Ⅰ 求Beta理財師是干什麼的能否告知下
Beta理財師是一款理財師專用的軟體，對於理財師來說，一方面可以更容易獲客，一方面可以輕松管理客戶資產。
基金及理財經理的評分和評價
組合調倉與異動提醒
智能台賬——組合收益、基金、定投收益清晰
基金組合診斷
基金定投
基金考試及基金大賽
這6項功能是比較亮眼的，還有很多其他比較實用的功能，建議您下載體驗一下
Ⅱ 請問怎樣評價Beta理財師這呢各位有用過的嗎
Beta數據告訴你：想要不被客戶拒絕，理財師應該這樣做
「我要再考慮一下」、「不好意思，暫時不考慮」，各種各樣的拒絕是很多理財師在服務客戶的過程中會經常遇上的情況。
被拒絕不可怕，可怕的是你被拒絕後沒有去考慮自己為什麼會被拒絕。如果是因為自身問題而被拒絕，理財師就應該及時反思、糾正，學會在拒絕中提升自己，如果不是自己的問題，就要思考下次再遇上這種類型的客戶，我應該怎麼做才能降低被拒絕的概率。
弄清原因
一般來說，客戶拒絕你肯定都是有原因的，我們簡單分析下大概有以下幾個原因：理財師推薦的產品不適合自己、對理財師的專業性持有懷疑、對理財師的服務不滿意等，明白了有什麼原因會造成用戶拒絕，你就比較好「對症下葯」了。
首先，當客戶表示明確拒絕時，理財師也應該保持一個友好的語氣詢問其是因為哪些地方不滿意或者心存疑慮，先把拒絕的理由找出來，這時候，即便已經打算離開的客戶，他也會說出一個較為具體的原因，理財師這時候要做的就是弄清客戶屬於以上哪個方面，就能有針對性的開展說服工作了。
對產品不滿意
如果是因為理財師推薦的產品不適合自己，那就說明理財師事先在和客戶溝通的時候就沒有做好了解客戶的工作，你對用戶的真實訴求不夠了解，就容易造成你推薦的產品並不是客戶當下所需要的。這時，理財師應該及時調整策略，藉助自己的專業技能，快速找出符合用戶訴求的產品，就能最大程度降低被客戶拒絕的幾率了。
質疑專業性
如果是對理財師的專業性產生質疑，理財師就要好好考慮下是自己在整個過程中表現的不夠專業還是客戶的主觀判斷存在一些誤差。這時候，理財師可以找自己的同行去模擬一下服務客戶的過程，盡量多找幾個同行，然後看看大家對於你的評價如何，如果真的存在不足或者表現一般，你就需要暗下苦功多學習，來提高自己的專業度。
質疑服務水平
如果是出於第三種原因：對你的服務不滿意的話，你就要考慮一下自己在服務客戶的過程中是不是態度不夠熱情、不夠有耐心。要知道，衡量一名理財師是否足夠優秀，除了看專業性，還要看你的服務水平，專業性是用戶信任你的基礎，服務水平則是為你打造良好用戶口碑的關鍵。所以，當用戶對你的服務水平產生質疑的時候，你要做的就是先反思一下自己的服務水平，然後再去做調整，而不是和客戶據理力爭，造成弄巧成拙的情況。
Ⅲ BETA理財師電腦端中在自建組合中，如何錄入基金信息
可以用腳本軟體「極速點擊虎」來完成啊，能幫你實現文件讀取錄入，自動填寫等。而且使用極速點擊虎有個特大的好處，就是任務編排圖形化和靈活化，支持各種文件提取錄入，自動滑鼠點擊，按鍵模擬輸入等功能。
通過極速點擊虎軟體，你能按照自己的想法自由創造，做到日常很多辦公操作自動化，不用每次手工那麼勞累。
Ⅳ 基金定投是怎麼回事
基金定投的特點是：
1、平均成本、分散風險
普通投資者很難適時掌握正確的投資時點，常常可能是在市場高點買入，在市場低點賣出。而採用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動，每個月固定一天定額投資基金，由銀行基金定投自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。
