私募基金理財顧問工作內容

㈠ 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷

作為理財顧問，首先要誠信為本，不管對方有多少資金，必須象對待自已的資金一樣對待客戶的資金，不要只想著自已的傭金。

㈡ 買私募基金應該注意些什麼

事前，好買基金研究中心對陽光私募基金進行完整的定量分析，在此基礎上實地拜訪業績較好的私募基金人，對其公司架構、投研團隊、操作風格進行深入調研。好買相信，比業績更重要的，是業績背後的驅動因素——「私募管理人和他的團隊」。

事中，根據市場情況、個人偏好，為您挑選適合您的陽光私募基金，幫您預約購買並指引您完成相關手續。

事後，理財顧問將對您的私募投資進行持續跟蹤並向您定期匯報、總結績效，並實時為您提供相關產品的第一手資訊。

㈢ 證券的理財顧問是做什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

㈣ 證券公司理財顧問就是拉客戶嗎

對於大部分的證券公司來說，理財顧問肯定是要自己開發客戶的，並且收入主要是由客戶交易產生的傭金按照一定比例提取

好與不好主要取決於你開發客戶的能力，客戶多了自然收入高

證券從業資格不過是一個上崗證而已，對於在證券公司工作是需要這個證書的，但是如果只是開發客戶的工作，不一定需要這個證書。有了這個證書可以增加你面試的成功性

㈤ 理財規劃師的發展前途

理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。

「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。

最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。

所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。

理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.

就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師

㈥ 基金理財師資格證有啥用

基金理財資格證有啥用？

下面給大家簡單的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員；

2. 基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員；

3. 私募基金管理人的從業人員等。

另外，新興的互聯網金融發展迅猛，許多互聯網金融公司急需金融人才。

金融專業從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑。先考下入門級的證書，鋪墊下基礎，對於大部分金融業入門者是個不錯的選擇。

行業敲門磚

基金從業自從2015年從證券業協會獨立出來之後，近幾年的報考人數持續增長，這與金融行業的高速發展脫離不了關系。

想要進入一個行業，一本與行業直接相關的從業資格證書是最直接的實力證明。注冊會計師如此、證券從業如此、銀行從業如此，當然基金從業資格也如此。

以後不管在什麼樣的基金行業公司，在招聘需求中最常見的幾條職位要求就是：

1.本科學歷(最好是金融相關專業)

2.相關金融工作經驗

3.基金資格從業證過科目一三或科一二

所以不管是想要進入公募基金還是私募基金，基金從業資格證是必備的硬體條件之一。

另一方面來說，其實很多人並不是真的100%想要進入這個基金相關行業，只是為了當機會出現時自己有資格去抓住，畢竟技多不壓身。

提高自身價值

其實我們參與的任何一項考試，都是能力不斷提升的過程，也是你個人職場價值的提升，你的不可替代性逐漸增強，你的價值就越大，自然薪水也會水漲船高。

但經歷過備考的小夥伴一定有體會的是，通過備考基金從業考試，對個人理財能力也有很大的幫助。

傳說中的「掛靠」

所謂「掛靠」，實際上指的是一些私募基金管理公司為了登記備案或者是保殼，尋找具備基金從業資格的人在單位「掛職」，並給予其一定的酬勞。其實對於「掛靠」、「掛證」這種行為，相信很多人並沒有親眼見過某某某通過「掛靠」月入幾萬的。所以建議大家拿到證以後想通過證書賺錢的，不要採取這種不太靠譜的形式，既然有了能力的證書，可不正大光明的進入基金行業呢？

㈦ 購買私募基金應該注意什麼

1) 私募基金購買時一般都有1%的申購費用（免申購費用的除外）；
2) 投資人及委託人、資金匯款人、信託受益人均需是同一人；
3) 盡量在專業的理財顧問的指導下，填寫合同，完成購買手續。

㈧ 基金行業哪些職位比較有前途

很多人說，在任何行業工作，都有前途，只要你努力干，理論上是行得通。我只能說，你們就只是在說說，沒有經歷，不要亂發言。我以我的親身經歷和這十五年從業所見所聞來告訴你，在期貨，券商，基金公司，你想取得預期的前途有多困難。

我2003年畢業，在券商工作近十年，畢業於211，985雙一流大學，從最開始的銀行駐點客戶經理，然後團隊管理，然後到投顧崗位，在後做營業部副手，整整十年。到此我的券商職業生涯也畫上句號。

