證券從業資格知識點總結

Ⅰ 證券從業資格考試知識點記憶方法有哪些

了解科目特點，理解記憶

證券從業資格考試難度並不是很大，各位考生想在考試中考取一個滿意的成績，就要在備考階段找到方法。首先，我們需要了解一下各個科目的特點：《證券市場基本法律法規》偏文科，大多都是文字類的法律法規等知識;《金融市場基礎知識》偏理科，大多是經濟學和金融學性質的知識。想要備考有效率，首先就是對知識點進行理解記憶。死記硬背是最不可取的，因為，這是短時間的記憶，在一段時間之後，很容易遺忘，也會浪費許多的時間。許多考生會選擇聽網課備考，在聽網課之前，各位考生也要對知識點內容進行預習，結合網課記憶，才會有更好的備考效果。

課題結合，多加練習

那麼聽網課就不需要做題了嗎?答案是否定的。我們可以通過做證券從業資格考試真題來對知識點記性鞏固。通過試題，我們能夠及時發現自身薄弱之處，也能夠通過試題了解出題老師的思路。對於錯題，各位考生要將錯題整理出來，時常翻看，才能更好的避免在考試中出現失誤。

充足的時間備考，不要臨時“抱佛腳”

“明日復明日”，許多考生備考喜歡拖延，最終導致復習時間不夠，臨時抱佛腳。各位考生要制定一個備考計劃，按照計劃認真備考復習。沒有充足的准備，面對考試時也會變得更加緊張。想要考試時更有自信，就要拿出充足的時間備考。

更多證券從業資格考試最新資訊、備考干貨、每日習題等，小編都會及時進行更新，請大家關注起來。

Ⅱ 證券從業知識點

從業證取消，大家都在關心從業部分的知識，還會不會用到，對此，小奧的看法是，在2018年的初級會計考試中，很可能會出現從業知識，而且會計從業作為會計曾經的入門考試，就是會計行業的基礎，不管怎麼說，學習以後，總沒有壞處。

尤其對於零基礎的學員來說，想要順利備考，首先要從會計從業基礎知識開始學起，下面小奧三招為你解讀從業學習攻略，助你夯實基礎。

基礎課程是關鍵

對於零基礎考生想要快速入門，不能單單自己埋頭苦學。目前零基礎考生的備考形式是時間緊任務重，11月1日就將進入到初級會計職稱報名階段，科學的備考周期是報名之後就將進入到基礎階段的學習，所以在這之前一定要先將會計從業基礎知識熟練掌握。目前初級會計職稱考試大綱尚未公布，對於是否會加入會計從業的內容還是未知，但由於從業知識的基礎性地位，會計考試之間的銜接性，想要順利備考初級還是需要牢固掌握會計從業基礎，東奧2018年初級會計職稱備考方案中根據初級會計考試的特點，對零基礎考生和基礎薄弱的考生推出指引班，補充會計從業基礎更好地銜接初級會計考試內容。

循序漸進莫急躁

在備考的初期不要圖速度直接去學習初級的內容，或者在學習從業知識的時候選擇性的學習，學習的時候切忌把知識學的夾生了，第一遍一定要注重學習的質量。按照章節順序循序漸進的學習，教材對知識點安排的順序都是有道理可言的，後邊的內容是在前邊的基礎上進行表述的，所有知識點都是一環扣一環的，一個環節上的紕漏，就會使整條知識鏈斷掉，學習將無法正常的運轉下去。可以適當增加每天的任務量和提高效率但是不要漏掉某一個知識點的學習。會計從業知識點內容難度不是很大，都是入門級的基礎性知識，對於零基礎考生來說學習知識難度不是很大，難的是建立會計的思維邏輯，這就需要我們多聽多看多做。

考試真題來實踐

經過看書聽課之後對於知識點在腦海中只能說形成了初步的印象，但是後期要想達到深刻的記憶，需要做題來鞏固，只有通過做題我們才能把腦海中抽象的概念具體化，真正意義上理解老師講述的內容，通過做題不但能夠加深我們的理解還會鞏固我們的記憶。為了節省時間提高效率，建議大家直接做考試真題，試題質量比較高，對知識點的考察更加地縝密。

