銀行理財經理勞動模範

❶ 銀行員工風採用什麼服務座右銘

面帶微笑，熱情服務。
顧客滿意是我最大的心願。
微笑服務，快樂你我。
周到、認真、細心。
勤能補拙，勤儉立業。
要用我們的耐心、誠心、熱情為顧客服務。
時時保持敬業精神，處處維護客戶利益。
服務從細節做起，細節決定成敗。
全心全意為客服服務。
熱情大方，微笑服務。
微笑問好，喜迎客到。
立足三尺櫃台，燃燒青春歲月。
永記行興我榮，踐行一生承諾。
時時保持敬業精神，處處維護客戶利益。
年輕是本錢，但不努力不值錢。
今天能做的事，不要拖到明天去做。
心繫群眾，以愛服人。真材實料，顧客必到。
您的滿意是我工作的動力。
服務無止境，形象是生命。
學先進創新舉，共展服務風尚。
周到的服務才能贏得顧客的信任。
真誠有你，服務大家。
熱情為民服務，兌現工作承諾。
寧願自己麻煩千遍，不願用戶半點不便。
您滿意，所以我快樂。
勤能補拙，勤儉立業。
服務人民，奉獻社會，傳承文明。
給您一個晴天般的心情。
表裡如—，誠實做人，腳踏實地，樂意奉獻。
微笑問好，喜迎客到。
說到不如做到，要做就做最好。
熱情服務每一刻，優質服務每一天!
愛心相連，服務永遠!
奉獻與快樂同在，你我與文明同行。
廉潔之心常留，生命之樹常青。
您的感受，我在乎。
成功取決於90%的態度加10%的技能。
您的滿意就是我的動力!
我們確保我們的服務過程能方便客人。
平凡中也能出偉大。
微笑服務、誠信待客。
微笑您、快樂我，您的微笑是我工作的動力，您的滿意是我事業的成功。
勤勤懇懇，為賓客服務。
行動快一點，說話輕一點，效率高一點，微笑露一點，腦筋活一點!
顧客滿意是我服務的宗旨。
理由少一點，肚量大一點，做事多一點，嘴巴甜一點，脾氣小一點~!行動快一點，說話輕一點，效率高一點，微笑露一點，腦筋活一點。

❷ 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

❸ 銀行先進個人先進事跡材料

銀行先進個人先進事跡材料（通用5篇）

在學習、工作乃至生活中，大家都不可避免地要接觸到事跡吧，事跡可以起到引導讀者認識先進，學習先進的作用。那麼相關的事跡到底怎麼寫呢？下面是我幫大家整理的銀行先進個人先進事跡材料（通用5篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行先進個人先進事跡材料1

呂萌，女，本科學歷，初級職稱，現任陽谷站前街支行高櫃櫃員。該2012年7月行工作以來懷著對銀行事業的滿腔熱情，數年如一日，兢兢業業，勤奮工作，一步一個腳印，在平凡的崗位上做出了不平凡的成績。

一、重學習、強自身、努力提高思想水平和業務素質

近年來，新的工作環境和全新的業務，使她深刻地認識到，只有樹立「工作學習化和學習工作化」的終身學習理念，努力加強自身學習，煉就過硬的本領，提高自身素質，才能為客戶提供高效率、高質量的服務。作為一名青年員工，呂萌始終把業務學習和知識儲備放在首位。只要是銀行開展的業務，她都率先及時學習，掌握制度和業務要求，通曉每一個細節，她堅持邊干邊學邊練，努力做到技術全面，業務精通，不斷拓寬視野，提升綜合素質，她以嚴謹、細致、負責的工作態度，虛心向比自己業務能力強的同事學習請教，憑著扎實的銀行業務功底和對銀行業務較全面的了解，及時准確地處理各種類型的業務難題。她以堅韌不拔、吃苦耐勞的精神和優秀的工作業績，獲得了全行員工的高度認可。長期以來呂萌不斷加強政治學習，提高自身思想認識，並積極的向黨組織靠攏，在各方面的磨練下，她從一名普通的銀行職工逐步鍛煉成為一名政治思想素質好，業務工作能力強，文化水平高的新世紀農行女職工。

二、老老實實做人、勤勤懇懇做事。

隨著農行改革的深入，規范化服務的實施，對銀行最前沿的櫃員，提出了更高的要求，不僅需要具備全面的業務素質，更需要能給客戶提供優質的、個性化的、情感化的高層次的服務，同時還需具備敏銳的嗅覺以便及時捕捉來自各方面的信息。她本著「熱情、禮貌、快捷」的服務承諾，對每一個客戶的詢問都能耐心解釋、有問必答、貼心服務，依靠周到的服務使跟客戶建立了良好的關系。在工作中，她有大局觀念，團隊意識強，善於搞好配合，一切以部門工作為主，不搞個人主義。只要是在不違背內控制度的情況下，不分分內分外，她都能夠認真負責，努力做好，沒有出現過推諉扯皮或的現象。遇到行里組織各種活動需要留有人員值班的情況，她總是主動要求值班，把機會讓給別人，自己堅持做好業務值班，及時處理有關事務和上傳下達。

三、熱情服務，真誠贏得客戶

在長期的一線服務工作中，呂萌一直堅持做到視客戶為親人，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，以自己真誠的服務贏得了客戶的尊重和信任。在為客戶服務的過程中，做到操作標准、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。平時總是提前到崗，搶著做好內務工作，並按照省、市分行開展規范化文明優質服務的要求，兢兢業業、勤勤懇懇、嚴格做到「三聲」服務，以飽滿的熱情，迎接著每一位前來辦理業務的客戶，對個別態度不好的客戶，從不正面頂撞，而是好言相勸，耐心解釋，用真情去感動他們，竭力使每一位客戶高興而來，滿意而去。

正因為該事事處處以農發行員工守則嚴格要求自己，一切以工作為重，任勞任怨，恪盡責守，認真履行崗位責任，多次獲得組織給予的榮譽。

銀行先進個人先進事跡材料2

薛楊，女，在交通銀行南崗支行從事大堂經理一職。曾榮獲交通銀行黑龍江省分行「崗位能手」(服務類)；黑龍江省分行「531上線優秀大堂經理」；黑龍江省分行「第七屆交銀杯服務明星」；黑龍江省分行「走進交行，感受溫馨」演講比賽三等獎；榮獲x年度交通銀行總行級「最美人物」稱號；度交通銀行總行級「優秀堂經理」稱號。

八年來，她堅持每周工作六天，每天接待幾百位客戶，始終以「真誠的微笑，用心的服務」來服務客戶、感動客戶。在看似瑣碎的工作中她熱心幫助客戶，想客戶之所想，急客戶之所急，為客戶提供優質服務、設身處地的為客戶著想，用標準的服務禮儀、優秀的禮貌用語、熟練的業務技能得到了客戶和領導高度肯定。

一、勇擔重任，甘於奉獻

熟練的業務技能是與她熱愛本職工作、銳意進取、不懈努力的精神分不開的，服務帶動效益，每一個真誠的付出，換來的是客戶的一份信任，「道雖通，不行不至；事雖小，不為不成」，8年的真誠付出，讓她成為了支行的服務明星，同時，她也成為了支行的業務精英和同事眼中的工作達人，在行內開展新業務和布置新的營銷任務時，她總能以身作則，完美完成任務。為了推廣手機銀行業務，她連續犧牲了個人休息時間，加班推廣業務，甚至進入到各個企業為客戶上門開通手機銀行，以便盡快佔領目標客戶，完成本支行的任務指標。並在完成支行本部指標的同時，主動申請借調到大成支行，為大成支行的手機銀行業務先行助力，更是在短短一星期內便開通近200戶的手機銀行業務，為當年支行指標完成和業務發展樹立了一個優秀的榜樣。

