怎麼才能拉到理財投資業務

A. 新手如何開始理財

新手如何理財呢，很多新手在學習理財一段時間後，往往會陷入以下誤區：

誤區一：執著於把過多的時間和精力花在具體產品的選擇上。

花費大量時間研究市面上有哪類工具可以帶來高收益，不斷游離在各種工具之間，寄希望於去找到所謂「完美」的理財工具。

誤區二：執著於把過多的時間和精力花在買賣時機選擇上。

我們往往更在意短時間的一時得失，總是希望能夠主觀預測市場，做出最精準的「擇時」——牛市買最牛的牛基，牛轉熊又能夠瀟灑離去。

1.要如何避免進入這些誤區呢？

我們常說，理財是很個性化的，也正因為如此，要想建立一個適合自己的資產配置，首先要做的，其實是花時間先了解你自己！

2.客觀方面：人生階段、理財段位、理財能力、優勢、局限性；

3.主觀方面：理財目標、風險態度、預期收益率、性格偏好。

4.自我審視：

人生階段：家庭理財需求，希望建立適合我的資產配置，最終一步步完成家庭理財的各個需求和目標。

理財段位：學習理財兩年多，積累了一定的理財經驗，從一個理財小白，逐步提升到了自己目標的准達人階段。

理財能力：對自己有較明確的定位認知，理財基礎理念清晰，基本了解市面的理財工具，並具備實踐和操作經驗。

缺點：由於工作的原因，業余時間欠缺，無法花費過多時間用於理財。

風險態度及理財預期收益：保本第一，保本前提下追求長期年收益10%-12%。

性格偏好：追求穩健偏低風險的理財。

最後搭建出來的組合是需要和我高度匹配的，適合別人不代表適合我，適合自己最重要。

了解以上一些基礎知識後，那麼新手如何理財需要從哪裡開始呢？

1. 從閱讀理財書籍開始。

2. 從看理財相關的新聞和文章開始。

3. 直接參加理財相關的課程學習，吸取前輩的經驗。

相信通過以上幾種方式，新手也能學會理財。

B. 如何做理財投資

買一點基金。基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低單筆是1000元,定投200元起投
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。

C. 剛剛進入投資公司，不知道怎樣操作，請問如何做好投資理財的業務員 謝謝了！急需了解！都有什麼程序

許多投資公司招人都是看你有沒有客戶資源，如果沒有得話那就多辛苦點，外面跑的話就勤快點，電話銷售也要勤快點打，要記住銷售從被拒絕開始，如果失去信心、激情的時候要盡快調整，只要你保持激情以及信心客戶總會出的
希望你工作順利

D. 如何投資理財才賺錢

1、投資，指國家或企業以及個人，為了特定目的，與對方簽訂協議，促進社會發展，實現互惠互利，輸送資金的過程。又是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。
2、投資是創新創業項目孵化的一種形式，是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。
3、投資是貨幣收入或其他任何能以貨幣計量其價值的財富擁有者犧牲當前消費、購買或購置資本品以期在未來實現價值增值的謀利性經營性活動。

溫馨提示：
①以上信息僅供參考，不作任何建議。相關產品由對應平台或公司發行與管理，我行不承擔產品的投資、兌付和風險管理等責任。
② 入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。

應答時間：2020-09-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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E. 怎麼跑業務（投資理財）

把簡單的東西復雜化，搞些莫名其妙的公式，再吹噓一番，很多的不少的理財業務就是這樣搞的，真正賺錢的方法哪有那麼容易！記得聽說過一句話：在這個世界上有一個地方你會看到坐寶馬的人去請教坐地鐵的人如何賺錢，這個地方就是華爾街！

F. 想要咨詢投資理財方面的業務，可以通過什麼途徑

當前國內GDP增長迅速，人民幣購買能力日趨下降的中國市場環境下。另外,央行自2015年10月24日起,下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率,這本身是件好事,因為可以以進一步降低社會融資成本。 但好處往往也伴隨著不足,存款利息越來越低,不少有眼光的投資者開始如何把人民幣保值升值增加財富安全穩定的增長。面臨如今通貨膨脹比火箭還快,工資收入卻少的可憐,如果現在還不知道如何理財,你不但有可能失去摯愛, 30年後吃不起菜,都是見怪不怪。不要再說累覺不愛，是時候,把理財關注起來!投資理財渠道都有哪些?今天就給大家分享一下 :

3.炒股

大家都知道炒股能夠賺錢,有很高的獲利空間，甚至不少朋友辭職專職在家玩股票，雖然看似門檻不高、妒簡單,只需要去銀行或者證券公司開個人戶就能在A股市場里任我行,但炒股也是眾多的投資理財渠道中,風險較大的。炒股的難度在於,怎樣把握好股票買賣時間，身邊有幾個朋友曾經也玩過股票,幾乎是賠得多賺的少,甚至有個哥們跟我開玩笑的說,他是經常在天台散步的人。

G. 我是投資理財的，怎麼才可以拉到客戶

想投資的始終會來，主要是你怎麼跟人家介紹了。

H. 怎麼做投資理財業務

你做的什麼投資理財呢？