銀行理財師題庫

1. 基金從業考試用哪個app好

1、基金從業萬題庫：每個章節智能練習是免費的，每個章節的題目數量不同，但是都有明確的細分每節的考點，做題用時也會統計。缺點是經常做某一章節習題時，會跳出其他章節的題目，令人一頭霧水，沒有較強的針對性。

2、基金從業資格准題庫：這個軟體僅允許免費試做200題，如果需要升級做題的容量則需要繳納高費用。每個考試題目大概在30題或者20題，做完點擊交卷才能夠知道正確率。

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5、BETA理財師：有章節練習、模擬試題、真題解析、支持離線答題省流量；自動記錄錯題，隨時重做錯題；答題進度記憶，多終端同步練習。可以隨時隨地進行考試練習與模擬考試。

2. 2011年11月金融理財師（AFP）資格認證考試「真題」+答案：904340375

2011年11月CFP資格認證考試：原題+《答案》保過Q（904340375）指定保過機構
AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。
AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種：
1、 標准培訓
按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。
在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。
目前，中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃，2005年底，深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。
2、 挑戰身份
擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有「挑戰身份」，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。
3、 學分評估
擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。
考試（Examination）
通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
從業經驗（Experience）
滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
l 金融機構
l 會計師事務所
l 律師事務所
l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：
l 具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
職業道德（Ethics）
滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。
AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。

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4. 銀行從業資格考試個人理財的考試題，每次的題庫都是固定的么如果是，誰有題庫發給我，謝謝。

題庫沒有！有2014中華網視頻課程，不知道對你有沒有幫助

5. 基金從業、證券從業等資格證考試,最好用什麼APP刷

基金從業萬題庫、基金從業資格准題庫、基金從業題庫、BETA理財師等APP不錯。

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6. 請問誰有銀行從業資格考試的練習題,

08.11.01考個人理財 11.02考公共基礎和風險管理，不知你想要找哪一科的練習題呢？
我找到一套《公共基礎》考前模擬試題，你可以去看看，希望對你也會有所幫助吧。其他科目的練習題網上也有的，預祝你也考試成功吧。。
詳文參考：http://www.yinhang123.com/ccbp_show_36394.html
(一)單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括弧內。
1．(D )年中國人民銀行對銀行業金融機構的監管職責移交至新設立的銀監會。

A．2000

B．2001

C．2002

D．2003

2．(B )負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。

A．中國人民銀行

B．中國銀行業監督管理委員會

C．國務院

D．中國銀行業協會

3．銀監會根據審慎監管的要求，監管人員通過實地查閱銀行業金融機構經營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業金融機構的風險性和合規性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監會監管措施中的(A )。