上面我說的業務層面，接下來我們說說專業晉升途徑。

專業途徑就是，投資顧問，分析師，行業研究員，基金經理助理，基金經理。但你必須做好准備，在牛市，你會被累死的可能性。

㈨ 私募基金，理財顧問好做嗎

光靠人脈是不行的，要有好的專業知識，理解客戶需求，服務好新客戶，維護好老客戶，你的人脈才會越來越廣。經驗是苦練出來的，略歷是積累起來的。

㈩ 國際金融理財師，能否具體闡述一下這個職業

有兩年以上的金融行業工作經驗,學歷本科

根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，目前，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師®（AFP®）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。

CFPTM資格認證教學與考試大綱（2009）
根據國際金融理財師（CFP）資格認證標准，依據《金融理財師職業道德標准》、《金融理財師執業操作準則》和《2008年中國金融理財工作分析調查報告》，並基於2008年教學與考試大綱和近年來市場的變化，在國際金融理財標准委員會中國專家委員會（FPSB China Advisory Panel）的監督和指導下，現代國際金融理財標准（上海）有限公司（FPSB China）修訂了2009年CFP資格認證教學與考試大綱。2009年國際金融理財師（CFP）資格認證的教學和考試大綱分為以下五個部分，涵蓋了金融理財教學體系的基本知識點與資格考試范圍。
備註： C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。
章節 內容 重要程度
投資規劃
1 投資理論
1.1 投資理論及其應用
1.1.1 效用函數及應用
效用函數的含義 C2
效用函數與風險態度 C3
效用函數的形態 C3
風險的價格 C2
均值與方差框架下的效用函數形式 C2
無差異曲線及其應用 C2
1.1.2 風險資產與無風險資產的配置
風險資產與無風險資產構造的投資組合的風險與收益 C3
最優投資組合的應用：兩個風險資產和一個無風險資產 C3
1.2 資本資產定價模型（CAPM）的應用
1.2.1 資本資產定價模型和證券市場線（SML） C1
1.2.2 市場模型及β風險的定價 C3
1.2.3 α系數 C3
1.2.4 投資分散化的解釋 C2
1.2.5 市場模型對風險的分解 C2
1.2.6 CAPM的局限性 C2
1.2.7 CAPM在中國的實證檢驗 C1
1.3 套利定價理論及其應用
1.3.1 套利的概念及基本形式 C2
1.3.2 無風險套利的定價機理 C2
1.3.3 套利投資組合 C3
1.3.4 套利定價模型
單因素模型 C3
多因素模型 C3
1.3.5 APT與CAPM的比較 C2
1.3.6 套利定價理論的應用 C3
1.4 市場的有效性
1.4.1 市場有效性的基本含義 C3
1.4.2 投資策略與市場有效性 C3
1.4.3 市場有效性的實證檢驗 C2
1.4.4 有效市場的異象 C2
1.5 行為金融學簡介
1.5.1 投資人的非理性行為 C2
1.5.2 行為金融學的應用 C1
2 債券分析與投資
2.1 債券的基本特徵 C3
2.2 利率的風險結構 C3
2.3 利率的期限結構
2.3.1 收益率曲線及其特徵 C2
2.3.2 確定的利率期限結構 C3
2.3.3 遠期利率與即期利率 C3
2.3.4 利率的不確定性與遠期利率 C2
2.3.5 利率期限結構理論
流動性偏好理論 C2
預期理論 C2
市場分割理論 C2
2.3.6 我國利率期限結構的特點 C1
2.4 利率風險與久期
2.4.1 債券價格對利率變化的敏感性 C3
2.4.2 久期及計算 C3
2.4.3 修正久期 C2
2.4.4 久期法則 C3
2.4.5 凸性的含義 C1
