理財通基金轉換操作規則

『壹』 理財通的基金轉投怎麼操作

首先進入理財通

『貳』 基金轉換是什麼意思，如果操作，轉換時有哪些注意事項

一、基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。投資者可在任一同時代理擬轉出基金及轉入目標基金銷售的銷售機構處辦理基金轉換。轉換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。
二、轉換技巧
1、時機：如果投資者已經有一定的市場經驗，可以在市場低迷的時候投資貨幣市場基金，在行情有起色的時候再把貨幣基金轉換成相應的股票基金。這樣，投資者一方面可以享受貨幣基金高於銀行定期存款的收益，同時也能享受市場上升時帶來的收益。同樣道理，如果投資者覺得市場比較弱的時候，可以將自己的股票基金轉換成貨幣市場基金，避免市場波動對已實現收益的影響。
2、費率：基金轉換時，投資者只需支付較低的轉換費率，不必要支付較高的贖回和申購費率。一般來說，基金管理公司為了挽留投資者，一般設定的轉換費率是千分之一(非貨幣基金的相互轉換)，即1000元的資產支付1元的轉換費率，而與此相對的贖回和申購費率分別是千分之五和百分之一點五，也就是1000元的資產需要支付20元的贖回和申購的費率，這個費用是轉換費的20倍。
3、適合：部分投資者在購買基金的時候，對自己所購買的基金並不是特別了解，明明是風險承受能力較高的投資市場波動，轉換時機很重要者，結果買了混合型基金;而有的投資者不喜歡凈值波動較高的基金，卻在購買的時候誤買了股票型基金。當發生這種情況的時候，建議投資者不必馬上贖回基金，而是選擇基金轉換的方式，將自己現有的基金轉換成適合自己的基金產品。
三、注意事項：
由於基金轉換與贖回後重新購買最大的不同是轉換及時，並且可以節省手續費。不少基金公司為了推廣基金轉換這一業務，進行了不少的優惠措施，投資者進行基金轉換的費用，要遠遠少於兩只基金的申購費和贖回費用。
⑴根據宏觀基金形式把握轉換時機投資者要注重宏觀經濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經濟復甦期，股市逐漸向好時，投資者應選擇股票基 金;當經濟高漲，股市漲至高位時，投資者應逐步轉換到混合型基金;當利率高企，經濟過熱，即將步入衰退期時，投資者可轉換到債券基金或貨幣基金。
⑵根據證券市場走勢選擇轉換時機股票市場經過長期下跌後開始中長期回升時，適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金，以充分享受股票市場上漲帶來的收益;當股票市場經過長期上漲後開始下跌時，適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金，以迴避風險。
⑶根據具體基金的盈利能力選擇轉換時機，隨著基金規模的不斷壯大，大的基金公司下一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金，表現有差異也是必然會出現的事情，當目標基金的投資能力突出，基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現相對較差的基金轉出。

『叄』 基金轉換是如何個轉換法

基金轉換相當於將你持有的基金A贖回，再用贖回的資金購買你指定的同一基金公司的基金B。

要注意的是：
1.基金轉換只能是同一基金公司的基金之間進行轉換。
2.並不是同一基金公司的所有基金之間都能轉換，具體哪幾個基金之間可以轉換要查詢基金公司公告。
3.大部分基金公司在基金轉換時要按轉出基金的贖回費率收取轉出基金的贖回費，當轉入基金的申購費率高於轉出基金的申購費率時還要按費率差收取差額申購費，相同或反之不收取差額申購費。

例：
轉出基金A份額10000份，凈值0.9元，申購費率1%，贖回費率0.5%
轉入基金凈值0.8元，申購費率1.5%

則轉換後持有的B基金份額為：
10000*0.9*（1-0.5%）
—————————— /0.8 = 11138.06份
1+（1.5%-1%)

