寫一份關於基金的理財規劃

A. 如何制定一個長期的基金定投計劃

長期的基金定投計劃，需要我們對基金的定投做一個長期的規劃，比如說我們若按月定投，按周定投，當收益達到什麼樣的時候進行贖回等等

B. 我的基金理財計劃怎麼寫啊

我的基金理財全攻略

我的基金理財規劃主要分為三大塊。

第一是准備長期持有的基金，作為我今後養老的儲備金。我選擇了積極成長型股票基金和純債券基金，各買了五萬元。我個人認為中國的股市從長遠角度來看，肯定是上揚勢頭，而且股票型基金有抗通貨膨脹能力，既然如此，就不如博一次，選積極成長型的。當然，考慮到高回報就有高風險，所以，我就用純債券基金與之搭配，債券基金雖回報率低，但無風險，安全可靠。這樣，退一萬步說，即便遇到風險，我至少有債券基金撐半邊天，不至於全軍覆沒，何況這只是最壞的打算。所以，養老應不會成為問題。

第二是准備中期持有的基金，以備將來的用錢之需。我分別買了股債平衡型基金和指數型基金各四萬元。平衡型基金和波動較小的指數基金的投資范圍包括股票和債券兩種，因此，風險和回報也介於兩者之間。收益雖不大，但風險也不高，走的是中庸穩健的投資之路，值得中期擁有。

第三是短期投資，這些錢可以隨時贖回來應對日常所需。我把平常存的活期全取出來購買華夏現金增利基金。因為該基金屬於准貨幣市場基金，跟活期存摺一樣好用，而且收益比活期高得多，且免認購、申購、贖回費；利息不繳稅；基金分紅不繳所得稅；每日分配收益，每月累計收益自動轉換為基金份額。我是一有閑錢，就購入該基金，讓它們自動滾雪球。

有了上述理財規劃之後，我這個上班族，幾乎不再費什麼心思，就坐擁享受費用低廉的專家理財服務了。我只需通過電話和收益報表查看行情，再做些輕微的調整就行了。

最近我粗略估算一下，我在各類基金上共投資了二十一萬元，僅去年就上漲了近25%左右，足足賺了5萬元。而我的老媽在股市裡撲騰了幾年，仍不見什麼起色。見我在基金上的獲利居然比她買股票賺的錢還多，她說不再費心費神炒股了，打算購入優質的股票型基金，讓專家們幫她理財，好好地享一下清福呢！

C. 大學生個人理財規劃書

大學生個人理財規劃書

對於大學生來說學會理財也是相當重要的，以下是我為大家整理的關於大學生個人理財規劃書，希望大家喜歡！

大學生個人理財規劃書1

專業： 學號： 姓名：

理財寄語

作為還是學生的我，對錢不求多，但求每一分錢都花在值得花的地方上。現在學會理財尤為重要，是所謂你不理財、財不理你，個人理財在現實社會的重要性與必要性日益凸顯，身為一個即將步入社會的大學生，制定個人理財規劃勢在必行。以下是我的大學個人理財規劃。

一、 基本概況：

現階段為每月固定收入來自父母給的生活費1000元人民幣，以及不固定兼職收入大概300元人民幣。 個人基本信息：

姓名：性別： 年齡： 職業：婚姻狀況：

二、理財規劃：

1、准備一本屬於自己的賬本，做好每月的開銷記錄。

2、管理好自己的儲蓄卡和其他卡券，定期查詢卡上的余額等財務情況做到對自己的資金了如指掌。

3、另外專門辦一張儲蓄卡，用於存儲每月度的余額，好作為今後的投資基金。

4、定期製作合理性的消費計劃，有什麼東西該買，有什麼東西可買可不買，盡量減少不必要的開支，如零食消費。

5、在不耽誤自己學業的情況下，尋找一些兼職賺取一定的生活費用，同時減少逛街、出去吃飯的次數，真正做到開源節流。

6、定期做消費終結，統計每月開銷最大的部分和開銷最少的部分，再檢討哪些不該消費和總結做得好的地方，對比前一期做的消費計劃看看是否合理，以調整自己的消費行為和方向。

三、分析與總結：

1、從日常消費來看，我的月度基本花銷為700元。

2、每月零食費用為150元，也在承受范圍內，如果在零食方面壓縮空間，可以使月度余額或花費在其他上更多，可行性大。

3、基於本人不善投資以及父母不同意本人大學階段進行投資項目，資金不能進行增長。不過本人打算在大學三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲蓄卡中，至大學畢業後在用這筆資金進行投資以增長收益。 預計大學三年共3*12=36個月，能存放36*500=18000元；因為基於目前個人對投資還不熟悉，只了解到零存整取為風險最低，但收益也最低。大學期間一定好好研究投資這項學問，權衡好風險與收益，再做打算。

大學生個人理財規劃書2

1理財目標：

1.1理財的重要性：

在資金有限與高消費之間的矛盾，需要我們要節省開支，這樣我們的生活才能安穩的進行下去。開源節流固然重要，但理財更為重要。很大程度上一個人一生能累積多少錢，不是取決於他賺了多少錢，而是他如何理財。一生的財富主要是靠「以錢賺錢」累積起來的。 學會理財，有利於提高我們的生活水平。

1.2 個人理財的可行性

現在尚處於學生階段，每月父母大概給1500元的費用，除了必要的伙食費外，剩下的可以看情況進行合理分配。而且我們沒有財務上的負擔，可以承受一定的風險。

1.3個人理財的分配

學業投入→儲蓄→投資基金股票等證券→必要消費

1.4個人理財的目標

1.能夠解決自己的伙食費用，減輕父母的經濟負擔。

2.能夠給自己的興趣愛好投入一定資金，得到更高的發展。

3.讓儲蓄和證券投入能得到更多的資金。

4.在校期間能夠用自己賺的錢去自己想要去的地方旅行。

2 個人基本狀況

2.1個人收支情況

2.2個人資產情況

1理財計劃：

3.1 個人應急基金

有了錢才能理財，當務之急要做的事情就是聚財，可以採取「滾雪球」的方法。每個月將余錢存一年定期存款，一年下來，手中正好有12張存單。這樣，不管哪個月急用錢都可取出當月到期的存款。如果不需要用錢，可將到期的存款連同利息及手頭的.余錢接著轉存一年定期。這樣「滾雪球」的存錢方法保證不會失去理財機會。在儲蓄時，和銀行約定進行自動存款。這樣做，一方面，是避免了存款到期之後不及時轉存造成逾期部分按活期計息的損失；另一方面，是存款到期後的不久，如果遇到利率下調，未約定自動轉存的，再存時就要按下調的利率計息，而約定自動轉存的，就能按下調前較高的利率計息。

3.2潛力挖掘

目前還是在校大學生，高專業性的能力還不具備，有的只是熱情、時間和精力，這時就要敢於吃苦，不要嫌活累就不幹，在你自身價值未被社會所認可的時候就要從底層開始奮斗，可能會很累且掙的錢少，這是必須的過程，早點經歷也是好的。

3.3.合理投資

經過綜合運用上述「開源、節流」的方法，經過一段時間的積累，將擁有一定的資產，此時理財的重點便要轉向投資。根據自己的投資類型，將資產分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風險投資、應急用錢皆兼顧到。