銀行櫃員轉介紹客戶給理財

⑴ 銀行櫃員被迫轉理財崗，堅持不下去該辭職嗎

現在銀行內部越來越注重減低人工成本，櫃員就是最大的一個人工成本，它要把解放出來的人力資源去做更能創造利潤的崗位。這也是為什麼很多人去銀行辦業務都會被「建議」去自助機器上辦理。

客戶經理要辦成一筆業務，請客，公關，內部關系也要好（審批制的通病），當然客戶經理主動性大很多，但效果不一定是多勞多得，很多時候忙活一大輪最後是吃白果（業務沒辦成），又是被客戶一頓臭罵，吃力不討好。但有很多人還是渴望客戶經理崗位的，有更大的發揮空間。不同性格的人會選擇不同崗位，完全可以理解。提問人如果差不多退休了，我覺得應該咬咬牙熬到退休。如果很年輕，還是給個機會自己試一下，不行再辭職。

⑵ 銀行櫃員多給客戶存錢了，怎麼辦

首先要找客戶協商，讓客戶把多存的錢還回來。
如果遇到不講理，愛佔便宜的客戶，銀行櫃員可以報警，但是只能自己承擔這個後果。

⑶ 銀行櫃員被迫轉理財崗，堅持下去還有機會嗎

我覺得還是要看個人能力的，銀行櫃員干幾年轉崗的方向主要就是客戶經理和理財經理，理財經理其實也是客戶經理范疇。客戶經理考核更加嚴格，壓力也更大，和櫃員工作相比差別還是很大的。

如果自己覺得因為性格原因無法勝任這一工作，只想一心上個小班，不圖今後有什麼晉升或者野心的話，辭職也不是不可以考慮，畢竟現在的金融行業早已不是躺著就能賺錢的時代。但是話又說回來，你要想好你辭職之後准備干什麼，其他行業或其他公司不一定就是你想像中那麼容易。在我看來從銀行離職出去，最好的兩條路，一個是考上公務員，一個是家裡有錢給自己開一家喜歡的小店。

⑷ 求銀行櫃台轉介紹客戶的話術

目前銀行有xx理財產品 我覺的很適合您
然後介紹下這種產品的優點 最大優點是什麼 最適合客戶的地方在哪裡 客戶最關心的是收益率怎麼樣 風險大不大 一定把兩個最重要的問題解釋明白 讓客戶放心的話就沒什麼問題
當客戶詢問你的時候說明客戶是感興趣的 告知如何辦理開戶 當然不能說的太急 不然客戶會反感
最重要的是要體現自己的專業和自信 對客戶要有耐心
希望能幫到你
祝你成功

⑸ 在工商銀行的VIP櫃台做櫃員，然後轉為理財助理好嗎

理財助理是個人理財中心的嗎？如果是的話，當然要去轉為理財助理，我有個朋友是建行的個貸中心客戶經理，七級。比櫃員強多了。

⑹ 去銀行存款，櫃員或客戶經理向你推薦其他產品時一般是怎麼說的

首先問對方來銀行辦什麼業務。
如果對方是存款，問存款的年限，如果年限長的，說明該筆錢近期不會急用，可以進一步向其推薦理財項目。
一般在銀行推薦的理財項目，都是以其收益率要高於銀行同期存款利息且有較穩定保障為切入點的。
然後向對方介紹你所負責理財項目的詳情。
如果對方暫不接受，可以嘗試勸說對方將資金多方面投放，即存定期，亦買保險或國債等項目，收益更高，風險更小。
總之，考慮問題的時候，不要以自己的業務為出發點，而是以對方的利益為出發點，給人家出主意怎麼存錢效益更好!
剩下的，就聽天由命的，畢竟失敗率也是很高的，但只要堅持，肯定有收獲。
偶LP做這方面的業務，偶是這么教她滴，基本天天都會有業務。

⑺ 銀行工作人員誘導客戶存款有哪些套路如何防範存款變理財產品或者保險

銀行工作人員營銷任務重、壓力大，這確實是不爭的事實，客戶也會表示理解，但是變相套路客戶存款就只能是不可原諒的責任了，屬於欺騙行為的性質，客戶發現被騙就可以找銀行協商退款，更可以直接投訴。

客戶來銀行存款是對銀行的一種信任，銀行工作人員不能因為網點或者個人的理財、保險任務完不成而有所傾斜，使用欺騙、誘導、變相套路客戶的不擇手段，讓客戶不知不覺中完成了存款轉其它產品的角色轉換。客戶發現受騙上當後直接去監管部門投訴，維護自己的權利。

⑻ 銀行櫃員如何轉介保險客戶給銀行理財經理

就是有客戶要買了或者有興趣購買保險理財,就對理財經理說就轉介紹了,然後提成就是櫃員和理財經理分.有的37分,有的55分.

⑼ 銀行櫃員被迫轉理財崗，堅持下去還有機會回來或者晉升嗎

這種可能性比較小了。

兩個崗位績效考核不一樣，櫃員工作機械，但也輕松，收入一般但也不會太低，但很多銀行都有保底的。理財經理或者說客戶經理的收入主要是靠拉業務來體現，有些業務風險很高（貸款，理財，保險），出了問題要受內部處罰，罰款，對外又要面對客戶。櫃員在櫃台工作，不用風吹日曬，工作時間相對固定，最多就多了早會和間歇性的班後會。收工就收工了，為什麼想的。客戶經理要辦成一筆業務，請客，公關，內部關系也要好（審批制的通病），當然客戶經理主動性大很多，但效果不一定是多勞多得，很多時候忙活一大輪最後是吃白果（業務沒辦成），又是被客戶一頓臭罵，吃力不討好。但有很多人還是渴望客戶經理崗位的，有更大的發揮空間。不同性格的人會選擇不同崗位，完全可以理解。

⑽ 在銀行，銀行櫃員和客戶經理能否跳過個人業務顧問，為客戶辦理理財產品

應該可以的，客戶經理的客戶的客戶一般是直接找客戶經理的