A．現場檢查

B．監管談話

C．非現場監管

D．信息披露監管

4．中國銀行業協會的日常辦事機構為(D )。

A．會員大會

B．理事會

C．常務理事會

D．秘書處

5．國民經濟發展的總體目標一般包括(A )。

A．經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡

B．經濟增長、區域協調、物價穩定和國際收支平衡

C．經濟增長、充分就業、物價穩定和進出口增長

D．經濟增長、區域協調、物價穩定和進出口增長6．目前，我國統計部門公布的失業率為(A )。

A．城鎮登記失業率

B．農業戶口登記失業率

C．全部登記失業人數與全國人口的比例

D．城鎮登記失業人數占城鎮從業人數的百分比

7．勞動力人口是指(D )。

A．年齡在18周歲以上的人的全體

B．年齡在16周歲以上的人的全體

C．年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體

D．年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體

8．通貨膨脹率是衡量(D )的宏觀經濟目標。

A．經濟增長

B．充分就業

C．國際收支平衡

D．物價穩定

9．以下不屬於衡量通貨膨脹指標的是(B )。

A．國內生產總值物價平減指數

B．GDP

C．生產者物價指數

D．消費者物價指數

10．存款是銀行最主要的(D )。

A．投資業務

B．風險暴露

C．資金用途

D．資金來源

11．2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(城鄉信用社除外)( C )存款利率。

A．可以自由浮動

B．可以上浮

C．可以下浮

D．只能有一個

12．存款業務按客戶類型，分為個人存款和(C )。

A．儲蓄存款

B．外幣存款

C．對公存款

D．定期存款

13．定期存款和活期存款是按照(B )區分的。

A．客戶類型不同

B．存款期限不同

C．存款幣種不同

D．賬戶種類不同

14．個人存款開戶時需出示並如實登記身份證件信息，稱為 ( C )。

A．存款自願

B．存款保險制度

C．存款實名制

D．存款登記制度

15．以下說法不正確的有(D )。

A．我國個人存款實行實名制

B．我國存款利息所得需繳納利息稅

C．我國利息稅稅率為20％

D．利息稅由儲戶個人自覺繳納

16．目前，我國銀行存款業務中，用復利計算利息的是(C )。

A．10年以上個人定期存款

B．5年以上個人定期存款

C．個人活期存款

D．單位定期存款

17．從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度結息，每季度(D )付息。

A．首月20日

B．首月21日

C．末月20日

D．末月21日

18．李先生在2007年2月1日存入一筆1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數計息法計算，假設年利率為0．72％，扣除20％利息稅後，他能取回的全部金額是(A )。

A．1 000．45元

B．1 000．60元

C．1 000．56元

D．1 000．48元

19．目前，各家銀行多採用(D )計算整存整取定期存款利息。

A．積數計息法

B．按實際天數每日累計賬戶余額，以累計積數乘以日利率

C．由儲戶自己選擇的計息方式

D．逐筆計息法

20．通常，整存整取的定期存款(B )。

A．期限越長，則利率越低

B．期限越長，則利率越高

C．利率高低與期限長短無關

D．相同期限，本金越高，則利率越低

21．提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按(C )計付利息。

A．按存人日掛牌公告的活期存款利率計付利息

B．按存人日掛牌公告的定期存款利率計付利息

C．按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息

D．按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息

22．定期存款在存期內如果遇到利率調整，則(D )。

A．整個存期內利息都按照調整日掛牌公告的利率計算

B．調整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算，調整後的利息按照調整日掛牌公告的利率計算

C．整個存期內的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計算

D．整個存期內的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算

23．任民在2007年1月8日存人一筆20 000元的一年期整存整取定期存款，假設一年期定期存款年利率1．98％，活期存款年利率0．72％。存滿1個月時，任民取出了10 000元。按照積數計息法，任民支取的這lO 000元利息是多少?( D )(徵收20％利息稅後)

A．6．20元

B．5．30元

C．4．12元

D．4．96元

24．目前，教育儲蓄存款的儲戶是且只能是(C )。

A．在校初一(含初一)以上學生

B．在校小學六年級(含六年級)以上學生

C．在校小學四年級(含四年級)以上學生

D．未入小學的兒童

25．銀行風險是指銀行在經營過程中，由於各種不確定因素的影響，而使其(B )蒙受損失的可能性。

A．存款

B．資產和預期收益

C．聲譽

D．自有資本金

26．關於國家風險，說法正確的是(B )。

A．通常在債權人的控制范圍之內

B．在同一國家范圍內不存在國家風險

C．個人不會遭受國家風險帶來的損失

D．國家風險由債權人所在國家的行為引起

27．由於銀行的業務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(B )看做對其市場價值最大的威脅。

A．市場風險

B．聲譽風險

C．法律風險

D．流動性風險

28．在銀行風險管理中，銀行(A )的主要職責是負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程，及時了解風險水平及其管理狀況。

A．高級管理層

B．董事會

C．監事會

D．股東大會

29．關於銀行的「風險管理部門」的說法正確的是(A )。

A．核心職能是風險信息的收集、分析和報告

B．具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險

C．職能是根據收集的信息，作出經營或戰略方面的決策

D．可以又稱為「風險管理委員會」

30．《中國人民銀行法修正案》於(C )通過。

A．1995年3月18日

B．2001年12月27日

C．2003年12月27日

D．2005年3月18日

31．就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。

A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能

B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

C．中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監會

D．中國人民銀行開始行使直接檢查監督權

32．銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。

A．1年

B．2年

C．3年

D．5年

33．銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重後果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批准設立的具有法人資格的金融機構依法採取的(C )的行政強制措施。

A．停止其營業

B．限制其所有業務

C．終止其法人資格

D．沒收其所有資產

34．行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。

A．開除處分

B．刑事處分

C．行政制裁措施

D．撤職處分

35．行政處罰(A )。

A．是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁

B．是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

C．是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

D．只針對公民，不針對法人

36．暫扣或者吊銷執照屬於(C )。

A．刑事制裁

B．行政處分

C．行政處罰

D．追究民事責任

37．銀行業監督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經(A )批准。

A．國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

B．同務院銀行業監督管理機構或者銀監會市一級以上派出機構

負責人

C．地方政府

D．當地公安部門

38．對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經(D )批准，可以申請司法機關予以凍結。

A．中國人民銀行

B．地方政府

C．紀檢部門

D．銀行業監督管理機構負責人

39．金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未採取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A．第三方

