基金理財記錄表

Ⅰ 給個理財計劃表

如何理財 如何理財呢？著手理財分三步走。 （一）設定您的理財目標; 回顧您的資產狀況 設定自己理財目標：買車、購房、償付債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。回顧資產狀況，包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提；對個人資產的回顧，主要是將自身的資產按照有關的類別進行全面的盤點。這里所說資產是指金融性資產和固定資產，其中金融性資產包括銀行存款、債券、傳統保險、投資型保險或開放式基金、股票或封閉式基金等，固定資產包括房產、汽車等。 （二）了解自己處於人生何種理財階段 不同理財階段的生活重心和所重視的層面不同，理財的目標會有所差異。人生分為六大階段：單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女大學教育期、家庭成熟期、退休期。 設定理財目標必須與人生各階段的需求配合。 （三）測試您的風險承受能力 風險偏好是所有理財計劃的一個重要依據。根據自己的實際情況進行選擇，做八道風險承受能力測試題，得到對自己風險偏好的界定和描述，從而明確自己屬於哪一類型的投資者，作到對自己的風險承受能力心中有數。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。 風險承受能力分為：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏進取型、進取型。 完成以上三步以後，依個人風險承受度，合理分配自己的儲蓄、股票、債券、基金、信託、保險、不動產等各種金融產品，最大程度地獲得保障和增值。沒有最好的理財方案和理財產品，只有適合自己的理財方案和理財產品。 作為專家理財的代表樣式，基金是一個不錯的投資渠道，尤其是開放式基金，由於規模不固定，投資者可隨時申購和贖回，因而對基金經理人的管理水平提出了更高的要求。因此，長線基金投資可能是實現資金保值、增值的最佳途徑。根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金等。這里需要依個人風險承受度和國家的宏觀調控政策選擇基金類型。 國債和保險也具備一定的投資價值。它們的共同特點是收益較為穩定，風險又很低。國債自不必說。目前保險也從最初的單純保障型險種發展到了現在的投資連結型、分紅型、萬能型險種。有保險意識的可投資平安的萬能險，她可緩交追加，靈活方便；保額調整，滿足需求；規避稅債，轉移資產；收費低廉，更具優勢；保底年利率1.75%，每月結息。

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Ⅲ 求基金理財表

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Ⅳ 基金理財—基金類型篇

一.根據基金投資對象劃分

(1)貨幣型基金：基金資產僅投資於貨幣市場。

(2)債券型基金：80%以上的基金資產投資於債券的。

(3)混合型基金：投資於股票、債券和貨幣市場，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的。

(4)股票型基金：80%以上的基金資產投資於股票。

二.根據投資目標的不同

(1)成長型基金：以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

(2)價值型基金：以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

(3)平衡型基金：既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。

一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益也較低;平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。

三.根據基金投資策略劃分

(1)主動基金：以尋求取得超越市場的業績表現為目標的一種基金，需要由基金經理對證券市場進行深入研究，主動選擇股票和債券來確定投資組合。

(2)被動基金：一般指的是指數基金，是以某個特定的指數為目標，通過購買指數中的成分股來構建投資組合，通過跟蹤指數，力求做到跟隨指數。另外，ETF是一種在場內交易的指數基金。

四.根據組織形態的不同

(1)公司型基金：基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立。

(2)契約型基金：由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

以上就是關於基金類型的相關分享，希望對大家有所幫助，想要了解更多相關內容，歡迎大家及時關注本平台!

Ⅳ 什麼是基金理財

股票:
公司為求事業復經營順利，利用公開制公司財務狀況、投資活動等訊息的發布，以便向投資人募集資金，使公司營運或投資得以順利進行。在向投資人募集資金的同時也發給投資者一個憑證以做證明，這個憑證就是股票。投資人擁有這憑證即是公司的股東，可以享有分派股票、股息、優先認股及參與股東會發言表決等權利，而這種權力也可以透過股票市場的買賣來進行交換轉讓。
基金:
基金是大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤...