二、熱心服務，愛崗敬業

優秀的溝通能力和團隊協作能力是成為服務明星的基礎，從業八年來，她充分理解了崗位意義，大堂經理更多是充當櫃員、客戶經理與客戶之間的「潤滑劑」，維護好客戶情緒，甄別好櫃員、客戶經理業務，才能有效的開展銀行業務，為提高櫃員、客戶經理的工作效率，她長時間的細心觀察每一位同事，熟悉每一個同事的工作習慣及方式，通過他們一個眼神和一個動作，就知道他們想要做什麼。在客戶開始辦理業務前，細心的指導他們填好業務單，為櫃員、客戶經理更准確的轉述客戶的需求，方便同事為客戶更快速、更直接的辦理業務。當櫃員、客戶經理推廣行內產品時，她總能第一時間發現，協助同事，通過自己熟練的業務技能和親切的溝通能力為每一位同事助力營銷。當櫃員、客戶經理遇到無理取鬧客戶或與客戶發生矛盾時，她總能及時出現，耐心的安撫客戶，冷靜的處理事情，為營業大廳營造了一個有序、快捷的環境。

12月的一個下雪天，一位年邁的阿姨，帶著大量的現金到支行購買理財產品，由於客戶經理都去分行參加培訓，支行明令禁止非客戶經理以外員工用業務系統銷售理財，阿姨由於個人時間和天氣問題不方便再次前來，情緒顯的有些激動，薛楊發現這名焦慮的阿姨，及時上前溝通情況，了解情況後她耐心的為阿姨解釋原因，提出阿姨如果接受的話，自助機器可以購買理財，並詳細的為阿姨講解了自助設備的使用方法，消除阿姨的安全的顧慮，全程為阿姨提供指導幫助，成功購買了理財產品。事後阿姨豎起大拇指，一直誇贊她業務熟練，服務周到，處處為客戶著想，強烈要求支行領導對她提出表揚。

531上線的特殊時期，一位要趕去沈陽辦理美國簽證的客戶把身份證件遺落櫃台，薛楊拾到後立刻求助會計主管調取客戶的資料，希望有她的聯絡方式，但由於新系統試運行，無法獲取客戶信息，在焦急中，她想起客戶曾說過是人和商城的商戶，於是請示主管後即刻前往人和商城的招商辦查詢，結果卻不盡如人意。她沒有氣餒，繼續嘗試其他方法，撥打通訊公司的客服電話，但他們的回復都是為了保護客戶的隱私，拒絕提供客戶信息。想到客戶焦急的心情，她並沒有放棄，找到了所轄派出所，表明了來意後，得到了民警同志的幫助，最終聯繫到了客戶。這樣不求回報的付出，正是心系客戶，真心服務的體現，是她對優質服務最真實的詮釋。

這樣平凡的小事，在她從事大堂經理的工作以來比比皆是，正是她這種發自內心想為客戶提供的優質服務的堅持，得到了每一位客戶的贊揚與肯定。她用微笑來讓客戶親近她，用文明用語來讓客戶贊賞她，用熟練的業務知識來讓客戶信任她。用獨有的方式來化解大堂內急躁、緊張的氛圍，她用著特有的朝氣帶動著同事，感動著客戶。

三、艱苦奮斗，爭創一流

根據分行公布的「各崗位提升服務質量排名」中薛楊在錄像消保檢查和消保服務檢查中一直保持滿分的成績，支行開展個金營銷競賽「八仙過海」活動至今，她憑借服務明星的綜合能力，連續蟬聯「哪吒腦海」個人單項獎12次，成功發展沃德貴賓客戶31戶、交銀理財客戶121戶、貸記卡活戶198戶，協助客戶經理銷售理財產品累積約9000萬元；銷售銀保躉繳產品1000萬元、期繳產品28萬元、銷售貴金屬50萬元，中收共80萬元。完成手機銀行動戶約860戶。

薛楊就是在平凡的崗位上埋頭苦幹、心無旁騖，在看似平凡的工作中取得了不平凡的業績，被同事們公認為具有高尚職業道德、愛崗敬業品質的好青年。

銀行先進個人先進事跡材料3

在市分行領導的關心和指導下，xx年我行堅持以客戶為中心，進一步加大了市場攻堅力度，經過的不懈努力，人民幣存款比年初新增x萬元，理財產品x萬元，基金x萬元，定投x戶，公司業務x萬元。完成這些指標主要採取了如下幾點的工作措施：

一、是密切商戶關系，實現銀商共贏。

支行行長結合貸款大客戶營銷，主攻專業市場和企業商戶聯盟。春節剛過，支行及時與廣大客戶進行面對面地溝通交流，召開了商戶見面會並積極宣傳我行信貸政策和業務產品，在宣傳過程中，我們將商戶信息進行登記後不定時進行回訪。通過回訪支行了解到批發水果的石大哥，因資金緊張，急需一百萬元的貸款，支行長帶領信貸員主動上門了解情況，並詳細介紹我行的信貸業務，石大哥報著試一試的態度到我行辦理了貸款業務，經過支行快捷地服務並迅速放款，事後石大哥感激地說：「郵行這種放貸快、還款靈活的方式，真是解了我的燃眉之急」。事後，石大哥把回籠的一百五十萬元資金直接存到了我支行，通過此次信貨業務，郵儲銀行又進一步取得了市場客戶的信任。

二、提高員工的業務知識水平，加強風險防範意識。

我支行每月組織一次的業務學習和培訓，並進行現場考試，使每位員工熟練掌握業務知識及各種產品的特點和適用人群，在向客戶作個性化的推介。使員工熟練掌握了各項業務的操作規程，提高了自身分析和處理問題的能力，並提高了服務質量，從而留住客戶，贏得客戶的信任。

三、是提供優質服務，塑造良好對外形象。

首先，是牢固樹立服務意識，營造和諧文明企業氛圍。充分認識服務工作的重要性，牢固樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，切實做好服務工作。為了營造春節喜慶的氛圍，支行在大廳四周懸掛中國結，福字掛簾等，使網點環境更加的生機勃勃，溫馨舒適，同時要求全行員工要做到服務快捷，業務熟練，不讓用戶排隊久等，櫃員臉上燦爛的微笑，使客戶有一種賓至如歸的感覺。

其次，是提升服務質量和效率，樹立區域一流品牌形象。以改造和優化櫃面服務為重點，實現網點服務效率的較快提升，把中高端客戶從一般客戶中分離出來，形成由專屬服務渠道、專供理財產品、專職客戶經理和專享優惠服務組成的中高端客戶服務體系。加強隊伍建設。要求全行每一名員工都要從我做起，從一言一行做起，踐行服務承諾，以合規、文明、高效的服務，進一步提高網點的綜合收益水平和社會形象。

5月30日中午，客戶向先生到郵儲銀行路支行辦理業務，因急於辦其他事情，匆忙中不慎將八千元現金和一個黑色的錢包遺忘在櫃台上。當時正在辦理業務的對公櫃員王磊發現後馬上向支行長匯報並查找該客戶的聯系方式，並與其聯系，但該客戶說他辦的業務「沒錯」。本著為客戶負責的精神，支行認真查看錄像，確認後再次打電話給向先生，直到這時向先生才想起「差錢」的事。經核實八千元現金和錢包一起交還到客戶手中，向先生對此非常感謝並要予以x元現金做為酬謝，路支行同志婉言謝絕。向先生被支行員工的行為深深感動，第二天他專門製作了一面「品德高尚,拾金不昧"的景旗,送到我支行,以此表示感謝.

