電大作業個人理財根據組織形式的不同基金可分為

⑴ 按基金的組織形式投資基金可分為____和公司型兩大類型

契約型

⑵ 基金按組織形式分可以分為（ ）

分為公司和契約型，我國目前基本是契約型！

⑶ 按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為()。

正確答案為：A選項
答案解析：按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為契約型基金和公司型基金;按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金;按投資標的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等;按投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金;按投資理念不同，可分為主動型基金和被動型基金。

⑷ 基金又分哪幾種

股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金、國內投資基金等。

1、股票型基金

股票型基金又稱股票基金，是指投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外，還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。

投資策略有價值型、成長型、平衡型。

2、債券型基金

債券型基金是指以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金，因為其投資的產品收益比較穩定，又被稱為「固定收益基金」。根據投資股票的比例不同，債券型基金又可分為純債券型基金與偏債劵型基金。

3、貨幣型基金

貨幣型基金是一種開放式基金，按照開放式基金所投資的金融產品類別，人們將開放式基金分為四種基本類型：即股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金，前兩類屬於資本市場，後一類為貨幣市場。

4、混合型基金

混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。混合型基金設計的目的是讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現投資的多元化，而無需去分別購買風格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金。

5、國內投資基金

國內基金是「共同基金」 的一種，這類基金通常都是由某一個或多個證券投資機構發起設立，通過在國際金融市場上發行股份或受益憑證的方式募集一筆投資基金，然後投資於特定國家或地區的證券市場，所得收益或者再投資，或者作為紅利分配給投資者。

國內基金可以依據公司法成立，其實質無異於一個基金股份公司; 國內基金也可以按照信託契約設立和運作，因而也可以是一個契約型基金。

⑸ 投資基金按組織形式不同分那幾種

根據投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金。

1、契約型基金，是根據一定的信託契約原理組建的代理投資制度。委託者、受託者、和受益者三方訂立契約，由經理機構（委託者）經營信託資產；銀行或信託公司（受託者）保管信託資產；投資人（受益者）享有投資收益。

2、公司型基金是按照股份公司方式運營的。投資者購買公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個當事人：投資公司，是公司型基金的主體；管理公司，為投資公司經營資產；保管公司，為投資公司保管資產，一般由銀行或信託公司擔任；承銷公司，負責推銷和回購公司股票。

公司型基金分為封閉式和開放式兩種。封閉式基金發行的股票數量不變，發行期滿基金規模就封閉起來，不再增加或減少股份。開放式基金，也稱為共同基金，其股票數量和基金規模不封閉：投資人可以隨時根據需要向基金購買股票以實現投資，也可以回售股票以撤出投資。

(5)電大作業個人理財根據組織形式的不同基金可分為擴展閱讀：

構成主體

1、基金發起人。是指按照共同投資、共享收益、共擔風險的基本原則和股份公司的某些原則，運用現代信託關系的機制。

以基金方式將投資者分散的資金集中起來以實現預先規定的投資目的的投資組織機構。中國規定證券投資基金發起人為證券公司、信託投資公司及基金管理公司。

2、基金託管人。是指安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所託管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立；保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。

按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金託管業務活動有關的信息披露事項等事項的機構。

3、基金管理人。是指依法募集基金,辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續。

對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；編制中期和年度基金報告等事項的機構。

4、基金份額持有人。即基金的投資者。

⑹ 按照__不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。a.是否可以贖回 b.投資對象c.組織形式d.經營目標

選a
依據：封閉式基金與開放式基金是基金的兩種形式，這是根據基金份額是不是固定不變以及投資者是不是可以申購與贖回來劃分的。封閉式基金在發行時會有一個預先確定的發行規模（比如20億份），發行完成後基金的總份額保持不變，投資者只能像買賣股票一樣在二級市場上與其他的投資者進行交易，交易價格由市場供需決定；而開放式基金在發行時一般沒有確定的發行規模，投資者購買了多少就會發行多少，發行結束後投資者可以直接向基金公司提出申購或贖回的申請，按照基金的資產凈值買入或賣出基金份額，在這個過程中，開放式基金的總份額也在時刻發生變化。

