『壹』 理財小白如何制定靠譜的基金投資計劃
基金是家庭理財最重要的方式之一，不過投資基金並不簡單，需要幾年的時間不斷學習才能深入了解，新手入市初期就會面臨一些難題。
一、風險匹配：
平時我們所說的基金一般是指公募偏股型基金(包括偏股混合型、股票型、指數型)，偏股型又可以細分為穩健型、積極型、激進型。由於偏股基金受股票市場影響很大，所以投資難度也比較大，大家都知道股市流行一句話：七虧二平一賺，大部份人都在虧錢，而偏股基金和股票也有很多相同點，造成很多人的基金收益並不理想，在實際投資中遇到的困難也很多。
造成虧損的主要原因是新手們往往高估自己，低估市場，風險意識不足，過度追求短期收益，追漲殺跌等，最後造成有人投資5年還在虧損中，還有大部份投資者收益也是平平，所以希望新手們入市之初不要想著追求高收益，學會保護本金，虛心學習非常重要，一定要在自己能承受的范圍內投資。
二、基金投資如何買
第一，請先確認資金使用期限。隨時可能要用到的資金，流動性重於一切。再好的投資工具，若缺乏流動性，其價格可以從「無價」一夕之間變成「沒有價值」。
第二，要對風險報酬之間的對等關系，有一定的認知。完全仰賴個人的基金，小心經理人有一天可能會因傲慢的堅持，而付出慘痛的代價。
第三，若自認為投資經驗欠缺，最好從自己較熟悉的產品或市場投資起，逐步累積投資經驗，再擴充金額及投資領域。
第四，績效及品牌是很具說服力的參考依據。盲目的依據品牌及過往績效而投資基金，最容易讓人喪失戒心。投資基金應分兩階段篩選，先挑投資品種再挑基金公司，以確認投資標的。
最後，人多的地方少去。當所有信息都談論同一標的時，超額利潤恐已不多，不值得大筆資金投入。
三、投資方式：
基金投資方式主要分為四種，分別是：定投、長線、中線、短線，不同方式對應者不同的人群：
定投是最簡單的投資方式，適合大部份人，定期投資可以解決擇時的難題，平滑了風險和收益，定投最大的難題在於堅持。
『貳』 理財計劃書
針對王先生的個人收入及其家庭情況，擬作出以下理財計劃：
1.存款35萬，拿出5萬來付車專首付，其餘分期付屬款。
2.拿出5-10萬做高風險高回報的投資，但是最好是把錢投在高回報的基金或者理財產品上，藉助優秀的管理團隊來理財從而達到回報收益的目的。
3.兩人分別拿出5萬為自己，妻子和雙親各買一份保險。
4.年薪8萬的王先生和年薪4萬的妻子，可以每月拿出500-1000來進行基金的定期定投，定投期限可設定為20年，選擇一隻年回報率高，穩定的基金，根據復利計算，20年後將會是一筆可觀的回報。
5.要留一部分（5-10萬）存款作為備用資金，以防不測。
6.孩子還沒有出生，暫時不需要投入。置留1-5萬備用。
『叄』 基金理財應該怎麼規劃
可以按照股票型基金、債券型基金和貨幣型基金。
按照三部分分配：
4分之一選擇基金定版投，3分之一選擇股權票型基金，3分之一選擇債券型基金和貨幣型基金。
首先要記住一點：必須購買可轉換的基金，在股市低迷的時候轉換成債券型基金和貨幣型基金，股市高漲的時候轉換成股票型基金。
『肆』 給個理財計劃表
如何理財 如何理財呢？著手理財分三步走。 （一）設定您的理財目標; 回顧您的資產狀況 設定自己理財目標：買車、購房、償付債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。回顧資產狀況，包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提；對個人資產的回顧，主要是將自身的資產按照有關的類別進行全面的盤點。這里所說資產是指金融性資產和固定資產，其中金融性資產包括銀行存款、債券、傳統保險、投資型保險或開放式基金、股票或封閉式基金等，固定資產包括房產、汽車等。 （二）了解自己處於人生何種理財階段 不同理財階段的生活重心和所重視的層面不同，理財的目標會有所差異。人生分為六大階段：單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女大學教育期、家庭成熟期、退休期。 設定理財目標必須與人生各階段的需求配合。 （三）測試您的風險承受能力 風險偏好是所有理財計劃的一個重要依據。根據自己的實際情況進行選擇，做八道風險承受能力測試題，得到對自己風險偏好的界定和描述，從而明確自己屬於哪一類型的投資者，作到對自己的風險承受能力心中有數。