2.5 債券的投資管理
2.5.1 消極的債券管理
息票的再投資風險 C3
久期與債券的免疫 C3
梯形、杠鈴與子彈組合策略 C2
現金流搭配策略 C1
指數化策略 C1
2.5.2 積極的債券管理
或有免疫 C2
橫向水平分析 C1
債券互換 C1
3 股票市場和股票投資
3.1 股票市場與股票投資概述
3.1.1 所有權與經營權分離 C2
3.1.2 上市公司治理結構 C2
3.2 股票定價機理
3.2.1 公司估值的主要方法
現金流貼現模型 C3
相對估值模型：倍數估值、比較估值 C3
3.2.2 紅利貼現模型的應用
增長率（g）的來源與計算 C3
價值分解 C3
股價與投資機會 C3
3.3 股票分析與應用
3.3.1 基本面分析與應用
宏觀經濟分析 C3
行業分析 C3
公司分析 C3
3.3.2 技術分析概要 C1
4 期權
4.1 期權概述
4.1.1 期權的基本特徵 C3
4.1.2 看漲期權和看跌期權的平價關系 C3
4.2 期權投資策略 C2
4.3 期權定價
4.3.1 二叉樹定價模型 C3
4.3.2 B-S模型
B-S模型及其參數 C2
隱含波動率的含義 C3
套期保值率的意義及應用 C3
期權彈性 C1
4.4 投資組合保險 C2
4.5 含權的投資工具
4.5.1 認股權證 C2
4.5.2 備兌認購權證和備兌認沽權證 C2
4.5.3 可轉債、可贖回債與可回售債 C2
4.5.4 結構性產品：高息票據和保本票據 C2
5 遠期和期貨
5.1 遠期與期貨的基本特徵 C3
5.2 期貨交易的策略
5.2.1 套期保值 C2
5.2.2 套利 C2
5.2.3 投機 C2
5.3 基差的概念 C1
5.4 期貨定價原理
5.4.1 期貨價格的形成過程 C1
5.4.2 期貨價格與遠期價格的關系 C1
5.4.3 定價模型的基本假設 C2
5.4.4 金融期貨的價格 C3
5.4.5 商品期貨的價格 C3
5.5 期貨的應用
5.5.1 利率期貨 C2
5.5.2 外匯期貨 C2
5.5.3 黃金期貨 C2
5.5.4 指數期貨 C3
5.6 互換（掉期）
5.6.1 利率互換 C2
5.6.2 貨幣互換 C2
6 其他投資
6.1 外匯投資 C2
6.2 房地產投資 C2
6.3 黃金投資 C2
6.4 其他非金融資產的投資 C2
6.5 資產證券化 C1
6.6 基金
6.6.1 貨幣市場基金投資 C2
6.6.2 債券型基金投資 C2
6.6.3 ETF投資 C2
6.6.4 LOF投資 C2
6.7 私募基金 C1
6.8 風險投資基金 C1
6.9 信託產品投資 C2
7 資產配置與績效評估
7.1 投資規劃程序 C3
7.2 投資政策說明書的主要內容 C3
7.3 投資人的信息收集與分析 C3
7.4 資產配置的主要方法 C3
7.5 主要的投資策略 C3
7.6 業績評估 C3
7.7 金融工程與風險管理
7.7.1 金融工程簡介 C1
7.7.2 風險分類 C2
7.7.3 風險管理過程 C2
7.7.4 風險管理策略
久期策略 C2
股指期貨策略 C2
期權的套期保值策略 C2
風險管理與保險規劃
1 健康保險
1.1 健康保險概述
1.1.1 健康保險的含義 C1
1.1.2 健康保險的分類
醫療保險 C2
疾病保險 C2
失能收入損失保險 C2
護理保險 C2
1.1.3 影響健康保險發展的主要因素 C1
1.2 醫療保險
1.2.1 醫療保險的含義及特徵 C2
1.2.2 醫療保險的主要內容
保險期限和責任期限 C3
保障項目 C3
醫療費用分攤方式 C3
1.2.3 醫療保險的主要類型
基本醫療費用保險 C2
高額醫療費用保險 C2
1.3 疾病保險
1.3.1 疾病保險的含義 C3
1.3.2 疾病保險的除外責任 C3
1.3.3 疾病保險的主要類型
重大疾病保險 C3
特種疾病保險 C1
1.4 失能收入損失保險