⑺ 基金有哪幾種類型啊

基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類，比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型回基金、股票答型基金、混合型基金、債券型基金等；如果按照組織形態進行劃分，又可以分為公司型基金和契約型基金；根據基金是否可以贖回或者增加，可以分為開放式和封閉式基金。

⑻ 有哪位網友有:中央電大個人理財試題(第一學期)

《個人理財》期末復習題

一、名詞解釋

1、個人理財--------

2、個人保險理財------

3、個人證券理財-------

4、資產分配策略-------

5、退休養老保險------

6、基本養老保險--------

7、外匯結構性存款-----

8、個人銀行理財產品------

9. 客戶市場劃分-------

10.年金保險------

11. 藝術品投資-----

12. 稅收策劃------

13.個人外匯理財規劃------

14.個人證券理財規劃-------

15.個人保險理財產品-------

16.年金保險------

17.個人外匯理財-----

18.個人信託-----

19.個人教育投資策劃---

二、填空題

1、個人理財的核心是根據理財者的（ ）與（ ）來實現需求與目標。

2、個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中（ ），達到（ ）。

3、個人銀行理財產品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特點。

4、目前我國保險市場常見的個人保險理財產品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。

5、當前，我國的個人外匯理財手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。

6、個人外匯期權分為（ ）和（ ），其代表產品是（ ）和（ ）。

7、個人信託產品主要包括四種，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。

8、世界各國的養老保險模式主要有三種類型：（ ）、（ ）、（ ）。

9、從風險和收益關系考慮，比較適合退休養老理財的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些針對老年人的保險。

