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組合投資類理財風險

發布時間:2024-11-21 13:30:22

Ⅰ 投資組合能分散什麼風險

投資組合能分散非系統性風險

投資組合分散風險的核心在於多元化投資。下面是詳細的解釋:

1.系統性風險與非系統性風險的區分:在金融市場中,風險主要分為系統性風險和非系統性風險。系統性風險是指那些影響整個市場或大環境的風險,如經濟衰退、戰爭或政策變化等,這是無法通過分散投資來消除的。非系統性風險,則是指特定行業、公司或資產的風險,這些風險可以通過分散投資來降低。

2.投資組合如何分散非系統性風險:一個有效的投資組合會包含多種不同類型的資產,如股票、債券、商品和現金等。當某些資產遭遇風險時,其他類型的資產可能不會受到同樣的影響。因此,投資組合通過多元化投資來分散特定資產的風險,即非系統性風險。這種分散使得整體投資組合的風險降低,因為不同資產的價格波動不完全同步。

具體例子:例如,如果一個投資組合既包括股票,也包括債券和房地產,當股市下跌時,債券和房地產可能會提供穩定的收益,從而平衡整個投資組合的表現。這樣,即使某個特定行業或公司的股票出現風險,也不會對整個投資組合造成毀滅性的影響。

總的來說,投資組合通過多元化投資來分散非系統性風險,使得整體風險降低。然而,投資者仍需注意系統性風險的存在和影響,因為這類風險無法通過分散投資來消除。

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