四、統一思想,發揮團隊作戰精神

以績效考核為動力，充分調動員工的積極性，「內抓管理，外抓營銷．用制度來規范行為，營造出溫馨和藹、友愛互助的工作氛圍，「積力之所舉，則無不勝也；眾智之所為，則無不成也。」使每一位員工都融入到網點這個大家庭中，少了誰都不行，鍛煉出了一支業務過硬，作風優良，營銷能力過強的隊伍。使員工堅信，只要肯干，實干，郵行工作將來更有干頭，也一定會越來越有奔頭。

在我支行員工的共同努力下，我支行已跨出了一個新台階。在以後的工作中，我將帶領員工團結協作，以搞好優質服務為著力點，以爭取優質客戶源為主線，不斷挖掘市場潛力，努力拓展市場，將網點創辦成星級網點，以實現高質量、高效益為目標，推動我支行的經營管理更上一層樓，

銀行先進個人先進事跡材料4

自今年參加工作以來，我一直嚴格要求自己，始終堅持「想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂」的服務理念，從每一件小事做起，從點點滴滴做起，在平凡的崗位上踏踏實實、勤勤懇懇地工作，不斷豐富自己的業務知識，提高自身的業務技能，用自己的辛勤和智慧為自己贏得了榮譽，受到行領導和同事們的一致好評。

剛走上工作崗位的時候，看到支行的業務比較繁忙致使客戶經常排長隊的情景，我感到身上的擔子不輕，暗下決心要盡快地學好業務，掌握快捷、准確、周到的服務知識。於是我白天上班，晚上回家熟記理解規章制度、服務規則，練習點鈔和微機操作。苦練出成績，一次一位個體工商戶拿來十多萬元零亂不整的錢來到支行存款，我專心迅速整理清點打捆，很快把准確數字告訴了顧客，顧客連聲稱贊。過一段時間這位顧客把存到其他銀行的存款也轉到了我行。這件事讓我深刻地認識到，只有樹立「工作學習化和學習工作化」的終身學習理念，努力加強自身學習，煉就過硬的本領，提高自身素質，才能為客戶提供高效率、高質量的服務。從那以後，只要是銀行開展的業務，我都率先及時學習，掌握制度和業務要求，通曉每一個細節，堅持邊干邊學邊練，虛心向比自己業務能力強的同事學習請教，努力做到技術全面，業務精通，不斷拓寬視野，提升綜合素質。

隨著銀行規范化服務的實施，對銀行櫃員提出了更高的要求，不僅需要具備全面的業務素質，更需要能給客戶提供優質的、個性化的、情感化的高層次的服務，同時還需具備敏銳的嗅覺以便及時捕捉來自各方面的信息。工作中，我本著「熱情、禮貌、快捷」的服務承諾，對每一個客戶的詢問都能耐心解釋、有問必答、貼心服務，依靠周到的服務跟客戶建立了良好的關系。在為客戶服務的過程中，做到操作標准、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。平時總是提前到崗，搶著做好內務工作，並按照省、市分行開展規范化文明優質服務的要求，兢兢業業、勤勤懇懇、嚴格做到「三聲」服務，以飽滿的熱情，迎接著每一位前來辦理業務的`客戶，對個別態度不好的客戶，頂撞，而是好言相勸，耐心解釋，用真情去感動他們，竭力使每一位客戶高興而來，滿意而去。功夫不負苦心人。今年我的信用卡一月累計交表20張，不僅完成了任務，還得到了上級的獎勵，另外，網上銀行、電話銀行、手機wap、銀行理財金卡、u盾業務都超額完成全年任務。

成績只能說明過去，並不代表將來。我沒有理由沾沾自喜，也沒有時間原地休息。新的一年已經來臨，我會用我亮麗的青春，去點燃周圍每個人的激情，感召激勵我的同事們為支行業務的發展做出更加突出的貢獻。

銀行先進個人先進事跡材料5

近幾年來，中信銀行南京分行國際業務部始終堅持「文化領航、制度保航」的方針，堅持以人為本抓教育，圍繞經營中心抓管理，努力弘揚績效文化、團隊文化、創新文化、學習文化、奉獻文化，全面充實中信銀行南京分行國際業務品牌內涵，打造品牌效應，在兩個文明建設中取得了令人矚目的成果。截止2006年底，在各級領導的關心和指導下，連續4年保持業務增長和收益增長都在45%以上，2006年實現收付匯總量20多億美元，實現中間業務收入和貿易融資利息收入雙超3000多萬元的成績，與此同時還帶動了公司業務和零售業務的發展。南京分行國際業務部先後獲得「江蘇省青年文明號」、中信銀行「青年文明號」、江蘇省外匯管理局國際收支申報「優秀集體」等榮譽稱號；同時，還涌現出「全國優秀共青團員」、「國際信用證專家」、「青年崗位能手」、「審單能手」等一大批先進個人。

一、將部門的經營願景與個人的職業生涯設計有機結合，讓「爭創一流，部門與員工、部門與客戶共成長」成為全體員工行動的共同願景，建立起學習型組織的目標體系

近年來，隨著銀行業競爭的不斷加劇，經營模式和贏利模式的不斷調整，國際業務已經成為越來越多銀行重點發展的業務，市場壓力越來越沉重，為此，中信銀行南京分行國際業務部不僅制定了短期的經營目標，還制定了長期的目標體系：以「學習」為龍頭，以「創新」為動力，充分挖掘和發揮員工的主觀能動性，提高員工的綜合業務水平，提升對外的服務質量，從而達到「爭創一流國際業務品牌，在服務和促進地方經濟發展的過程中實現自我超越，與客戶共成長，讓員工與部門在共同成長的過程中貢享部門的經營成果」的共同願景。據此，制定了相關的實施辦法，例如：在各崗位間實行輪崗制，不同的崗位提供相關的培訓機會，鼓勵員工的再學習，激勵員工參加相關資格證書的學習等等，保持了「國際信用證專家」和「國際保理專家」資格通過人數始終排在同業和本系統中的前列；在業務操作中，倡導員工打破舊的思維慣性，通過學習，達到創新的目的，已經有多個系統創新被中信銀行或其他兄弟分行吸收採納。

二、堅持以「以人為本」為切入點，注重對人才的培養與使用，打造親情化的部門氛圍、團結拼搏的團隊精神和學習型的團隊組織，這是推動南京分行國際業務的發展的基礎，也是打造學習型組織的學習體系重要環節

多年來，南京分行國際業務部十分重視學習型團隊組織的建設，在政策和資源上有所傾斜，積極鼓勵員工參加各種形式的學習和職業資格培訓、考試，每年都會選送優秀的員工參加ICC的培訓，南京分行國際業務部通過全球信用證專家資格的考試人數就有13位，通過人數位居系統前列，還有多人通過了保理資格認證考試等等。南京分行國際業務部內部每條業務主線都定期舉辦業務討論會，在討論中進一步加深對業務基本知識的理解和同業的新動態。南京分行國際業務部還積極地推動輪崗制度，既給員工提供更為廣闊發展空間，又增進了崗位間的理解和互助。針對南京分行國際業務部工作的特點和各崗位的貢獻度，南京分行國際業務部制定了較為科學的內部獎懲機制，積極推行「以激勵機制為核心」的內部考核制度。