B．客戶

C．該金融機構

D．該金融機構和第三方按比例

40．建立國家反洗錢資料庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責之一。

A．中國銀行業監督管理委員會

B．所有商業銀行

C．中國銀行業協會

D．中國反洗錢監測分析中心

41．《反洗錢法》自(C )起施行。

A．2006年1月1日

B．2006年6月1日

C．2007年1月1日

D．2007年6月1日

42．中國反洗錢監測分析中心由(C )設立。

A．中國銀行業監督管理委員會

B．財政部

C．中國人民銀行

D．國家外匯管理局

43．中國反洗錢監測分析中心的職責不包括(B )。

A．按照規定向中國人民銀行報告分析結果

B．制定金融機構反洗錢規章

C．接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D．要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

44．以下不屬於金融機構的反洗錢義務的是(C )。

A．金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融

機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

B．金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度

C．金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

度，並於金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄

D．金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度

45．國務院反洗錢行政主管部門是(D )。

A．中國銀行業監督管理委員會

B．中國保險監督管理委員會

C．中國證券監督管理委員會

D．中國人民銀行
46．制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是「為規范銀行業從業人員____，提高中國銀行業從業人員整體素質和____，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守」。(B )
A．職業紀律，職業道德
B．職業行為，職業道德水準
C．職業操守，職業紀律
D．職業道德，職業操守水平
47．銀行業從業人員不包括(D )。
A．銀行工作人員
B．信託公司工作人員
C．汽車金融公司工作人員
D．證券公司工作人員
48．銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力是(B )准則。
A．守法合規
B．專業勝任
C．勤勉盡職
D．誠實信用
49．下列符合「守法合規」要求的做法包括(D )。
A．遵守法律法規
B．遵守行業自律規范
C．遵守所在機構的規章制度
D．以上都應遵守
50．以下哪一項明顯違反了「勤勉盡職」的要求?( B )
A．對所在機構誠實信用
B．在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容
C．切實履行崗位職責
D．維護所在機構商業信譽
文章來自: 2008年銀行從業資格培訓考試網(www.yinhang123.com) 詳文參考：http://www.yinhang123.com/ccbp_show_36394.html

7. 建設銀行初級理財師看哪些書，有沒有題庫啊

Beta 理財師《成長手冊》系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

無論你是銀行從業人員、保險從業人員、第三方理財機構人員，只要你在為他人提供理財方面的咨詢服務，也許都遇到過這些困惑——如何給自己准確定位，如何掌握理財師必備的各種能力，如何尋找並影響你的客戶，如何有效地與客戶溝通。

對於初出茅廬的理財師，《成長手冊》 能夠幫助新人多維度理解銷售本質，強化單項銷售技能；對於「穿越牛熊」的理財師，《成長手冊》能夠突破職業瓶頸，化焦慮為動力，補齊銷售「短板」；對於行業管理者，《成長手冊》能夠撥開迷霧，笑看財富管理行業變局；風卷雲舒，不忘一片初心。

作者中不乏行業領袖，包括傳統銀行私人銀行總經理、明星理財師、專注研究金融銷售的明星培訓師。行業精英的分享不容錯過!

8. 銀行從業從業資格考試有題庫的嗎

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有題APP是哪家公司研發的？

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9. 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-個人理財考點精講及歸類題庫的目錄介紹