1.4.1 失能收入損失保險定義 C2
1.4.2 傷殘定義
全殘及其劃分 C2
推定全殘 C2
1.4.3 給付條款的基本內容
免責期 C3
給付期 C3
給付額 C3
1.4.4 給付安排
基本給付 C2
補充給付 C2
1.5 護理保險
1.5.1 護理保險定義 C2
1.5.2 保障內容
護理院護理 C2
社區護理 C1
1.5.3 合同條款 C2
1.6 個人健康保險的常見條款
1.6.1 續保條款 C3
1.6.2 猶豫期條款 C2
1.6.3 體檢條款 C1
1.6.4 既存狀況條款 C3
1.6.5 職業變更條款 C1
1.6.6 等待期條款 C1
2 年金保險
2.1 年金保險概述
2.1.1 年金保險的含義
年金與年金保險 C2
年金保險合同的當事人與關系人 C2
2.1.2 年金保險的機理 C3
2.1.3 年金保險與壽險的比較
年金保險與壽險的不同點 C3
年金保險與壽險的相同點 C2
2.2 年金保險的分類
2.2.1 按年金購買主體劃分 C2
2.2.2 按年金繳費方式劃分 C1
2.2.3 按年金給付起始時間劃分 C3
2.2.4 按年金給付終止時間劃分 C3
2.2.5 按年金領取人數劃分 C3
2.2.6 按年金給付金額是否有保證劃分 C3
2.3 年金保險的作用
2.3.1 生命風險的不確定性 C2
2.3.2 投資管理服務 C2
2.3.3 稅收優惠 C2
2.3.4 在相關領域的應用
結構給付年金 C1
反向抵押年金 C1
2.4 稅優年金計劃
2.4.1 稅優年金計劃的三種形式 C2
2.4.2 稅優計劃比較分析 C3
2.5 《保險公司養老保險業務管理辦法》中的養老年金保險相關規定 C1
3 團體保險
3.1 團體保險概述
3.1.1 團體保險的含義
團體保險的定義 C1
團體的條件 C2
被保險人 C1
3.1.2 團體保險特徵
以團體核保代替個人核保 C3
使用團體保單 C2
管理成本 C3
合同設計的靈活性 C3
定價方法 C1
3.2 團體人壽保險
3.2.1 團體人壽保險與一般人壽保險的主要區別 C3
3.2.2 保險費 C3
3.3 團體保險的主要經營環節
3.3.1 團體保險的產品設計
產品形態設計 C1
產品定價 C3
3.3.2 團體保險的銷售 C1
3.3.3 團體保險的核保
團體核保的含義 C1
團體核保的分類 C3
團體核保的要素 C3
3.4 團險經營規定 C3
4 壽險產品分析
4.1 保障分析
4.1.1 普通型人壽保險
定期壽險 C3
終身壽險 C3
兩全保險 C3
年金保險 C3
4.1.2 新型壽險產品
分紅保險 C3
投資連結保險 C3
萬能保險 C3
4.2 定價要素
4.2.1 影響定價假設的因素 C3
4.2.2 定價假設
死亡率因素：生命表構成 C3
利率因素 C3
費用因素 C3
4.2.3 保費計算
凈保費 C3
營業保費 C3
4.3 利源分析及管理
4.3.1 相關重要概念
責任准備金 C2
現金價值 C3
風險保額與風險凈額 C3
4.3.2 利源分析 C2
4.3.3 盈餘管理
死亡盈餘管理 C2
利息盈餘管理 C2
費用盈餘管理 C2
4.4 產品精算方面的限制 C1
5 壽險銷售、核保與服務
5.1 壽險公司的組織與功能 C1
5.2 人壽保險的銷售過程
5.2.1 銷售人員的條件 C2
5.2.2 銷售的基本過程 C2
5.3 銷售渠道
5.3.1 直接銷售 C1
5.3.2 經紀人 C3
5.3.3 代理人 C3
5.4 核保
5.4.1 核保的含義 C2
5.4.2 核保基本原則 C2
5.4.3 核保規則 C3
5.4.4 醫療核保 C3
5.4.5 財務核保 C3
5.4.6 核保決定 C3
5.5 理賠
5.5.1 保險理賠的含義 C2
5.5.2 理賠環節 C3
5.5.3 法律對理賠的規定 C3
5.6 客戶服務
客戶服務的重要性 C1
客戶服務的主要內容 C2
