各銀行理財產品話術

Ⅰ 券商理財產品的營銷話術

營銷話術是語言的藝術。過人的營銷技巧其實就是過人的語言藝回術，它不僅要有洞悉人答心的敏銳，也要有動搖客戶心旌的表達能力。成功的推銷員，往往能口吐蓮花，他們的語言就像一雙柔軟的手，能撫摸客戶心靈最柔軟的地方。毋庸置疑，每一件產品的銷售，不僅需要產品本身品質做基礎，更需要有注入人心的語言藝術開疆拓土。
成功的營銷話術是通過語言溝通掌握以下幾點：
1、客戶真正的需求所在；
2、客戶購買產品最在意的特點所在；
3、客戶購買產品需要解決的疑慮所在；
4、快速成交。
掌握了好的營銷話術，還必須做到以下幾點，才能取得成功：
第一：熱愛自己的產品；
第二：擺正心態，用老闆的心態去推銷自己的產品，追求成交的同時別讓客戶感覺你特急著簽單；
第三：堅持再堅持，銷售最高境界把客戶當成你最熟悉的人，隨便介紹別刻意追求技巧。

Ⅱ 銀行保險銷售促成話術

一、 說明篇： 1、 這款保險產品只要一次性辦理，期限為五年即可，到期一次性領取您所交的保費加上固定收益，外加我們公司給您的分紅和復利計息。同時擁有三重身價保障，既享受收益，又享受保障，是一份一舉多得的好產品，真的很不錯。 2、 這款產品類似零存整取，每年一次，到期一次性領取您所交的費用外加公司所給您十年的分紅和紅利累積，同時提供三重身價保障，最高四倍，到窗口就可以直接辦理，非常方便。 3、 這是一款集保障和收益於一體的多功能型保險理財產品，即可用於子女教育、創業金、養老金等用途，是一款非常適合像您這樣的客戶來辦理的保險理財產品，它交費時間由您選擇，只需要每年交一次，像您這樣的年齡按一萬元來辦理的話，不但每年有返還金，並且年年還有分紅，復利計息，同時還有高額的身價保障，您說是不是特別的合適？
二、促成話術：
1、趕上這么好的保險產品，一定不要錯過機會，在窗口辦理，非常方便，您看您辦理多少？ 2、如果您現在辦理這款產品，既可以固定收益又享受浮動收益，另外還具備多重身價保障，是不是非常的合適？給您自己還是給您孩子，是不是都是一份不錯的攢錢計劃？

Ⅲ 銀行櫃員一句話營銷話術

1、先生/小姐，您經常有定期儲蓄的習慣，是我們的老客戶了，很高興能為您服務。

2、先生/小姐，您真會理財，不像許多人存的錢一到期就把它提走花掉了。

3、先生/小姐，您真是個好媽媽，這么早就替小孩做准備。 問一個問題： 能不能請教您，這些到期存款是否有特殊的用途？ 您為什麼要幫孩子開戶？ 拋一個誘餌： 您是不是希望這筆錢有更高的收益？ 如果有一個可以幫小孩子累積教育金的好方法解？

4、您好！辦理什麼業務的？存多長時間？如果最近幾年不急用的話，不如買我們銀行最近推出的理財產品安享一生，返本有紅利有保障，買的人挺多的。

4、一句話促成 辦理這項業務的人很多，您看您是買3萬還是5萬？ 我幫您辦理一下手續，麻煩您的身份證用一下？ 請您在這簽個字。

Ⅳ 儲蓄存款的營銷話術有哪些

儲蓄存款的營銷以客戶的行外資金和三方存管資金為主要渠道，櫃員要以熱情周到的服務以及我行在存款營銷和三方資金迴流上的優惠政策為吸引客戶的主要手段，櫃員在日常辦理業務的過程中要多和客戶溝通，做到多問、多想、多觀察。下面是我收集的儲蓄存款的營銷話術有哪些內容，小夥伴們趕緊學起來吧。

案例一

一位李先生拿著大額現金來存款，但不知道何時會使用。

櫃員：您好，李先生，現在活期利息較低，建議您開通通知存款業務，它有定期的收益，活期的便利，收益是活期利息的3倍，另外您也可以將資金合理分配，一部分存成定期，一部分做成通知，現在定期3個月利率已經3.1%，而且定存一旦急用也可以提前支取或部分支取，不會影響您資金的使用。如果您在其他行還有資金的話，可以轉過來集中一起做。

