銀行理財沙龍游戲大全

A. 朋友邀請參加一個銀行的理財沙龍，請問穿什麼衣服去好呢穿休閑的還是比較正式的職業裝

沙龍又不是什麼正式的聚會，休閑就好了。

B. 春天銀行沙龍主題名稱

以下是一些適合春季銀行沙龍的主題名稱：
1、春暖花開金融行情：以春季為背景，結合金融行業趨勢和市場前景，探討行業發展方向和投資機會。
2、財富管理新策略：針對個人客戶的財富管理需求，介紹最新的理財產品和投資策略，並分享理財經驗和案例分析。
3、科技金融新未來：以科技與金融的交融為主題，探討新型金融科技創新和應用，引領行業未來發展方向。
4、綠色金融破局之路：以環保和可持續發展為主題，探討綠色金融的價值和意義，推動銀行綠色金融業務的發展。
5、外匯市場行情解讀：以外匯市場為主題，通過分析國際政治、經濟和貨幣政策變化等因素的影響，提供專業的外匯市場行情分析和投資建議。

C. 銀行開門紅是什麼意思

所謂「開門紅」，是指銀行採取各項措施，以在陽歷新年伊始大力「吸金」，為全年工作奪得「好彩頭」的一種營銷現象。
拓展資料：
1，與往年相比，本次「開門紅」重點任務更加多元，銀行員工對資管產品、銀保產品、基金產品的銷售熱情有所提高。不過，吸儲攬存仍是各家銀行的重點項目。
2， 營銷方式多樣 所謂「開門紅」，是商業銀行在新年期間推出的營銷活動，通常在每年12月至次年2月期間進行。「開門紅」期間銀行的業務量對全年的業務發展影響舉足輕重。 銀行在「開門紅」活動動員和營銷方面做出諸多努力。
3，11月20日，平安銀行福州分行召開2022年「開門紅」啟動會，相關業務管理部門、產品經理就「開門紅」目標、資源配置、資產業務打法及競賽方案等業務模塊進行宣導。 某股份行支行大堂經理對記者表示，「開門紅」要想真正「紅」起來，人氣不能少，該行正在籌備一次客戶沙龍活動。
4，據介紹，客戶沙龍主要是一些親子主題小游戲，每年日均資產達到一定金額的客戶會被邀請參加。一些客戶為得到活動資格，會在「開門紅」期間購買金融產品。 禮品也是吸引客戶的「利器」。另一家股份行開展了花式抽獎活動，客戶新進資金達到100萬元即可轉動一次幸運大轉盤，有機會獲得游樂園門票、登山裝備、貴金屬等禮品。
5， 任務多元化 與往年有所不同，本次「開門紅」活動期間，理財經理對銀行存款的營銷熱情有所下降，更多是推薦銀保產品、基金產品等。 某國有行理財經理推薦記者購買年金險。據介紹，該產品由銀行和保險公司合作推出，3年期、5年期、10年期均有，年化收益率在4.5%左右，可復利計算，每年投資額也非常靈活。若客戶能在年底前購買，還有機會獲得購物卡。 「若您有一定的經濟實力和風險承受能力，還可以購買我行推出的資管計劃。
6，由於此類產品的權益類資產配比較一般理財產品更高，收益可能更加可觀。」上述理財經理表示。 某股份行工作人員向記者推薦了期限較長的銀保躉交產品。「根據自身的風險偏好還可以購買基金定投類產品，雖短期內有一定波動，但是長期持有也能獲得不錯收益。」她表示。 攬儲壓力仍存
7，本次「開門紅」活動期間，多家銀行的信貸業務儲備比較充足，但攬儲壓力大於往年。 「往年臨近年底，我們可以根據一年的營收情況，為客戶讓渡一部分利潤，上浮大額存款利率，吸引儲蓄資金。但今年經過多次調息後，各行大額存單產品利率處於同一起跑線，攬儲優勢並不明顯。」某股份行支行負責人告訴記者。 某股份行地方分行副行長表示，今年6月銀行存款利率報價方式調整之後，1年期以上的定期存款利率有所下降，存款產品對客戶的吸引力有所下降。
8，為吸引客戶存款，部分銀行提高了同業約期存款及定期存款的利率。「近期同業約期存款和三個月、六個月的定期存款產品利率有所走高，20億元以上的資金還可申請利率上浮。」某股份行同業部工作人員表示。
9，某國有行支行負責人稱，「公私聯動」是目前最高效的策略。「公司部門開發優質代發客戶，可快速為銀行帶來大體量存款資金，並獲得大批長期穩定零售客戶。同樣，零售部門也可以通過挖掘企業高管客戶來銀行開立公司賬戶，購買儲蓄產品。此外，直播、短視頻等形式也是銀行擴大獲客渠道的重要方式。」