最後希望各位零基礎考生在初級會計考試報名前期能夠科學安排自己的備考，完美銜接初級會計考試內容。

Ⅲ 證券市場基本法律法規必背數字知識點

一、執業行為

1.協會以外主體做出的、符合《中國證券業協會誠信管理辦法》第九條規定條件的獎勵信息等其他信息，會員應自收到對本單位及本單位從業人員獎勵決定文書之日起10個工作日內向協會誠信信息系統申報。

2.會員對本單位從業人員作出的處罰處分信息，會員應自處罰處分決定生效之日起10個工作日內向協會誠信管理系統申報。

3.經規定途徑採集的信息所對應的決定或行為經法定程序撤銷、變更的，會員應自收到撤銷、變更決定文書之日起10個工作日內向協會誠信管理系統申報。

4.獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。

5.查詢誠信信息符合規定條件、材料齊備的，協會應自收到申請之日起10個工作日內出具誠信報告，查詢記錄自該記錄生成之日起保存5年。

6.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員採取3年~5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或在重大違法活動中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關責任人員採取5年~10年證券市場禁入措施。

7.客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。

8.對提交存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的申請文件的保薦機構，中國證監會自撤銷之日起6個月內不再受理該保薦機構推薦的保薦代表人資格申請。

9.財務顧問應當提交有關財務顧問主辦人的下列數字證明文件：

①具有證券從業資格，具有從事證券承銷業務、發行保薦、並購重組財務顧問業務3年以上經驗，且至少為3個證券發行承銷或保薦、並購重組項目的簽字人員的相關證明。

②最近24個月無違反誠信記錄的說明。

③最近24個月未受到行業自律組織的紀律處分說明。

④最近36個月未因執業行為違法違規受到處罰的說明。

二、證券經紀

1.在與客戶簽訂證券交易委託代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以後至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次後續評估。

2.證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低於上年末客戶總數的10%。

3.客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存 不少於3年。

4.自查及演練情況應當以書面方式記載、留存，保存時間不少於3年。

5.證券營業部負責人應當每3年至少強制離任一次，強制離任時間應當連續不少於10個工作日。

三、證券投資咨詢

1.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列數字條件：

①分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其中高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。

②有100萬元人民幣以上的'注冊資本。

2.證券、期貨投資咨詢機構應當將其向投資人或社會公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。

3.利用「薦股軟體」從事證券投資咨詢業務，相關業務檔案的保存期限自相關協議終止之日其不得少於5年。

四、財務顧問

1.證券公司從事財務顧問業務的數字條件：

①最近3年無重大違法違規記錄。

②財務顧問主辦人不少於5人。

2.證券公司申請從事財務顧問業務提交的數字文件：

①最近3年無重大違法違規記錄的說明。

②公司治理結構和內控制度的說明，包括公司風險、內部隔離制度及內核部門人員名單和最近3年從業經歷。

③經具有從事證券業務資格的會計師事務所審計的公司最近2年的財務會計報告。

3.證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構有下列情形之一的，不得擔任財務顧問業務：

①最近24個月內存在違反誠信的不良記錄。

②最近24個月內因執行行為違反行業規范 而受到行業自律組織的紀律處分。

③最近36個月內因違法違規經營受到處罰或涉嫌違法違規經營正在被調查。

4.財務顧問的工作檔案和工作底稿應當真實、准確、完整，保存期不少於10年。

五、證券承銷與保薦

1.首次公開發行股票，發行人應當符合：

①最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前後較低者為計算依據

②最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近 3 個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元

③發行前股本總額不少於人民幣3000萬元

④最近一期末無形資產(扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等後)占凈資產的比例不高於20%

2.保薦工作底稿保存期不少於10年。

3.擅自發行證券或者製作虛假的發行文件的,，以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。對責任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

4.證券公司承銷或者代理買賣未經核准或者審批擅自發行的證券的，處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。對直接責任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

5.發行人未按照有關規定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載等，對發行人處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接責任人處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