案例二

一位經常來我行辦理櫃面轉賬業務的客戶，櫃員在多次為其辦理業務的過程中了解到該客戶資金周轉頻繁，現金流較大，知道其在外行有資金。

櫃員：您好，先生，我行推出了一款「盈利寶」的產品，收益為活期存款的5倍左右，隨取隨用，非常適合像您這樣經常流動使用資金的客戶，如果您選擇該產品的話，您會發現在不影響您正常資金運轉的同時，還會有一筆可觀的收益，辦完這筆業務我可以介紹一名專業理財經理給您詳細講講。

案例三

一位張女士經常持普通卡到櫃面辦理異地匯款業務。

櫃員：您好，先生!您的業務如果用我行的沃德卡辦理跨行或異地匯款，手續費是全免的，交銀理財卡匯款享受6折優惠，能為您節省不少手續費呢!另外您的資金如果有幾天沉澱的話，我行還有「盈利寶」產品，天天計息，隨取隨用，收益率2.65%，是活期利息的5.3倍，具體辦理方法，我讓專職客戶經理詳細為您簡單介紹一下。

案例四

客戶已簽約三方存管協議。

櫃員：您好!我看您簽有三方存管協議？

客戶：是的。

櫃員：我行現在有款盈利寶的產品，收益是活期的5.3倍，而且具有活期的便利，當您資金不買股票時只要輕點滑鼠，將資金轉入我行後即可通過網上銀行隨時申購。當您需要使用資金時，只要在當天下午3點前贖回，閉市前轉入股市就不會影響您進入股市。

客戶：有這么好？

櫃員：是的，具體操作細節我讓一位專業理財經理為您詳細介紹。

案例五

某客戶來前台櫃面辦理業務，櫃員通過溝通了解到該客戶對股市行情較為關注。此時，櫃員適時推出我行三方存管業務，吸引客戶的資金迴流。

櫃員：您好，先生!我看您平時比較關注股市，您炒股嗎？您的股票三方存管業務是在交行確認的嗎？

客戶：不是，是在建行。

櫃員:哦，先生，我行推出的三方存管業務，平時轉賬快捷、方便，定期還會轉款抽獎，名額多，禮品豐富。而且我行還專門針對股票客戶開發了新產品，隨取隨用，收益相當於活期的5.3倍，您可以考慮一下將三方存管帳戶轉入我行。

案例六

客戶李先生有大量閑置資金存放在證券賬戶中。

櫃員：李先生，您好，您經常做證券業務，資金量這么大放在證券賬戶上很浪費的.。我行現在有一款針對證券客戶的產品特別適合您。您空閑下來的證券資金轉入銀行就可申購，每天按2.65%來計息，是活期的近6倍，支取也很方便，每天下午3點前贖回當時資金就能到賬，有活期的便利、定期的收益，非常適合您。

案例七

客戶王女士賬戶有大量的閑置資金不確定何時使用，到櫃台咨詢短期理財產品。

櫃員：王先生，您好，如果您不確定資金什麼時候使用，我給您推薦一款銀行的短期理財產品，每天按2.65%來計息，隨取隨用，利率是活期的5.3倍，在不影響您使用的同時，還有較高的收益。我先讓一位專業理財經理給您詳細算算？

分析：

在上述案例中，櫃員在熟悉掌握客戶資金動向和儲蓄存款營銷的各項優惠政策及相關理財產品的基礎上，為客戶做了成功的儲蓄存款營銷，為客戶的下一步深度挖掘奠定了基礎。

Ⅳ 最能讓客戶對理財產品感興趣的話術有哪些

如果你是想邀請別人來理財，根據投資人的心理分析和需求分析，他們最看重的兩點無非是安全性和收益率。根據提高轉化率的法則，增加動力和減小阻力，你可以這么說：
提高動力，針對收益率來說，告訴他你們理財產品相比較於銀行、余額寶和其他理財產品的收益優勢，另外還可以提供一些優惠活動，比如新手投資獎勵，發新手標等等，老用戶投資返利等等。
減小阻力，這里主要從安全性來說。第一步減小用戶信任障礙，你可以表明自己公司的背景實力，與哪些大品牌有合作，有沒有獲得風投之類。另外要闡述你們的風控系統，如何保證投資人的本息安全；給出客戶案例，比如XX在你們公司購買了理財產品；提供全天候的客服服務；

Ⅵ 銀行理財產品話術技巧

銀行理財產品銷售話術

邀約話術
（一）緣故約訪

陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？

（二）轉介紹約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？

（三）陌生約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平

客：你怎麼知道我的電話？

我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。

我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計

劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？

面談話術
（一）接觸面談話術

陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„

普通收入話術（1）

陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？

為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？

普通收入話術（2）

陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保

險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。

普通客戶話術（3）

根具客戶需求分類
教育金儲備

我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可

以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?

