且真正利用CRM系統主動服務於客戶，大大優化了客戶體驗，贏得了良好的口碑，也為公司帶來了巨大的經濟效益。
證券公司應該根據自己在行業內的定位，結合公司發展戰略，選擇適合自己的發展道路。如果要成為行業的領先者，要以更好的為客戶提供服務為中心，要制定清晰務實的戰略方向，根據業務戰略制定出IT發展目標和IT實施規劃，通過提高自主研發能力增強對IT系統供應商的控制力和談判籌碼，深度挖掘IT的價值，促進IT與業務的融合，將IT這個戰略工具牢牢把握在自己手裡。另外由於監管部門在對券商評級時對信息安全和IT治理方面提出了明確的要求，因此各券商在這兩個方面也要給予足夠的重視和投入。
當前國內券商無論是業務還是IT都到了一個轉型的時期，中登公司最新的數據，截止2009年06月19日，滬深兩市共有A股賬戶12,773.72萬戶，B股賬戶242.74萬戶；有效賬戶10,974.49萬戶。這個數字對於證券公司來講不一定是好事，說明市場可能已經接近飽和，雖然股民開戶數已經突破一億戶，但是活動賬戶大概只有3000萬戶，這意味各券商只能從現有的這些交易活躍股民中去和其他券商爭搶客戶，才能保證公司效益，彼此競爭將更加激烈。國內證券公司的交易系統，行情系統，CRM系統都大同小異，如果要吸引客戶來本公司開戶，必須通過提供差異化的增值服務，形成公司的品牌和特色。在這個過程中，IT起到至關重要的作用。目前國信證券和招商證券在這方面走在前列。
從去年開始，國內一些證券公司組織中層以上公司的骨幹去台灣、美國和歐洲的金融機構學習其先進的經驗，其中也包括如何更有效的利用IT為公司創造更多價值。這表明一些先知先覺的人已經意識到現在到了必須做出變革的時候，不能像以前一樣靠天吃飯，否則被淘汰只是早晚的事情。
伴隨著創業板的上市，股指期貨以及融資融券業務的推出，未來國內資本市場將會愈加繁榮。各種新的業務產品及衍生品將會層出不窮。國內券商的IT能否跟上業務發展的腳步，這對廣大券商的CIO們來說是一個需要思考的現實問題。

❽ 銀行金融產品營銷方案範文

伴隨著社會進步和經濟發展,居民收入水平不斷提升，理財意識及需求相應增加，理財產品逐漸成為人們新的投資選擇和商業銀行新的利潤增長點。那麼下面是我整理的銀行金融產品營銷方案範文相關內容，歡迎參閱。

銀行金融產品營銷方案範文篇一

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資於債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標准，基金資產80%以上投資於債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資於股票市場，另外，投資於可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環境分析

(一)行業情勢分析

從全球基金業的發展看，20世紀80年代以後，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會(ICI)的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資於資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，後起的各家基金公司紛紛發起多隻基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之後，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。

保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。

儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

(四)企業情況及產品分析

招商基金管理有限公司於2002年12月27日經中國證監會證監基金字

[2002]100號文批准設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元(RMB 160，000，000 元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務公司各持股權10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立於1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍於銀行保險及資產管理業。ING 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環球經驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2004 年7 月《財富》雜志全球500 大企業排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業資產值計算則名列第12 。根據2004 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING 集團名列第12。

公司本著"誠信、融合、創新、卓越"的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，並具有國際競爭力的專業化的資產管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督管理委員會2006年5月23日《關於同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監基金字〔2006〕99號文)核准公開募集。本基金的基金合同於2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

產品特點分析：

(一)低風險，低收益。由於債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由於債券是固定收益產品，因此相對於股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

(二)費用較低。由於債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

(三)收益穩定。投資於債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

(四)注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對於股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合於不願過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析

(一)市場目標

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業投資，保證每位客戶的收益率。

4、發掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由於基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金託管機構進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。

而對於客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對於基金都是沒有什麼具體概念的，尤其是在現今這個金融理財產品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

並且，現在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候(其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設計

之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。

招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20xx年12月31號

2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝2011年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業績。

4.內容：

這天進行優待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值並贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。

5.實施細節：

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業部開戶等一些手續辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(憑票出席)等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年裡，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

銀行金融產品營銷方案範文篇二

1、在每月理財銷售計劃公布後，按之前格式製作當月理財宣傳頁，貼於公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發送簡訊，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，並幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便於我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售後，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢後對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班後時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，並紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，善於發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持並加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶採取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。

銀行金融產品營銷方案範文篇三

一、背景資料

1、銀行產品簡介

動產(倉單)質押業務是中國興業銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用於滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。

經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、製造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械製造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鑽機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場佔有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械製造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那麼就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那麼票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對於這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。

2、競爭對手分析

(1)SWOT分析：

二、營銷目標

向外界推廣“動產(倉單)質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買慾望，主動詢問客戶佔有相當比例。 不僅如此，對於所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對於公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易於獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道：

(1)普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的櫃台人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。

(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(3)利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，並為客戶提供相關後續服務。

2、營銷理念：

(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售後咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。

(二)、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。

(三)、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略： (1)利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產(倉單)質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。

(3)採用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，並完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

(4)採取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對於“動產(倉單)質押業務”有一定的了解，再推薦使用該產品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念：

通過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發展空間。要通過提供專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，並通過提供產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發展路途。

❾ 招商證券股份有限公司怎麼樣

看你做什麼了，證券公司裡面有很多部門，總部的職位都是比較好的，對學歷和能力要求較高，下面的就是營業部，也是老百姓所熟悉的經紀業務。如果是從事營業部，那麼空間比較窄，收入比較隨機，看你的開戶數量，營業部的人很少是正式的，一般一個營業部正是員工不過20個人。大部分都是去銀行駐點或者拉業務的，所以平時證券公司的人大部分都不是正式的，如果是正式員工，比銀行和保險公司員工待遇好多了