六、證券自營

1.證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。

2.證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊和其他必要的材料應至少妥善保存20年。

3.證券交易所對會員的證券自營業務實施下列數字監管：

①要求會員按月編制庫存證券報表，並於次月5日前報送證券交易所。

②每年6月30日和12月31日過後的30日內，向中國證監會報送各家會員截止到該日的證券日營業務情況等。

4.存在超比例持倉等問題的證券公司，要向公司注冊地證監局書面報告整改計劃，在合規的前提下壓縮自營規模，並在每月10日前向公司注冊地證監局報告。

5.自營業務的規模及比例控制：

①自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%，其中利率互換投資規模以利率互換合約名義本金總額的5%計算。

②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%

④持有一張權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因報銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。

6.證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過凈資產的80%

7.屬於內幕信息的：公司營業用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產的30%

七、證券資產管理

1.限定性集合資產管理計劃資產投資於業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%

2.證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低於人民幣100萬元。

3.集合資產管理計劃應當向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。

4.合格投資者是指有下列條件之一的單位和個人：

①個人或家庭金融資產合計不低於100萬元人民幣。

②公司、企業等機構凈資產不低於1000萬元人民幣。

5.證券公司、託管機構應當至少每3個月向客戶提供一次准確、完整的資產管理報告、資產託管報告;證券公司、託管機構應當按照資產管理合同約定的時間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。

6.資產管理業務的相關資料自資產管理合同終止之日起，保存期不得少於20年。

八、其他業務

1.證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列數字條件：

①公司董事、監事、高級管理人員最近2年未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰。

②最近2年各項風險控制指標持續符合規定。

③最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故。

2.證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的4倍。

3.除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉融通的期限不得超過6個月。

4.證券可以沖抵保證金，但貨幣資金的比例不得低於應收取保證金的15%

5.證券金融公司應當妥善保存履行證監會轉融通辦法規定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少於20年。

6.證券公司保存有關介紹業務的資料期限不得少於5年。

7.投資決策委員會的成員中，直接投資子公司及其下屬機構的人員數量不得低於1/2，證券公司的人員數量不得超過1/3

8.直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由於補充流動性或進行並購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%

Ⅳ 面對證券從業資格證考試的學習技巧

相信大家對考試都有一定的了解，證券從業資格考試都是客觀選擇題，一般從業資格考試題量均為100題，考試時間為120分鍾;專項業務資格試題量均為120題，考試時間為180分鍾。

技巧一：系統學習，避免自學

對於大多數考試來說，長時間的自律自學是很難做到的。尤其是剛接觸證券的同學們，更是難以把握證券的難度、學習方法、考試技巧等等，需要通過老師的指點進行規劃學習。

在學習初期，最主要的任務就是系統地將課本看一邊，結合課程進行學習會事半功倍哦。

技巧二：多做真題與模擬題

多做真題與模擬題，培養做題能力與技巧。做題是最快提升應試能力的方法，做題不能邊做邊看答案，一定要在自己鬼燈的時間內做完一套題目。充分利用證券從業資格證考試試題的作用，不僅要保證概念題得分，綜合型選擇題一樣要拿到足夠的分值。這樣得到的分數才代表你最真實的能力，你才會進一步認清自己的實力。

技巧三：歸納總結很重要

知識點背了，題也做了，之後最重要的就是總結歸納。重難點的劃分，薄弱項的記錄，錯題的整理等都是需要我們做的。每天前進一小步，到考試的時候就是質的飛躍!

技巧四：名師羊毛課必須得薅

初次備考證券從業資格證考試的同學，對金融行業、證券行業一竅不通的同學，通過自己盲目啃書、刷題，通過率往往不高。

教材里的知識，重點與非重點全部混雜在一起，對於備考會佔用非常多的時間，哪些知識點是必考、哪些知識點可以提分，都很容易被忽略。更多關於證券從業資格證考試備考技巧，新聞資訊，備考干貨等內容，小編會持續更新。

Ⅳ 證券從業資格證考試復習經驗

1、課本一定要至少看一遍以上(看一遍，背一遍)

也許大家在網上有看到過證券從業資格證考試只刷題就過，但小編覺得不能走馬觀花的看教材，一定要看懂，因為現在考試題並非像題庫一樣，可能是書上的某句話挖出來的，現在都是繞著彎出題了，所以一定要明白其中的一些意思，概念，這樣就算不記得，蒙對的可能性也大一些。證券從業資格證考試題目，有點難度，有點偏，但是大都還是在主流中遊走。所以建議70%看書，30%做題。書看了一遍，別忘了，還要再將知識點背下來，不然考試還是不知道。