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。 風險承受能力分為：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏進取型、進取型。 完成以上三步以後，依個人風險承受度，合理分配自己的儲蓄、股票、債券、基金、信託、保險、不動產等各種金融產品，最大程度地獲得保障和增值。沒有最好的理財方案和理財產品，只有適合自己的理財方案和理財產品。 作為專家理財的代表樣式，基金是一個不錯的投資渠道，尤其是開放式基金，由於規模不固定，投資者可隨時申購和贖回，因而對基金經理人的管理水平提出了更高的要求。因此，長線基金投資可能是實現資金保值、增值的最佳途徑。根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金等。這里需要依個人風險承受度和國家的宏觀調控政策選擇基金類型。 國債和保險也具備一定的投資價值。它們的共同特點是收益較為穩定，風險又很低。國債自不必說。目前保險也從最初的單純保障型險種發展到了現在的投資連結型、分紅型、萬能型險種。有保險意識的可投資平安的萬能險，她可緩交追加，靈活方便；保額調整，滿足需求；規避稅債，轉移資產；收費低廉，更具優勢；保底年利率1.75%，每月結息。
『伍』 如何做基金的理財規劃
選擇合適的基金首先要設定自己的投資目標和投資期限，評估自己對風險的承版受能力，確定自己是保守型、權穩健型還是進取型投資者；其次，仔細地綜合考核各基金的多項指標，如多年來的收益表現，基金經理和研究人員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等，從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資；最後，請跟蹤您所投資的基金，結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
您可點擊：http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比較適合您，或請通過主頁上的基金 ，根據風險承受能力及相關要求做基金篩選。
『陸』 請問現在銀行的理財計劃與基金區別
銀行理財是一種計抄劃，主襲要是募集資金進行合理化投資，其投資目標主要是人民幣和外幣，由銀行業內專業人士操盤，其特點是風險低，收益比存款較高。基金主要是投資於股市等投機市場，二級投機市場（如長期國債等)，同業存款。基金公司要求，其投資於一級投機市場和投資於二級投機市場或同業的資金要有一個不少於多少的比例，不得全部投於一級投機市場。
『柒』 該如何制定一個理財計劃
手上有點小錢的時候，我的建議是買短期定期保本理財。
首先，買任何理財之前，先買1000試水。
放上一個月，看收益。年利率超12%的不買，定期超一年的不買。
原因有下，
你這手頭的錢，沒事的時候，是活的，有事兒的時候，是死的。
比如，突然計劃春節小長假陪女朋友去旅遊，預算5000怎麼說？
是我的建議，拿出30%左右放余額寶，吃2.6%的活期利息即可。因為這錢日常消費和緊急大額消費都夠用。
然後剩下的，可以投入穩健的理財產品去做定期理財。
至於定期理財的選擇，個人建議：
如果對於流動性沒有太大要求的投資者，可以選擇的范圍就比較大了，可以考慮短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）、大額存單、銀行結構性存款、國債逆回購等理財。
短期理財產品，多數收益略高於貨幣基金，但是流動性稍遜色。
1，短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）。
在固定期限如30天～365天等，無法主動賣出，也就是到期贖回。
券商理財，平均年化收益率為4.66%，以20萬元本金測算，一年的預期收益約為9320元。
P2P/P2B，固定收益產品，年化收益率在6%-14%之間。
P2B很多人說不會選。
說它風險低呢，若啥也不看地瞎投，等於蒙眼接飛刀啊！把命運交給老天，那就只能聽天由命。