6 保險市場與監管
6.1 保險市場概述
6.1.1 保險市場的參與者 C2
6.1.2 保險市場的特點 C1
6.2 保險公司
6.2.1 保險公司的類別 C1
6.2.2 保險公司的組織形式 C1
6.3 保險公司的實力、價值與風險
6.3.1 保險公司之間的差別體現 C1
6.3.2 價值評估
保險公司的回報模型 C2
保險公司估值方法 C2
投資者考慮的問題 C2
6.3.3 實力與風險
壽險公司面臨的風險 C3
最值得關注的方面 C2
6.4 保險監管
6.4.1 市場准入監管 C1
6.4.2 條款費率監管 C3
6.4.3 資金運用監管 C3
6.4.4 市場行為監管 C3
6.4.5 償付能力監管 C3
7 產品選擇與應用
7.1 壽險保障需求測算
7.1.1 保障需求測算原理 C3
7.1.2 保障需求測算方法 C3
7.1.3 人壽保險需求確定步驟 C3
7.1.4 測算結果的檢驗與調整
現金需求 C3
保費與預算 C2
目標設置與金額調整 C1
假設條件的調整 C2
參數選擇 C3
時間調整 C2
7.1.5 保障分析的工具 C2
7.2 特殊保險需求
7.2.1 資產變現中的風險 C3
7.2.2 封閉式企業所有人的風險
封閉企業的特徵與形式 C2
封閉企業的特殊資產風險 C3
資產風險的應對措施 C3
7.2.3 遺產規劃中的保險 C3
7.2.4 老年風險 C2
7.3 選擇保險類型
7.3.1 各類產品的性質與特徵 C3
7.3.2 保障目標的確立 C2
7.3.3 客戶狀況分析 C3
7.3.4 選擇符合目標的、可行的產品與產品組合 C3
7.4 保險方案中的其他因素
7.4.1 保單更換 C2
7.4.2 避稅 C1
7.4.3 高額保單 C2
7.4.4 保單選擇權 C2
員工福利與退休計劃
1 員工福利
1.1 員工福利概述
1.1.1 員工福利的定義和特徵 C2
1.1.2 員工福利的產生與發展 C1
1.1.3 員工福利的主要內容 C1
1.2 員工福利的法律規范
1.2.1 勞動合同：定義和期限 C2
1.2.2 合格計劃：法定條件、報備要求、稅收優惠 C2
1.2.3 僱主責任：法定責任和推定責任 C2
1.2.4 員工權益：已歸屬權益、未歸屬應計權益、預期權益 C3
1.3 員工福利的財務規則
1.3.1 僱主延期支付 C3
1.3.2 員工延期收入
已歸屬權益的計算 C3
未歸屬應計權益的計算 C3
預期權益的判斷與計算 C3
1.3.3 福利計算方法和規則 C3
1.4 員工福利的待遇支付
1.4.1 待遇確定 C3
1.4.2 繳費確定 C3
1.5 員工福利的管理模式
1.5.1 僱主自我管理 C1
1.5.2 福利項目外包 C1
1.5.3 員工自我管理 C1
1.6 員工福利方案和員工權益保護
1.6.1 福利方案的法定內容和員工權益保護 C2
1.6.2 員工福利方案的種類 C2
1.7 典型員工福利計劃
1.7.1 利潤分享計劃 C2
1.7.2 員工持股計劃 C3
1.7.3 醫療福利計劃 C2
1.7.4 教育福利計劃 C1
1.7.5 住房福利計劃 C2
2 養老金
2.1 養老金原理
2.1.1 養老金定義和相關問題
既得養老金 C1
實際養老金 C1
養老保障 C2
2.1.2 養老金分類 C1
2.1.3 養老金籌資方式
現收現付 C2
預先積累 C2
現收現付和預先積累的混合 C2
2.1.4 養老金稅政規則
三環節稅政分析 C2
積極稅政與合格計劃 C2
2.1.5 養老金待遇給付
養老金待遇確定計劃 C3
養老金繳費確定計劃 C3
養老金待遇確定和繳費確定混合計劃 C3
2.1.6 養老金計劃下的金融產品 C1
2.1.7 養老金計劃的支付方式 C2
2.1.8 養老基金投資與績效評價
養老基金種類 C1
養老基金特徵 C1
養老基金投資原則和策略 C2
養老基金投資目標 C3