2、一定要做題

說的30%做題並不是說做題就不重要，而是指在時間的分配上。證券從業資格證考試看書過程中，每看完一章內容，睡前就會刷一章內容的題目，做題很幫助對知識的理解以及記憶。將證券從業資格證考試書本背一遍後，就開始做題庫，做買書送的配套題目，就不再是章節章節的做，就是反反復復做題，刷題庫。雖然證券從業資格證考試中碰到原題可能性很小，但是至少簡單的知識點萬一碰到，不至於丟分。所以，多做題。

以上就是小編整理的證券從業資格證考試復習經驗。希望各位考生都能順利通過考試。更多關於證券從業資格證考試的備考技巧，備考干貨，新聞資訊等內容，小編會持續更新。

Ⅵ 證券從業資格考試復習建議

研讀考試大綱，熟悉重點、難點

證券從業資格考試大綱是考生發現命題點的重要途徑。因此，考生應認真、反復閱讀考試大綱的內容，吃透考試大綱要求的考試范圍和要點，然後將這些要求用不同符號或不同顏色的筆在指定教材中做好標記，以便在學習中准確把握重點、難點。

證券從業考試題出題很廣，從一些重要的歷史性的時刻、事件、人物，到證券價值的決議、證券投資組合的模型，再到新的政策法規的等等，都是考試的范圍。整體學習並掌握了考試知識點，才能夠說是游刃有餘，胸中有數。任何投機取巧的辦法，猜題、押題的辦法，抵擋這樣的考試，只能拔苗助長。

網羅歷年真題，把握命題趨勢

對考生來說，歷年考試真題是了解考試命題趨勢和報考的重要“窗口”。證券業從業資格考試已經連續舉辦多年，因此會出現一些高頻考點，考生務必網羅這幾年尤其是近兩年的考試真題，學會從這些真題中整理出常考、必考的內容。

熟記教材內容，融會貫通

證券從業資格考試考查的知識點以記憶性的為主，因此考生一定要安排好通讀教材的時間，對於重要的知識點，考生一定要熟練掌握，並且能夠舉一反三，做到以不變應萬變，要突出全面理解和融會貫通。

打好基礎很重要，不能一開始就做題。不管是通過看書還是聽課，都是為了掌握教材里的知識點。如果你自學能力強，選擇看教材;如果你時間緊任務重，建議選擇聽課。總之，適合自己的才是最好的!

此外，在准確把握文字背後復雜含義的基礎上，還要注意不同章節的內在聯系，能夠從整體上對應考科目進行全面、系統地掌握。

刷題貫穿復習全程，重在鞏固

證券從業復習先制定好報考計劃，再去落實。邊學邊做題，檢測提升，夯實基礎，這樣才能越學書越薄，越學越輕松。

備考前期以知識點的掌握記憶為主，結合章節試題的練習，後期以模擬題、真題為主，對於自己做錯的考點知識點，最好做好記錄，下次著重備考。

更多證券從業資格考試最新資訊、備考干貨、每日習題等，小編都會及時進行更新，請大家持續關注起來，祝願各位考生們順利通過考試。

Ⅶ 證券從業資格考試基礎知識點

2017年證券從業資格考試匯總基礎知識點

證券實質上是具有財產屬性的民事權利，證券的特點在於把民事權利表現在證券上，使權利與證券相結合，權利體現為證券，即權利的證券化。為了幫助考生們更順利地通過考試，下面是我為大家搜索整理的2017年證券從業資格考試匯總基礎知識點，歡迎參考學習，希望對大家有所幫助!

