銀行理財經理大賽搶答題必答題題庫

⑴ 建設銀行初級理財師看哪些書，有沒有題庫啊

Beta 理財師《成長手冊》系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

無論你是銀行從業人員、保險從業人員、第三方理財機構人員，只要你在為他人提供理財方面的咨詢服務，也許都遇到過這些困惑——如何給自己准確定位，如何掌握理財師必備的各種能力，如何尋找並影響你的客戶，如何有效地與客戶溝通。

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⑵ 即將參加興業銀行社會招聘的筆試 報的職位是理財經理 有誰知道筆試大概考些什麼內容啊

興業銀行的招聘考試一般都會考行測，金融，經濟等等方面的內容。
理財經理應該都是這些內容，很少聽說是分開來考的。
考通錄就有興業銀行的材料，你可以了解一下。

⑶ 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫的目錄介紹

命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計劃（3）
第一章 銀行個人理財業務概述
本章考情分析（5）
本章考點精講（5）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（5）
考點1 個人理財概述（5）
考點2 銀行個人理財業務概念（6）
考點3 個人理財業務的分類（7）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（9）
考點4 國外發展和現狀（9）
考點5 國內銀行個人理財業務發展和現狀（9）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（10）
考點6 宏觀影響因素（10）
考點7 微觀影響因素（13）
考點8 其他影響因素（14）
第四節 銀行個人理財業務的定位（14）
考點9 銀行個人理財業務的定位（14）
本章歸類題庫（15）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（考點1-3）（15）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（考點4-5）（18）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（考點6-8）（19）
第四節 銀行個人理財業務的定位（考點9）（21）
參考答案及解析（21）
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
本章考情分析（25）
本章考點精講（25）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（25）
考點1 生命周期理論（25）
考點2 貨幣的時間價值（28）
考點3 投資理論（30）
考點4 資產配置原理（34）
考點5 投資策略和投資組合的選擇（35）
第二節 銀行理財業務實務基礎（37）
考點6 理財業務的客戶准入（37）
考點7 客戶理財價值觀（38）
考點8 客戶風險屬性（39）
考點9 客戶風險評估（41）
本章歸類題庫（42）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（考點1-5）（42）
第二節 銀行理財業務實務基礎（考點6-9）（47）
參考答案及解析（50）
第三章 金融市場和其他投資市場
本章考情分析（55）
本章考點精講（56）
第一節 金融市場概述（56）
考點1 金融市場概述（56）
第二節 金融市場的功能和分類（57）
考點2 金融市場功能（57）
考點3 金融市場分類（58）
第三節 金融市場的發展（60）
考點4 國際金融市場的發展（60）
考點5 中國金融市場的發展（60）
第四節 貨幣市場（61）
考點6 貨幣市場概述（61）
考點7 貨幣市場的組成（62）
考點8 貨幣市場在個人理財中的運用（63）
第五節 資本市場（63）
考點9 股票市場（63）
考點10 債券市場（64）
第六節 金融衍生品市場（66）
考點11 市場概述（66）
考點12 金融衍生品（67）
考點13 金融衍生品市場在個人理財中的運用（70）
第七節 外匯市場（70）
考點14 外匯市場概述（70）
考點15 外匯市場的分類（71）
考點16 外匯市場在個人理財中的運用（72）
第八節 保險市場（73）
考點17 保險市場概述（73）
考點18 保險市場的主要產品（73）
考點19 保險市場在個人理財中的運用（74）
第九節 黃金及其他投資市場（74）
考點20 黃金市場及產品（74）
考點21 房地產市場（76）
考點22 收藏品市場（77）
本章歸類題庫（77）
第一節 金融市場概述（考點1）（77）
第二節 金融市場的功能和分類（考點2-3）（78）
第三節 金融市場的發展（考點4-5）（80）