10、藝術品投資風險表現在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。

11、證券組合通常可以分為（ ）、（ ）和（ ）。

12.客戶投資在各種資產類別之間的分配比例主要取決於三個因素：（ ）、（ ）、（ ）。

13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公認的效益最好的三大投資項目。

14.進行房地產投資要按照一定的步驟制定（ ），要對個人買房的（ ）作恰當的評價。

15.在購買保險理財產品時，要堅持（ ）的原則和（ ）的原則。

16. 財務策劃師所確定的最優資產組合應當是包括（ ）和（ ）在內的綜和資產組合。

17. 影響客戶財務狀況的宏觀經濟因素主要有兩類：（ ）和（ ）。

18. 個人證券理財產品的收益主要有（ ）和（ ）。

19. 國內提供開辦個人實盤外匯交易的銀行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。

三、選擇題

1、（ ） 是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。

A、理財目標 B、投資目標 C、理財目的 D、投資目的

2、（ ）是指個人理財者購買理財產品時使用後比為人民幣，到其所獲收益為外幣。

A、卡類理財產品 B、外匯理財產品

C、人民幣投資人民幣收益理財產品 D、人民幣投資外幣收益理財產品

3、人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ ）

A、消費支出的合理 B、個人財富的增加 C、生活期望的滿足

D、個人財務的安全 E、退休和身後財產的積累

4、、從個人理財產品的收益和風險的角度思考，境內外資銀行推出的指數型外匯個人理財產品有（ ）顯著特點。

A、獲利空間大 B、本金有保障 C、流動性差 D、對專業知識要求高

5、中年段個人證券理財的資產配置策略建議是（ ）。

A、基金50%，股票40% ，國債10%

B、基金50%，股票30% ，國債20%

C、基金40%，股票20%，國債40%

D、基金40%，股票40%，國債20%

6、證券投資基金按組織形式可分為（ ）。

A、封閉型投資基金 B、契約型投資基金

C、公司型投資基金 D、開放型投資基金

7、以下有關當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是（ ）。

A、外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規律的金融市場。

B、外匯市場系統風險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場。

C、美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面。

D、國際外匯市場24小時連續作業，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所。

8、房地產投資的風險不包括（ ）。

A、交易風險 B、意外風險 C、利率風險 D、信用風險

9、退休養老投資渠道有（ ）。

A、儲蓄投資 B、基金投資 C、房產投資 D、保險投資 E、信託投資

10、書畫的交易占藝術品成交額的（ ）以上。

A、50% B、60% C、70% D、80%

11.客戶提出理財的要求，不僅希望增加收益改善財務狀況，而且要保證財務狀況的（ ）。

A、安全 B、增加 C、穩定 D、增值

12. 制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（ ）作為必須實現的理財目標。

A、個人風險管理 B、長期投資目標 C、預留現金儲備 D、短期投資目標

13. 股票類理財產品的收益主要來源於（ ）。

A、利息收益和價差收益 B、紅利收益和價差收益

C、股利和資本損益 D、利息收益和資本損益

14. 開放式基金的交易價格主要取決於（ ）。

A、基金總資產 B、供求關系 C、基金凈資產 D、基金負債

15. 投資連結險的特點中不包括（ ）。

A、具有保障和投資理財的雙重功能

B、有一個最低的現金價值

C、保費結構和資金流向公開透明

D、投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理

16. （ ）是銀行與存款人以協議方式約定存款額度、期限、利率等內容，由銀行按協議約定計付存款利息的一種外幣儲蓄品種。

A、傳統的外幣儲蓄存款 B、外匯結構性存款

C、外幣定期存款 D、外幣協議儲蓄

17. 教育消費根據對象不同分為（ ）和子女教育消費兩種。

A、個人教育消費 B、親人教育消費 C、企業教育消費 D、老人教育消費

18. 國內外消費者購買住宅的原因包括（ ）。

A、自住 B、合理避稅 C、對外出租獲取租金 D、投機獲取資本利得

19. 稅務籌劃的特點包括（ ）。

A、風險性 B、隱藏性 C、合法性 D、專業性

20. 某外國人2000年2月12日來華工作，2001年2月15日回國，2001年3月2日返回中國，2001年11月15日至2001年11月30日期間，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中國，後於2002年11月20日離華回國，則該納稅人（ ）。

A、2001年度為我國居民納稅人，2002年度為我國非居民納稅人

B、2000年度為我國居民納稅人，2001年度為我國非居民納稅人

C、2001年度和2002年度均為我國非居民納稅人

D、2000年度和2001年度均為我國居民納稅人

四、判斷題

1、研究表明，較低的「托賓Q」系數是一個企業管理完善或被高估的標志，托賓Q」系數越低於1，他就越無並購價值。（ ）

2、個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（ ）

3、目前股票依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。（ ）

4、我國現行有關政策規定，個人只能進行虛盤外匯買賣，不能進行實盤外匯交易。（ ）

5、終身教育是以人為本的教育，把教育的社會功利性作為最終教育目標。（ ）

6、藝術品投資是一種市場行為，藝術品投資取決與投資者的經濟實力。（ ）

7、投資連結險的風險完全由保戶自己承擔，而分紅險的風險是由保戶和保險人共同承擔的。（ ）

8、物業管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業，也就沒有好房子。（ ）

9、不同證券理財產品的風險與收益特徵差別較大。按收益與風險由高到低排序，依次是股票、基金、債券。（ ）

10. 個人理財的理論基礎來自於現代投資學。（ ）

11. 個人保險理財產品最顯著的特點是投資功能。（ ）

12.、銀行理財產品的收益，始終是投資者個人關注的問題。（ ）

13. 合法性是稅收籌劃區別於偷稅、逃稅、欠稅、抗稅、騙稅行為的重要特徵。（ ）

14. 個人稅務籌劃是個人理財規劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發生之前在法律允許的范圍之內，對納稅負擔的低位選擇。（ ）

