理財公司管理案例分析

A. 個人理財案例分析

1.家庭收入小張和老公是7000+2500=9500 一年就是9500X12=114000 加上小張年底8萬元分紅 114000+80000=194000 總收入 194000

開支：每月日常開支2500 一年就是2500X12=30000 還有1000的房貸 每年旅遊開支約5000元。父母5000元生活費 ，保費支出約9000元。 不算房貸開支。

2 家庭年純收益194000-35000-9000-5000=145000 資產 70萬的房子，10萬的存款， 欠銀行7萬的房貸。

建議1.把7萬的房貸提前還清，因為你有7萬的活期存款，你的存款利息低於房貸利率，這7萬就等於沒用而且還在縮水，除非你可以找到一個投資理財高於房貸，就用這7萬賺更多的錢，不然就是虧損。
2.你的2萬元國債投資，可持有或換其它靈活性的理財產品。還有3萬的定期，不知道什麼時候到期，現在有一款投資委託產品年收益在10%-15%起步5萬，低風險，可以考慮。明年寶寶出生一個月加1000的支出，加上儲備教育金，月支出在2000左右，寶寶出生每月多支出3000元。一年就是3000X12=36000

145000-36000=109000有寶寶後年收入，3年買車沒問題，10萬元購房款也沒問題，

看小張的收入支出計劃都可以實現緊缺的就是一個投資理財方案。

現在有的投資就是2萬的國債，現在的支出不用調動，就是分配你的收入了，

投資方向； 銀行低收益穩健理財，多咨詢銀行理財信息，多家銀行。年收益在5%-8%可適量買入。40%的資金。
信託 基金 委託投資理財低風險投資理財等年收益在10%左右。30%資金
期貨 現貨 黃金 外匯高風險高收益的投資理財產品年收益在20%-40%，10%-20%資金，

