基金理財模板

A. 請教各位如何進行基金理財

購買基金首先需要根據個人的風險承受能力選中心怡的基金，查看基金的銷售機構，辦理基金的開戶手續。如果銷售機構為銀行，則需要到所屬的銀行辦理一張借記卡。建議同時開通網上銀行。

根據基金的總類不同，風險大小也不同。
風險最高的為股票型基金，這類基金高風險高回報（比如360005廣大保德信紅利等）風險等級:★★★★
風險稍微低一些的是混合型基金。這類基金中高風險中高回報（比如350002天治品質優選等）風險等級★★★
其次是一些平衡基金，這類基金，熊市是投資債券，牛市是投資股票，進可攻退可守，這類基金中等風險中高回報。（比如350001天治品財富增長等）★★★
債券基金，以投資債券為主，這類基金中低風險中高回報（比如485105工銀強債）風險等級★★
保本型基金，有優質企業做擔保，提供本金1.01元的保障這類基金低風險中等回報（比如正在封閉期內的620001寶石動力保本）風險等級★
貨幣基金，這類基金大多投資央行票據，大額存款，優質企業債券等，收益按天結算，每月的固定時間劃入個人帳戶，如遇加息，則水漲船高。本金比較安全。風險等級★
股市回調，基金也會跟著回調，選擇一些好的基金買入會有一個相對前期較低的價位。或者選一些剛剛分紅的基金，凈值會在1元左右。
比如：350001天治財富增長8月30日分紅，分紅後凈值歸一，建議關注。

B. 求基金理財表

我覺得入門的就是《一生的理財計劃》

C. 基金理財

沒有什麼是只賺不賠的。
貨幣市場基金雖然收益低，但是風險小，流動性高。比其他類型基金一般快1-2天贖回到帳。買入貨幣市場基金，需要時基金轉換也是很好的方法。
購買股票性基金雖然名義收益高，但是風險也相應提高。
銀行應該當場交易結束了，接下來是等基金公司確認。不過這都沒你什麼事，你現在就是決定什麼時候贖回。
那幾張紙上應該不只寫了金額而已，還有基金名稱，代碼，前後段收費模式等等，開戶還有TA帳戶等信息。

你自己可以去晨星網站http://cn.morningstar.com察看，使用它的基金篩選器選擇合適自己的基金。

D. 我的基金理財計劃怎麼寫啊

我的基金理財全攻略

我的基金理財規劃主要分為三大塊。

第一是准備長期持有的基金，作為我今後養老的儲備金。我選擇了積極成長型股票基金和純債券基金，各買了五萬元。我個人認為中國的股市從長遠角度來看，肯定是上揚勢頭，而且股票型基金有抗通貨膨脹能力，既然如此，就不如博一次，選積極成長型的。當然，考慮到高回報就有高風險，所以，我就用純債券基金與之搭配，債券基金雖回報率低，但無風險，安全可靠。這樣，退一萬步說，即便遇到風險，我至少有債券基金撐半邊天，不至於全軍覆沒，何況這只是最壞的打算。所以，養老應不會成為問題。

第二是准備中期持有的基金，以備將來的用錢之需。我分別買了股債平衡型基金和指數型基金各四萬元。平衡型基金和波動較小的指數基金的投資范圍包括股票和債券兩種，因此，風險和回報也介於兩者之間。收益雖不大，但風險也不高，走的是中庸穩健的投資之路，值得中期擁有。

第三是短期投資，這些錢可以隨時贖回來應對日常所需。我把平常存的活期全取出來購買華夏現金增利基金。因為該基金屬於准貨幣市場基金，跟活期存摺一樣好用，而且收益比活期高得多，且免認購、申購、贖回費；利息不繳稅；基金分紅不繳所得稅；每日分配收益，每月累計收益自動轉換為基金份額。我是一有閑錢，就購入該基金，讓它們自動滾雪球。

有了上述理財規劃之後，我這個上班族，幾乎不再費什麼心思，就坐擁享受費用低廉的專家理財服務了。我只需通過電話和收益報表查看行情，再做些輕微的調整就行了。

最近我粗略估算一下，我在各類基金上共投資了二十一萬元，僅去年就上漲了近25%左右，足足賺了5萬元。而我的老媽在股市裡撲騰了幾年，仍不見什麼起色。見我在基金上的獲利居然比她買股票賺的錢還多，她說不再費心費神炒股了，打算購入優質的股票型基金，讓專家們幫她理財，好好地享一下清福呢！

E. 基金理財—基金類型篇

一.根據基金投資對象劃分

(1)貨幣型基金：基金資產僅投資於貨幣市場。

(2)債券型基金：80%以上的基金資產投資於債券的。

(3)混合型基金：投資於股票、債券和貨幣市場，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的。

(4)股票型基金：80%以上的基金資產投資於股票。

二.根據投資目標的不同

(1)成長型基金：以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

(2)價值型基金：以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

(3)平衡型基金：既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。

一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益也較低;平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。