證券市場概述：

1、 證券：法律憑證、書面憑證、紙面形式(或證監會規定的其他形式。)，用以證明權利或曾經發生的行為。

2、 有價證券：標有票面金額，用於證明持有人或指定的特定主體對特定財產擁有所有權、債權、相關收益權的憑證。這類證券本身沒有價值，但因為代表權利，可以買賣和流通，有交易價格。

3、 有價證券屬於：虛擬資本

4、 虛擬資本：以有價證券形式存在，並能給持有者帶來一定收益的資本。(獨立與實際資本之外的一種資本存在形式，本身不在實體經濟運行過程中發揮作用。)

5、 通常，虛擬資本的價格總額不等於所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化並不完全反映實際資本額的變化。

6、 有價證券分為：廣義、狹義。

7、 廣義：資本證券、商品證券、貨幣證券

8、 狹義：資本證券

9、 商品證券定義：證明持有人有商品所有權或使用權的憑證。

10、貨幣證券定義：本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。

11、資本證券定義：由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。(持有者有收入請求權)

12、有價證券的主要形式指：資本證券。

13、屬於商品證券的有：提貨單、運貨單、倉庫棧單等

14、貨幣證券主要有2大類：1商業證券(主要是商業匯票和商業本票);2銀行證券(銀行匯票、銀行本票、支票)

15、有價證券種類：按證券發行主體區分、按是否在交易所掛牌區分、按募集方式區分、按證券所代表的權利性質區分。

16、按發行主體分類：政府證券、政府機構證券、公司證券。

17、中央債券也稱：國債，通常由一國財政部發行。

18、我國目前不允許：除特別行政區以外的各級地方政府發行債券。

19、我國目前不允許：政府機構發行債券。

20、公司證券范圍：股票、公司債券、商業票據等。

21、在公司債券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為金融“證”券，其中尤以金融“債”券最為常見。

22、按是否在證券交易所掛牌交易：上市證券、非上市證券。

23、上市證券(定義)：經證券主管機關核准發行，並經證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內公開買賣的證券。

24、非上市證券(定義)：未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。

25、非上市證券：“不允許”在證券交易所交易，“但可以”在其他證券交易市場發行和交易。

26、屬於非上市證券的有：憑證式國債、電子儲蓄國債、普通開放式基金份額、非上市公眾公司的股票。

27、按募集方式分類：公募證券、私募證券。

28、公募證券：通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券，審核較嚴格，並採取公示制度。

29、私募證券：向少數特定的投資者發行的證券，審查條件相對寬松，投資者也較少，不採取公示制度。

30、屬於私募證券的形式有：我國信託投資公司發行的信託計劃、商業銀行和證券公司發行的理財計劃、上市公司採取定向增發方式發行的有價證券。

31、按證券所代表的權利性質分類：股票、債券、其他證券。

32、證券市場上兩個最基本和最主要的品種是：股票、債券。

33、其他證券范圍：基金證券、證券衍生產品(如金融期貨、可轉換證券、權證等)。

34、有價證券的特徵：收益性、流動性、風險性、期限性。

35、證券具有極高流動性需滿足的條件：很容易變現、變現的交易成本極小、本金保持相對穩定。

36、實現證券流動性的方式：到期兌付、承兌、貼現、轉讓。

37、證券的風險性：實際收益與預期收益的背離，或者說證券收益的不確定性。

38、債券一般有明確的還本付息的期限。是對融資雙方的保護，具有法律約束力。

39、股票沒有期限，可以視為“無期證券”。

40、證券市場是：股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所。

41、證券市場是：市場經濟發展到一定階段的產物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。

42、證券市場以證券發行與交易的方式實現了“籌資與投資”的“對接”。有效化解了“資本的供求矛盾”和“資本結構調整”的難題。

43、證券市場的3個“顯著”特徵(3個直接交換的場所)：價值、財產權利、風險。

44、有價證券本質上是：價值的一種直接表現形式。

45、證券市場結構：證券市場的“構成”及其各部分之間的“量比關系”。

46、證券市場結構有多種，重要的有：層次結構、多層次資本市場、品種結構、交易場所結構。

47、層次結構：證券進入市場的順序而形成的結構關系。

48、按層次結構劃分：發行市場、交易市場。(發行市場又叫一級或初級市場;交易市場又稱二級或次級市場)