其它的資金可用於做流動應急儲備。

B. 【求助】財富管理案例分析文章

《財務管理案例分析》結課論文
【摘要】本文以財務管理這門課程為例，首先分析了在目前財務管理教學中的現狀及存在的問題，據此提出了財務管理案例分析的編寫要求和內容特點。
【關鍵詞】財務管理 案例分析 案例
財務管理作為會計學專業的一門重要專業課，具有實踐性強的特點，對學生的實踐操作技能要求較高。案例教學法通過對具體案例的分析，能夠激發學生的參與熱情，鍛煉和提升學生的基本技能，有利於高校培養實用型的人才。
一、現階段，我國高校在財務管理中存在的問題
我國高校教學方法相對於教育改革的迅速發展、企業管理的不斷深化的需要來說,存在著相當的滯後性,與現階段社會對人才的需求還有很大的距離。就目前國內高校的財務管理案例教學中存在的問題可以概括為以下幾方面:
（一）財務管理中採用案例教學的比例非常低。與國外著名商學院相比，國內高校案例教學在財務管理教學中所佔的比例還很少,有的學校甚至為零,遠遠不能滿足財務管理實用型人才培養的需要。以哈佛商學院為例，除一兩門理論性課程以外,其他課程全部都用案例教學，案例教學所佔比例90%以上；而國內的高校，案例教學的比例遠遠達不到這個數字。
（二）財務管理的數量不足，質量較差。一方面，許多高校盡管重視案例教學的應用，但是由於在案例的搜集、整理與分析等方面相當滯後，致使案例的數量非常少，並且缺乏對案例教學理論的系統性研究和案例教學方法的創新。另一方面，國內大部分案例的編寫採用「拿來主義」，不符合我國的國情，適用性較差，並且落後於國際企業財務管理的潮流,有關跨國投資、國際企業財務管理等方面的案例及教學都相當薄弱，不能適應國際經濟一體化發展的要求。
二、高校教育中財務管理案例庫的開發
案例庫的開發狀況直接影響案例教學質量，一套高水平的案例庫的建立是需要經過長期積累同時需要一定的經費投入，而且還需要按照課題一樣的方式組織調查與編寫。財務管理教學案例庫首先必須具有豐富的案例，它是教學案例庫構成的必要條件；其次是指案例的類型眾多，這些案例可以是學校組織教師自行編寫的，也可以是收集整理的二手案例；再次，教學案例庫還必須具有完善的系統分類儲存功能。那麼，什麼樣的案例可以編寫進案例庫呢？
（一）案例具有典型性、符合實際決策的要求。
教學案例是在實地調查的基礎上編寫出來的實際案例,這種實際案例具有典型性、代表性、非偶發性,這是案例的關鍵特徵。案例設計中,其問題往往是若隱若現,提供的信息並非一目瞭然,有關數據需要進行一定的計算、加工、推導,才能直接用來進行分析。案例通過模擬現實企業財務管理中紛繁復雜的問題,目的是訓練學生通過對信息的搜集、加工、整理,最終獲得符合實際的決策。
（二）案例設計的問題具有啟發性，符合教學的要求。
教學案例必須設計一定的問題,即思考題。其中有的問題比較外露,有的比較含蓄,而通常是顯而不露,留待學生去挖掘。案例中設計的問題並不在多,關鍵是能啟發學生的思考。案例提供的情況越是有虛有實,越能夠誘人深入,從而給學生留下充分的思考空間,達到最佳的學習效果。
（三）案例的選擇必須符合財務管理教學目標的需要。
案例是為教學服務的，因此案例的選擇必須符合財務管理教學目標的需要。財務管理教學目標總的來說是要提高學生分析問題和解決問題的能力。因此,可以說案例教學不單純是去尋找正確答案的教學,而是重視得出結論的思考過程,這個過程正是實現教學目標的重要手段。從某種意義上說,通過這種有針對性的案例教學,可以促進學生分析問題、解決問題能力的升華與質變。
（四）案例內容的深淺應符合學生學習的需求。
不同階段的學生學習的內容具有不同的深度，因此，案例庫中的個案，其編寫的理論深度和實踐要求要與不同階段的學生學習的需求相適宜，適於相應層次的學生使用，篇幅長短以及問題的設計也應配合協調。
（五）案例的設計應體現知識的系統性和整合性。
案例庫中的案例可分為專題案例和綜合案例。專題案例內容應富有針對性，不同個案要突出不同的知識重點，且在編排上要體現出相關知識點相對集中的系列化特點；綜合案例則應注重知識的橫向和縱向聯系，通過一個案例往往可涉及多個章節的知識。綜合案例的使用一般在總結復習階段，因此，這類案例應該編排在案例庫的後面部分。
三、財務管理案例教學中應注意的問題
（一）正確處理案例教學與傳統講授教學的關系一方面，案例教學並不能完全取代傳統講授教學，教師對一門學科的重點和難點進行適當講授，是教學中不能缺少的。另一方面，課堂講授應當是誘導式的、啟發式的，應與案例教學結合起來，只有把兩者有機地結合起來才能取得更好的效果。因此，案例教學的優勢是明顯的,但也不是完美無缺的,我們應在教學中充分發揮案例教學與傳統講授教學各自的優勢，取長補短，培養適應社會發展的實用型人才。
（二）正確處理案例教學與其他教學手段的關系在教學過程中，除了案例教學、傳統講授教學以外，還有許多其他教學手段，例如實證分析、模擬實驗、撰寫論文等手段，對於學生的各方面知識與技能的培養都是非常有利的。因此，在教學過程中，我們不能囿於案例教學與傳統講授教學兩種方法，應該根據課程內容的不同特點，選擇不同的教學方法，以此激發學生的學習熱情。
四、結束語
案例教學是學習的過程而非最終的結果，學生應該把案例教學看作是自身知識與能力的不斷考驗。在財務管理的案例教學中，學生們培養的不是「正確」和「非正確」的觀點，而是從這些問題的討論中獲得一種分析問題、解決問題的能力，這種能力會使學生終生受益。
參考文獻
[1]阮萍.資產評估案例教學研究[J].雲南財經大學學報(社會科學版)，2009，（5）
[2]石泓,於成.稅法案例課程教學改革的探索[J].東北農業大學學報(社會科學版)，2008,(3)
[3]樂菲菲,吳蘭飛,賀翠芹.案例教學法在財務會計中的應用[J].高等教育論壇,2008,(4)
[4]張鳳娜.稅法案例教學探討[J].廣東技術師范學院學報,2006,(2)
[5]賈莉莉.財務管理專業案例教學問題及對策[J].泰安教育學院學報岱宗學刊，2009，（4）

