券商員工代客理財買基金

『壹』 證券從業人員代客理財會受什麼處罰終身市場禁入

1.<<證券業從業人員執業行為准則>>根據《中華人民共和國證券法版》、《中華人民共和國證券投資基金法權》、《證券公司監督管理條例》等法律法規，制定本准則。其內容不是國家法律，只是行業性規范；
2.根據規則第十九條規定：從業人員違反本准則，情節輕微，且沒有造成不良後果的，協會可酌情免除紀律懲戒，但應責成從業人員所在機構予以批評教育。
3.如果代客理財使客戶遭受較大損失且客戶對其投訴或社會影響較大的，只要不觸犯國家法律，最多記錄入個人誠信檔案，而不會受到「終身市場禁入」的條款壓制。

『貳』 證券公司是不是很多人代客理財

有營業執照的公司是可以代客理財的

1. 代客理財，通俗地說，就是專業的理財機構或個人為客戶提供理財服務，並收取酬金。 酬金包括：基本費+盈利提成，也有不收取基本費用（也稱為管理費，一般按年收取，費用率從1%-5%不等）的或只收取管理費不收取盈利提成的。這里的盈利提成指的是受託人對委託人資產增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。

2. 目前市場上眾多打著「代客理財」旗號經營的機構或個人，有些並不具備代客理財的資格。在確定要將資金交給對方運作之前，最好確認對方的資質，如公司營業執照（公司）或者證券/保險/期貨從業資格證書或專科考試成績合格證書（個人）。

3. 牢記「股/期/匯市有風險，入市須謹慎」的原則，除了銀行和保險公司的理財產品有保底承諾以外，金融市場的風險無處不在。在認准理財機構（如私募基金）或個人（有從業資質的個人）之前，務必與其進行詳細的溝通，在充分了解其投資方向、投資風格、可能存在的收益/風險比後再做決定。
   

『叄』 職業股民代客理財違法么

目前是屬於違規行為，一直被禁止。

南京一家券商營業部負責人對表示，券商從業人員代客理財屬於違規行為，此前一直被禁止，但事實卻是屢禁不止。代客理財一般分為不保底和保底兩類。不保底的，代客理財人員不承擔投資虧損，對投資收益部分進行三七分成。如代客理財人員拿三成，投資者拿七成等。

保底類的，代客理財人員要承擔投資虧損，保證投資者本金安全。這種方式風險較大，一般不保底的代客理財較多。很多券商從業人員與投資者私下簽訂代客理財協議，一旦投資者的利益受到損害，證券公司並不承擔責任。

有券商表示，從業人員私自接受客戶全權委託的行為，證券公司並不知情，且未提供任何便利，因此從業人員的行為並非職務行為。而且從業人員之所以掌握客戶的密碼等信息，是客戶主動提供。因客戶自身違約行為而造成的損失，在證券公司無過錯的情況下，需由客戶自行承擔。

(3)券商員工代客理財買基金擴展閱讀：

業內人士認為，在國外很多成熟的證券市場都是允許從業人員代客理財的，而國內券商代客理財現象一直屢禁不止，與其禁止不如通過加強規范來保護投資者利益。而證券公司、證券投資咨詢公司也希望藉此推動證券投資咨詢業務轉型發展，提升證券經營機構盈利水平。

在關於《賬戶管理業務規則（徵求意見稿）》的起草說明中就提到，隨著居民財富增長和證券市場發展，越來越多的投資者希望證券公司、證券投資咨詢公司和專業人員在為其提供投資顧問服務時，不僅能為其提供投資分析建議，還能為其提供賬戶管理，代理其執行賬戶投資或交易管理。

『肆』 合法個人代客理財或委託理財或私募基金與非法的區別

首先我們要區分私募和非法集資，私募常識：出資人數有限制，不得面向公眾，單個出資人的出資金額不少於100萬。而低於100萬起投，大量發行，利用會議，網路，面向公眾的，不符合私募條件。
私募基金的組織形式，主要有：
一、公司式。一般通過設立「投資公司」吸納大眾投資，由資金管理人管理，主要用於證券投資。
二、契約式（即信託）。由投資人和私募管理人簽署協議，投資人將資金交由管理人管理和投資，管理人負責返還投資收益。
三、有限合夥式。基於《合夥企業法》，有限合夥企業由一人負無限責任，其餘合夥人負有限責任的組織特點，私募以有限合夥企業的形式，設立私募基金，私募管理人負責私募基金運營，並負無限責任，投資人以投資額為限負有限責任，主要集中在股權投資和證券投資領域。
非法集資是指單位或個人以非法佔有為目的，使用詐騙方法，未依法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
符合以上標準的基本上就是合法的私募基金。想起之前還有人問過P2P是不是非法集資，也順便回答一下。大概是因為P2P前幾年屬於新生行業，整個行業還不成熟，所以經常出現負面現象。但是經過幾年的發展和監管的發力，大大減少了這類風險。只要一些簡單的篩選，基本能避免。
作為投資者，在研究平台在之前，要先學會剖析資產背後的邏輯。例如無界財富（比較早期做P2B的平台）還是比較透明的，以前期保證金項目為例，平台披露信息就非常之多，借款方、還款來源及保障、股權質押……項目擺出來了，起碼誠意十足，也確實凸顯作為P2B的優勢，而且他們從成立以來，一直都由國有金融機構風控，也因此在業內被以穩健著稱。
我們在選擇一個理財平台時，要多方位分析，比如服務和體驗，這個也拿無界財富來舉個例子，每天群里也互動，有個直接可以看到員工動態的部落，也比較有意思，反正挺透明的，讓投資人安心了很多~所以說，除了在安全方面做的完善，服務也要同時跟上，這才是一個優質的平台所必備的。