49、多層次資本市場體現在：區域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監管要求的多樣性。

50、根據所服務和覆蓋的上市公司類型分為：全球性市場、全國性市場、區域性市場。

51、根據上市公司規模、監管要求等差異可分為：主板市場、二板市場(創業板或高新企業版)。

52、根據交易方式分為：集中交易市場、櫃台市場(或代辦轉讓)。

53、品種結構關系構成：股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場。

54、債券時債權憑證：持有人與發行人之間是債權債務關系。

55、封閉式基金在證券交易所掛牌交易。

56、開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現流通轉讓。

57、交易所交易基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)，使開放式基金也可以在交易所掛牌交易。

58、交易所結構，按交易活動是否在固定場所進行，分為：有形市場(場內市場)、無形市場(場外市場)。

59、證券市場走向集中化的重要標志之一是：有形市場的誕生。

60、目前，場內市場和場外市場之間的截然劃分已經不復存在，出現了多層次的證券市場結構。

61、證券市場綜合反映國民經濟運行的各個維度，被稱為國民經濟的“晴雨表”。

62、證券市場的3大基本功能：籌資—投資功能、定價功能、資本配置功能。

63、證券價格的高低，由證券所能提供的“預期報酬率”的高低來決定的。

64、證券發行人是指：為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。

65、證券發行人包括：公司(企業)、政府、政府機構。

66、企業的`組織形式可分為：獨資制、合夥制、公司制。

67、現代股份制公司主要採取：“股份有限公司”、“有限責任公司”兩種形式。

68、能發行股票的只有：股份有限公司。

69、公司發行股票所籌集的資本屬於“自有”資本;通過發行債券籌集的資本屬於“借入”資本。

70、籌措長期資本的主要途徑：發行股票、發行長期公司(企業)債券;

71、補充短期流動資金的主要手段是：發行短期債券。

72、公司(企業)作為證券發行主體的地位有不斷上升的趨勢，原因是隨著科學技術的進步和資本有機構成的不斷提高，公司(企業)對長期資本的需求將越來越大。

73、在公司債券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為“金融證券”。(我國和日本如此，但股份制金融機構發行的股票並沒有定義為金融證券，而是歸於一般的公司股票。)

74、歐美國家能夠發行證券的金融機構一般都是股份公司，所以將金融機構發行的證券歸入“公司證券”。

75、政府發行的證券品種僅限於：債券。

76、中央政府債券：無風險債券;對應的收益率稱為：無風險利率。是金融市場最重要的價格指標。

77、中央銀行作為發行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票、特殊債券。

78、中央銀行股票主要以美國為例，採取股份制組織結構，通過發行股票募集資金，但中央銀行並不享有決定中央銀行政策的權利，只能按期收取固定的紅利，類似於優先股。

79、特殊債券：主要是中央銀行出於調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。

80、中國人民銀行從“2003年起”開始發行中央銀行票據，期限從3個月到3年不等，主要用於對沖金融體系中過多的流動性。

81、證券投資人指：通過證券而進行投資的各類機構法人和自然人。

82、證券投資人分為：機構投資者、個人投資者。

83、機構投資者主要有：政府機構、金融機構、企業和事業法人、各類基金。

84、參與證券投資的金融機構包括：證券經營機構、銀行業金融機構、保險公司及保險資產管理公司、合格境外機構投資者(QFII)、主權財富基金、其他金融機構。

85、證券經營機構是證券市場上“最活躍的投資者”。

86、證券經營機構的可用於進行投資的資金範圍：自有資本、營運資金、受託投資資金。

87、根據我國《證券法》規定：證券公司可以通過從事“證券自營業務”和“證券資產管理業務”，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。

88、證券公司從事“自營”業務的投資范圍：股票、基金、認沽權證、國債、公司或企業債等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券。

89、證券公司從事“資產管理”業務的，其投資范圍視資產管理業務的方式有所不同。

90、銀行業金融機構包括：商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

91、一般銀行業金融機構投資范圍僅限於：政府債券、地方政府債券。(而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式)

