泰達宏利基金專戶理財部部門業務助理

『壹』 理財客戶經理崗位職責描述

現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類於不同職位類型範疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是我精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財客戶經理崗位職責描述 1

概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。

第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。

第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。

第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，並負責各崗位的培訓和考核與激勵。

第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依託客戶營銷推介活動。

第六條、制定並組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，並適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。並結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。

第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計並核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，採取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。

第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神並部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗並推廣，協調並加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，並對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標並監督、指導執行，並用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特徵和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，並對活動進行分析與總結提高營銷的`專業性與成功率。

第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，

每天必須組織一次團隊經理的例會。

第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。

附則：

第十二條、本制度解釋權歸總經理。

第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。

理財客戶經理崗位職責描述 2

1、負責公司產品的推廣工作。

2、負責客戶的信息反饋及管理工作。

3、負責相應客戶的開發及維護工作。

4、負責相關業務的市場調查工作。

5、負責客戶的服務工作。

6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。

7、保守公司商業機密。

8、完成領導交辦的其他工作。

理財客戶經理崗位職責描述 3

為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防範理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品。現將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得「招商銀行個人理財業務從業資格證書」，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。

未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。

（二）合規銷售

個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委託，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重後果的，由其自行承擔，並追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限於瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限於瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，並不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對於泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；

（2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品並已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意願。見證主管須在「受託理財產品交易申請表」上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：

（1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，並將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，並以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。

未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫「個人投資風險承受能力評估表」，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束後，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，並能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。

5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。

當客戶主動要求購買風險級別高於其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，並向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明並簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，並在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產狀況後，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用於高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。