三.根據基金投資策略劃分

(1)主動基金：以尋求取得超越市場的業績表現為目標的一種基金，需要由基金經理對證券市場進行深入研究，主動選擇股票和債券來確定投資組合。

(2)被動基金：一般指的是指數基金，是以某個特定的指數為目標，通過購買指數中的成分股來構建投資組合，通過跟蹤指數，力求做到跟隨指數。另外，ETF是一種在場內交易的指數基金。

四.根據組織形態的不同

(1)公司型基金：基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立。

(2)契約型基金：由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

以上就是關於基金類型的相關分享，希望對大家有所幫助，想要了解更多相關內容，歡迎大家及時關注本平台!

F. 什麼是基金理財

股票:
公司為求事業復經營順利，利用公開制公司財務狀況、投資活動等訊息的發布，以便向投資人募集資金，使公司營運或投資得以順利進行。在向投資人募集資金的同時也發給投資者一個憑證以做證明，這個憑證就是股票。投資人擁有這憑證即是公司的股東，可以享有分派股票、股息、優先認股及參與股東會發言表決等權利，而這種權力也可以透過股票市場的買賣來進行交換轉讓。
基金:
基金是大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤...

G. 新手怎麼做基金理財

新手購買基金之前需要掌握一定的基本知識，比如基金的分類、不同基金的風險、不同基金投資的產品等，基本的知識了解後需要掌握基金交易的一些技巧，比如在投資基金時一般在凈值比較低的點買入。新手進行基金理財的方法如下：

1、首先根據風險承受能力選擇基金品種，追求資金安全的投資者可以選擇貨幣、債券基金，追求收益的投資者可以選擇混合型、股票型基金。

2、其次選擇基金從業較久或者明星基金經理，基金經理是影響基金收益最重要的原因之一，基金經理投資水平好，基金獲得的預期收益高。

3、最後基金操作技巧：先觀後市再操作，當市場行情好的時候，可以順勢而為；定期贖回，做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動；基金定投，定投對投資者專業要求不高，比較適合大多數投資者。

購買基金推薦選擇金斧子，金斧子致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。

H. 怎樣做基金理財呢

‍‍

現在大多數人對於基金投資的接觸是源於各種基金公司的大力推廣和普及，所以現在基金的投資成為了很多人的選擇，因為基金的投資相對穩健，同時如申購費等一些成本也是非常低的。

投資理財一定是需要進行不斷實踐和學習的，所以在掌握了一定的基礎知識之後，需要做的就是動手實踐。只是看過相關的書籍，會忘記；只是學習了相關的課程，會遺忘。只有自己親身實踐過所帶來的經驗以及教訓才會印象深刻。

投資需要關注的東西是非常多的，只要不斷精進，不斷總結經驗才能夠在投資的道路上找到適合自己的方式。

‍‍

I. 基金理財基本知識

基金的基本知識可以去找一些書，比如中信出版社的關於基金的書，還有可以前往一些網站去相關公式的基金背景，知己知彼。也可以在網上尋找相關基金專家的視頻等等。
類別。證券投資基金，開方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。
組織。基金的組織中包括:基金契約，基金管理人，基金託管人，基金持有人大會，基金託管協議。
交易。基金交易是一個很重要的環節，其中基金成立到購買，會有：基金成立日、基金募集期、基金存續期、基金單位、基金開放日、基金認購、基金申購、基金轉託管、基金轉換、非交易過戶。
費用。基金交易費中存在兩種是費用：基金交易費用和基金運營費用。其中基金交易費用指基金進行基金交易時發生的費用，包括認購、申購、贖回、基金轉託管費、基金轉換費等。基金運營費是基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用。
信息披露。基金的信息披露中包括：開放式基金信息披露、招募說明書、公開說明書、基金年度報告、基金中期報告、基金資產總值、基金資產凈值、基金單位資產凈值、基金累計凈值。
收益分配。基金收益分配中包括：基金收益、基金凈收值、權益登記日、除息日、紅利再投資。
風險。投資的市場中最不缺的就是風險，其中包括：購買力風險、利率風險、上市公司經營風險、市場風險、不可抗力風險、政策風險、經濟周期風險、開放式基金申購及贖回未知價風險、開放式基金的投資風險。

J. 各銀行買理財產品，基金或保險，開資產證明的格式或樣板（非存款證明哦），一般出國留學或個人驗資證明用

我當時有認識的人，也是出國留學做資產證明，他的是證券公司的證券和理財產品，但是是列印了證券公司的對賬單然後證券公司營業部蓋章就好了。
我想銀行，基金公司，銀行肯定也是一樣的，對賬單蓋章就是資產證明吧