92、我國現行法規規定：銀行業金融機構可用“自有資金”及銀監會規定的可用於投資的“表內資金”買賣：政府債券、金融債券。

93、銀行業金融機構對於因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

94、銀行業金融機構經中國銀監會批准後，也可通過理財計劃募集資金進行有價證券投資。

95、目前，保險公司已經超過共同基金成為“全球最大”的“機構投資者”。

97、保險公司投資運作方式：通常採用自設投資部門進行投資、委託專門機構或購買共同基金份額等方式。

98、保險公司除投資於國債之外，還可以在“規定的比例內”投資於“證券投資基金”和“股權性證券”。

99、根據中國保監會《保險資產管理公司管理暫行規定》(2004年6月1日起實施)，目前國內主要保險公司均發起設立了保險資產管理公司，對保險資產的投資進行集中管理，稱為證券市場的重要投資主體。

100、 截止2007年末，中國保險業投資類資產規模已超過2萬億人民幣。

101、 QFII(合格境外機構投資者)制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

102、 在我國，QFII指符合《合格境外機構投資者境內投資管理辦法》規定，經中國證監會批准投資於中國證券市場，並取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產管理機構。

103、 QFII在經批準的額度內，可投資於中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括：交易所內上市股票、交易所內上市權證、中國證監會允許的其他金融工具。

104、 QFII可以參與：新股發行、可轉換債券發行、股票增發、配股的申購。

105、 QFII的投資規定：

(1) 單個境外投資者通過QFII持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;

(2) 所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%;

(3) 境外投資者根據《外國投資者對上市公司戰略投資者管理辦法》對上市公司戰略投資的，其戰略投資的持股不受上述比例限制。

106、 中國投資有限責任公司(中投)，經國務院批准，於2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，被視為“中國主權財富基金的發端”。

107、 參與證券投資的其他金融機構包括：信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司。

108、 信託公司投資運作方式：可以受託經營資金信託、有價證券信託、作為投資基金或基金管理公司的發起人從事投資基金業務。

109、 我國目前尚未批准企業集團財務公司從事證券投資業務。

111、 我國現行的規定(對企業)：各類企業可參與股票配售、股票二級市場投資;

113、 基金性質的機構投資者包括：證券投資基金、社保基金、企業年金、社會公益基金。

114、 我國《證券投資基金法》規定，我國證券投資基金可投資於股票、債券、證監會規定的其他證券品種。

115、 在大多數國家，社保基金分為2個層次：一是國家以社會保障稅等形式徵收的“全國性基金”;二是企業定期向員工支付並委託基金管理公司的“企業年金”。

116、 全國性社會保障基金的用途和管理方式：屬於國家控制的財政收入，主要用於支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最後一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。(這部分資金的投資方向有嚴格限制：主要投向國債市場。)

117、 企業年金的投資范圍：企業年金由於由企業控制，資金運作周期長，對賬戶的資產增值有較高要求，但對投資發范圍限制不多。

118、 我國社保基金主要有兩部分組成：社會保障基金、社會保險基金。

119、 社會保障基金的運作依據：2001年底發布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》

121、 “全國社會保障基金理事會”直接運作的社保基金的投資范圍，限於：銀行存款、一級市場購買國債。(其他投資需委託社保基金投資管理人管理和運作，並委託社保基金託管人託管)

122、 社保基金的投資范圍，包括：銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。

123、 社保基金的投資品種比例：

(1) 銀行存款和國債投資的比例不低於50%;

(2) 企業債、金融債不高於10%;

(3) 證券投資基金、股票投資的比例不高於40%

(4) 單個投資管理人管理的社保基金資產投資於一家企業所發行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的5%;按成本計算，不得超過其管理的社保基金資產總值的10%。

(5) 委託單個社保基金投資管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委託資產總值的20%。

124、 社會保險基金“指社會保險制度確定的用於支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業等情況下所享受的各項保險待遇的基金，一般由企業等用人單位(或僱主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼組成。(現階段，我國社會保險基金的部分積累項目主要是養老保險基金，其運作依據是勞動部的各相關條例和地方的規章。)

125、 全國社會保障基金理事會2006年年報數據，截止2006年底，我國社保基金資產規模達到2827.6億，其中證券市場相關投資約佔2/3。

126、 企業年金：企業年金是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自願建立的補充養老保險基金。