說它風險高呢，上班族如我，以「邊投邊學」的姿態幾年來還算穩妥，它成為了我餐盤的主食之一。
所以要學會怎麼選適合的，了解得越多，風險越可控。
我從2014年開始投P2B到現在，沒耗費過多精力，每年多掙個幾萬，收益還比較有優勢的。
也比較喜歡穩健的固定收益類產品，所以選的是P2B類的頭部平台，簡單來說就是風險比較小，省事兒，但是收益頂多也就10%了，如果對收益沒有特別高的追求，倒是可以一試。
年化收益在9%——11%，而且門檻低，300起投，現在投資還送500京東卡：100紅包+500京東卡
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2，大額存單和銀行結構性存款。
綜合部分銀行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大額存單的利率分別為2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。
此外，流動性更好的銀行結構性存款大多數是一年期以內，收益率在4%左右，不過現在不保本不保息，收益浮動等風險需要自己承擔。
3，國債逆回購。
個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。月底，季底、年底時候，收益高到10%也有，需要好好選擇分析。
以上幾種是目前比較穩健的理財方式，也可以說是我自己投過的理財產品，確實是比較不錯的。
說了這么多理財，最重要是找到適合自己的產品。產品其實沒有對錯，衡量自己的風險承受能力，找到適合的，就是對的。
不建議購買項：保險、股票、股票基金、各種幣。
說句實話，買這些東西能賺錢么？
能，但絕對不會是你，如果你相信自己買股票能賺錢，還不如買彩票實際點。14年有朋友建議我買比特幣，當時了解了一下，感覺噱頭很大、風險更大，堅決不買，至今我也不後悔。因為，他買了五千多，一個月不到就變兩千多了，然後為了止損就都賣了，沒有人能夠看到四年後今天漲成這鬼樣。
如果你手頭這兩萬不急用，就當不存在，你可以全買比特幣，十年後再見。
『捌』 詳細的理財計劃
可以買可以不買的抄東西不買。
理財的形式一般包括：活期存款 定期存款 保險 基金 股票 等
活期 應付日常開支
定期 存點錢
保險 當意外或者是疾病等風險來臨的時候保險公司幫你承擔
基金 比定期要好一些
股票 風險太大
自己選擇。
『玖』 我的基金理財計劃怎麼寫啊
我的基金理財全攻略
我的基金理財規劃主要分為三大塊。
第一是准備長期持有的基金，作為我今後養老的儲備金。我選擇了積極成長型股票基金和純債券基金，各買了五萬元。我個人認為中國的股市從長遠角度來看，肯定是上揚勢頭，而且股票型基金有抗通貨膨脹能力，既然如此，就不如博一次，選積極成長型的。當然，考慮到高回報就有高風險，所以，我就用純債券基金與之搭配，債券基金雖回報率低，但無風險，安全可靠。這樣，退一萬步說，即便遇到風險，我至少有債券基金撐半邊天，不至於全軍覆沒，何況這只是最壞的打算。所以，養老應不會成為問題。
第二是准備中期持有的基金，以備將來的用錢之需。我分別買了股債平衡型基金和指數型基金各四萬元。平衡型基金和波動較小的指數基金的投資范圍包括股票和債券兩種，因此，風險和回報也介於兩者之間。收益雖不大，但風險也不高，走的是中庸穩健的投資之路，值得中期擁有。
第三是短期投資，這些錢可以隨時贖回來應對日常所需。我把平常存的活期全取出來購買華夏現金增利基金。因為該基金屬於准貨幣市場基金，跟活期存摺一樣好用，而且收益比活期高得多，且免認購、申購、贖回費；利息不繳稅；基金分紅不繳所得稅；每日分配收益，每月累計收益自動轉換為基金份額。我是一有閑錢，就購入該基金，讓它們自動滾雪球。
有了上述理財規劃之後，我這個上班族，幾乎不再費什麼心思，就坐擁享受費用低廉的專家理財服務了。我只需通過電話和收益報表查看行情，再做些輕微的調整就行了。
最近我粗略估算一下，我在各類基金上共投資了二十一萬元，僅去年就上漲了近25%左右，足足賺了5萬元。而我的老媽在股市裡撲騰了幾年，仍不見什麼起色。見我在基金上的獲利居然比她買股票賺的錢還多，她說不再費心費神炒股了，打算購入優質的股票型基金，讓專家們幫她理財，好好地享一下清福呢！