2、適合長期投資
由於定期定額是分批進場投資，當股市在盤整或是下跌的時候，由於定期定額是分批承接，因此反而可以越買越便宜，股市回升後的投資報酬率也勝過單筆投資。對於中國股市而言，長期看應是震盪上升的趨勢，因此定期定額非常適合長期投資理財計劃。
3、更適合投資新興市場和小型股票基金
中長期定期定額投資績效波動性較大的新興市場或者小型股票型海外基金,由於股市回調時間一般較長而速度較慢，但上漲時間的股市上漲速度較快，投資者往往可以在股市下跌時累積較多的基金份額，因而能夠在股市回升時獲取較佳的投資報酬率。根據Lipper
基金資料顯示，截至2005年6月底，最近三年持續扣款投資在任一新興市場或小型公司股票類型基金的投資者至少有23%的平均報酬率。
4、自動扣款，手續簡單
定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續，此後每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。相比而言，如果自己去購買基金，就需要投資者每次都親自到代銷機構辦理手續。因此定期定額投資基金也被稱為「懶人理財術」，充分體現了其便利的特點。
Ⅳ Beta理財師上可以買基金嗎
可以的，但是現在就理財師買的話免手續費，其他人不清楚呢，可以下一個APP看下。
Ⅵ Beta理財師 有人用過沒到底怎樣呢
主要是理財經理們在用，幫助他們管理客戶用的，我下來只要是看基金查詢的。
Ⅶ 關於基金定投扣費時間
扣款時間自己決定，如果想更改，也可以在股市開盤時間在銀行變更扣款日期，
如果你的定投周期設定的是每月扣一次款，如果這個月到了扣款的日期，你的銀行帳戶里沒錢的話，那這次扣款就取消了，下個月這個日期（節假日順延）再扣款。
Ⅷ 在知乎網上看見有人推薦了Beta理財師上有基金題庫的，有哪位大神用過沒
基金題庫？你是要考從業資格嗎？推薦萬題庫，還有基金從業對阿網的題庫。我就是用著兩個app刷題過的考試，望采
Ⅸ 關於基金定投的問題
基金定投常見的六大問題解答
Q1：主動型基金和指數基金，哪個更適合定投？
回對於獲利是非常關鍵的。一般來說，如果投資者在股市下跌時開始基金定投，待股市上漲至所謂的"獲利滿足點"時贖回，那麼投資者的獲利結果不但會優於指數表現，而且通常情況下比你在股市上漲時開始投資基金獲得的收益還要高。如果將每個月買入的基金凈值與最後賣出凈值用曲線聯接起來，形狀就像人的微笑，促成定投的"微笑曲線法"。
基金固然是小額投資人參與股市獲利成長的最佳管道，但不是每支基金都適合定期定額投資，選對投資標的才能創造優異獲利。從性質上來說，債券型基金等固定收益工具沒有必要採用定期定額的方式投資，因為投資這類基金的目的應該是彈性運用資金並賺取固定收益，而不是創造獲利成長。
對投資者來說，定期定額首先要選股票型基金。定期定額投資的最大優點就在於穩定性，這種方法用於投資積極進取或主動投資的基金往往能取得很好的回報，如股票型基金和積極配置型基金。在2008年市場振幅加大的預期下，股票型基金和積極配置型基金由於倉位較高，凈值收益率較大的波動可以使得定投更加具有穩定性。
從原理上來說，指數基金同樣具有股票型基金的屬性，也可以作為投資者定投的一種選擇，但大多數指數基金以及ETF基金並沒有開通定投功能，投資者無法依靠銀行自動扣款來參與定投。當然，對指數基金情有獨鍾的投資者，可以採用"自主"方式，每月或是定期在指數位於地點時進行分批投資。
Q2：定期定額是否還需要擇時?