第四節 貨幣市場（考點6-8）（81）
第五節 資本市場（考點9-10）（83）
第六節 金融衍生品市場（考點11-13）（87）
第七節 外匯市場（考點14-16）（91）
第八節 保險市場（考點17-19）（92）
第九節 黃金及其他投資市場（考點20-22）（94）
參考答案及解析（97）
第四章 銀行理財產品
本章考情分析（106）
本章考點精講（106）
第一節 銀行理財產品市場發展（106）
考點1 銀行理財產品市場發展（106）
第二節 銀行理財產品要素（107）
考點2 產品開發主體信息（107）
考點3 產品目標客戶信息（108）
考點4 產品特徵信息（109）
第三節 理財產品介紹（110）
考點5 貨幣型理財產品（110）
考點6 債券型理財產品（110）
考點7 股票類理財產品（111）
考點8 信貸資產類理財產品（112）
考點9 組合投資類理財產品（113）
考點10 結構性理財產品（114）
考點11 QDII基金掛鉤類理財產品（117）
考點12 另類理財產品（117）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（118）
考點13 銀行理財產品發展趨勢（118）
本章歸類題庫（119）
第一節 銀行理財產品市場發展（考點1）（119）
第二節 銀行理財產品要素（考點2-4）（120）
第三節 理財產品介紹（考點5-12）（121）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（考點13）（128）
參考答案及解析（128）
第五章 銀行代理理財產品
本章考情分析（133）
本章考點精講（133）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
考點1 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
第二節 基金（134）
考點2 基金的概念和特點（134）
考點3 基金的分類（135）
考點4 特殊類型基金（136）
考點5 銀行代銷流程（137）
考點6 基金的流動性、收益及風險（139）
第三節 保險（140）
考點7 銀行代理保險概述（140）
考點8 銀行代理保險產品及其風險（141）
第四節 國債（142）
考點9 銀行代理國債的概念、種類（142）
考點10 國債的流動性、收益及風險（142）
第五節 信託（144）
考點11 銀行代理信託類產品的概念（144）
考點12 信託類產品的流動性、收益及風險（144）
第六節 黃金（145）
考點13 銀行代理黃金業務種類（145）
考點14 業務流程（146）
考點15 黃金的流動性、收益及風險（146）
本章歸類題庫（147）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（考點1）（147）
第二節 基金（考點2-6）（148）
第三節 保險（考點7-8）（150）
第四節 國債（考點9-10）（150）
第五節 信託（考點11-12）（151）
第六節 黃金（考點13-15）（152）
參考答案及解析（153）
第六章 理財顧問服務
本章考情分析（157）
本章考點精講（157）
第一節 理財顧問服務概述（157）
考點1 理財顧問服務的概念、流程及特點（157）
第二節 客戶分析（158）
考點2 收集客戶信息（158）
考點3 客戶財務分析（159）
考點4 客戶風險特徵和理財特性分析（163）
考點5 客戶理財需求和目標分析（164）
第三節 財務規劃（165）
考點6 現金、消費及債務管理（165）
考點7 保險規劃（166）
考點8 稅收規劃（167）
考點9 人生事件規劃（168）
考點10 投資規劃（169）
本章歸類題庫（171）
第一節 理財顧問服務概述（考點1）（171）
第二節 客戶分析（考點2-5）（171）
第三節 財務規劃（考點6-10）（173）
參考答案及解析（176）
第七章 個人理財業務相關法律法規
本章考情分析（179）
本章考點精講（180）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（180）
考點1 《中華人民共和國民法通則》（180）
考點2 《中華人民共和國合同法》（182）
考點3 《中華人民共和國商業銀行法》（183）
考點4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》（185）
考點5 《中華人民共和國證券法》（186）
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》（189）
考點7 《中華人民共和國保險法》（191）
考點8 《中華人民共和國信託法》（191）
考點9 《中華人民共和國個人所得稅法》（193）
考點10 《中華人民共和國物權法》（194）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（196）