醫療費用基金

一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些

費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充

養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術

根據客戶投資類型分類
理智型

陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„

保守型

雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出

了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„

投機型

現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„

說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：

1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全

2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力

3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主

4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快

5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃

這個萬能型計劃可以：

1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。

2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資

3、費用透明，一目瞭然

具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。

隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；

每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。

怎麼解釋初始費用？

初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益

和初始費用、保障成本沒有什麼關系。

您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？

保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）

根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障

上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？

2、保額可調整

客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。

3、醫療保障

不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？

4、保障費用低廉

這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。

5、投資儲蓄功能

客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了

業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），

也可以在隨時在您需要的時候取錢。

而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於

2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。

6、可追加保費

如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。

6、領取靈活

這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？

7、持續交費特別獎勵

陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。

促成話術

您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。

Ⅶ 投資理財話術

理財術語一：固定收益
固定收益看似很簡單，但你又知道固定收益和預期收益有什麼不同嗎?

固定收益，即到期收益是固定的，固定收益與到期實際收益率一致。即固定收益為9.6%，到期實際收益率就為9.6%。

而「預期收益」並非理財產品到期的實際收益，而是金融機構在發行理財產品初期對產品最終收益率的一個估值。當預期收益為10%時，到期實際收益可能為5%，收益不確定。

理財術語二：復利計息
不少理財產品說明書中都提到「復利計息」，究竟這是指什麼?

復利計息是把本金和利息加在一起來計算下一次的利息。比如投入5000元，年利率為6%，一年下來就是5300元;第二年，就是5618元。值得注意的是，復利計息的產品，需要長期堅持投資才能享受到復利帶來的豐厚收益，短期投資意義不大。
理財術語三：保本比例
即產品到期時，投資者可以獲得的本金保障比率。還不是很明白?且看下面的例子。

比如，某銀行一款結構性理財產品，說明書中詳細寫明產品的保本比例80%，意味著到期時本金可能虧損20%。所以要注意，在選購理財產品產品時要看清收益類型、保本比例，不要一味地聽從銷售人員對收益的宣傳。

理財術語四：清算期
這就是經常能看到的「T+0」、「T+1」、「T+2」等。「T」即產品到期日，「0、1」是投資者本金和收益到賬需要經過的時間，即清算期。要注意，資金在清算期是「零收益」，所以清算期越長，利息損失也會越大。

理財術語五：提前終止

很多金融機構發行高收益理財產品來「吸金」， 尤其是一些銀行理財產品，為了攬儲，沖考核時點，就會發行這類理財產品。

但是當過了這些時點，資金面回暖，銀行攬存壓力減少，可能會選擇提前終止高收益理財產品。如果人們對提前終止條款不留意，一旦當金融機構提前終止了產品，就會很被動。

因此，在購買理財產品時要多留個心眼，注意合同中是否有提前終止的條款。

Ⅷ 電話銷售技巧和話術之開場白

電話銷售技巧和話術之開場白

作為一名優秀的電話銷售員，在初次打電話給客戶時，必須要在30秒內做到公司及自我介紹，引起客戶的興趣，讓客戶願意繼續談下去。下面是我為大家帶來的關於開場白的電話銷售技巧和話術，歡迎閱讀。

直截了當開場法：

銷售員：你好，王小姐/先生嗎?我是某某公司的理財顧問小周，打擾你一下，我們公司現在做一次市場調研，不知你是否可以幫個忙呢?

客戶王：沒關系，是什麼事情?

——客戶也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。

這時，銷售員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你吧，謝謝你的支持。然後，銷售員要主動掛斷電話!

當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：王小姐/先生，你好!我姓周。你叫我1小時後來電話的……)，這時就算客戶還想在拒絕，當你再次打的時候，會沒有以前那麼狠心的。

同類借故開場法：

銷售員：朱小姐/先生，我是某某公司顧問小周，我們沒見過面，但可以和你交談一分鍾嗎?

客戶王：可以，什麼事情?