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Ⅶ 基金理財的目錄

序
前言
第一章 基金投資者應掌握的基礎知識
第一節 基金投資的基本概念
第二節 基金的分類
第三節 投資基金時的觀察重點
第四節 投資基金的風險
第五節 如何計算基金的投資報酬率
第二章 基金投資基礎理論
第一節 風險衡量的基準
第二節 現代投資組合理論
第三節 有效市場與基金績效貢獻
第四節經濟指標解讀與簡單的判斷法則
第三章 基金投資規劃
第一節 投資規劃的基礎：貨幣的時間價值
第二節 基金投資規劃的步驟
第三節 投資規劃的運用工具
第四節 個別目標規劃
第四章 基金投資策略
第一節 投資策略概述
第二節 資產配置策略
第三節 投資時機策略
第四節 投資管理策略
第五節 定期定額投資策略
第五章 中國證券基金投資實務
第一節 證券投資基金在中國的發展
第二節 選擇基金管理公司
第三節 選擇各類型基金
第四節 股票型基金重倉股觀察
第五節 基金銷售渠道與信息來源
第六節 基金常見問題解答

Ⅷ 基金凈值表的歷史記錄怎麼查

許多網站的基金頻道理財頻道什麼的都有。
你需要知道你的基金的代碼，比如嘉實300這個基金，代碼是160706，在搜狐http://fund.sohu.com/q/vl.php?code=160706就可以看到從前日期的凈值。
你把地址里的160706換成你的基金的代碼就行。

Ⅸ 怎麼制定理財計劃表

1：從記賬開始，量入為出

對一個月的收支情況進行記錄，現在app很多，隨手記、挖財等等，看看「花錢如流水」到底流向了哪，看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支。然後逐月減少「可有可無」以及「不該有」的消費。同時，開通網上銀行，隨時查詢余額，對自己的資金了如指掌，並根據存摺余額隨時調整自己的消費行為。
2：強制儲蓄，到手就先存
到銀行開立一個零存整取賬戶，或者找一個活期寶app，工資到賬後，立即將其中一部分強制自己進行儲蓄。這種「強制儲蓄」的辦法，可以改掉亂花錢的習慣，從而不斷積累個人資產。
3：抵制誘惑，先加購物車

商家促銷的花樣越來越多，各種誘惑使不少人患上了「狂買症」，特別是對於精於算計的女性，生怕錯過優惠的時機，往往不考慮自己的需求，不顧購物的綜合成本，一味瘋狂購買。建議在購物前先考慮一下自己的這種消費是否合理，先加購物車，想兩天回過來再做決定。
4：減少信用卡，不要透支
不要盲目使用信用卡，特別是貸記卡的透支功能和分期功能更是需要慎重使用。過度透支還會讓自己成為「負翁」一族。
5：節省開銷，少下館子
下館子是不少「月光」家庭的開支大頭。建議學習烹飪常識，下班時可以順便買點自己喜歡的蔬菜或者半成品進行加工，既衛生，又達到了省錢的目的。
6：開支分類，支出先預算
每月除了留下自己必要的零花錢外，將剩餘部分全部拿出作為家庭基礎基金；列舉出當月的基礎開支，如水、電、燃氣、暖氣等費用；列出當月生活費用開支（這里主要指伙食費）；再留少部分其他開支。
7：合理存款，適時投資
將必要的開支列出後，剩餘的錢一般分為兩部分，20%存為活期以作不時之需，80%存成定期或做一些定期的投資如國債、開放式基金等，這樣更能約束一下想花錢的沖動。
8：按揭買房，固定投資
如果自己的積累達到一定金額，而當地房產又具有一定增值潛力，就可以考慮按揭貸款購買住房。這樣當月的工資首先要償還貸款本息，不但能改變亂花錢的壞習慣，以這樣的方式還可以享受房產升值帶來的收益，可謂一舉兩得。

Ⅹ 基金交易記錄裡面其他是什麼意思

基金持倉中的其他一般是投資固收、票據、貨幣市場等產品，基金持倉中其他占非常小，所以不會詳細列出來。基金交易記錄除了買入和贖回的交易單據外，還會顯示其它如分紅所得投資固定收入、票據、貨幣市場、利息收入等。

基金持倉就是基金投資金融產品站基金資產的比例，股票型基金投資股票的比例不低於80%，債券型基金投資債券的比例不低於80%，混合基金沒有明確的投資方向，可以同時投資股票、債券、貨幣市場的基金。

(10)基金理財記錄表擴展閱讀：

根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

參考資料來源：網路-基金