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》（196）
考點12 《期貨交易管理條例》（197）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（198）
考點13 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》（198）
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》（199）
考點15 《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規范銀行代理保險業務的通知》
（201）
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》（202）
本章歸類題庫（205）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（考點1-10）（205）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（考點11-12）（212）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（考點13-16）（213）
參考答案及解析（215）
第八章 個人理財業務管理
本章考情分析（221）
本章考點精講（221）
第一節 個人理財業務合規性管理（221）
考點1 開展個人理財業務的基本條件（222）
考點2 開展個人理財業務的政策限制（223）
考點3 開展個人理財業務的違法責任（225）
第二節 個人理財資金使用管理（226）
考點4 個人理財資金使用管理（226）
第三節 個人理財業務流程管理（228）
考點5 業務人員管理（228）
考點6 客戶需求調查（229）
考點7 理財產品開發（230）
考點8 理財產品銷售（231）
考點9 理財業務其他管理（232）
本章歸類題庫（233）
第一節 個人理財業務合規性管理（考點1-3）（233）
第二節 個人理財資金使用管理（考點4）（235）
第三節 個人理財業務流程管理（考點5-9）（235）
參考答案及解析（237）
第九章 個人理財業務風險管理
本章考情分析（240）
本章考點精講（241）
第一節 個人理財的風險（241）
考點1 個人理財風險的影響因素（241）
考點2 理財產品風險評估（242）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（243）
考點3 個人理財業務面臨的主要風險及風險管理的基本要求（243）
考點4 個人理財顧問服務的風險管理（244）
考點5 綜合理財業務的風險管理（246）
第三節 產品風險管理（247）
考點6 產品風險管理（247）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
考點7 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
本章歸類題庫（249）
第一節 個人理財的風險（考點1-2）（249）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（考點3-5）（250）
第三節 產品風險管理（考點6）（252）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（考點7）（252）
參考答案及解析（253）
第十章 職業道德和投資者教育
本章考情分析（255）
本章考點精講（255）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（255）
考點1 個人理財業務從業資格簡介（255）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點2 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點3 從業人員的違法責任（258）
第三節 個人理財投資者教育（259）
考點4 個人理財投資者教育（259）
本章歸類題庫（260）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（考點1）（260）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（考點2-3）（261）
第三節 個人理財投資者教育（考點4）（262）
參考答案及解析（263）
中公教育·全國分校一覽表（265）
附贈機考系統光碟，含：
2010上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2010下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（二）