三、以「再學習」為載體，以創新文化提升國際業務核心競爭力，是南京分行國際業務發展的源動力，並成為建立學習型組織的核心任務

創新，是中國金融業惟一的生存與發展之路。學習，是創新的源泉。首先是加快業務領域的開拓和產品的創新。這些開拓和創新有力的支持了中信銀行南京分行的客戶結構調整，特別是在開發國際性大型三資企業客戶中發揮了良好的優勢。在中信銀行南京分行已經完成了作為新業務拓展市場的使命，納入到常規的業務品種。2006年更是將IT技術和產品創新相結合，相繼推出了電話銀行、網上開證、小客戶簡訊通等業務，創造了高效、便捷、個性化的服務產品，增進了銀企之間的關系，創造出新的利潤增長點。其次是管理手段和業務操作上的創新。在新時期，南京分行國際業務部重視新技術的應用，特別是IT技術的應用，自主開發了貿易融資管理系統，結售匯統計輔助系統-CMS。此外，在中信銀行的系統中不斷地融入新的政策和新的需求，在不斷創新中優化流程、提高效率、降低成本。

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❹ 2018年銀行敬業奉獻模範事跡材料範文 【精華篇】

2018年銀行敬業奉獻模範事跡材料範文 【精華篇】

銀行敬業奉獻模範事跡材料一

我叫***,於 --- 年參加工作，十幾年來我在普通的銀行崗位上始終 兢兢業業，盡職盡責，為銀行的發展做出了我應有的貢獻，工作以來我從三個方面始終嚴格要求自己。

進修上從不言倦 作為一名青年職工，我始終把進修作為生活及工作的重中之重。眾所周知，銀行窗口人員的素質決定了客戶對郵政銀行

最根基的認知，我正是意識到自身的素質直接影響工商銀行的整體形象。於是我內練禮儀外練手藝，積極加入各類培訓， 刻苦學習業務知識和操作技能，積極參加單位組織的技能比賽，積極參加各項新業務培訓，.郵政儲蓄的發展是與時俱進的，各類新業務、新技術層出不窮，我能及時充電學習，始終保持嚴謹的工作態度和一絲不苟的工作作風，積極參與到電子化支局統版工程、儲匯互通工程、營業與網運互通工程、工商銀行匯兌大集中工程、工商系統大集中工程中去，認真貫徹"迅速、准確、安全、方便"的服務方針，嚴以律己，優質完成各項任務， 無數次因為進修，我冷落了家人，因為上課，我忘記了吃飯，為了學習我狠心將自己年幼的孩子託付給年邁的雙親照看，無數次我面對自己可愛的孩子暗暗心酸。可是困難**阻止我前進的腳步。我相信天道酬勤，通過我的堅持和努力，我一定能夠進一步掌握最新的金融業知識，用知識武裝自己，為工商銀行的明天做出更大的貢獻。

作為一個會計工作者，除了快速准確進行賬務處理以外，我還本著"熱情、禮貌、快捷"的服務承諾，對每一個客戶的詢問都能耐心解釋、有問必答、貼心服務，真誠、周到的服務使我跟客戶建立了良好的關系。我對這些平時培養的潛在客戶展開了營銷攻勢，向他們詳細的介紹了我行的電話銀行、網上銀行等最新金融產品，並不惜在班後時間親自上門解答疑難問題，功夫不負苦心人，今年我成功營銷了企業網上銀行20戶，電話銀行30戶，待發工資10戶，待發工資戶月交易量上1000萬，為我行創下了可觀的中間業務收入。

自改革開放以來，全國的面貌發生了翻天覆地的變化，小欖優越的投資環境吸引了大批的港澳台及外國投資者，敏銳的視覺和積極的思考，讓我認識到大量的新企業將要誕生，如何讓更多的企業到我行開戶以帶動我行存款和結算量？為此我出謀獻策，向領導提建議，在領導的腔早帶領下有的放肆的展開了外勤攻關，組織了銀企聯歡會，向企業介紹我行結算、資金等優勢，這系列的工作沒有白做，如雨後春筍般成立的納清企業一個個來到了我行開戶。

為穩住客戶，穩住存款，支行採取了客戶定人跟進服務制，考慮到我多年豐富的工作經驗和較寬的人際關系，支行領導把一批大客戶分配了給我跟近。政府各部門、財政所是我支行營業部的系統大戶，我每天堅持對其業務需求及資金流向的跟進，為其提供了一對一的貼身化服務，不但穩住了存款，還保持了良好合作關系，為我行的一些本地業務拓展提供了便利和優勢。

現在我從事會計報表編制崗，在今年賬務上收之後，工作量明顯的加大，每天超過7點下班是家常便飯，每月的1號都要加班做報表，每年的"元旦"、"五一"、"國慶",是大部分人的三個法定的節假日，是人們親人團聚、情人團圓、共享天倫的日子，而在這黃金周的第一天，我依然堅守崗位，認真的完成全支行的報表編制。在報表崗以來我沒有真正的完整地度過一個"元旦"、"五一"、"國慶",也從沒享受到加班待遇，但是我沒有任何洞圓前一句怨言，因為這就是我的工作，我深知我所負責的報表的准確性和紀實性直接影響到全支行甚至全分行的經營效益的統計，我考慮的是如何及時、准確地完成報表，為領導和上級部門決策提供會計信息。

從年僅18歲入行到現在，我一直把工行當我家，我是多麼期盼看到自己的家園更加美麗更加輝煌。我無數次在心底深情的說：工行，我愛你，我願意為你在我平凡的崗位上奉獻我的青春和熱血！

銀行敬業奉獻模範事跡材料二

她是平凡的，普通的，卻也是樸素的，更是出類拔萃的。

她叫胡x,今年26歲，文文靜靜，柔弱端莊，清秀可人。

胡x剛剛走進農行大門。她是農業銀行大家庭的新成員，於20xx年7月25日走上農行xx支行金穗分理處櫃員崗位。

小小年紀的胡x,有著特別的人生經歷，職業通道和路徑面臨著多種選擇。

她曾經是一位優秀的大學生村官。20xx年畢業於xx師范學院政法學院後，參加湖北省大學生村官考試，以xx市第五名的成績錄取，被分配到xx市東湖街道長江社區工作。

3年後的20xx年5月，服務期滿的胡x參加湖北省公務員招錄考試，報考xx縣鄉鎮機關，以xx縣鄉鎮機關科員崗位筆試第一名的成績名列榜首。胡x完全可以成為新時期新環境下一名令人羨慕的公務員。可是，她毅然放棄了時尚熱門響當當的公務員職業，辭謝了向她敞開伸延漫長而又寬廣的從政之道。

震撼，感動。是什麼精神和力量，能夠使胡x對農業銀行如此鍾情？如此情有獨鍾？如此一往情深地深沉熱愛和眷戀？

淡泊、清麗而單純的胡x,心裡有更加美好的理想和夢想，有更加遠大而崇高的目標和追求。宏圖大展，放眼遠望；意念之間，心有靈犀；喜從天降，機遇蒞臨。正是在這個時候，胡x獲悉農行湖北分行面向服務期滿的大學生村官招聘櫃員的信息。農業銀行輝煌壯麗的使命和願景，積極向上的核心價值觀以及相關理念，時時無不叫胡x為之動容，情思萬重。

深情的召喚，山含情，水含笑。家鄉的親人、親友和親情，身邊的同學、同鄉和同伴，都對胡x的未來職場選擇和角色轉換給予鼎力的支持。格外心儀的農行，輕輕傳唱動聽的歌謠：工作、事業、未來，繽紛燦爛，多姿多彩；幸運、如意、憧憬，曲徑通幽，天地洞開。選擇，抉擇，在人生的旅途中，在人生的十字路口，在人生定位的坐標，在人生又一個新的平台，胡x以最平靜的心態和姿態，瞄準目標，把握方向，自主改變了擇業就職中關鍵的人生航道和軌跡。