15. 對中國境內居民的境外取得的所得，我國不徵收個人所得稅。（ ）

五、簡答題

1、財務策劃師在財務策劃計劃的評估過程時，應遵循哪些方面的步驟？

2、什麼是個人保險理財產品規劃，其包括哪些內容？

3、分析比較「兩得寶」和「期權寶」的特點？

4、簡述房地產投資風險控制策略的內容？

5、如何控制養老投資的風險？

6. 對理財者而言，個人理財有何作用？

7.從個人投資角度如何看待證券理財產品之間的區別？

8. 個人銀行理財規劃步驟包括哪些方面？（P55）

9. 藝術品投資有哪些方面的特性？

10. 教育投資計劃的工具有哪些？

六、論述題

1.試述境內外資銀行與中資銀行外匯理財服務的比較？（P65）

2. 試述個人證券理財的資產配置策略建議？（P78）

3.試述個人保險理財對個人或家庭的作用？（P83）

七、案例分析

1.楊女士和先生都是某國有企業的合同工，已育有一歲的小孩，目前仍與其先生的父母同住在兩室一廳的家裡。

楊女士夫婦兩人每月收入合計約5000元，兩人所在單位已按最低標准為他們購買了社保、醫保。夫妻倆現有銀行存款75000元，去年購買了各類基金合計25000元。另外，夫妻倆還購買了重大疾病保險，每年繳交保費合計約2500元，還為女兒購買了人身意外傷害險，每年繳交保費150元。家庭日常生活開支平均為2500元/月。

由於目前的居住環境過於擁擠，計劃在5年內購入一套面積60平方米左右的兩室一廳的二手樓，最好能夠在兩年內購買住房以解決過於緊張的居住空間，另外也想為孩子購買一些諸如教育保險之類的產品，但總覺得現階段的經濟基礎並不那麼好，不知道該怎樣理財方能實現居家夢想，也不知道是否該調整一下銀行存款和投資基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保險。

請遵照一定的業務流程幫助楊女士及其家庭制定一份理財方案。

2. 張先生1979年出生，未婚。職業IT行業白領，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費1200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費月均250元；上交家人2500元。現有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經驗。風險偏好：性格較沉穩，屬理智型投資者，不願冒高風險，但也希望嘗試投資。目標：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內。

⑼ 按（ ）的不同，基金可分為契約型基金和公司型基金

根據投資基金的組織形式的不同，基金可分為公司型基金與契約型基金

⑽ 按組織形式不同投資基金可分為 ( )

根據組織形式的不同，證券投資基金可分為公司型證券投資基金和契約型證券投資基金。

1、公司型證券投資基金，簡稱公司型基金，在組織上是指按照公司法（或商法）規定所設立的、具有法人資格並以營利為目的的證券投資基金公司（或類似法人機構）；在證券上是指由證券投資基金公司發行的證券投資基金證券。

2、契約型證券投資基金，簡稱契約型基金。在組織上是指按照信託契約原則，通過發行帶有受益憑證性質的基金證券而形成的證券投資基金組織；在證券是指由證券投資基金管理公司作為基金發起人所發行的證券投資基金證券。

(10)電大作業個人理財根據組織形式的不同基金可分為擴展閱讀：

其他基金投資的分類

1、根據募集方式

根據募集方式不同，證券投資基金可分為公募基金和私募基金。

公募基金，是指以公開發行方式向社會公眾投資者募集基金資金並以證券為投資對象的證券投資基金。它具有公開性、可變現性、高規范性等特點。

私募基金，指以非公開方式向特定投資者募集基金資金並以證券為投資對象的證券投資基金。它具有非公開性、募集性、大額投資性、封閉性和非上市性等特點。

2、根據能不能掛牌交易

根據能不能在證券交易所掛牌交易，證券投資基金可分為上市基金和非上市基金。

上市基金，是指基金份額在證券交易所掛牌交易的證券投資基金。比如交易型開放式指數基金（ETF）、上市開放式基金（LOF）、封閉式基金。

非上市基金，是指基金份額不能在證券交易所掛牌交易的證券投資基金。包括可變現基金和不可流通基金兩種。可變現基金是指基金雖不在證券交易所掛牌交易，但可通過「贖回」來收回投資的證券投資金，如開放式基金。

不可流通基金，是指基金既不能在證券交易所公開交易又不能通過「贖回」來收回投資的證券投資基金，如某些私募基金。

3、根據運作方式

根據運作方式的不同，證券投資基金可分為封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金。

封閉式證券投資基金，可簡稱為封閉式基金，又稱為固定式證券投資基金，是指基金的預定數量發行完畢，在規定的時間（也稱「封閉期」）內基金資本規模不再增大或縮減的證券投資基金。從組合特點來說，它具有股權性、債權性和監督性等重要特點。

開放式證券投資基金，可簡稱為開放式基金，又稱為變動式證券投資基金，是指基金證券數量從而基金資本可因發行新的基金證券或投資者贖回本金而變動的證券投資基金。從組合特點來說，它具有股權性、存款性和靈活性等重要特點。