第二步介紹產品

個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，並由客戶自主做出選擇。

對於客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特徵等所有產品要素。

理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

『貳』 泰達荷銀基金管理有限公司的投研團隊

泰達荷銀作為中國首批合資基金管理公司之一，注重共享荷銀投資全球統一的研究平台與深入了解國內資本市場相結合，投資和研究團隊成員主要來源於包括荷銀投資（亞洲）在內的海內外著名金融機構。泰達荷銀投研團隊始終堅持在對國內行業及企業的深刻理解的基礎上，秉持價值與成長相結合的投資理念，精確捕捉具有成長空間的優質上市公司投資機會。
副總經理、投資總監、泰達荷銀行業精選基金經理：劉青山先生
畢業於中國人民大學，獲史學學士和管理學碩士。
1997年就職於華夏證券基金部，參與籌建華夏基金管理公司，從事投資研究工作。 2001年起參與籌建湘財合豐基金管理有限公司（泰達荷銀基金管理有限公司前身）並工作至今，期間歷任研究部負責人、基金經理、投資副總監，投資總監兼總經理助理。2006年11月起任泰達荷銀基金管理有限公司副總經理兼投資總監。
2004年7月管理荷銀精選基金以來，多次因為優秀的業績獲得專業獎項肯定。2007年荷銀精選基金獲得由《中國證券報》頒發的開放式股票型金牛基金獎以及由和訊網頒發的2006年度十大明星基金獎。
泰達宏利紅利先鋒基金經理、泰達宏利品質生活基金經理：梁輝先生
管理科學與工程專業碩士；
2002年3月加入湘財荷銀基金管理有限公司（現泰達宏利基金管理有限公司），曾擔任公司研究部行業研究員、基金經理助理、研究部總監、金融工程部總經理，現擔任基金投資部總經理；
自2005年4月至2008年8月擔任泰達宏利價值優化型成長類行業證券投資基金基金經理；
自2006年8月至2009年5月擔任泰達宏利效率優選混合型證券投資基金基金經理；
自2007年11月至2009年5月擔任泰達宏利價值優化型周期類行業證券投資基金基金經理；
自2008年8月至2010年2月擔任泰達宏利首選企業股票型證券投資基金基金經理；
自2009年9月起擔任泰達宏利品質生活靈活配置混合型證券投資基金基金經理；
自2009年12月起擔任泰達宏利紅利先鋒股票型證券投資基金基金經理；
8年基金從業經驗，具有證券從業資格、基金從業資格。
泰達宏利風險預算基金經理、泰達宏利集利債券基金經理、泰達宏利首選企業基金經理：許傑先生
MBA；特許金融分析師（CFA）；
2002年3月加入湘財荷銀基金管理有限公司（現泰達宏利基金管理有限公司），任研究部研究員；歷任研究部副總經理。
2004年1月起，兼任泰達宏利周期類行業證券投資基金基金經理助理；
2005年4月起任泰達宏利風險預算基金經理助理；
2006年12月起任泰達宏利風險預算基金經理；
2008年9月起任泰達宏利集利債券型證券投資基金基金經理；
2010年2月8日起擔當泰達宏利首選企業股票型證券投資基金基金經理；
8年基金從業經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利貨幣市場基金經理：胡振倉 先生
金融學碩士；
2003年7月至2005年4月就職於烏魯木齊市商業銀行，從事債券交易與研究工作，首席研究員；
2006年3月至2006年6月就職於國聯證券公司，從事債券交易工作，高級經理；
2006年7月至2008年3月就職於益民基金管理有限公司，其中2006年7月至2006年11月任益民貨幣市場基金基金經理助理，2006年12月至2008年3月任益民貨幣市場基金基金經理；
2008年4月加盟泰達宏利基金管理有限公司。自2008年8月起至今擔任泰達宏利貨幣市場基金基金經理；
7年證券從業經驗，4年基金從業經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利價值優化型周期類行業基金經理、泰達宏利市值優選基金經理：吳俊峰先生
經濟學碩士；
2005年5月至2005年8月期間就職於國信證券經濟研究所，任研究員；
2005年8月加盟泰達宏利基金管理有限公司，先後擔任研究員、研究主管等職務；
2009年3月27日起至今擔任泰達宏利價值優化型周期類行業證券投資基金基金經理；
2009年8月24日起擔任泰達宏利市值優選股票型證券投資基金基金經理；
5年基金從業經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利價值優化型穩定類行業基金、泰達宏利效率優選基金經理：胡濤先生
MBA；特許金融分析師（CFA）；
1999年7月至2000年7月就職於北京證券有限責任公司任投資銀行部經理；
2002年6月至2003年6月就職於中國國際金融有限公司任股票研究經理；
2003年7月至2004年4月就職於長盛基金管理有限公司任研究員；
2004年9月至2007年4月就職於友邦華泰基金管理有限公司任基金經理助理；
2007年4月加盟泰達宏利基金管理有限公司，先後擔任專戶投資部副總經理、研究部研究主管等職務；
2009年6月13日起擔任泰達宏利價值優化型穩定類行業基金基金經理；
2009年12月23日起擔任泰達宏利效率優選混合型證券投資基金基金經理；
7年基金從業經驗，9年證券投資管理經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利價值優化型穩定類行業基金基金經理：焦雲女士
金融學碩士；
2004年8月至2007年4月就職於大成基金管理有限公司任研究員；
2007年4月加入泰達宏利基金管理有限公司，先後擔任研究員、研究主管；
2009年12月23日起擔任泰達宏利價值優化型穩定類行業基金基金經理；
6年基金從業經驗，6年證券投資管理經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利價值優化型成長類行業基金經理：李源女士
EMBA碩士；
1995年至1999年8月就職於中國研究公司任分析員；
1999年8月至2000年9月加入IDC國際數據公司，擔任市場高級分析員；
2000年10月至2009年7月加入中國國際金融有限公司，先後擔任研究部經理、高級經理、副總經理；
2009年8月加入泰達宏利基金管理有限公司，擔任研究部副總監兼基金經理助理；
自2010年1月6日起擔任泰達宏利價值優化型成長類行業證券投資基金基金經理；
10年證券投資研究管理經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利價值優化型周期類行業基金基金經理：劉金玉先生
管理學碩士；
2002年9月至2003年12月就職於中國平安集團資產管理中心基金管理部任研究員；
2003年12月至2009年12月就職於華夏基金管理有限公司任行業研究主管；
2009年12月加入泰達宏利基金管理有限公司，擔任研究部副總監；
2010年3月5日起擔任泰達宏利價值優化型周期類行業基金基金經理；
6年基金從業經驗，7年證券投資管理經驗，具有基金從業資格。
泰達宏利中證財富大盤指數基金經理：王詠輝 先生
英國牛津大學工程和計算機專業，碩士學歷；
曾擔任倫敦摩根大通（JP Morgan）投資基金管理公司分析員、高級分析師、匯豐投資基金管理公司（HSBC）高級分析師、巴克萊國際投資基金管理公司ETF亞洲部門經理、巴克萊資本公司(Barclays Capital)部門經理；
2008年4月加入泰達宏利基金管理有限公司，擔任金融工程部副總經理；
2010年4月起擔任泰達宏利中證財富大盤指數型證券投資基金基金經理；
具備11年基金從業經驗，具有基金從業資格。
泰達荷銀首選企業基金經理：陳少平女士
廈門大學學士、新加坡國立大學碩士。
2003年加入泰達荷銀基金管理公司，歷任行業研究員，泰達荷銀行業精選基金經理助理，高級研究員；
現任研究部副總經理、泰達荷銀首選企業基金經理。