更加強烈地感動和震撼！胡x毫不猶豫地立即報考農行湖北分行大學生村官招聘櫃員，並以最佳綜合成績的絕對優勢順利錄取。金穗，昭示金色的田野，豐碩的稻穗和麥穗。農業銀行的金穗，給人奮發的遐想、理想和夢想，給人最濃的真情、激情和深情！心系農行，情牽萬家。農村的女孩子，農家的女兒，返璞歸真，九九歸一：是啊，農行連接廣大農村、農業和農民，反哺於農，服務"三農",任重道遠，責無旁貸。

"我愛農業銀行！我愛家鄉的農業銀行！"這是胡x發自心靈真情的呼喚。將全身的心力和智慧，投入到無限熱愛無比眷戀的農行事業！年輕的心，青春的情，在農業銀行的苗圃，在廣闊農村的原野，歡樂地跳盪，喜悅地碰撞，驕傲地昂揚，自豪地奔放。胡x,彷彿初綻的花朵，給象徵滿園蔥郁馥郁的金穗，傳遞芬芳，帶來馨香。

大行德廣，伴您成長。有著優秀大學生村官和公務員之緣的女大學生櫃員胡x,來到農行xx支行金穗分理處報到後，儼然天使般孜孜不倦樂此不疲的中學生，一步一個腳印，一步一個新起點。

短短10天跟班實習的時間里，在環境優美的大堂，在簡潔匆忙的櫃台，從頭學起，從眼前和身邊的每一個細節做起。客戶、服務、誠信、理念、經營、轉型，那麼陌生，又那麼熟悉和熟練；管理、規范、優質、高效、穩健、安全，那麼遙遠，又那麼親近和親切；大堂經理、客戶經理、櫃員、引導員，干一行，鑽一行，專一行，行行業業都是愛；儲蓄存款、信貸資產、理財產品、中間業務、電子渠道分流，產品項目，一件一件，新奇好奇又驚奇。胡x熱情活潑，優雅大方，留心留意，肯學肯干。每一天，每一個日子，每一片陽光，每一縷風雨，每一個新名詞、新業務、新產品和新客戶，都激勵胡x充滿著煥發勃勃生機和旺盛活力的詩情畫意！

即使是偏僻蜿蜒的鄉間小道，也都留下了胡x披風沐雨的颯爽英姿；即使是寬闊新建的康莊大道，也都留下了胡x跋涉前行的靚麗風采。

親切的話語，爽朗的笑聲，進鄉村，入農戶，訪農人，上門服務到農家。從農行xx支行服務"三農"聯系點的便民轉賬電話，到憨厚寬厚朴實厚實唇齒相依血肉相連的鄉里鄉親；從農行惠農卡惠及家鄉父老鄉親產生的巨大效益，到大學生村官與村官之間知音的對話；從畢升故里茶葉之鄉馳名中外的豐產茶園，到日益富饒安康幸福可愛美麗的新農村新xx;從譽滿神州的xx縣溫泉鎮百丈河村田桂花綉品有限公司車間的回訪調查，到與聞名中國的全國人大代表、百丈河村黨支部書記王金初的親切交流，胡x堅定執著，滿懷信心，盡情抒發心中的豪情壯志。

金穗情，盡展金穗奪目風采。從今天開始，向明天到達，自強不息，堅韌不拔，敢於挑戰，勇於競爭，頑強拼搏，創新立業。胡x,傾情放飛夢想，放飛思緒，放飛激情，書寫真誠、赤誠和忠誠，演繹爛漫、真純、聖潔和崇高。

職業典範，青春榜樣，顯現別樣情懷。這是一串深深淺淺的足跡，這是一節平平仄仄的詩行，這是一組高高低低的音符，這是一部風風光光的畫卷。

大學生村官——公務員——農行櫃員，這是胡x無怨無悔的選擇。這就是工作和生活中，平凡、普通、樸素而又出類拔萃的胡x成長的經歷與故事；這也是新時代新時期新形勢下，農業銀行深入推進網點轉型中一代新人茁壯成長的代表和縮影！

銀行敬業奉獻模範事跡材料三

我作為營業部的一名綜合櫃員，能以客戶至上，始終如一的服務理念，認真做好服務工作。在工作上兢兢業業，任勞任怨，始終保持積極的工作態度，飽滿的工作熱情和良好的精神狀態，學習各種新業務以更好的為客戶服務。

一，牢記農行企業文化理念的風險理念，在工作中避免違規操作，認真仔細的辦理每一筆業務，只要是新開展的業務，都及時認真學習，以更加嚴謹，細致，負責的工作態度，及時准確地處理各類業務，為我做好日常工作提供了有力的技術支撐。

二熱情服務，真誠贏得客戶

為客戶提供全方位，周到，便捷，高效的服務，以自己真誠的服務贏得了客戶的尊重和信任。在為客戶服務的過程中，做到操作標准。服務規范，用語禮貌，舉止得體，給客戶留下了良好的印象。平時總是提前到崗，以飽滿的熱情，迎接每一位前來辦理業務的客戶。對個別態度不好的客戶，從不正面頂撞，而是好言相勸，耐心解釋，竭力使每一位客戶高興而來，滿意而去。

三加強業務知識學習，提升合規操作意識，作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客和銀行的橋梁作用。因此，在臨櫃工作中，我虛心學習各類業務，用心提高技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。珍惜自己的工作崗位，每天辦理的業務筆數都在200筆以上，遇到困難，沒有退縮，沒有抱怨，而是迎難而上，更多的是以旺盛的鬥志和戰勝困難的信心解決每一個難題，面對領導和同志們的表揚和鼓勵，我沒有滿足，更沒有停止前進的腳步。全面提升自身素質，為農行的改革發展添磚加瓦，相信在今後的歲月里，我會百尺竿頭，更進一步，再創新佳績，在做新貢獻！

銀行敬業奉獻模範事跡材料四

我叫xxx,現年36歲，共青團員，營業部綜合櫃員。自開展"四爭當"活動以來，能夠認真學習各項文件精神，規章制度和業務知識，並且能夠學以致用體現在辦理每一筆業務中，通過學習使我找到了自我正確的價值去向與是非標准，找准了工作的立足點，樹立對農行改革的'信心，增強維護農行利益的責任感和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。我的主要做法是：

一，認真貫徹執行"十七大"文件精神，學習農業銀行的各項規章制度，學習《中國農

業銀行員工行為守則》，學習《員工違規行為積分管理辦法》，堅持每周天天學習，學習筆記達1500字，心得體會2篇。

二，加強業務知識學習，提升合規操作意識。"沒有規矩不成方圓",身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，學以致用，在工作中能夠以《員工守則》為准則，以《員工行為積分管理辦法》來約束自己，認真辦理每筆業務避免違規操作，並養成良好習慣，作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接了解農行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，因此在臨櫃工作中，我始終堅持做一個"有心人",虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。

三，有人曾說：播散一種思想收獲一種行為，播散一種行為收獲一種習慣，播散一種習慣收獲一種性格，播散一種性格收獲一種命運，播散一種榜樣能夠看到奮斗的目標和參照物，榜樣是一種向上的力量，是一面鏡子，是一面旗幟，我在學習中始終牢記自己是一名共青團員，能夠起到模範帶頭作用，自覺參加各項培訓學習，掌握技能，並帶動大家一起學習，提高大家的整體素質，使業務水平和技術得到進一步的提高，能夠適應各崗位的變化要求，適應農行發展變化的要求。

路漫漫其修遠兮。當前農行面臨著新形勢，新戰略和新要求，股份制改革工作即將正式啟動，服務"三農"的各項工作取得了明顯成效，業務轉型和精細化管理正實施推進，內部體制機制改革不斷深化，全面風險管理體制系統初見成效，這樣對我們一線員工的要求會越來越高，所以今後還得繼續努力，從本身做起，從本崗位做起，從細節做起，始終如一地學習和踐行《行為守則》和制度，為農行的美好明天盡職盡責，盡心盡力！