命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計劃（3）
第一章 銀行個人理財業務概述
本章考情分析（5）
本章考點精講（5）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（5）
考點1 個人理財概述（5）
考點2 銀行個人理財業務概念（6）
考點3 個人理財業務的分類（7）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（9）
考點4 國外發展和現狀（9）
考點5 國內銀行個人理財業務發展和現狀（9）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（10）
考點6 宏觀影響因素（10）
考點7 微觀影響因素（13）
考點8 其他影響因素（14）
第四節 銀行個人理財業務的定位（14）
考點9 銀行個人理財業務的定位（14）
本章歸類題庫（15）
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類（考點1-3）（15）
第二節 銀行個人理財業務發展和現狀（考點4-5）（18）
第三節 銀行個人理財業務的影響因素（考點6-8）（19）
第四節 銀行個人理財業務的定位（考點9）（21）
參考答案及解析（21）
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
本章考情分析（25）
本章考點精講（25）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（25）
考點1 生命周期理論（25）
考點2 貨幣的時間價值（28）
考點3 投資理論（30）
考點4 資產配置原理（34）
考點5 投資策略和投資組合的選擇（35）
第二節 銀行理財業務實務基礎（37）
考點6 理財業務的客戶准入（37）
考點7 客戶理財價值觀（38）
考點8 客戶風險屬性（39）
考點9 客戶風險評估（41）
本章歸類題庫（42）
第一節 銀行個人理財業務理論基礎（考點1-5）（42）
第二節 銀行理財業務實務基礎（考點6-9）（47）
參考答案及解析（50）
第三章 金融市場和其他投資市場
本章考情分析（55）
本章考點精講（56）
第一節 金融市場概述（56）
考點1 金融市場概述（56）
第二節 金融市場的功能和分類（57）
考點2 金融市場功能（57）
考點3 金融市場分類（58）
第三節 金融市場的發展（60）
考點4 國際金融市場的發展（60）
考點5 中國金融市場的發展（60）
第四節 貨幣市場（61）
考點6 貨幣市場概述（61）
考點7 貨幣市場的組成（62）
考點8 貨幣市場在個人理財中的運用（63）
第五節 資本市場（63）
考點9 股票市場（63）
考點10 債券市場（64）
第六節 金融衍生品市場（66）
考點11 市場概述（66）
考點12 金融衍生品（67）
考點13 金融衍生品市場在個人理財中的運用（70）
第七節 外匯市場（70）
考點14 外匯市場概述（70）
考點15 外匯市場的分類（71）
考點16 外匯市場在個人理財中的運用（72）
第八節 保險市場（73）
考點17 保險市場概述（73）
考點18 保險市場的主要產品（73）
考點19 保險市場在個人理財中的運用（74）
第九節 黃金及其他投資市場（74）
考點20 黃金市場及產品（74）
考點21 房地產市場（76）
考點22 收藏品市場（77）
本章歸類題庫（77）
第一節 金融市場概述（考點1）（77）
第二節 金融市場的功能和分類（考點2-3）（78）
第三節 金融市場的發展（考點4-5）（80）
第四節 貨幣市場（考點6-8）（81）
第五節 資本市場（考點9-10）（83）
第六節 金融衍生品市場（考點11-13）（87）
第七節 外匯市場（考點14-16）（91）
第八節 保險市場（考點17-19）（92）
第九節 黃金及其他投資市場（考點20-22）（94）
參考答案及解析（97）
第四章 銀行理財產品
本章考情分析（106）
本章考點精講（106）
第一節 銀行理財產品市場發展（106）
考點1 銀行理財產品市場發展（106）
第二節 銀行理財產品要素（107）
考點2 產品開發主體信息（107）
考點3 產品目標客戶信息（108）
考點4 產品特徵信息（109）
第三節 理財產品介紹（110）
考點5 貨幣型理財產品（110）
考點6 債券型理財產品（110）
考點7 股票類理財產品（111）
考點8 信貸資產類理財產品（112）
考點9 組合投資類理財產品（113）
考點10 結構性理財產品（114）
考點11 QDII基金掛鉤類理財產品（117）
考點12 另類理財產品（117）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（118）
考點13 銀行理財產品發展趨勢（118）
本章歸類題庫（119）
第一節 銀行理財產品市場發展（考點1）（119）
第二節 銀行理財產品要素（考點2-4）（120）
第三節 理財產品介紹（考點5-12）（121）
第四節 銀行理財產品發展趨勢（考點13）（128）
參考答案及解析（128）
第五章 銀行代理理財產品
本章考情分析（133）
本章考點精講（133）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
考點1 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（133）
第二節 基金（134）
考點2 基金的概念和特點（134）
考點3 基金的分類（135）
考點4 特殊類型基金（136）
考點5 銀行代銷流程（137）
考點6 基金的流動性、收益及風險（139）
第三節 保險（140）
考點7 銀行代理保險概述（140）
考點8 銀行代理保險產品及其風險（141）
第四節 國債（142）
考點9 銀行代理國債的概念、種類（142）
考點10 國債的流動性、收益及風險（142）
第五節 信託（144）
考點11 銀行代理信託類產品的概念（144）
考點12 信託類產品的流動性、收益及風險（144）
第六節 黃金（145）
考點13 銀行代理黃金業務種類（145）
考點14 業務流程（146）
考點15 黃金的流動性、收益及風險（146）
本章歸類題庫（147）
第一節 銀行代理理財產品的概念及產品銷售的基本原則（考點1）（147）
第二節 基金（考點2-6）（148）
第三節 保險（考點7-8）（150）
第四節 國債（考點9-10）（150）
第五節 信託（考點11-12）（151）
第六節 黃金（考點13-15）（152）
參考答案及解析（153）
第六章 理財顧問服務
本章考情分析（157）
本章考點精講（157）
第一節 理財顧問服務概述（157）
考點1 理財顧問服務的概念、流程及特點（157）