⑷ 理財規劃師考試的考試題庫

《理財規劃師資格考試題庫》系理財規劃師考試試題輔導軟體，適用於理財規劃師考試，軟體試題庫設計緊扣最新理財規劃師考試大綱、考試教材，符合理財規劃師考試考試題型與考試科目，復習輔導資料、考試資料豐富，免費試用、試題庫巨大(注冊版試題量達8千1百多題、112萬多字)，輔導軟體收錄理財規劃師考試復習試題集、模擬試卷、歷年試題，試題輔導軟體囊括了目前所有的最新理財規劃師考試科目：理財規劃基礎、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、模擬試卷、歷年試題，並提供專業級的理財規劃師考試解題方法、答題技巧、考試要點精解。通過全面、針對性強的強化考試輔導訓練、考前培訓，提高您理財規劃師考試的應試能力，輔導您考試成功。我們免費提供理財規劃師考試報名時間、報名地點、報考條件、考試時間、成績查詢、合格分數線。

⑸ 在購買理財產品之前應該問理財經理哪些問題

1、這款理財是不是銀行代銷的?
銀行出售的理財一般有兩大類，銀行自營的和代銷的。
自營的就是銀行自家的孩子，安全性比較高。代銷的，銀行可不負責管他們，產品安不安全，靠不靠譜，都由它自己的發行機構來負責。但無論是自營還是代銷的，至少都還算是合規的。
但是這里需要特別注意，有的非銀行的理財產品，有可能是客戶經理飛單所為。所謂飛單，就是客戶經理為了自己的私利(或許有別的理由)私自地向購買者推薦非本行的產品的行為。有些客戶看到是在銀行買的，也是銀行正式的客戶經理推薦的，想就沒想就買了簽了合同。其實這種協議不是和銀行簽署的，也不會有銀行的公章。這樣的理財往往收益很高，但是風險也極高，一旦出了問題，甚至會血本無歸。
2、這款產品是掛鉤型的產品嗎?
掛鉤型產品即內嵌衍生品的銀行理財，一般現在的利息都會在1-8%，有些甚至到20%，但是那隻是一個美好的夢，要明白沒有免費的午餐，除非你對掛鉤的標的:一般是滬深300指數或者黃金等特別有判斷，而且搞得清楚裡面的結構，對一般的投資者，千萬不要看到8%就買，那個8%歷史上沒什麼人拿到過，一般這類產品最終還沒有固定收益的理財產品好，因為這其中要賺錢的人太多了。國內有些銀行理財產品里的衍生品都是問外資銀行/券商批發的，他們勢必還要再賺一筆。
3、這款產品里的投資方向有股票嗎?
一般有的話，風險類別會在3及以上。4或5的銀行理財或者投資方向有明確表示有股票的不建議買。銀行理財里1-2風險等級的產品是可以買的。1級一般是保本的，2級一般是不保本的，但是銀行是用它的信譽來兜底的，在近一段時間還是可以相信是保本保息的。
4、這款理財的利息怎麼樣?
一般是時間越長，利息越高。但是我們還要了解投的本金不同，利息會不會有差別?
比如同一款產品，你買5萬的，利息是多少?買10萬的，利息會不會更高?或者10萬本金，有沒有其他更好的選擇?畢竟咱們投的錢多，肯定就希望能拿到更好的收益，不要被銀行給忽悠了。
5、 這款理財保本保息嗎?
銀行的理財並不都是保本保息的，而很多人買銀行理財，其實看重的恰恰就是它風險低、收益比較穩定的特點，所以對於那些風險比較高的理財產品，就需要慎重選擇。
出於這樣的考慮，要是遇到銀行的理財經理和你說「雖然這是非保本的產品，但實際上都可以做到保本。」千萬不能傻乎乎的就相信。
6、什麼時候開始算利息?
這個一般是指理財產品募集期的問題，例如募集期一個月，你開始就買了，那麼中間這么長的時間，銀行是不算利息給你的。不過，這我們還要了解什麼時候要把錢轉進來確保能夠買到且也不會浪費太多時間成本等待?因為有些產品很火爆，到募集期最後一天，恐怕也買不上。
7、我一共能拿到多少利息?
這里就是考驗理財經理或客服到底有沒有搞清楚怎麼計算利息的了。這裡面要分3段計算，募集期到起息日是一段、起息日到到期日是一段、到期日到到賬日又是一段，每段都按什麼利息計算，都是要搞清楚的。
同時再按照實際佔用資金的天數算一下我的年化收益率到底是多少?這樣就是你這筆錢這段時間真正產生的效益了。
8、什麼時候能拿回本金和收益?
一般產品到期，還需要幾天到賬的，每個銀行不一樣，有些銀行專門選節假日或周五到期，然後說要1-3個工作日才到賬，這樣會浪費好幾天的時間成本，尤其碰到春節國慶等。到期日到到賬日之間是不計算利息的。募集期到起息日一般會計活期利息。而且有些產品本金和利息是不一起到賬的，也要問清楚。這些可都是時間成本，都會攤薄收益。
9、 購買之後能不能提前取出來?
現在銀行的理財有封閉式和開放式的區別。開放式的是能夠在固定的日期或者期限內來提取的。
不過要是我們買了封閉式理財，是不能提前取出的，這個時候就要問清楚提前取出有沒有違約費之類的。
有的理財產品違約成本還是挺高的，如果你不能保證之後手裡資金的周轉，那麼事前就不要買這樣的理財了。

⑹ 銀行理財經理兩輪面試考察什麼內容

第一輪考察基本情況是否符合要求，第二輪考察你的思維反應能力。
第一輪：了解你的基本情況。第一輪一般會是人力資源業務科的那些人考察你，問的問題不是很叼鑽，基本就你的簡歷問問題。
第二輪：主要是思維的考察。在它們看來，就是你說話一定要有條理。你必須很有條理，分層次，在短短5分鍾里讓他們覺得你很乾練，這點非常重要。所以，你回答問題的時候，你必須經過你腦子過濾出有框架的東西，然後說給他們聽。