事實上，定期定額選擇何時進場，何時贖回對於獲利是非常關鍵的。一般來說，如果投資者在股市下跌時開始基金定投，待股市上漲至所謂的"獲利滿足點"時贖回，那麼投資者的獲利結果不但會優於指數表現，而且通常情況下比你在股市上漲時開始投資基金獲得的收益還要高。如果將每個月買入的基金凈值與最後賣出凈值用曲線聯接起來，形狀就像人的微笑，促成定投的"微笑曲線法"。
如果你是積極型投資者，願意冒點風險以獲取較高報酬，就可以在微笑曲線開始上揚到年平均報酬率達15%以上時，伺機獲利賣出。如果你是穩健型投資者，希望在報酬與風險間取得最佳平衡，就可以在微笑曲線開始上揚到年平均7%時伺機獲利了結。如果你是保守型投資者，滿足於比定存略高的報酬率，就可以在微笑曲線開始上揚時就可以伺機獲利了結。
以上證綜指為例，根據天相資訊的資料顯示，如果從1994年1月起每月第一個交易日定期定額投資基金，到2004年4月6日高點賣出，此期間上證指數的年化收益率為9.41%。同期間內，孕育了三個最佳的微笑曲線：第一個是在1993年2月-1997年5月期間，歷經51個月，同期的上證指數年化收益率是-0.56%，而定期定額投資年化收益(假設定投上證指數)是36.23%。第二個在1997年5月-1999年6月，歷經25個月，同期指數年化報酬是7.35%，定期定額投資年化收益是40.54%。第三個是2001年12月-2004年4月，歷經28個月，同期指數年化報酬是0.19%，定期定額投資年化收益是14.05%。
Q3：定期定額期限多長時間為宜？
通常來說，建議投資者定投的期限大於等於一個市場周期。以摩根斯坦利推出的MSCI新興市場指數為例，近十年來該指數共經過四次明顯的循環，以2000年1月到2004年3月為例，期間新興市場股市歷經一整個循環，且整個周期內，MSCI新興市場指數下跌1.9%，但從下跌到回升的循環中，投資者若每月持續定期定額扣款，根據相關機構的統計數據，與該指數相關的新興市場基金平均報酬率仍有13.18%。
定期定額投資基金的獲利關鍵在於，是否能有耐心投資完一個景氣循環。最幸運的定期定額投資人當然是從景氣谷底開始定投，一直到股市高點獲利了結，不過很多投資者卻沒有如此耐心。定期定額出現不賺錢，或是賺不多的情況，多半是三種情況：一是行情下跌時停止扣款、上漲時則追高；二是低迷行情時減少每期扣款的金額、行情重啟後才增加金額；三是定期定額的投資對象選取錯誤。
計劃定投的期限，主要是根據自己的理財目標而定。如果想以定期定額投資基金的方式籌措資金，必須注重風險程度與基金屬性。以籌措300萬元子女留學基金為例，若財務目標金額固定，而所需資金又是短期必要的，那麼就必須提高每月投資額，但同時降低投資風險，以穩健型的股票基金投資為宜。但如果投資期間拉長，那麼投資人每月所需投資金額就可以降低，而也可以將可承受更高的投資風險，適度分配積極型與穩健型基金的投資比重，以使投資金額可以獲取更大的收益。
按照這些需求，一些銀行也推出了不同期限的定投服務。比如工行的基金定投開設有三年期、五年期和八年期。從過往數據看，中國股市一般18個月為一個周期，那麼三年期限正好是兩個周期，恰好也是不錯的期限。
Q4：定投是否就不能選擇波動率較低的基金？
當然不完全如此，兩者各有利弊。選擇波動率大還是績效較平穩的基金，其實考慮不同。相比較而言，波動較大的基金比較有機會在凈值下跌的階段累積較多低成本的單位數，待市場反彈後可以較快獲利。不過問題是，如果在市場高點開始扣款，贖回時不幸碰上低點，那麼即使定期定額分散進場風險也無法提高獲利。
而績效平穩的基金盡管波動較小，不易碰到贖回在低點的問題，但是相對來說也喪失了平均成本的意義，獲利也相對有限。比如債券型基金，盡管其風險低表現平穩，但如果採用定期定額方式，無法在波動中積累更多的基金份額，根本失去了平均成本法的優勢。
其實定期定額長期投資的時間復利效果，分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風險，只要能堅守長期投資原則，選擇波動幅度較大的基金其實較能提高獲利，而且風險較高基金的長期報酬率，應該勝過風險較低的基金，因此如果較長期的理財目標如五年以上至十年、二十年，不妨選擇波動較大的基金，而如果是五年內的目標，也可以考慮選績效較平穩的基金。有些人願意把定期定額作為一種定期儲蓄，並不在意獲取高收益，那麼選擇低波動率的基金也是可以的。
Q5：選擇現金紅利還是紅利再投資？
從長遠角度來看，選擇紅利再投資比選擇現金分紅收益更大。但很多投資者在辦理定期定額時，會忽略選擇紅利再投資。
紅利再投資是將分到的現金紅利折算成份額再投資該基金，這樣便能享受到復利的增長效果了。讓我們來看一個例子：假如你在1925年用1美元投資標准普爾500種股票指數，並把全部紅利再投資，到1997年末你會擁有1828.33美元。如果你不將收益再投資，原始投資的收益僅僅建立在股票升值上，則到1997年末你擁有的財富為76.07美元(Mary Rowland《投資共同基金》)。這個數據足以說明，選擇紅利再投資還是選擇現金分紅，兩者之間的收益差異十分明顯。
