理財基金PPT怎麼做啊

『壹』 幾張PPT+幾個簡單算式，讓你深度理解什麼是定投

基金定投就是每隔一段固定時間、定額投入一隻基金，有點類似於銀行「零存整取」。它還有一個別稱叫「投資平均法」，這個別稱完美突出了定投的核心要義：分批投入、積少成多、攤平成本、降低擇時風險。

這種投資方式比較適合入門級和沒空理財的人，也被稱為「懶人理財術」，但並不是說其他人就不適合。不管你的主要投資方式是什麼，丸藝的建議是每個人都要配置一點定投基金，風險承受能力強的，完全可以把它作為定期存款的替代品。

定投的主流方式分為定期定額和定期不定額兩種投資方式，定期定額就是普通定投，定期不定額就是我們所謂的「智能定投」。

定投了一隻基金，我們要如何知道它的收益率呢？

可能有人會說，直接看賬戶啊。是的，賬戶上確實標明了我們的持有收益率，這也是我們最常使用的定投收益率演算法。

但是，我們要怎樣知道它和其他基金相比，到底誰更賺錢呢？

這就涉及到定投年化收益率的問題，這是定投的一個難點，很多人因為其要用到數學知識就望而卻步，其實大家根本不用怕，沒有那麼難，我知道有些人為了凸顯自己的專業能力，故意寫一些大家看不懂的專業符號公式，其實呢，只是敢講明白，那就非常簡單，丸藝今天就把它掰碎了講，保證沒有任何復雜的公式，實用性非常強。

首先，我們來看定投收益率的基本演算法：

定投其實就是一種等額年金。我們來看下面這個計算題，假設小明決定開始定投基金了，申購日為每個月的最後一個交易日，定投金額為每月1000 元，第5個月末（注意：這個月不投，因此一共只投了4期）終止定投，問那時候小明的定投收益是多少呢？下面這張圖是基金的單位凈值變化，數據都是丸藝編的，有點誇張，重點在計算過程。

現金流量圖是這樣的：

第一步，我們需要計算定投完第五期時，小明持有的基金總份額是多少？第二步，小明持有基金的總價值又是多少？第三步，本次定投完，小明的總成本是多少？最後，如果我們忽略基金申贖費，那麼4期投下來，小明本次定投的收益率應該是多少？

計算過程如下：

對，這就是目前大多數定投收益率的計算方法，需要注意的是，因為我們的資金實際上是分批投入的，前期資金在投入後是有時間價值的，也就是說，我們第1期投的1000塊，即使我們不買基金，放在銀行里也是有利息的，它具有時間成本和復利效應。

然而這里的收益率並沒有考慮我們的資金時間成本，所以也不能依此計算年化收益率。如果要考慮貨幣的時間成本，並且算出准確的年化收益率，就需要使用內部收益率法（IRR）進行測算。內部收益率用內插法計算，內插法是一種估算方法，具體計算步驟很麻煩，生活在有EXCEL的年代，又不考CPA的我們就沒有必要去手算了。

年化收益率計算方法！重點： 大家點開EXCEL，按照我圖中的步驟輸入，小明每月投入1000元，因此填入負1000，第五月期末的基金總價值是前面的計算結果。綠框里數字不是輸入的，它是我們本次計算的目的，我們要輸入的是紅框中的公式，綠框里的收益率就會自動計算出來。

IRR計算要有正有負，因此從B1一直拉到B5，具體怎麼計算，你不用管，交給EXCEL。年化收益率是用（本+內部收益率）的12次方（一年12個月嘛）再減本計算得出。

從圖中可以看出，雖然小明只投了4期，但摺合下來他的年化收益率高達793.34%，也就是說，如果基金按照這個速度漲下去，小明也繼續定投下去，那麼一年下來本金就直接翻了將近8倍。當然，這個數據只是我舉的一個比較極端的例子，現實沒有這么好的事。

說到這里，我想岔開一下話題，講一下內部收益率法的其他實用生活技巧。有些信用卡的12期分期費率號稱只有0.66%，有些人會覺得年化利率應該就是0.66%×12=7.92%，好像也不太高的樣子。聰明如你，用excel拉一下就知道，這其實是個坑。

假設我們用信用卡刷了1萬元，准備分12期還款，手續費為每期0.66%，總共手續費為10000*0.66%*12=792元，每期還款12000/12+846/12=899元。現在我們用EXCEL拉一下。

從PPT中的右表可以看出，用內部收益率法計算出的每期利率為1.19%，實際的年化利率是15.21%！遠遠超過我們想像中的7.92%，差了將近一倍！生活中處處有坑，丸藝建議大家在做任何決定的時候，冷靜三秒鍾，理性思考。