養老基金績效與評價 C2
2.2 僱主養老金
2.2.1 僱主養老金概述 C1
2.2.2 國外典型案例
美國401（K）計劃 C1
澳大利亞超級年金計劃 C1
英國職業年金制度 C1
2.2.3 員工權益及僱主責任
員工養老金權益 C2
僱主的繳費責任 C2
僱主繳費的歸屬 C3
權益歸屬中的過渡賬戶 C2
歸屬方法：階段轉移法、階梯轉移法和完全轉移法 C3
員工未歸屬應計權益的放棄與剝奪 C2
2.3 中國企業年金計劃
2.3.1 中國企業年金計劃定義和特點 C1
2.3.2 中國企業年金方案
企業年金方案的法定內容 C2
企業年金方案設計的主要問題 C2
企業年金方案對員工權益的影響 C2
2.3.3 中國企業年金繳費原則和方法 C2
2.3.4 中國企業年金稅收政策 C2
2.3.5 中國企業年金計劃的責任主體
內部責任主體：企業年金管理委員會 C2
外部責任主體：理事會、法人受託人 C2
2.3.6 中國企業年金計劃的運營機制
信託關系和治理結構 C1
受託人的全權責任 C2
信託合同與委託合同 C3
信息披露要求 C2
投資限制 C3
管理費制 C3
風險准備金 C2
2.3.7 員工企業年金收入和權益保護 C3
3 退休規劃
3.1 退休規劃原理
3.1.1 退休規劃概述
退休規劃的定義和特徵 C2
退休養老所面對的風險 C3
退休規劃影響因素 C2
退休規劃的種類 C2
3.1.2 退休規劃理論及應用
估算人力資本 C2
分析財務生命周期 C2
運用終生財務模型 C2
測算平滑消費水平 C3
3.2 退休規劃製作
3.2.1 建立與界定客戶的關系
理財顧問類客戶的服務計劃 C1
綜合資產管理類客戶的服務計劃 C1
3.2.2 收集退休規劃信息，了解退休規劃目標
信息採集基本要求 C2
信息採集基本內容 C2
信息採集基本方法 C2
信息分析及其管理 C2
退休規劃目標界定 C2
退休規劃目標設定原則 C3
退休時點選擇對目標的影響 C2
3.2.3 分析和評估養老供給和需求，測算養老金赤字
測算養老供給 C3
估算養老需求 C3
估算養老赤字 C3
3.2.4 制定退休規劃方案
退休規劃書的格式要求 C2
退休規劃理財策略 C2
退休規劃資產配置 C3
退休規劃供款計劃 C2
3.2.5 執行退休規劃方案
客戶交流 C2
退休規劃技術支持 C2
退休規劃金融工具 C2
3.2.6 退休規劃方案的評價與調整 C2
3.3 老年保健規劃與老年住房規劃
3.3.1 老年保健規劃
老年健康風險特點 C1
老年健康風險測算 C3
老年健康風險應對工具 C2
老年保健規劃需求因素分析 C1
3.3.2 老年住房規劃
以房養老 C2
以房養老對退休規劃的改進 C2
以房養老的操作模式 C2
以房養老一次性支付定價模型 C3
以房養老風險分析 C2
個人稅務與遺產籌劃基礎
1 稅收制度與個人理財
1.1 商品勞務稅
1.1.1 增值稅
征稅范圍 C3
納稅人 C3
稅率 C3
應納稅額的計算 C3
納稅申報 C3
1.1.2 消費稅
征稅范圍 C2
納稅人 C2
稅率 C1
應納稅額的計算 C2
納稅申報 C3
1.1.3 營業稅
征稅范圍 C3
納稅人 C3
稅率 C2
應納稅額的計算 C3
納稅申報 C3
1.2 所得稅
1.2.1 所得稅概述 C2
1.2.2 企業所得稅
納稅人 C3
征稅對象 C3
稅率 C3
應納稅所得額的確定 C3
稅收優惠 C3
納稅申報 C3
1.3 其他稅種
1.3.1 房產稅 C3
1.3.2 契稅 C2
1.3.3 城市維護建設稅及教育費附加 C2
1.3.4 土地增值稅 C2
1.3.5 車船稅 C2
1.3.6 車輛購置稅 C2
1.3.7 印花稅 C2
1.4 稅收制度與個人理財
1.4.1 個人金融投資與稅收 C3
1.4.2 個人住房投資與稅收 C3
1.4.3 個人企業投資與稅收 C3
2 個人所得稅籌劃要點
2.1 納稅人身份的設計