『伍』 股票可以代客理財么是不是違法的啊

依照我國現有的有關法律規定，代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行，或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。

『陸』 證券從業人員可以買基金嗎

證券從業人員按照規定是不能開證券帳戶的，也就是說不能買賣股票，但是開資金帳戶做基金是可以的。

根據《證券業從業人員資格管理辦法》：

第十三條取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，並重新申請執業證書。

第十四條從業人員取得執業證書後，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者其他原因與原聘用機構解除勞動合同的，原聘用機構應當在上述情形發生後十日內向協會報告，由協會變更該人員執業注冊登記。

取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生後十日內向協會報告，由協會變更該人員執業注冊登記。

第十五條機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務。

第十六條從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分後十日內向協會報告。

第十七條協會、機構應當定期組織取得執業證書的人員進行後續職業培訓，提高從業人員的職業道德和專業素質。

第十八條協會依據本辦法及中國證監會有關規定製定的從業資格考試辦法、考試大綱、執業證書管理辦法以及執業行為准則等，應當報中國證監會核准。

第十九條協會應當建立從業人員資格管理資料庫，進行資格公示和執業注冊登記管理。

(6)券商員工代客理財買基金擴展閱讀：

根據《證券業從業人員資格管理實施細則（試行）》：

第十一條機構應當指定資格管理員負責本機構從業人員資格管理工作。資格管理員須向協會備案，代表所在機構行使下述職責：

(一)使用協會執業證書管理系統並對所在機構的系統用戶進行管理；

(二)組織實施所在機構執業證書申請工作；

(三)負責所在機構執業證書申請人的申請材料的初審；

(四)按照協會的部署組織實施所在機構執業年檢工作；

(五)協助協會的檢查和調查；

(六)負責所在機構執業人員的備案事項；

(七)為所在機構人員提供相關咨詢；

(八)保持與協會的日常聯系。

機構更換資格管理員應當向協會備案。資格管理員不得擅自委託他人代其行使職責。

第十二條執業人員受到所在機構、自律組織、監管部門獎勵、處分、處罰的，以及離開所在機構的，所在機構應當於每月5日前向協會備案上月發生的上述情形。

第十三條執業人員從其他證券業務崗位變換從事證券投資咨詢和證券資信評估業務崗位的，應當按照本細則規定，另行申請執業證書。

第十四條執業人員連續三年不在機構從事證券業務的，受到刑事處罰的，被市場禁入的，因違法或違紀行為被機構開除的，以及違反職業道德的，由協會注銷其執業證書。

第十五條機構應妥善保管申請人的書面申請表及有關材料。

第十六條執業人員應當定期參加協會或其認可單位組織的後續職業培訓。

第十七條受到行政處罰的執業人員，應當參加強制培訓。

第十八條協會建立從業人員資格管理資料庫，並通過其互聯網站公告取得從業資格的人員。

第十九條協會建立執業人員誠信信息庫，對信息進行分級管理，供機構查詢或應證券監管部門的要求提供有關信息。

第二十條協會每月10日前，通過其互聯網站公告上月取得執業證書的人員，執業證書年檢情況，執業證書被注銷、吊銷及被暫停執業的人員。

『柒』 前幾天有人給我說專戶理財，說就是代客理財的，還是一個基金公司，這靠譜嗎，他們這合法嗎，

首先要看你的資金是否安全，專戶理財應該是你的錢始終在你自己的賬戶裡面，在結算之前不應轉賬到其他人的銀行卡上；
其次要看賬戶有沒有風險底線，比如虧損30%就必須按照協議平倉結算（協議上應該規定虧損30%時你有權修改登錄密碼自行平倉），若與對方簽訂的是保本協議，那就讓對方賠償你的全部損失，這樣不至於血本無歸，至少還有70%的資金留在賬戶里，至於對方賠不賠償或能否賠得起，那就要你好好考察一番了，最好看看他自己的交易賬戶；
最後一點很關鍵，就是要看對方是否有賺錢的真本領，最好的方式就是讓他打開幾個他的老客戶的賬戶或他自己的賬戶，看他最近幾個月或一年的交易詳情，出入金情況，這些數據一目瞭然，誰也改變不了。
上面三點都沒問題，一般就可以放心的合作了，最好簽一份協議，能錄音或錄像最好，有法律保障。
推薦找專業的機構合作，個人的話最多隻能代幾個小賬戶，一般都是親戚朋友，大的賬戶，他們不敢接，因為要承擔風險，一般專業機構都是保本的，有一定的資本保障，有成熟穩定的交易系統，不像個人靠感覺，那樣不太穩定。
推薦一家專戶理財機構「毅王國際有限公司」，我是他們的老客戶，同時也是志願地幫忙介紹優質客戶給他們，確實挺正規，放心最重要。

『捌』 代客理財是不是違法行為

依照來我國現有的有關法源律規則，代客炒股理財可以經過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財富品操作。假設是其他的機構或者個人代客炒股（無從業資質），固然可能（或可以）簽署合同，但這種合同不是我國《合同法》中所規則的規范的信託合同或者拜託合同。因此，固然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為，但目前在我國，這種做法至少是不受法律維護的。

『玖』 通過券商買基金的問題

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