說到智能定投，就不得不提我們的定投微笑曲線，這個曲線完美地解釋了定投為什麼會賺錢。

以上證指數為例，從A股開市至今，大型的微笑曲線都有3個，更別說數不清的小微笑了。

說白了，指數是不可能跌成負數的，只要能堅持定投下去，成本攤平到一定的低位，然後等待一個牛市或者一個反彈，幾年的付出，連本帶息還給你。當然，我只是講的理論上定投指數，落實到基金上，還有各種風險因素要考慮，例如基金經理水平差、風格漂移、老鼠倉，基金面臨清盤等等。

而智能定投呢，其實和普通定投相比，最大的區別就是不定額。智能定投講究跌時多投、漲時少投，實現利潤最大化。我們仍然可以根據一個計算題來理解。

假設上圖A~E點是一隻基金的價格走勢，小明從A點開始定投，E點止盈（E點不投）。普通定投平均在A、B、C、D點各投100元；而智能定投以藍色虛線為基準線，低則翻倍投，高則減半投，所以我們會在基準位置B、D點各投100元，C點投200元，A點投50元。到期後，兩種方式，哪個收益率更高呢？

計算過程如下圖：

這樣算下來，智能定投200%的收益率遠遠超過普通定投125%的收益率，就是因為智能定投在普通定投的基礎上，更加重視在低位大量買入，拉低持有成本；高位則盡量少買，防止把成本抬高。我之前有在公眾號里講過智能定投的均線法策略，有需要了解的朋友可以翻看我微信公眾號的歷史文章《一個很聰明的定投法，你會喜歡的》。

這其實是一個擇時問題。雖然很多理論說定投不存在擇時的困擾，可以閉著眼睛買入，但是這些理論大都從西方傳入，特別是巴菲特的投資理論和壓寶指數基金的對賭，在我們國家影響非常深遠。

巴菲特曾經多次在公開場合表示「通過定投指數型基金，毫無專業知識的投資人實際上會比大多數職業投資者幹得更好」。這話沒錯，但南橘北枳，在美國適用的方法在我們國家可能並不太適用，上回分享課我也講過，美國的市場是長期向上的，而我們國家的市場「牛短熊長」，適當地擇時擇點擇法進入，能獲得更高的收益。

如果把市場分為4種不同的情況，即單邊上漲、單邊下跌、「∨」型、「∧」型市，我們是定投還是一次性投入？該如何抉擇呢？

先研究單邊上漲市，我畫了單邊上漲線，假設該基金從2元5個月漲到10元，每月定投1000元，根據我們前面我們所講的公式，可以計算出定投累計收益率為128.33%，一次性投資為400%，明顯強於定投。

然後是單邊下跌市，通過計算我們可知定投強於單次投資：

在先跌後升的「∨」型市場（微笑型）中，定投收益好於單次投資：

在「∧」型市場中，定投顯示出弱勢：

最後總結：

好了，今天就講到這里，下期我會根據實際市場情況、實際操作方法，推送以前下一期定投直播分享課。

『貳』 個人做基金理財要准備什麼

個人做基金理財要准備的內容為：知識儲備、資金准備、心理建設。

詳細解釋如下：

知識儲備

1. 基礎知識了解：個人在進行基金理財前，需要了解基金的基本概念、種類、風險與收益特徵等基礎知識。

2. 投資策略學習：熟悉不同的投資策略，如定投策略、資產配置策略等，以便根據自身的風險承受能力和投資目標選擇合適的投資方式。

3. 市場分析能力培養：學習分析市場動態、基金走勢等，這有助於做出更明智的投資決策。

資金准備

1. 閑置資金：確保用於理財的資金是閑置的，短期內不會用於其他用途，以應對可能的市場波動帶來的資金壓力。

2. 合理配置：根據個人經濟狀況和風險承受能力，合理規劃用於基金理財的資金比例。

心理建設

1. 理性投資心態：樹立理性、長期的投資觀念，不被市場的短期波動所影響，避免盲目跟風或者沖動投資。

2. 風險管理：認識到投資存在風險，做好風險管理，避免因短期虧損而影響長期的投資計劃。

3. 堅持與耐心：基金投資需要時間和耐心，長期持有往往能帶來更好的收益，避免頻繁買賣，減少交易成本。

在進行基金理財時，個人還需注意選擇正規的投資平台，確保資金安全。同時，要根據自身的實際情況，制定合適的投資策略，做到理性投資。

『叄』 理財基金是什麼，與銀行的理財產品有何不同

理財型基金是基金公司推出的周期性短期理財產品，

是和銀行的理財產品有一定的競爭關系。

1. 從投資方向上說，銀行的理財產品的投資方向更加廣泛，產生額外收益的可能性更高。基金公司退出的理財型基金的投資方向和貨幣基金相差不多，主要還是協議存款和短期債券為主。

2. 從周期來說，基金公司的理財型基金一般周期比銀行系的短一些，比如7天，14天，21天等。但銀行的理財產品很少有低於30天的。當然，基金公司也有30和60天的。銀行的也有7天存款通知和14天滾動這種理財，但是收益都太低了，不做比較。