D. 在銀行存一千萬有什麼待遇

存1千萬有什麼待遇？具體要看你存錢時間的長短，還有你存的是對公還是對私，以及存的是什麼銀行。

和中小銀行不同，工農中建交作為目前國內銀行業的5大巨頭，他們不缺錢，所以1000萬對於他們來說也不是什麼大數目，所以你可能享受不到像小銀行那樣把你捧上天的感覺，在這些國有銀行面前，你最多也是個普通的VIP，可以拿到較高的存款利率，還有平時一些禮物。

E. 金融理財銷售技巧：年入 265 萬區總告訴你如何開發客戶渠道！

我是金融行業的，上海人，經過朋友推薦進入了一家p2p公司做銷售崗，經過了系統的培訓，對公司產品有了詳細了解，對公司前景非常有信心。我們公司產品的收益率不算很高，但是風控做的非常到位，有回購方和保障方，最重要的是，每一筆客戶的單子都買了財產險的，三重保障。公司也不做信用貸款，只做房產抵押貸款，所以壞賬率的可能性也相對很低。

為了避免廣告嫌疑公司名字我就不說了，現在我遇到最大的問題是不知道如何將產品推薦出去，打cold call打100個被掛99個，出去派單子也總是被說成是騙子，p2p公司肯定會跑路等等，非常無奈。想知道大家是如何開拓自己的客戶和市場的呢？

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

回復：

哥們好：）

首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：

A類：有錢有意向

B類：有錢無意向

C類：有意向沒錢

D類：沒錢沒意向

好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1）學習他們的產品和話術；

2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；

4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

當然，還可以利用營銷的會議去開發客戶。很多公司為促單，都會在酒店開營銷會議，我們在其散會時進行派單，讓客戶自己做比較。這類的客戶意向度會高一些。

2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。

建材市場是中小老闆雲集地。這些老闆有個共同點，就是要有充足的現金流。他們的資金在短期內的使用佔比大，所以針對這部分人群，可以推薦短期投資，比如：1個月，3個月，6個月的居多，避免了短期資金的閑置，而且又比較靈活，不會耽誤三五個月後的使用，回報率比銀行高，收益可觀。

短期公司出問題的幾率很小，容易信任。當然，拜訪這類人群的時機最好選擇在下大雨或雨雪天氣。因為他們不能幹活，也沒有顧客上門，有時間聽你嘮叨。而且老闆在店的幾率很大。最近全國大范圍降溫下雪，你冒著大雪去拜訪人家，敬業精神人家是不是看在眼裡？還有就是，這樣的天氣人家不會趕你出去，還會被你的精神感動，印象分就會很好。為自己掙得機會。

4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……

6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。

做社區活動，可以專注於老人年群體。上海地區老年人的退休工資普遍不低，常駐人口的質量普遍較高。老年人容易在情感上被打動，容易攻破，是重點的對象。

開拓這部分人群，可以分兩步走：

第一，通過市調在相對質量好一點，規模大一點，公司附近或者是有公交線路直達公司的小區附近擺台派單（方便老人來公司參觀），做一些免費的量血壓送小禮品的活動。

當然時間一定要早，因為老年人起的比較早，他們或者鍛煉或者去菜市場買菜。我們天天早上在固定的時間點、固定的地點，固化我們活動的時間（每天早上六點准時擺台，干2—3個小時就走）。堅持在這一個小區干三個月一定會有效果。