『肆』 基金轉換怎樣操作

易方達旗下基金的轉換費率
目前旗下股票型基金之間的轉換轉換費率為0，貨幣市場基金和月月收益基金的轉換費率也為0。
（1）由易方達貨幣市場基金轉出至本公司現有的其他開放式基金，轉換費率按照如下確定：
1）單筆轉出金額為500萬元以下的，按以下方式確定轉換費率：
基金份額持有時間 轉換費率
3個月以內 轉換費率＝轉入基金的申購費率；
滿3個月不滿1年 轉換費率＝轉入基金的申購費率-O.25%
滿1年不滿2年 轉換費率＝轉入基金的申購費率-O.5%
滿2年不滿3年 轉換費率＝轉入基金的申購費率-1.0%
滿3年以後 轉換費率＝0
2）單筆轉出金額大於或等於500萬元，轉換費率為0。
（2）由本公司現有的其他開放式基金轉出至易方達貨幣市場基金，轉換費率如下：
1）單筆轉出金額小於500萬元的：轉換費率為轉換申請日轉出基金所適用的贖回費率。
2）單筆轉出金額大於或等於500萬元的：轉換費率為0。
（3） 由易方達月月收益中短期債券投資基金轉出至本公司現有的其他股票型開放式基金，轉換費率為轉入基金的申購費率。
（4） 本公司現有的其他股票型開放式基金轉出至易方達月月收益中短期債券基金，轉換費率為轉出基金所適用的贖回費率。

『伍』 基金轉換有何規則

辦理基金轉換，須符合以下規定：
1.轉出和轉入基金由同一基金管理公司管理
2.轉出和轉入基金均委託由本公司辦理登記過戶等相關業務
3.轉出和轉入基金使用同一個基金賬戶
4.轉出和轉入申請均向同一銷售代理人提出
5.轉出基金份額處於非凍結狀態
6.申請轉換的期限或份額不低於相關基金契約所規定的最低轉換期限或最低轉換份額
7.其他規定

『陸』 基金轉換規則

1、贖回費補差

基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用贖回費率，計算轉換申請日的轉出基金贖回費；基於轉入基金的零持有時間的適用贖回費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金的贖回費。若轉出基金的贖回費高於轉入基金的贖回費，則收取贖回費差；若轉出基金的贖回費不高於轉入基金的贖回費，則不收取贖回費差。

2、申購費補差

對於兩只前收費基金之間的轉換，按照轉出金額分別計算轉換申請日的轉出基金和轉入基金的申購費，由申購費低的基金轉到申購費高的基金時，收取申購費差價；由申購費高的基金轉到申購費率低的基金時，不收取差價。

3、基金申購費

對於兩只後收費基金之間的轉換，基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用後申購費率，計算轉換申請日的轉出基金後收申購費；基於轉入基金的零持有時間的適用後申購費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金後收申購費。

(6)理財通基金轉換操作規則擴展閱讀

1、在辦理基金轉換業務時，要問清所持有的基金能否辦理轉換。

2、基金轉換只能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下進行份額轉換。

3、基金轉換採用「未知價」原則，即以交易申請當日基金單位資產凈值為基準進行計算。

4、基金轉換通常只允許在同為前端收費或者同為後端收費的基金之間進行。

『柒』 求教基金轉換如何操作 ,比如廣發基金之間轉換

基金轉換的操作需要滿足以下幾個條件：

1. 同一家旗下的不同基金

2. 兩只基金是統一結算公司結算，封閉式基金，lof和etf基金是中登公司結算的，就不能和一般的基金之間進行基金轉換

3. 轉出基金開放贖回，轉入基金開放申購才可以進行基金轉換

4. 你所在基金交易渠道支持基金轉換功能，比如代銷渠道很多不支持，直銷渠道能支持的都會支持

如果可以進行基金轉換，可以在基金交易里找到基金轉換，然後轉出基金選擇你已經購買的某隻基金，轉入基金選擇你的目標基金，之後輸入轉出份額就行了。

『捌』 操作基金轉換的方式有哪些

請通過以下方式操作基金轉換業務：
1、營業部櫃台：客戶攜二代身份證原件在交易時間到開戶營業部辦理；
2、廣發網上交易系統：網上交易軟體已屏蔽該菜單後，客戶可通過web交易系統或廣發證券至易版的「開放基金」-「基金轉換（或轉換）」進行操作（易淘金網站不支持基金轉換）；
3、廣發證券手機APP易淘金：客戶點擊「我」-「資產」-「基金」在持倉中點擊對應持倉基金後面的「轉換」按鈕進行操作；4、電話委託：
4、開放式基金交易-6基金轉換菜單進行操作。