2.1.1 居民和非居民身份的選擇 C3
2.1.2 企業組織形式的選擇 C3
2.1.3 企業承包方式的選擇 C3
2.2 征稅范圍的考慮
2.2.1 法律規定 C3
2.2.2 籌劃原理及方法 C3
2.3 計稅依據的籌劃
2.3.1 工資、薪金所得的籌劃 C3
2.3.2 個體工商戶生產、經營所得的籌劃 C3
2.3.3 對企事業單位的承包、承租經營所得的籌劃 C2
2.3.4 勞務報酬所得的籌劃 C3
2.3.5 利息、股息、紅利所得的籌劃 C3
2.4 稅率的選擇 C3
2.5 稅收優惠的利用 C3
2.6 特殊規定的計劃 C2
3 個人跨國所得的稅收籌劃
3.1 跨國所得納稅義務的判定
3.1.1 稅收居民的判定 C3
3.1.2 所得來源地的判定 C3
3.2 個人跨國所得納稅義務的計算 C3
3.3 所得國際重復征稅的減除方法
3.3.1 稅收協定 C2
3.3.2 稅收抵免 C3
3.4 跨國所得的稅務籌劃要點
3.4.1 稅收優惠的合理利用 C3
3.4.2 在華居住時間的安排 C3
3.4.3 獎金的發放 C3
3.4.4 基於稅收協定的考慮 C2
4 其他與個人理財相關稅種的籌劃
4.1 增值稅的籌劃
4.1.1 納稅人的籌劃 C3
4.1.2 計稅依據的籌劃 C3
4.2 消費稅的籌劃
4.2.1 納稅人的籌劃 C2
4.2.2 計稅依據的籌劃 C2
4.3 營業稅的籌劃
4.3.1 納稅人的籌劃 C3
4.3.2 計稅依據的籌劃 C3
4.4 企業所得稅的籌劃
4.4.1 納稅人的籌劃 C3
4.4.2 計稅依據的籌劃 C3
4.5 其他稅種的籌劃
4.5.1 土地增值稅的籌劃 C3
4.5.2 房產稅的籌劃 C3
4.5.3 印花稅的籌劃 C2
5 稅務籌劃案例分析 C3
6 遺產與遺產稅制
6.1 遺產的形式 C2
6.2 遺產轉移的方式 C3
6.3 中國繼承法的內容 C2
6.4 遺產稅制度
6.4.1 遺產稅制度的類型 C2
6.4.2 不同遺產稅制對納稅人規定的差異 C2
6.4.3 征稅范圍 C2
6.4.4 稅率 C2
6.4.5 扣除和寬免 C2
7 遺產籌劃
7.1 遺產籌劃的主要工具
7.1.1 遺囑 C3
7.1.2 遺產委任書 C3
7.1.3 遺產信託 C3
7.1.4 人壽保險 C3
7.1.5 贈與 C3
7.2 遺產籌劃的內容
7.2.1 個人情況記錄信息 C3
7.2.2 計算和評估客戶的遺產價值 C3
7.2.3 決定遺產籌劃的目標 C3
7.2.4 遺產計劃的制定 C3
7.2.5 有效遺囑的准備 C3
7.2.6 定期檢查和修改 C3
7.3 遺產籌劃中不同財產所有權的區別
7.3.1 個人特有財產 C2
7.3.2 共同持有財產 C2
7.3.3 中國婚姻法關於夫妻共同財產的規定 C2
綜合案例分析
1 理財規劃方案分析與決策
1.1 理財方案決策與考慮依據
1.1.1 現金流量分析 C2
1.1.2 凈現值分析 C3
1.1.3 內部報酬率分析 C3
1.2 定量分析與定性分析 C3
2 全方位理財規劃方案製作
2.1 家庭所得稅計算 C3
2.2 家庭財務報表製作與財務診斷 C3
2.3 資產配置方案設計 C3
2.4 退休需求計算與退休規劃方案設計 C3
2.5 保險需求測定與保險規劃方案設計 C3
2.6 生涯模擬表編制 C3
2.7 敏感度分析與方案調整 C3
3 理財規劃報告書的編制
3.1 理財規劃報告書的格式 C2
3.2 客戶信息的收集與整理 C2
3.3 客戶理財目標的確定 C2
3.4 經濟環境分析 C3
3.5 理財假設條件的設定 C2
3.6 財務診斷與分析 C3
3.7 客戶風險屬性界定 C3
3.8 理財規劃方案的可行性分析 C3
3.9 綜合理財中的稅務與福利規劃 C2
3.10 保險產品配置 C3
3.11 投資產品配置 C3
3.12 風險告知、披露事項與定期檢討的安排 C2