C. 投資理財案例分析

首先，要明白儲蓄、股票、債券、基金、保險都是不同的理財產品，都有各自的特點，儲蓄風險最低，但收益也比較低，股票風險大，收益卻很高，所謂收益與風險成正比，從這個層面來講，理財產品本身並沒有好壞之分，只有是否適合投資者之說。
其次，要了解投資者的投資風格，是保守型還是積極型？或者是穩健型？有些人喜歡在承擔高風險的情況下獲得高收益，他們會去股市淘金；但是有些人可能只想獲得穩定的收益，不願冒太大風險，他們會選擇儲蓄債券。所以，甲應該首先明白自己屬於什麼類型，然後再考慮投資。
第三，甲需要明確投資理財的目的是什麼，投資理財當然是為了資金升值，但是最終目的還是用這些錢去生活，理財的目的是生活。因此，甲需要給自己設定理財目標，買房買車還是考慮退休養老保障等等，然後對自己的財務狀況進行規劃投資，不僅僅是體彩大獎，各種收入支出都應該納入規劃中，投資理財是人的一生中都應該做的事情，是一種新的生活方式。

D. 個人理財案例分析題

答：（1）有可行性。購房可按揭、分期付款，生小孩可用產假，保持持續工作狀態，不影響收入來源。
（2）資金預算：在前3年掙購房首期，第4年開始按揭，用住房公積金貸款；前3年每年留出6000元還助學貸款，3年還清，前3年每年可存2.4萬元；第3年尾要小孩，每年小孩支出6000元，第4年開始每年還是存2.4萬元，剩餘資金用於月供。

E. 一道關於公司理財的案例分析題！急求高手解答！急急急啊！

上述兩種籌資方案的優缺點：

方案一以增發股票的方式籌資9億元。優點是不增加企業財務負擔，無需企事業到期還本付息，降低公司資產負債率，有利於提升公司財務形象，缺點是增加普通股稀釋了公司控制權，不能享受財務杠桿的好處

方案二以發行公司債券的方式籌資9億元。優點是不稀釋公司控制權，可以享受債券資金財務杠桿帶來的好處，缺點是提高公司資產負債率，不利於公司財務形象的提升，每年增加的固定利息費用造成公司財務負擔的加重，到期償還本金的壓力也是企業一項不容忽視的沉重負擔

兩套籌資方案的比較：
方案一每年增加的股利成本=0.8*7500=6000萬元
方案二每年增加的利息成本=93500*4.5%*（1-25%）=3155.63萬元

比較而言，還是發行債券更便宜些，且發行債券後公司資產負債率不會高於50%，符合銀行借款合同規定公司的資產負債率不得超過50%的要求。

F. 理財案例分析

首先貸款是必然的
公務員肯定有住房公積金，現在以住房公積金貸房版利息才3.3%左右，壓力也不大（權50萬以下的房子）現在汽車按揭利息為4.5%對於王先生來說也是沒有壓力的（但是車價必須在15萬一下）
只有選擇50萬房子和15萬的車子 就可以在短期內達成心願，而且每月大概也有2000存款+已經的存款30萬，富足退休也是綽綽有餘

G. 企業理財案例分析實訓的介紹

《企業理財案例分析實訓》是在廣泛搜集資料和調查研究的基礎上編寫的，根據實訓的內容分成企業設立管理、企業短期籌資管理、企業長期籌資管理、企業項目投資管理、企業證券投資管理、企業資金運營管理、企業利潤分配管理、企業財務狀況評價、企業財務預算、企業財務綜合管理十個部分，每一部分都有實訓目的、實訓內容、實訓案例及其分析等內容。編寫本實訓教材的目的是培養學生運用財務管理知識和獨立思考的能力。它不在乎是否得出正確的答案，在乎的是得出結論的思考過程。

H. 個人投資理財案例分析。

首先看收入：（5000+1800+600）X12+6000=94800元（家庭年收入）

支出（3000+1000）*12+5000=53000

家庭盈餘41800元~

已知存款10萬，我建議做定期存款5年以上（5萬）5.5%，5萬做銀行理財（1年期左右的）5-6%~公積金每年3.5W收入，10W余額。。。

每年我個人意見做3000元基金定投，大約也是年化利息6%。

剩餘每年11800~先放T+0的貨幣基金吧~年化也4-5%收益。

這樣年利息大約在8000元左右~

這是穩健型的~如果偏激進的話，我個人認為可以就留5W存款除外，剩餘全部做股票或者股指類期貨~

而且可以用公積金（2-3年後，大約17-20W）投資周邊地市不限購的個人住房，另外多一套房屋增加固定資產。。。。