第二節 客戶分析（158）
考點2 收集客戶信息（158）
考點3 客戶財務分析（159）
考點4 客戶風險特徵和理財特性分析（163）
考點5 客戶理財需求和目標分析（164）
第三節 財務規劃（165）
考點6 現金、消費及債務管理（165）
考點7 保險規劃（166）
考點8 稅收規劃（167）
考點9 人生事件規劃（168）
考點10 投資規劃（169）
本章歸類題庫（171）
第一節 理財顧問服務概述（考點1）（171）
第二節 客戶分析（考點2-5）（171）
第三節 財務規劃（考點6-10）（173）
參考答案及解析（176）
第七章 個人理財業務相關法律法規
本章考情分析（179）
本章考點精講（180）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（180）
考點1 《中華人民共和國民法通則》（180）
考點2 《中華人民共和國合同法》（182）
考點3 《中華人民共和國商業銀行法》（183）
考點4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》（185）
考點5 《中華人民共和國證券法》（186）
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》（189）
考點7 《中華人民共和國保險法》（191）
考點8 《中華人民共和國信託法》（191）
考點9 《中華人民共和國個人所得稅法》（193）
考點10 《中華人民共和國物權法》（194）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（196）
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》（196）
考點12 《期貨交易管理條例》（197）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（198）
考點13 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》（198）
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》（199）
考點15 《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規范銀行代理保險業務的通知》
（201）
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》（202）
本章歸類題庫（205）
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律（考點1-10）（205）
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規（考點11-12）（212）
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋（考點13-16）（213）
參考答案及解析（215）
第八章 個人理財業務管理
本章考情分析（221）
本章考點精講（221）
第一節 個人理財業務合規性管理（221）
考點1 開展個人理財業務的基本條件（222）
考點2 開展個人理財業務的政策限制（223）
考點3 開展個人理財業務的違法責任（225）
第二節 個人理財資金使用管理（226）
考點4 個人理財資金使用管理（226）
第三節 個人理財業務流程管理（228）
考點5 業務人員管理（228）
考點6 客戶需求調查（229）
考點7 理財產品開發（230）
考點8 理財產品銷售（231）
考點9 理財業務其他管理（232）
本章歸類題庫（233）
第一節 個人理財業務合規性管理（考點1-3）（233）
第二節 個人理財資金使用管理（考點4）（235）
第三節 個人理財業務流程管理（考點5-9）（235）
參考答案及解析（237）
第九章 個人理財業務風險管理
本章考情分析（240）
本章考點精講（241）
第一節 個人理財的風險（241）
考點1 個人理財風險的影響因素（241）
考點2 理財產品風險評估（242）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（243）
考點3 個人理財業務面臨的主要風險及風險管理的基本要求（243）
考點4 個人理財顧問服務的風險管理（244）
考點5 綜合理財業務的風險管理（246）
第三節 產品風險管理（247）
考點6 產品風險管理（247）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
考點7 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（248）
本章歸類題庫（249）
第一節 個人理財的風險（考點1-2）（249）
第二節 個人理財業務面臨的主要風險（考點3-5）（250）
第三節 產品風險管理（考點6）（252）
第四節 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理（考點7）（252）
參考答案及解析（253）
第十章 職業道德和投資者教育
本章考情分析（255）
本章考點精講（255）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（255）
考點1 個人理財業務從業資格簡介（255）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點2 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（256）
考點3 從業人員的違法責任（258）
第三節 個人理財投資者教育（259）
考點4 個人理財投資者教育（259）
本章歸類題庫（260）
第一節 個人理財業務從業資格簡介（考點1）（260）
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德（考點2-3）（261）
第三節 個人理財投資者教育（考點4）（262）
參考答案及解析（263）
中公教育·全國分校一覽表（265）
附贈機考系統光碟，含：
2010上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2010下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009上半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
2009下半年銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（二）