銀行敬業奉獻模範事跡材料五

在全國百強鄉鎮山東****鎮，遍布著工、農、中、建等26家金融網點，其競爭的激烈程度用"白熱化"一詞來形容一點也不為過。正是在這樣的環境里，**支行行長**依靠不懈的努力和執著的追求，帶領**支行全體員工，勤奮工作，勇創佳績。

人們在談到**時，無不豎起"大拇指",說他身上有沖勁，有韌勁，有股讓人感動的親切勁，客戶稱他為好兄弟，員工稱他為好兄長。好成績的取得是勤奮的積累，榮譽的背後是汗水的沏浸。自2007年擔任**支行行長以來，**憑著對農行事業的滿腔熱情和永不言敗的精神，開拓進取，使**支行始終保持著全省農行先進行的地位。2009年4月，某股份公司新上一個生產項目，需要數目巨大的項目貸款，各家銀行聞訊後紛至沓來，各顯神通展開強力攻勢營銷公關。**也不敢有絲毫懈怠，他每天堅持到該公司"上班",與業務人員溝通，向企業老總介紹農行的產品優勢，歷時月余奔波勞累，最終憑借對工作的那股沖勁和韌勁打動了客戶，硬是從強手如林的競爭中將項目貸款全部拉到農行賬下。

工作中，**注重創新方式方法，講求工作的效果效率，走出了一條與客戶共贏互惠的發展之路。他通過對企業項目貸款營銷拉動企業網銀、轉賬電話、理財產品、國際業務等多項業務全面發展；通過走訪客戶、vip答謝會等形式，了解客戶實際需求，維護客戶關系；通過創新金融產品和服務，為企業量身定製專業、新穎的金融方案。2009年，他為某輪胎企業創新性地辦理了全市農行系統首筆非標准倉單質押貸款業務，在給企業創造價值的同時，也為支行自身帶來了豐厚的利潤。

市場若做到規模大、業務品種多，隨之而來的風險也會不斷加大。對此，**將信貸准入與貸後管理作為風險控制的兩大重心。敢於對不符合國家政策、高能耗、低利潤的企業說"不",不為追求眼前利益放鬆貸款條件；不為追求辦貸效率放鬆貸前調查。多年來，**每天都要檢查貸款大戶的資金動向，定期到企業走訪，全面掌握企業經營狀況及資金使用情況，確保了**支行"無案件、無事故、無風險"的"三無"目標的實現。

作為"班長",**總是盡可能地發揮集體的智慧，調動全員的工作積極性，把對員工的關愛體現到工作和生活中。如果員工生病或家裡有困難，他無一例外都會上門慰問。如果員工思想上有疙瘩，他就找員工談心，引導他們以正確的態度面對生活。節假日，在不耽誤工作的前提下，他還會組織員工外出參觀學習，為員工減壓，使他們能夠心情舒暢地干工作。去年，**作為員工的"貼心人"被中國企業文化研究會評為了"全國企業文化建設優秀工作者".

銀行敬業奉獻模範事跡材料六

**支行理財客戶經理**，立足本職崗位，認真肯干，善於創新，剛剛入行幾年便脫穎而出，成為工商銀行的佼佼者。她曾多次被評為工商銀行總行優秀共產黨員、最佳個人客戶經理、優秀青年、巾幗崗位標兵和工商銀行**省分行金融先進工作者；被**市政府授予市勞動模範榮譽稱號，同時被評為**市金融系統

十佳崗位標兵；及，還被全國金融總工會授予全國金融系統五一勞動獎章。

一、敬業愛崗，樹服務品牌

鑒於**的突出表現，工商銀行**省分行營業部在她所在的**支行成立了以**個人名字命名的"**理財工作室",專為工商銀行個人高端客戶提供理財咨詢及產品營銷工作。面對著品牌帶來的壓力，**意識到：必須堅持與時俱進，為客戶提供更加專業的服務，要用新的理念、新的思路，達到新的境界。為此，她抓住一切機會汲取新的知識，利用業余時間，刻苦鑽研理財業務，提高自己的專業服務水平。，她光榮地成為中國境內的第一批國際金融理財師。同時，**積極參與總行組織的技術比賽和崗位練兵等活動，在總行組織的兩屆技術比賽中她均獲得多項第一的好成績。

如今，**以自己的誠信與精湛的專業知識在行業內樹起一面理財服務的旗幟。每一次為客戶出具理財策劃書之後，**都會親自將策劃書做成演示文稿送到客戶手中，進行詳細的分析和講解，並且在客戶接納策劃建議執行的過程中，**總是積極跟進並做進一步具體的售後服務。她還經常發揮媒體等宣傳作用，大力宣傳和推廣工商銀行的理財服務品牌，以提高其市場知名度和影響力。

二、無私奉獻，想客戶所想

作為一名個人客戶經理，**的主要工作就是維護高端客戶並營銷工商銀行的金融產品。在這個過程中，**運用自己淵博的理財知識吸引了許多高端客戶，她精心為他們設計理財方案，使他們的資金得到了合理的安排和使用，並使其成為我行的理財金賬戶客戶。

**經常對身邊的客戶經理講，客戶經理的工作就是這樣，沒有休息日，沒有節假日，要盡心盡力地為客戶服務。在她的帶領下，營業室的客戶經理都能做到忘我工作，時時以客戶的需求為中心。在一次行內組織的向個人高端客戶贈送意外保險單的活動中，**帶領的團隊肩負起了為附近幾十個單位客戶送單的任務。那時正值隆冬季節，**和她的同事們連續半個月，奔忙在沈城的大街小巷。她們的行動得到了客戶的好評，同時也獲得了客戶的信任。在這個過程中，更多的客戶認可了工商銀行的服務，也接受了工商銀行的產品。通過辛苦勞動，她們和客戶實現了雙贏。

三、抵制誘惑，樹行業正氣

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，**都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名共產黨員的本色，樹立了行業典範。

通過**專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給**禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了她手裡……面對這種情況，**沒有直接回絕客戶的好意，但她與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過**妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對她比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的"插曲"沒有影響到她與客戶之間的感情，反而使她與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，**是他們可信賴的人！

曾經有一位**的客戶在銀行網點辦理完取款業務後，將裝有100萬日元的信封落在了櫃台上。在客戶離開不久，現金櫃員和**發現了這個情況。**知道這名客戶是想到附近中行辦理結匯，如果客戶到目的地再發現這個情況，一定非常著急，而且客戶年齡大身體又不太好……想到這里，**顧不得多想，馬上與客戶聯系，但客戶電話沒人接聽，她馬上沖出銀行，與同志一道，同時按照兩個方向分別去追，終於在離銀行不遠處追到了客戶。當客戶拿到"失而復得"的現金時，緊緊地握著**的手，感動說不出話來。

作為工總行的一名優秀共產黨員，**在做好自己本職工作同時，還充分發揮自己的特長，擔任支行宣傳報道的重擔，經常利用業余時間協助組織黨團活動；**時刻不忘在庄嚴黨旗下曾留下的誓言，以一名黨員的標准嚴格要求自己，發揮黨員的模範帶頭作用，臟活、累活總是爭著干，還經常參加青年志願者活動和義務勞動；她還是個熱心腸，同事遇到困難，她都盡力幫助他們，以自己的真誠感動身邊的人，用自己的實際行動，樹立行業新風。

這就是**——一個在工作中勤奮好學，永不滿足，敬業愛崗，兢兢業業奉獻在自己的平凡崗位上的年輕人，在向社會奉獻愛心過程中，她用自己的實際行動展現了當代青年的精神風貌，一種行業正氣在她身上得到了具有新時代氣息的嶄新詮釋。