①老人天天看到你們，就成了「熟悉的陌生人」，登門檻就成功了；

②這么早就出來工作，看來是非常的努力，老人大多會聯想到他們的子女或者孫子孫女。老年人看了都會心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些類似，但是做法不一樣，就是融入到跳廣場舞的大媽人群當中，和他們一起跳，然後為他們提供增值服務，跑跑腿，放放音樂的事情咱就包了。之前看過一篇新聞報道，一個銀行的小伙就是利用這個方法拉了千萬的存款。咱們只要心誠一點一定能成功。

12、利用公司的資源在各大的超市、菜市場安排駐點。放置公司的宣傳單頁、海報，條件好點的有放置壁掛的電視機，反復播放公司的宣傳視頻（該方法幾乎所有的理財類公司都有去做，在行業內部不是秘密。而且效果比較好），甚至在一些車展貨期大型展覽的地方都能看到這類理財公司的身影。

還要提醒一點，心態方面也非常的重要。哥們你是行業小白，你相信公司不能要求客戶和你一樣馬上去相信咱們的公司。客戶的拒絕是太正常了，沒有人因為你發一張宣傳單頁就來相信你。即使你發了一個禮拜一個人不搭理你也正常，但是這個動作的數量級一定是要有的。

還有就是，受到行業一些投機公司跑路的影響，客戶的抱怨說咱們是騙子，說我們一定會跑路也很正常，最起碼說明這人不是我們意向客戶，避免在他身上浪費時間。擺正好咱們的心態去接受這種拒絕。剛入行的時候，想積累陌生的客戶資源不能著急，要遵循慢就是快的原則，你一天積累一個有效客戶，堅持下來就非常可觀了。一旦成交之後，接著就可以做一些轉介紹，成交的概率就又會增大。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

打電話被掛掉：

1、對於有投資經驗的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鍾時間，向您匯報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鍾時間，跟您匯報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復：只希望借用您一分鍾的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、你說咱們公司有實力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業第一的公司的名義打電話。說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

羅里吧嗦講了半天，別說我滿肚子轉軸哦，哈哈……

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中哦……

認識這10個方面的人，把他們拉到你的QQ群，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風水師，這里有；如果需要珠寶銷售，這里有；需要什麼這里全有，我們這是在給豪客提供增值服務。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難度哦，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

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做幾個提醒：

第一，充分利用會所資源——裝修豪華的會所，本地都有企業家聯誼會，要想辦法認識這個企業家聯誼會的會長，想辦法讓他們一些聚會你有機會參與其中。

講到這里，你的問題就已經解決了。我們團隊有一位房地產頂級銷售高手，他用「一切成交都是因為愛」先為客戶免費做點事，陸陸續續帶回了大量客戶，好，給你分享一個小故事，看看這位小A同學，是如何拜訪本地企業家聯誼會的副會長的。

運用「冠軍級市調」，小A同學很快就知道副會長在本地這有個大型超市，周邊還有2個大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優勢，哪些劣勢？每想到一點就記在本子上，然後再去競品超市分析優、劣勢。

我在團隊曾寫過一個策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪這位副會長了。

見到副會長後，小A同學就這份市調報告和他談了起來，會長對他的很多觀點大為贊同，交流完小A說道：「看您這里的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您請教一下。」

那位副會長聽了後，臉上洋溢著自豪的表情，很熱情地交談起來。

聽完後，小A同學對他贊賞一番，深感他領導有方，接著又說道：「您說得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。對了，我以前也學過一些管理的東西，也許對您也有點幫助。」他開心地說：「好啊，你說來聽聽。」

接著小A就把我那一套玩意搬出來了，是理論和故事結合起來講，這樣更加生動、形象、有趣，那天的談話進行了2個多小時，他一直在誇獎小A，很是贊賞，告別時，會長還特意邀請小A有空去參加他們企業家聚會。

由此，小A通過副會長關系，順利打進該商會，後來談成了不少大客戶，收益滿滿。

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F. 銀行理財沙龍主持詞怎麼寫

1. 尊敬的各位來賓，女士們，先生們，大家下午好！非常感謝各位嘉賓在百忙中抽空來到我們銀行舉辦的的理財沙龍會。

2. 我是主持人XXX，希望今天下午能和大家度過一段愉快而有收獲的時光。

3. 在各位來賓睜念薯資產不斷積累的時代，通脹的壓力越來越大，如何讓家庭的資產通過合理的方法保值、增值成了我們關注的話題，今天我們有幸請到了xx理財專家，下面讓他和大家一起分享下怎樣通往財富之路吧。
   

