農行私人銀行理財規劃案例

⑴ 能詳細介紹一下農行的私人銀行業務，簽約客戶，以及能上傳一些私人銀行的宣傳圖片嗎

中國農業銀行私人銀行是國內第二傢具有專營金融許可證的私人銀行。自2010年成立以來，逐步建立起有效的私人銀行客戶服務模式，形成了完善的私人銀行產品和服務體系，打造了一支具有較強專業服務能力的精英隊伍，服務覆蓋全國主要經濟區域和重要中心城市，在金融同業中競爭力和影響力顯著增強。中國農業銀行私人銀行採用「1+1+N」私人銀行客戶服務模式，實現「一個客戶經理、一個理財顧問、一個專屬方案」的服務目標，可為中國富裕階層提供包括個人財務管理服務、個人資產管理服務、私人銀行顧問咨詢服務、私人增值服務、個人跨境金融咨詢與服務五大領域。
私人銀行客戶的資產准入標準是簽約前3個月在農行月日均金融資產達到等值人民幣600萬元（含）,或簽約時點金融資產達到等值人民幣600萬元（含）以上（上海分行均為800萬元（含）以上）；金融資產以私人銀行管理系統統計范圍為准。
關系為直系親屬的兩位客戶在我行的金融資產達到私人銀行准入標准，其中資產實際控制人可簽約開戶。
體驗客戶是指在我行金融資產暫時沒有達到規定的准入標准，但增長潛力大，經過營銷和維護後在我行的資產能夠達到私人銀行客戶准入標準的客戶；體驗客戶體驗期一般不超過6個月。
（作答時間：2020年7月30日，如遇業務變化請以實際為准。）

⑵ 農行私人銀行正式客戶與體驗客戶的區別

區別是農業銀行的私人銀行客戶標準是日均金融資產在600萬元（含）以上。私人銀行客戶可以享受專屬理財經理的服務，高端產品的定製服務，可以憑藉手中的銀行貴賓卡，在飛機場享受VIP的服務。客戶可以享受醫療和教育方面的高端服務，也能經常參加高端的相關活動。
私人銀行客戶的資產准入標準是簽約前在農業銀行月日均金融資產達到等值人民幣600萬元（含），或簽約時點金融資產達到等值人民幣600萬元（含）以上；金融資產以私人銀行管理系統統計范圍為准。關系為直系親屬的兩位客戶在農行的金融資產達到私人銀行准入標准，其中資產實際控制人可簽約開戶。體驗客戶是指在農行金融資產100萬元（含）以上，但增長潛力大，經過營銷和維護後在農行的資產能夠達到私人銀行客戶准入標準的客戶。在農業銀行連續12個月日均資產小於600萬元的簽約正式客戶，在PBS系統中自動變更為體驗客戶。連續24個月日均資產小於100萬元的體驗客戶，在PBS系統中經簽約行審核確認後變更為潛力客戶。此類潛力客戶資產達標後，在完成盡職調查和簽約審批後，恢復為正式客戶。體驗客戶經過營銷維護，在我行金融資產達標後，在系統中自動變更為正式客戶。
私人銀行，是面向高凈值人群，為其提供財產投資與管理（不限於個人）等服務的金融機構。私人銀行與私人銀行服務不是同一范疇。
私人銀行服務最主要的是資產管理，規劃投資，根據客戶需要提供特殊服務，也可通過設立離岸公司、家族信託基金等方式為顧客節省稅務和金融交易成本。
私人銀行是指商業銀行或國際金融機構與特定客戶在充分溝通協商的基礎上，簽訂有關投資和資產管理合同，客戶全權委託商業銀行按照合同約定的投資計劃、投資范圍和投資方式，代理客戶進行有關投資和資產管理操作的綜合委託投資服務。
根據西方銀行業的服務分類，第一類是大眾銀行，不限制客戶資產規模；第二類是貴賓銀行，客戶資產在10萬美元以上；第三類是私人銀行，要求客戶資產在100萬美元以上；第四類是家族傳承工作室，要求客戶資產在8000萬美元以上。各家國際性大銀行在不同地區，不同時間段要求的最低金融資產額度也略有不同，比如高盛對港澳地區私人銀行客戶設置的門檻是1000萬美元，HSBC的最低門檻是300萬美元，而UBS（全球私人銀行資產名列第一）對中國大陸客戶的離岸賬戶的金融資產要求為200萬美元。

⑶ 農行私人銀行有哪些服務，對客戶來說有哪些好處

私人銀行是專為高凈值人群提供私人定製財富管理服務的機構。私人銀行服務的內容非常廣泛，包括資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢合規化、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等等。

組合優化是人們在進行投資風險產品是根據對未來的預期實現最佳回報策略的量化計算，是風險資產管理的重點之一。學員們將學習使用計算工具對市場投資組合進行實際的優化計算，以獲得預期收益下的最佳配比。

6、現代銀行管理

使學員對現代銀行業務有具體的認知和理解，進一步鞏固所學的專業理論知識，將理論和實踐緊密結合，提高學員分析、解決問題的能力和實務操作能力。

上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。