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理財和基金保險同城

發布時間:2021-03-14 08:59:23

『壹』 銀行里說的理財和基金各是什麼意思

理財:理財產品這種投資方式中,銀行只是接受客戶的授權管理資金,投資收益與風險由客戶回或客戶與銀答行按照約定方式雙方承擔。

銀行所說的理財產品,大部分為所屬公司發行的理財產品,通常情況下起步資金數額為萬元以上,理財期限根據自身條件各不相同,有一個月、三個月、半年以及一年等等,為了成交率上升,通常情況下理財產品利率比銀行存款高出很多。

基金:一般情況下銀行不發行基金,只是代銷基金產品,基金就是為興辦、維持或發展某種事業而儲備的資金或專門撥款。基金必須用於指定的用途,並單獨進行核算。客戶可以去銀行認購,也可以贖出。

拓展資料:基金(Fund)從廣義上說,基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。

理財(Financing),指的是對財務(財產和債務)進行管理,以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎,與理財密切相關。

『貳』 保險理財和基金理財的區別對比

基金分公募和私募。我的回答內容多數以公募基金為主,私募至少100萬門檻,暫時不考慮。
理財要注意以下三點:
安全性:主要看合同,還有投資方向。如果合同寫著返本和最低收益或著到期肯定返多少的還好,但保證返本保證收益一般不是明確寫進合同里的。投資方向如是民生基建還好,如是股市的就看運氣了。這里大公司的保險理財的安全性會更高一些,但小保險公司的投資狀況我也不是很了解,因為據我所知有的保險公司是把錢放進股市期貨的。保險收益可以看看保險年報,基金的就不用說了,財經網站很多,最好近幾年的都看。基金受市場影響大,目前公募基金散戶外逃挺大的,各別還有漲的,都說不好。
穩定性:也要看合同,有的會標明最低收益是多少,但有的不會寫。千萬別聽人講的是啥,而要看合同里寫的是啥。還要看這幾看的收益差別大不大,要是跳水太多的要小心,因為可以還要繼續跳水,畢竟現在是L型經濟,近幾年基本就這樣了。
收益:別只看高的,前兩個是最重要,別為了高收益最後本兒沒了。當然前兩個能保證收益自然是越高越好。任何理財都會有風險!特別是分紅型的,基本都會來一句分紅是不確定的。
這三點都注意到了,保險理財和基金理財就看時間和傳承了。保險理財是長期性的投資,你要想三、五年看收益一般是比不過基金理財,有時可能連銀行定期都不如。但二十年三十年的,保險會好一些(得看合同上寫著單利還是復利),基金中短期理財可以,要是想退出比保險理財能合算,保險如果是交十年期的,沒交滿想退本金是都回不來的,交滿期後要退,只比交的錢多些,長期才合算。所以就要考慮傳承了,如果真那什麼了,保險理財里的錢只會給你寫的受益人,其他人是得不到的。別的就要看遺書和法律了。要是夠上遺產爭收線的,還得想想遺產稅和最後5年的贈予稅啥的,現在暫行是80萬,以後可能會改,要是先凍結再上稅後分遺產,得考慮家人能不能上得起稅,我記得之前看新聞,就有上不起稅分不了遺產,結果房子被拍賣的(美國的,具體你上網自己查)。保險理財會很快得到錢來上稅,能好一些。
具體選那個就看自己的情況和理財的目的了。一般來說理財要有長期也要有短期,如果可以你最好都要,一個為未來,一個為現在。
最後提示一下,不要聽業務員是怎麼說的,而是看合同,公司實力,投資項目還有市場大環境,綜合看。合同千萬別因為字多,寫得繁瑣,一定一條條仔細看!

『叄』 理財和基金什麼區別

基金和理財有什麼區別?

1、 投資標的范圍不同

從廣義上來說,基內金屬於其中一種理容財方式,投資市場中的投資工具:基金、股票、期貨等都屬於理財范疇。

2、收益與風險不同

理財的投資方向很廣,風險由產品本身性質來決定,從低風險的類固收產品到中高風險的股票期權期貨等,風險與收益成正比。

3、計價方式不同

基金凈值是一天計算一次,凈值每天更新一次,而理財產品根據投資方式不同計價方式也有差異。如:一般的銀行理財:具有預期預期收益率,根據預期預期收益率預期收益水平上下浮動,產品一般具有封閉期,到期付息或定期付息;股票期貨期權等價格是開盤期間實時波動的。

4、流動性不同

基金在開放日靈活申購、贖回,不會因為基金申購和贖回的多少凈值發生變化;理財產品有的可以隨時買賣賺取差價,如股票外匯等;有的則需要在滿足期限里買賣,一般不可以贖回。

『肆』 保險和理財能一起進行嗎

保險是理財的一種,不是單純的投資
經常看到客戶在計算買的保險將來可以賺多少錢,甚至有代理人也在幫客戶算返還是多少、分紅是多少等等。
其實保障是有成本的,說白了,保險公司是拿沒出事的人交的保費賠給了出事的人,攤到每一個沒出事的人頭上的錢叫保障成本。單從這個角度上說,保險是一種消費。
對於保險與收益的關系,應從愛、心境和大理財角度,如此理解:
其一,就是出現約定風險時的保險賠付;
其二,解放出一部分本用於家庭風險防範的資金,用於其他投資,以獲得利益;
解釋:比如說,家庭為了重大疾病的風險防範,要准備10萬元錢以備用,現在通過保險一年只要繳費3千元,如果出現重疾問題,保險公司會准備10萬元,那麼家庭資金中就解放出來這部分9.7萬元,可用於股票、基金、債券等其他方式的單純投資,可能每年的收益遠高於所繳的保費。
其三,獲得心靈的解放,坦然積極面對生活和工作中的逆境和恐懼,努力工作和自我提升,以獲得更高的收入和提高生活質量。

『伍』 保險理財和理財基金哪個好請說出來原因。

保險理財的收益抄率一般不高,但襲是高於銀行的利率水平不少,且保險公司的理財預期收益一般可以保障的,基金理財一般波動性大,如果大盤好,收益率是比較高的,但是如果大盤不好就會是負收益的,你可以根據愛好進行選擇。

『陸』 基金理財好還是保險理財好呢哪個更靠譜更保值。

保險理財是在抄風險保障上附加了投資功能,產品收益一般分為固定收益加上分紅收益,整體來說,保險理財的收益不算高。基金屬於權益類產品,一般都沒有固定的期限,也沒有固定收益,不同類型的基金風險級別不同,收益率也會不同。
保險理財投資期限相對較長,一般是幾年甚至是幾十年。基金一般沒有固定的投資期限,投資者可以在工作日進行申購和贖回,資金流動性相對較好。

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