3. 如果說相同時間周期的收益的話，還需要具體情況再去對比的。銀行的理財產品一般是收益固定，雖然寫著浮動收益，然而幾乎都是會達到預期收益水平。理財型基金不會有這個數字，只能看一些最近的7日年化收益率來做對比。

4. 理財型基金需要很少的錢就可以購買了，很多地方100元就可以。而銀行理財產品一般需要5萬才可以。

選擇上，如果同周期的銀行理財產品收益率高於目前理財型基金平均水平的0,5-1%，則可以選擇。

『肆』 理財和基金的區別

理財和基金的區別

理財和基金是投資理財的兩種主要方式，它們有很多相似之處，但也有一些重要的區別。
首先，理財和基金的投資目標不同。理財的主要目標是獲得投資收益，而基金的主要目標是投資組合的長期增長。
其次，理財和基金的投資風險也有所不同。理財的投資風險較低，但投資收益也較低，而基金的投資風險較高，但投資收益也較高。
此外，理財和基金的投資方式也有所不同。理財一般指在銀行或證券公司投資貨幣資產，而基金指投資股票、債券等資產。
最後，理財和基金的投資周期也有所不同。理財一般指短期投資，而基金一般指長期投資。
總之，理財和基金的投資目標、投資風險、投資方式和投資周期都有所不同，投資者在進行投資前應充分了解這些差異，以便更好地實現投資目標。

理財和基金有什麼區別

理財和基金之間有著很大的差異，理財是投資者將自己的資金投資到有利可圖的項目中，以獲得收益，而基金則是投資者將自己的資金投資到一定的投資組合中，以獲得收益。理財的投資目標是獲得較高的收益，而基金的投資目標是獲得較低的收益，但投資者可以從中獲得更多的收益。
1、理財和基金有什麼區別？理財是投資者將自己的資金投資到有利可圖的項目中，以獲得收益，而基金則是投資者將自己的資金投資到一定的投資組合中，以獲得收益。
2、理財和基金的投資目標有何不同？理財的投資目標是獲得較高的收益，而基金的投資目標是獲得較低的收益，但投資者可以從中獲得更多的收益。
3、理財和基金的投資風險有何不同？理財的投資風險一般較高，因為投資者需要自己進行投資決策，而基金的投資風險一般較低，因為投資者可以依靠基金經理進行投資決策。
4、理財和基金的投資成本有何不同？理財的投資成本一般較高，因為投資者需要自己承擔投資風險，而基金的投資成本一般較低，因為投資者可以依靠基金經理進行投資決策，並且可以分散投資風險。
5、理財和基金的投資周期有何不同？理財的投資周期一般較短，而基金的投資周期一般較長，因為基金的投資目標是獲得較長期的收益。
6、理財和基金的投資收益有何不同？理財的投資收益一般較高，但投資者需要承擔較高的投資風險，而基金的投資收益一般較低，但投資者可以從中獲得更多的收益。

『伍』 怎樣做基金理財呢

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現在大多數人對於基金投資的接觸是源於各種基金公司的大力推廣和普及，所以現在基金的投資成為了很多人的選擇，因為基金的投資相對穩健，同時如申購費等一些成本也是非常低的。

投資理財一定是需要進行不斷實踐和學習的，所以在掌握了一定的基礎知識之後，需要做的就是動手實踐。只是看過相關的書籍，會忘記；只是學習了相關的課程，會遺忘。只有自己親身實踐過所帶來的經驗以及教訓才會印象深刻。

投資需要關注的東西是非常多的，只要不斷精進，不斷總結經驗才能夠在投資的道路上找到適合自己的方式。

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『陸』 基金公司裡面的機構銷售主要是做什麼

基金公司裡面的機構銷售主要就是推廣，按照銷售的成績來拿提成。主要是收集顧客信息，給不同群體的顧客推銷理財基金，銷售就要多說多做不要怕拒絕，但是一直覺得基金理財其改改實套路很多，所以你最好考慮跳槽。

基金公司，其實也就是那些幫助人們進行基金操作的公司，基金公司的操作是否准確，直接決定了人們能不能夠獲得好旅殲指的收益，一般基金的操作都是由基金經理人來操作.

所以人們自己在選擇基金公司的時候，有必要多對於基金公司的一些信息進行了解，比如說要去了解一下基金公司拆配的盈利率，了解一下基金公司這幾年來的發展到底如何，還需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的規模，大小，公司的口碑評價等等。

(6)理財基金PPT怎麼做啊擴展閱讀：

基金公司是按照中國證監會的法律，是要由機構出錢來設立的一個有限責任公司。法律規定的都是一些經營的企業有資格來做信託公司、證券公司等其他的一些公司。成立基金公司都會有商業計劃書、企業的說明，然後提交證監會，由證監會來核准設立一個基金公司。

對於基金公司而言有很多外部的機構給他提供研究服務，很多證券公司的研究所也是提供研究服務的，相當於賣方，比如基金公司推過一些傭金這樣的一些情況來支付他的費用。

『柒』 怎麼使用PP理財贈送的1000的基金

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