G. 微眾銀行舉辦主題沙龍，探討體驗設計助力銀行服務提升

在疫情影響下,用戶的金融行為發生巨大改變。「無接觸式」銀行服務迅速普及,用戶對銀行服務體驗的要求不斷提高。提升用戶體驗設計能力,已經成為各大銀行加速推動線上化、遠程化和移動化服務轉型的關鍵。

近期,微眾銀行‧用戶體驗聯合實驗室舉辦了一場以銀行用戶體驗設計為主題的沙龍活動。中國工商銀行、中國銀行、平安銀行、北京師范大學心理學部及國際知名設計機構(R/GA)的專家學者一起,在線與數千位從業人員分享了銀行用戶體驗設計中的典型案例、實踐效果及前沿趨勢。

「如何將銀行的產品優勢轉化為競爭力」是一個備受關注的焦點問題。中國工商銀行交互設計負責人劉雪峰以工行AI投產品為例,強調體驗設計師應該是「平衡大師」,要在用戶需求、商業發展目標和 科技 發展水平三者之間尋找微妙的平衡。為實現這種平衡,中國銀行資深視覺體驗設計師陳娟娟在沙龍中認為,銀行的首要任務就是打造出優質的服務設計框架。

但在銀行的轉型實踐中,這些體驗設計的思考遭遇到不少現實困惑。平安銀行理財線設計負責人鄧偉峰提到,為了快速響應投資機會和風險更迭頻繁的金融市場,同時解決不同業務模塊之間信息孤島、設計語言不一致、體驗難管理的問題,理財業務線建立了一套中台化的設計支持模式,在保證體驗高度一致的情況下,能快速地進行產品及頁面的上線,大大提升了金融場景下,銀行線上業務對金融市場的響應速度。

在金融中台化實踐中,產品的體系化設計顯得十分必要。實驗室高級用戶體驗設計師Aster強調,「搭建設計資源池能夠提高產品設計和開發的效率,能夠解決設計中常見的『重復造輪子』的問題。」微眾銀行企業直通數字化策略與決策團隊負責人許偉提醒說,用戶體驗研究和設計也需要「善用數字」,微眾銀行的經驗就是形成底層公式邏輯,並嚴格依照效率、成本與風險的公式作為設計判斷標准,不斷反思和復盤。

在體驗設計的前沿趨勢這個話題下,國際知名設計機構R/GA用戶體驗設計負責人Kaki Law和北京師范大學心理學部用戶體驗方向負責人劉偉也分別介紹了前沿的國際應用案例。他們認為,銀行在面對同質化和數字化的轉型挑戰中,需要將體驗設計納入銀行品牌戰略中考慮長遠的發展。人機交互在未來將有無盡可能,但這種可能最終一定會落歸於人的具體使用場景,「人」始終是思考核心。

微眾銀行自成立以來,堅持用戶思維導向,挖掘用戶在使用金融產品及接受金融服務過程中的需求和體驗訴求。在此基礎上,銀行用戶體驗聯合實驗室與多領域專業機構一道,合作產出了多份的金融領域用戶體驗研究成果,並成功應用到數十家銀行的用戶體驗項目中。目前,有越來越多的銀行加入到實驗室用戶體驗的項目中,共同推動銀行業體驗設計能力的提升。

H. 銀行沙龍活動優缺點

優點：
理財沙龍是檢驗日常網點人員維護客戶的成果，以及表達客戶對網點的黏度的良好時機。檢驗團隊人員對客戶的深化理解程度。檢驗團隊的凝聚力，包括團隊協作力、組織才能、團隊活動籌劃才能、團隊榮譽感等。檢驗管理者是否有充分挖掘員工潛能的意識。
缺點：在眾多的銀行網點營銷渠道當中，客戶沙龍可以說是非常常見的了，為了辦好沙龍理財經理們往往又是苦背產品知識，磨練演講技巧，但是很多時候，效果卻並不讓人滿意。
客戶都是聽說有禮品送才答應來，還得是他們感興趣的禮品，但是來了之後，現場效果也不會很理想。