基金投顧代客理財

A. 基金買方投顧的主要優勢有哪些

某種意義上來說，基金買方投顧真正做到了基於「買方」利益（也就是基民利益）的代客理財。之前理財顧問們的KPI考核僅僅是其銷售的基金規模，此後基金的表現就和他沒關系了，所以理財顧問的工作重心是「讓客戶上車」。基金投顧的出現較好地協調了基金經理、基民和代銷機構的獲利矛盾，

優勢一：幫助投資者做資產配置。在基金買方投顧服務之前，已經有不少機構發布多款選基產品，幫助客戶篩選優質基金，但優質基金堆在一起的效果不一定是「1+1＞2」的關系，基金投顧可以幫助投資者解決配置問題。

優勢二：有助於提升投資優勢。根據白皮書《試點兩周年：基金投顧業務發展白皮書【2021】》，受訪投資者中，73%認為基金投顧幫助自己提升了投資盈利，24%認為自己剛剛接觸基金投顧、還不確定，只有不到3%認為基金投顧並沒有幫自己提升投資盈利。

優勢三：有助於培養長期投資習慣。相比很多投資者自購基金持有時間常常不足3個月，基金買方投顧很好地讓投資者接受了「長期投資」的理念。

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B. 什麼是基金投顧業務

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。

基金投顧業務實質為具備相關資格的機構顧問在全面了解客戶風險偏好、投資目標等的情況下，向客戶提供合適的基金投資組合，並可代客戶做出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，代客戶執行具體產品申購、贖回、轉換交易申請。

基金銷售機構的基金投顧接受客戶委託，按照約定向客戶提供產品投資建議服務，輔助客戶做出投資決策的業務模式。銷售機構代銷基金等產品，基金公司支付「推銷費」，銷售機構收入來源即代銷收入，收入水平和代銷規模掛鉤，產品和渠道利益一致。

基金投顧能夠更細致的了解客戶理財目標，通過客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限等各個維度進行調研和數據挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應提供不同場景化的組合投資策略和持續陪伴，通過全市場篩選基金產品，一站式配置，提升客戶盈利體驗。

基金投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。盈米且慢「買方投顧」，從一開始就堅持「投教先行」，在公眾號、視頻、直播、音頻等媒體平台全方位布局，希望通過提供持續的、有趣有料的內容，來幫助客戶認識投資的方法和邏輯，從而能在迅速變化的資本市場上獲得持續的收益。望網路採納

C. 基金投顧是怎麼回事呢

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。即投資者把錢交給第三方機構，由第三方機構代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等項目，然後客戶每年付一定的費用。
基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。

D. 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

E. 合法的代客理財資格獲取途徑

代客理財需要資格如下：

只要具有證券投資咨詢業務資格，注冊資本不低於5000萬元，擁有超過10名取得證券投資咨詢從業資格並滿足相關條件的從業人員，以及滿足其他法務、內控相關制度的公司均可以開展賬戶管理業務。

資產管理業務是銀行、信託、證券、基金、期貨、保險資產管理機構等金融機構接受投資者委託，對受託的投資者財產進行投資和管理的金融服務。金融機構為委託人利益履行勤勉盡責義務並收取相應的管理費用，委託人自擔投資風險並獲得收益。

資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。

(5)基金投顧代客理財擴展閱讀：

資產管理業務作為金融業務，屬於特許經營行業，必須納入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產管理產品，國家另有規定的除外。非金融機構依照國家規定發行、銷售資產管理產品的，應當嚴格遵守相關規定以及本意見關於投資者適當性管理的要求。

金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式。

F. 證券從業人員代客理財會受什麼處罰終身市場禁入

《中華人民共和國證券法》：

第一百九十九條

法律、行政法規
規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，並處以買賣股票等值以下的罰款；屬於國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

G. 代客理財是不是違法行為

依照來我國現有的有關法源律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。