❺ 如何成為一名優秀的理財經理

對於許多人有志於加入這個金領行業——銀行，而理財經理則是初入職場新人的不錯選擇。理財經理究竟是個什麼樣的工作，需要具備哪些素質，今後如何發展，本文將做簡要介紹。

一、理財經理的生活

1. 繁忙而充實

   
   

國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。

2.壓力與機會

在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。

3.定位與越位

實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。

二、理財經理的基本素質

1. 性格與品德

   
   

在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。

2.知識與技能

首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。

一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。

除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。

3.經驗

理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。

專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。

客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。

三、如何成為一名理財經理

1. 轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。

   
   

2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。

許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險（放心保）公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。

四、理財經理的職業發展

有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。

第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。

第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。

當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。

理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。

以上回復希望幫到你。

❻ 遼陽市十大傑出青年候選人先進事跡簡介

遼陽市十大傑出青年候選人先進事跡簡介

鞍山分行鞍鋼支行行長焦常青

近年曾獲表彰獎勵：

2015、2017、2018年度鞍山分行優秀經營管理者

2017、2018年度建行遼寧省分行“對公業務先進個人”、“國際業務先進個人”

2018年度鞍山市第三屆“五四青年獎章”

2018-2019年度建行遼寧省分行“百佳典型世掘卜 之十佳共產黨員”

先進事跡介紹：

焦常青，1981年12月出生，中共黨員，大學本科，現任鞍山分行鞍鋼支行行長，作為鞍山分行規模最大綜合性支行負責人，他面對轉型發展新常態，緊扣鞍鋼集團發展方向，以“三個能力建設”為導向，不斷探索總戰客戶服務模式，用心、用情、用力、讓建設銀行在鞍鋼的眼中從經辦型銀行變為顧問性銀行，“有難題找建行!”在焦常青同志參與下為鞍鋼集團實現債轉股資金落地140億元，年中收近億元。獨家代理鞍鋼集團國際清算系統實現結算業務新突破;買方付息福費廷業務為建行系統首單，成為金融系統的“鞍山製造”;累計發放國際業務轉貸款近100多億元，每年為分行多增中收2000萬元;供應鏈金融同業領先，投放民工惠1億元，惠及農民工30000餘人。攻堅克難搭建起鞍鋼股份供應鏈融資平台，居同業之先。創新鞍鋼代發客群模式，把控代發總閥門，扭轉以往旺季期間對私存款負增局面，鞍鋼支行對私存款連續三年增長近2億元。

撫順分行公司業務部七級客戶經理(現掛職於遼寧省沈撫新區管委會招商局)門閣

近年曾獲表彰獎勵：

2017年度撫順分行“先進個人”

2017、2018年度建行遼寧省分行“國際業務搜穗先進個人”

2018年度建行遼寧省分行“優秀共青團幹部”

2018-2019年度建行遼寧省分行“百佳典型 之十佳公益青年”

先進事跡介紹：

門閣，1988年6月出生，中共黨員，大學本科，作為青年人才培養對象，2019年6月至今，被撫順分行委派至遼寧省沈撫新區招商局交流掛職鍛煉，負責招商引資和項目服務工作，之前就職於撫順分行國際業務部任客戶經理，並於2015年8月至2019年10月兼職分行團委書記。自2011年入行以來，門閣以恪盡職守的責任擔當、嚴謹細致的工作態度、精湛嫻熟的服務本領、任勞任怨的奉獻精神，務實創新、銳意進取、立足崗位、建功立業，用智慧、勤奮和堅持，讓青春在工作中綻放出奪目光彩。2018年以來，先後被評為“撫順分行優秀員工”、“省行優秀共青團幹部”、“遼寧省分行百佳員工”之十大公益青年等榮譽稱號，連續兩年被評為“省分行國際業務條線先進個人”;他任職團委書記期間，分行團委被評為市級、省行級和總行級“五四紅旗團委”。

本溪分行營業部總經理王永吉

近年曾獲表彰獎勵：

2015年度建行遼寧省分行“百佳員工”

2016年度建行本溪分行“優秀共產黨員”

2017年度建行總行基金服務萬里行活動“突出貢獻個人”

2017-2018年度建行本溪分行“優秀黨務工作者”

2019年度建行遼寧省分行“旺季突出貢獻個人”

2019年度建行本溪分行“對公旺季營銷先進個人”

2019年度建行本溪分行“國際業務先進個人”

先進事跡介紹:

王永吉，1986年1月出生，中共黨員，大學本科學歷，現任本溪分行營業部總經理。2007年9月參加工作，樂觀拼搏、團隊協作和踏實奉獻是他一路打拚成為營業部史上最年輕負責人的制勝法寶，曾榮獲總行“基金服務萬里行突出貢獻個人”、遼寧省分行“百佳員工”“旺季突出貢獻個人”、本溪分行“優秀黨務工作者”“優秀共產黨員”“對公旺季營銷散歷先進個人”“國際業務先進個人”等稱號。他抓黨建、促發展，深入踐行“三大戰略”，探索開啟“第二曲線”，打造業績先鋒網點，各項指標全面開花;全力建設“勞動者港灣”，持續建設金融知識教育示範基地和青年志願者服務基地，組建“張富清青年突擊隊”，身先士卒做表率，用責任與擔當凝聚起業績創優、公益爭先的團隊強大正能量。2018年以來，營業部先後獲本溪市“雷鋒號”、遼寧省“金融五一巾幗標兵崗”等榮譽稱號。

丹東分行東港支行副行長單俊秀

近年曾獲表彰獎勵:

2016年度建行遼寧省分行“決戰旺季之巔 爭當營銷先鋒”活動營銷明星

2017年度建行遼寧省分行對公業務旺季營銷“優秀客戶經理”

2018-2019年度建行遼寧省分行“百佳典型之十佳共產黨員”

2019年度建行遼寧省分行“女職工巾幗標兵”

2016年度丹東分行“優秀共產黨員”

2016年度丹東分行“三等工作模範”

2019年度丹東分行“決戰ETC縣域拓展突出個人”

先進事跡介紹:

單俊秀，1983年7月出生，中共黨員，大學本科學歷。具有拼搏、創新精神，先後參營銷並發放了新農村、城鎮化、海洋經濟建設貸款、政府購買服務貸款、搭橋貸款、存量債券置換理財、PPP項目貸款等近25億元，多項業務為全省縣域首例，連續多年為東港支行帶來穩定的存款、貸款、中收及其他諸多衍生產品，為業務發展奠定了堅實基礎。她在客戶營銷中始終保持鍥而不舍的精神，推動了與東港市社保局、勞動監察局等展開了全面合作，實現對公開戶50餘戶，對私開卡30000餘張，對公日均存款10000萬元，帶動了對公、對私業務的全面發展。她注重合規經營，從源頭把握國際業務客戶，使國際業務各項指標均在分行名列前茅。她勇於擔當，組建了東港支行“青年突擊隊”，多次對青年突擊隊員進行普惠業務等專項培訓，在ETC營銷期間，帶領突擊隊深挖細作，完成了安裝量東港地區同業排名第一的好成績。

錦州分行橋東支行產品銷售經理、行長助理韓達

近年曾獲表彰獎勵:

2015年度建行遼寧省分行“希望之星”

2018年度建行遼寧省分行“巾幗建功標兵”

2019年度建行遼寧省分行精英領航客戶經理大賽“十佳客戶經理”

2019年度錦州市金融總工會技能大賽點鈔“三等獎”、知識競賽“二等獎”

先進事跡介紹:

韓達，1990年5月出生，2013年8月進入建行錦州分行，中共黨員，大學本科。現任橋東支行產品銷售經理，行長助理。入行之日起，便嚴格要求自己學業務、強技能，積極參加行內外各項活動，曾多次代表錦州分行參加人民銀行、金融工會、省行等各類比賽，也曾主持行內大型會議。生活、工作中的她時刻以黨員的標准嚴要求自己，始終秉持著青年人要吃苦在先，享樂在後的工作信條，在自己的工作崗位上盡職盡責。2019年在ETC安裝，裕農通拓展，信用卡發卡等多項工作中積極承擔，獻計獻策，勤懇付出，協同本單位領導、同事共同完成分行黨委分配的任務指標，充分展現了青年人勇於開拓，勇於創新，勇於承擔的工作作風。作為工作在一線的青年員工，她以熱情，耐心，專業的服務，常常受到客戶的贊揚與感謝。勝不驕，敗不餒，踏實不浮誇的性格讓她在入行的六年時間里穩步前行。

營口分行營業部總經理兼公司業務部副總經理張悅

近年曾獲表彰獎勵：

2019年度建行遼寧省分行“百佳典型”—十佳創新骨幹

2019年度營口市“最美青年工作者”

2018年度建行遼寧省分行第二屆十大“最美建行人”

2018年度建行總行對公金融市場交易業務專家

2017年度營口市勞動模範

2016年度建行總行青年崗位能手

2016年度、2015年度建行遼寧省分行對公業務先進個人

2016年度建行遼寧省分行金融市場業務先進個人

2016年度建行遼寧省分行資管投行業務專家

先進事跡介紹：

張悅，1985年8月出生，中共黨員，大學本科。縱深推進 “三大戰略”，發揮“B端賦能C端突圍G端連接作用”，張悅同志成功參與營銷“營口地區城鄉居民醫保費征繳”和“農村集體三資監管”機構類項目，均為遼寧省首筆突破業務。通過裕農通賦能，下沉服務渠道，實現新農保代繳，累計收繳保費達51萬筆，收繳金額1.5億元。資產負債兩手抓，張悅同志自2019年11月末任職營業部負責人以來，四個月的時間，支行個人時點存款新增1.8億元，首次躋身存款余額10億元之列。旺季營銷期間，支行個人存款時點、日均新增均超億元，是營口分行唯一一家時點日均都超億元的支行，打破歷史新紀錄，新增普惠客戶近200戶，普惠貸款投放近2億元，位列分行首位。疫情期間，為多家重點疫情保障企業發放5000萬元貸款，體現國有大行擔當。

阜新分行公司業務部團隊負責人閆澍

近年曾獲表彰獎勵：

2018年度遼寧分行優秀評估人員

先進事跡介紹：

閆澍，1984年8月出生，自參加工作以來，始終堅持政治素質和業務能力相互促進、相互提高，在深刻學習領會黨的一系列政策精神同時積極專研業務知識，准確掌握信貸政策文件。作為分行公司業務部團隊負責人，帶領對公信貸條線員工，開拓進取，努力創新，在貸前、貸中、貸後過程中嚴把信貸風險防控關口，牽頭申報全行大中型對公客戶信貸項目，加強產品應用，2019年實現貸款投放12億元，實現貸款轉化中收240萬元，其中圍繞核心客戶實現網路銀行供應鏈融資投放近1000萬元，投放阜新分行首筆國際業務轉貸款。為全行重點客戶制定綜合金融服務方案，積極調整信貸結構，化解信貸風險，為全行對公業務高質量發展貢獻自己的力量。該同志被評為2018年度遼寧省分行優秀評估人員。

遼陽分行燈塔建設街支行 行長唐慧君

近年曾獲表彰獎勵：

2015年度建行遼寧省分行信用卡消費“信貸營銷能手”

2015年度建行遼陽分行“優秀服務標兵”

2015年度建行遼寧省分行“青年服務明星”

2015年度遼陽市“青年崗位能手”

2016年度建行遼陽分行“信用卡營銷能手”

2016年度建行遼陽分行“電子銀行優秀指導員”

2016年度建行遼寧省分行“旺季營銷先鋒”

2018年度建行遼陽分行“優秀員工”

先進事跡介紹：

唐慧君，1988年5月出生，在建行工作的八年時間里，他先後從事過對私櫃員、產品經理、客戶經理、支行行長。入行第二年被評為分行萬筆無出錯櫃員，全行排名第一位;在從事產品、客戶經理期間，信用卡發卡列全省個人發卡前10位，分期、保險、黃金銷售量位居市行前列。擔任龍鼎山支行行長期間，支行市場競爭力不斷提升，新增全量資金2.6億元，存款1億元、保險1.1億元，分期2200萬，商戶650戶，實現了支行業務跨越式發展。2019年在建設街支行工作的5個月，新增存款4000萬，分期1200萬，裕農通60戶，悅生活雲商戶48戶，ETC1800戶，中收新增540萬，位居遼陽分行第二位，人均績效大幅度增長，實現了支行業務的高質量發展。多次被評為遼陽市青年崗位能手、省行旺季營銷先鋒、青年服務明星、信用卡營銷能手。他是建行服務品牌的代言人，是青年員工的楷模。

鐵嶺分行龍山支行副行長(主持工作)王洪剛

近年曾獲表彰獎勵：

2017年度鐵嶺市金融系統“優秀共青團幹部”

2017年度建行總行“優秀共青團幹部”

2018年度建行總行“扶貧突出貢獻個人”

2019年度建行遼寧省分行“百佳典型之十佳公益青年”

先進事跡介紹：

王洪剛，1982年11月出生，2007年12月參加工作，中共黨員，大學本科學歷，現任中國建設銀行鐵嶺龍山支行副行長(主持工作)。參加工作以來，他始終腳踏實地的紮根在基層一線，從縣域行基層網點員工到分行團委書記，他用實際行動和工作業績證明了自己。2018年他從分行團委書記崗位上主動請纓到偏遠農村開展定點扶貧工作。通過一年的努力使幫扶村實現整村脫貧摘帽，得到了當地政府和群眾的廣泛贊譽。擔任基層網點負責人以來，他銳意進取，帶領團隊在ETC攻堅戰及旺季營銷工作中都取得了可喜成績。2017年被總行評為“中國建設銀行優秀共青團幹部”。2018年被總行評為“2018年度扶貧突出貢獻個人獎”。2019年被省行評為“十佳公益青年”。

朝陽分行凌源支行營業室客戶經理張迪

近年曾獲表彰獎勵：

2016年度建行遼寧省分行“30佳優秀理財師”

2016年度建行遼寧省分行“第二屆理財師大賽情景劇團體三等獎”

2019年度建行遼寧省分行“二季度普惠金融業務優秀員工”

2019年度建行遼寧省分行“四季度普惠金融業務優秀員工”

2019年度建行遼寧省分行“普惠金融先鋒”

先進事跡介紹：

張迪，1985年8月出生，2010年09月參加工作，入黨積極分子，大學本科學歷，現任朝陽分行凌源支行營業部客戶經理。她在工作中兢兢業業，用專業的金融知識，扎實的銀行業務功底為客戶提供高效率、高質量的服務，勤勤懇懇奮斗在網點一線崗位。2016年度獲得建行遼寧省分行“30佳優秀理財師”稱號;自2018年我行全面實施“三大戰略”、開啟“第二發展曲線”以來，作為網點客戶經理，她積極學習和領會“三大戰略”精神，深入鑽研普惠金融系列產品，以服務小微企業，支持地方企業發展為工作目標，真正解決客戶實際困難問題，張迪同志以自己真誠的服務和為客戶解決實際困難贏得了客戶的尊重和信任。2019年先後獲得“普惠金融業務優秀員工”和“普惠金融先鋒”等榮譽稱號。建行的普惠金融產品也成為了地方明星品牌。