——客戶也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。

銷售員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你，謝謝。然後，銷售員要主動掛斷電話!

當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：王小姐/先生，你好!我姓周。你叫我1小時後來電話的……)

他人引薦開場法：

銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財顧問小周，您的好友小明是我們公司的忠實用戶，是他介紹我打電話給您的，他認為我們的產品也比較符合您的需求。(這里的小明，可以是你客戶知道的，或者不知道的)

客戶王：小明?我怎麼沒有聽他講起呢?

銷售員：是嗎?真不好意思，估計小明先生最近因為其他原因，還沒來的及給您引薦吧。你看，我這就心急的主動打來電話了。

客戶王：沒關系的。

銷售員：那真不好意，我向您簡單的介紹一下我們的產品吧……

如果是客戶不知道的.名字，自己可以只用姓代替，這樣，客戶就會有懸念，或者是用其它方法，把客戶的注意力引開。

自報家門開場法：

銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財顧問小周。不過，這可是一個推銷電話，我想你不會一下子就掛電話吧!

客戶王：推銷產品，專搞欺騙，我最討厭推銷的人了!

(顧客也可能回答：你准備推銷什麼產品。若這樣就可以直接介入產品介紹階段)

銷售員：那我還真的要小心了，別讓您再增添一個討厭的人了，呵呵。

客戶王：呵呵，小夥子，還挺幽默的，准備推銷什麼產品，說來聽聽。

銷售員：是這樣的，最近我們公司在做一款理財產品的推廣，現在在做一次關於xxx市場調研，不知您對我們產品有什麼看法?

故意找茬開場法：

銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財顧問小周，最近可好，不知您還記得我嗎?

客戶王：還好，你是?!

銷售員：是這樣的，我們公司主要是銷售理財產品的，您在半年前給我們打過咨詢電話來購買，我們曾提供給您一些資料。這次打電話給您，就是想咨詢下對我們的產品還有什麼寶貴的意見和建議?

客戶王：你打錯了吧，我用的不是你們的產品。

銷售員：不會吧，難道是我的顧客回訪檔案記錄錯了。真不好意，能冒昧問下你當前使用是什麼品牌的美容產品嗎?

客戶王：我現在使用是XX品牌的美容產品………

故作熟悉開場法：

銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財顧問小周，最近可好?

客戶王：還好，您是?

銷售員：不會吧，朱小姐/先生，您貴人多忘事啊，我小周啊，工作壓力大還是要注意身體的。對了，您使用了我們的理財產品，感覺效果還好吧，最近我們剛推出一種更高利率的產品，不知您可感興趣?

客戶王：你可能打錯了，我並沒有購買你們的產品?

銷售員：不會是我搞錯顧客回訪檔案了吧。王小姐/先生，那真不好意思!我能否為您介紹一下我們的產品，來提供一些服務嗎?

客戶王：看你們對用戶挺關心的，你介紹一下吧。

從眾心理開場法：

銷售員：您好，朱小姐/先生，我是某公司的理財顧問小周，我們公司是專業從事理財產品銷售的，我打電話給您的原因是因為目前我們產品已成功幫助了許多人獲得了收益，我想請教一下你現在在做的理財是哪款產品?……

客戶王：是嗎?我目前使用的是XX的理財產品。

巧借東風開場法：

銷售員：您好，請問是王小姐/先生嗎?

客戶王：是的，什麼事?

銷售員：您好，網小姐/先生，我是某公司的理財顧問小周，今天給您打電話最主要是感謝您對我們公司一直以來的支持，謝謝您!

客戶王：這沒什麼!

銷售員：為答謝老顧客對我們公司一直以來的支持，公司特准備一次優惠酬賓活動，我想，王小姐/先生一定很感興趣的!

客戶王：那說來聽聽!

製造憂慮開場法：

銷售員：您好，請問是王小姐/先生嗎?

客戶王：是的，什麼事?

銷售員：我是某公司的理財顧問小周，我打電話給您的原因主要是不少顧客都反映現在的理財產品利率很低，想請教一下您對這種問題的看法。

顧客朱：是的……

——顧客也可能這么回答：不好意思，我不清楚。

銷售員要趕快介面：那請問王小姐/先生目前使用的是什麼理財產品?)

有效開場白的目的就是讓顧客在最短時間內對電話營銷員感興趣，對談話內容感興趣，在交談中能夠很快進入關鍵，而不是很快掛斷電話，使你無法介入主題。