此外，基金管理人為鼓勵投資者追加投資，一般規定紅利再投資不收取費用。如果投資者領取現金紅利後，又要再追加投資的話，將視為新的申購，需要支付申購費用，所以選擇紅利再投資又有利於降低投資者的成本。工行於4月23日至9月30日推出的基金定投第三期將實行申購費率八折優惠的活動，這從另一個方面降低了投資者的成本，也不失為一個好機會。
Q6：定投基金是否就是長期持有不動，是否需要不斷的進行調整？
定投並非捂著不動，投資者可以根據情況，對扣款的金額，投資的基金進行調整。
隨著就業時間拉長、收入提高，個人或家庭的每月可投資總金額也隨之提高，可以通過提高每月扣款額度來縮短投資期間、提高投資效率。尤其是在原本投資的基金趨勢正確、報酬率佳，而且原有的投資組合分散風險的程度已經足夠的時候，那麼就不需要另行申購其它基金，依照原有的投資比重重新分配投資金額，早日達到投資目標。
但在整個過程中，投資者還是應該定期檢視投資組合的有效性，依照重點潛力市場分配不同的投資比重。例如長期看中國市場和其他新興市場都值得看好，那麼在選擇基金的時候就不妨重點偏向這些市場。同時，如果發現基金出現重大基本面問題時，也應該視情況做出一些安排，比如轉換或是贖回。
另外，許多人誤以為定期定額投資要辦理贖回時，只能將所有的持有單位數全部贖回結清。其實定期定額也可以做部分贖回，或是部分轉換。投資人可將原有的基金部分單位轉換至其他基金，從而繼續以定期定額方式投資。這樣做不但可以保留部分原本所看好市場的投資部位，轉換同一基金公司旗下的其它基金，手續費也較重新申購便宜。
http://www.fund86.com/Show.asp?ID=19036
基金定投四大原則
雖然基金定投被稱為懶人的聚寶盆，但並不代表它就適合所有的人。一般說來，基金定投適合下述三類人群：一是每月領取固定薪酬的上班族，二是有長期個人理財規劃需求的人，三是願意投資但不清楚投資時點的人。
可以這樣簡而概括：由於基金定投固有的優點，它非常適合有遠期財務規劃的人，例如購房、子女教育、養老等。不過，作為一種投資方式，基金定投時需要堅持一些原則。
一是要量力而為。基金定投一定要做得輕松、沒有負擔，因此，投資者首先要分析自己的收支狀況，計算出固定能省下來的閑置資金。基金定投是一種長期投資方式，如果對未來現金的需求估計不足，一旦出現現金流緊張，可能會中斷基金定投的投資，從而影響收益。
二要預設定投期限。投資者要本著對資本市場的周期判斷，從而確立定投期限，比如說投資者看好證券市場3年的牛市行情，那麼定投期限就可以設為3年，從而避免到手的利潤在大環境變差的時候大打折扣。
三是不要輕易贖回。因為基金凈值上漲過快而中途贖回的做法也是與其當初進行基金定投的初衷相違背的。事實上，許多人參加基金定投的原因是由於個人沒有能力判斷市場漲跌，因此必須藉助定投來分享市場的平均收益。而一旦因凈值上漲而贖回，實際上就是人為對股市漲跌進行了判斷，從而再次陷入了「短視投資」的陷阱。
四要選擇適當的定投品種。定投平均成本、控制風險的功能不是對所有的基金都適合，債券型基金和貨幣市場基金的收益一般較穩定，波動不大，定投沒有優勢。而股票型基金長期收益相對較高、波動較大，更加適合基金定投，其中指數基金更是定投的合適品種。
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基金定投五步曲
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基金定投全攻略
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怎樣做好基金定投？
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基金定投三大新「錦囊」
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基金定投：應該防止五大不當
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基金定投的幾大誤區
http://www.fund86.com/Show.asp?ID=18914
誰適合基金定投
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基金定投 懶人的聚寶盆
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三類投資者適合基金定投
http://www.fund86.com/Show.asp?ID=23090