㈠ 中國三大石油基金理財產品介紹
市場中有3隻明確的石油主題基金，與油價波動的相關度最強。
它們分別是：華安標普石油指數[160416]、華寶標普石油指數[162411]、諾安油氣能源[163208]
作為基礎商品的油氣能源，因其逐步趨向稀缺，以及石油供給有限而需求無限，對沖油價有上漲的風險，而且石油基金與股市相關度低， 投資前景可以被看好。
基金全稱
華安標普全球石油指數證券投資基金(LOF)
基金簡稱
華安標普石油指數
基金代碼
160416(主代碼)
基金類型
QDII
發行日期
2012年02月27日
成立日期/規模
2012年03月29日 / 5.291億份
資產規模
9.70億元(截止至：2015年03月31日)
份額規模
10.8094億份(截止至：2015年03月31日)
基金管理人
華安基金
基金託管人
建設銀行
基金經理人
徐宜宜
成立來分紅
每份累計0.04元(1次)
管理費率
1.00%(每年)
託管費率
0.28%(每年)
銷售服務費率
---(每年)
最高認購費率
---(前端)
最高申購費率
1.20%(前端)
最高贖回費率
0.50%(前端)
業績比較基準
標普全球石油凈總預期年化預期收益指數預期年化預期收益率 (S&P Global Oil Index Net Total Return)
跟蹤標的
該基金無跟蹤標的
基金全稱
華寶興業標普石油天然氣上游股票指數證券投資基金(LOF)
基金簡稱
華寶標普石油指數
基金代碼
162411(主代碼)
基金類型
QDII
發行日期
2011年09月05日
成立日期/規模
2011年09月29日 / 3.732億份
資產規模
42.24億元(截止至：2015年03月31日)
份額規模
56.4288億份(截止至：2015年03月31日)
基金管理人
華寶興業基金
基金託管人
建設銀行
基金經理人
周晶
成立來分紅
每份累計0.00元(0次)
管理費率
1.00%(每年)
託管費率
0.28%(每年)
銷售服務費率
---(每年)
最高認購費率
---(前端)
最高申購費率
1.50%(前端)
最高贖回費率
0.50%(前端)
業績比較基準
標普石油天然氣上游股票指數(全預期年化預期收益指數)
跟蹤標的
該基金無跟蹤標的
基金全稱
諾安油氣能源股票證券投資基金(LOF)
基金簡稱
諾安油氣能源
基金代碼
163208(前端)
基金類型
QDII
發行日期
2011年08月29日
成立日期/規模
2011年09月27日 / 9.510億份
資產規模
2.38億元(截止至：2015年03月31日)
份額規模
2.6615億份(截止至：2015年03月31日)
基金管理人
諾安基金
基金託管人
招商銀行
基金經理人
宋青
成立來分紅
每份累計0.00元(0次)
管理費率
1.50%(每年)
託管費率
0.35%(每年)
銷售服務費率
---(每年)
最高認購費率
---(前端)
最高申購費率
1.50%(前端)
最高贖回費率
0.50%(前端)
業績比較基準
標普能源行業指數(凈預期年化預期收益)(S&P 500 Energy Sector Index(NTR))
跟蹤標的
該基金無跟蹤標的
截至2014年2014年12月底，華寶興業標普油氣、華安標普石油和諾安油氣能源的資產規模分別為1.9億份、0.96億份和0.99億份，相較於2014年三季度末分別上漲299.67%、120.76%和9.61%。投資者為規避風險，可採用定投QDII油氣基金的方式，慢慢等待油氣價格走高，從而獲取超額預期年化預期收益。
首先，產業鏈角度角度，華寶油氣勝出。油氣產業可以劃分為上游和中下游產業，上游產業為油氣開采業務。在3隻油氣基金中，華安和諾安旗下油氣基金的投資范圍是油氣全產業鏈，華寶興業標普油氣上游基金則主投上游開采業務，上遊行業權重高達77%。
相比之下，油氣上游業務更為顯著地體現了資源稀缺性，因為上游油氣股票的股權當前是各國的戰略性資源，較難獲得。此外，上游公司股價傳導油氣價格上漲明顯，因此與原油價格走勢呈很高的相關性。從這一指標來看，3隻基金中，華寶標普所跟蹤的標的為標普油氣上游指數，因此相對於油價上漲可能會體現出較高的彈性。
其次，產品類型上，被動投資和LOF交易，華寶油氣和華安油氣勝出。華寶興業標普油氣上游基金和華安標普石油基金均屬被動型的LOF基金，完全復制其跟蹤指數標的，分別為標普石油天然氣上游股票指數和標普全球石油指數，兩個指數的基期分別在1999年和2000年，均有超過10年的歷史業績可供投資者借鑒。而諾安油氣基金為主動型FOF，其投資於基金的比例不低於基金資產的60%，在投資上採取主動和被動相結合的策略，基金投資管理能力等主觀因素對投資效果的影響明顯。此類具有主動型特徵的基金，有超越指數漲幅和明顯低於指數漲幅的雙重可能。
最後，交易成本節省和交易便利性，華寶油氣勝出。對QDII產品而言，所投資的目標市場直接決定了交易成本和交易風險。發達國家壟斷了很大數量的石油天然氣資源，而美國的上市公司控制了全球許多核心的油氣資源，因此油氣投資無須跨市場。華寶興業標普油氣上游基金所跟蹤指數的成分股是在美國主要交易所上市的油氣上遊行業公司，上市地點集中，交易成本較低。而華安標普石油基金和諾安油氣能源基金均是跨市場投資的QDII基金，所涉及的交易成本相對高一些。
整體而言，在可選的石油主題基金，我們更傾向於選擇被動型投資、上市交易、油價相關性最高、成本最低的華寶油氣基金，對石油基金有意向的投資者可重點關注。
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