127、 根據我國現行法規，企業年金可由年金受託人或受託人指定的專業投資機構進行證券投資。

128、 根據2004年2月發布的《企業年金基金管理試行辦法》規定，企業年金基金財產的投資范圍包括，限於：銀行存款、國債、其他具有良好流動性的金融產品(包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業債、可轉換債、投資性保險產品、證券投資基金、股票等)。

129、 企業年金基金財產投資按市場價計算應符合下列規定：

(1) 投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低於基金凈資產的20%;

(2) 投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高於基金凈資產的50%。(其中投資國債的比例不低於基金凈資產的20%)

(3) 投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高於基金凈資產的30%。(其中投資股票的比例不高於基金凈資產的20%)

(4) 勞保部、銀監會、證監會、保監會，將根據實際情況適時調整投資管理機構、投資產品、投資比例。

(5) 單個投資管理人管理的企業年金財產，投資於一家企業所發行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業所發行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業年金基金財產總值的10%。

(6) 企業年金基金限制：不得用於信用交易、不得用於向他人貸款和提供擔保、投資管理人不得從事使企業年金基金財產承擔無限責任的投資。

130、 社會公益基金：指將受益用於指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。(我國有關政策規定，各種社會公益基金可用於證券投資，以求保值增值。)

131、 個人投資者：從事證券投資的社會自然人。

132、 為保護個人利益，對於部分高風險證券產品(如衍生產品、信託產品)，監管法規除要求個人具備一定的經濟實力外，還要求相關個人具有一定的產品知識，並簽署書面的知情同意書。

133、 證券市場中介機構：為證券的發行、交易提供服務的各類機構。(包括：證券公司、其他證券服務機構。合稱為證券中介機構)

134、 證券中介機構主要有：證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構。

135、 2006年1月1日，經修訂的《證券法》將又有的分類監管的規定調整為按照：證券經紀、證券投資咨詢、財務顧問、證券承銷和保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務類型進行管理。

136、 過去的“綜合類”證券公司和“經紀類”證券公司叫法不再存在。

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Ⅷ 證券從業考試如何記憶知識點

探索自我最佳學習時間

每個人都有不同的學習習慣，也包括記憶習慣，根據以往經驗，早晨頭腦清醒，空氣清新;深夜萬籟俱靜，心情平靜，這兩個時間點都是比較好的記憶時間，也有人習慣利用零碎的時間，有一種時間的緊迫感，記憶效果反而更好。總之，因人而異，找尋屬於自己的最佳記憶時間，其實學霸並不是比常人聰明，只是他們運用了適合自己的學習方法。

正向心理暗示

有時候做不好一件事並不是因為事件本身存在難度，而是因為從內心深處就認為這件事做不好，而體現在行動上註定就是信心不足，一旦遇到困難就會否定自己、懷疑自己。記憶同樣也遵循這樣的規律，所以在記某個知識點之前一定要先為自己“打氣”，只要想就一定能做到，只要做就一定能做好!人的大腦記憶潛能是無限的，如果你的記憶效果不好，別氣餒，只是因為你還沒有完全發揮你的潛力而已。在備考過程中應該多借鑒其他人的記憶方法、學習方法，多聽聽證券從業資格考試過來人的經驗分享，從而總結屬於自己的寶貴經驗，總之信心加上好的方法，通過考試沒問題!

將知識“消化”

所謂“消化”，就是將學過的知識用自己理解的話總結出來，形成一個個的點，能用自己理解的方式將這些點串聯成知識體系;或者將知識點形成一個個問題，通過提問的方式反問自己，如果能答出來也就掌握了。最終成為自己的“老師”，也就是把知識再“教”自己一遍，這樣的記憶效果是最佳的，也是最有難度的。

強化鞏固

相信考生們都有記筆記的習慣，把每天的學習重點記錄下來，可以是一句話，一個關鍵詞，也可以只有一個字，在坐公交或者工作之餘拿出來掃一眼，回顧一下，今天回顧昨天的，明天回顧今天的，以此類推形成一個記憶鏈條，周末休息的時候再集中串一遍。這種方法簡單有效，難在堅持，但大多數人都適用這種證券從業資格備考經驗。

更多證券從業資格考試最新資訊、備考干貨、每日習題等，小編都會及時進行更新，請大家持續關注起來，祝願各位考生們順利通過考試。