投資理財師工作條件

❶ 理財師報名條件

http://www.cncfp.com/index.asp
所謂個人理財師，即個人金融策劃師，其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 據悉，到2002年底，在美國注冊金融策劃師從業人數已近4萬人，其中90％以上的人員是從1990年後申請獲得執業資格的。獲得 C FP證書的人中，有70％以上同時持有證券經紀人和保險經紀人資格證書，充分顯示理財規劃與證券、保險業的密切聯系。 目前，我國已有理財師開始出現，有關部門正在制定相關的管理辦法
關於2006年考試大綱的問題

今年6月24日-25日將舉行首次CFP考試。AFP考試也將同時舉行，考慮到各位考生的復習要求，將在五一之前在網站上登出本次考試的考試大綱；考試報名將採取網上報名的方式，在五月中旬開始。請各位考生特別關注。如有問題請致電考試部。

❷ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(2)投資理財師工作條件擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

❸ 考理財師證需要什麼條件都說哪幾門理財師會為幾種呀

一、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作19年以上。

2、取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

3、 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

二、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作13年以上；

2、取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

3、取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

三、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職工作滿6年以上。

2、金融相關專業專科以上學歷。

3、非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。

四、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

五、助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。

(3)投資理財師工作條件擴展閱讀：

1、考試時間

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

2、考試時間：

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

❹ 金融理財師考試報名條件

金融理財師(AFP)報名條件:擁有本科以上學歷或在金融機構從業四年以上經驗的人都可以報名,但要參加培訓並通過,獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《金融理財師培訓合格證書》.沒有規定非要金融類專業或從事此類工作才能考,但如果對金融行業了解不深的人是很難考過的.這個考試比較難,要求的是各方面的高素質人才,要比較資深的人才有機會過,並且費用很高哦!
再附加一份<金融理財師資格考試手冊>給你參考吧!希望對你有所幫助

❺ 成為理財師需要哪些條件呢

客戶真正需要的是什麼樣的理財師？
居民財富的日漸增長，越來越多的人加入投資理財的大軍，想要更好的實現自己的財務目標，更多的人會尋求理財師的幫助，那麼，什麼樣的理財師才是客戶需要的呢？
清楚認識理財師的本職工作
很多人對於理財師都有這樣或那樣的誤解，認為理財師是通過債券、基金、房產等方式幫助客戶賺更多錢的人，其實不然，真正的理財師，他的本職工作是財富管理。簡單說就是，通過和客戶溝通，在了解了他們的家庭情況和資產情況後，根據其客觀訴求，為客戶進行科學、合理的財務方案，以幫助客戶做好適合其實際情況的財務規劃工作。
在這一過程中，不僅充分考驗理財師的專業技能，還有他在面對客戶時的溝通話術和銷售技巧，以及他對整個金融行業的了解程度。理財師要做的工作遠不是我們日常所看到的那麼光鮮亮麗，對於行業的了解、對於客戶的了解這些看不到的工作都要他們暗下苦功。
幫客戶合理權衡取捨、規劃資產
金融行業向來充滿誘惑，客戶和理財師只有學會權衡利弊、學會取捨才能更好的實現財務目標。在這一過程中，理財師除了要從自己這個角度權衡利弊，還要在客戶出現猶豫不決的情況下，從自己的專業角度，幫助客戶做好取捨。
比方說，有些父母不想因為自己資金不足而限制孩子往更高層次發展，會提前存教育金，與此同時，隨著自己年齡的不斷增長，為了能安度晚年，退休金也要提前儲備上。對於我們普通人來說，想要同時完成這兩個目標可能有點棘手，這時候理財師就可以派上用場了，從金融角度、市場動態等多方面結合客戶實際情況，幫客戶做好利益權衡。
扎實的專業知識和技能
古語雲「術業有專攻」，專業性更是很多行業的從業人員不可或缺的重要因素。對於給客戶做財務管理的理財師而言，他更需具備扎實的專業技能。當然，這里說的專業技能除了理財師必備的相關證書，對於行業、市場和客戶的了解程度以及對整個行業的分析和判斷能力同樣也屬於這個專業技能，只有對以上這些足夠熟悉，理財師才能緊跟市場動態和客戶需求，幫助客戶做好財務規劃。
道德品質要過關
在具備專業技能的基礎上，客戶還要有良好的道德品質，當自身利益與客戶利益產生沖突時，要優先考慮客戶利益，不能有為了自己的利益，忽悠客戶購買一些不需要的理財產品，同時，當客戶在理財過程中，提出不合理的要求時，理財師也應當適時指出，不能為了留住客戶，任由錯誤發生，以至於造成更大的損失。

❻ 投資理財的工作需要什麼條件才能勝任

金融行業基本上都是做業務為主，除非你做產品經理，自己去做產品，或者做風控
不然大部分都是自己跑客戶做業務的，一般的基金公司沒什麼要求，只要你把產品
的資料和投資市場吃透，基本上沒有什麼障礙

❼ 我想成為一名理財師.應該具備哪些知識

【哪裡工作？】
理財規劃師一般在銀行的理財部，保險公司的理財部工作，
也可以從事「第三方」理財，自己開設理財咨詢公司。
我理解：第一方是客戶，第二方是銀行等，
傳統都是第二方賣理財產品給第一方。
但是「理財規劃師」是站在客戶角度，給第一方理財，所以叫第三方理財。

國內自己開設的理財咨詢公司比較少，這樣咨詢公司需要好象500萬人民幣的抵押。個人的信譽度也沒國有銀行高，所以現在只有教少人開設第三方理財公司。

理財規劃師 從業種類比率 (這段似乎是美國的數據)

銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%

【工作方式？】
一般是客戶找上門，尋求理財幫助，經過建立信任的溝通後，
給客戶做出專業的「理財規劃」。
或者自己主動上門，尋求客戶。

【年齡？】
2005年才開始的新興行業，理財規劃師年齡一般在25歲到40歲之間。
但是這個職業好象是「越老越值錢」的職業，
也許年齡大，更吃香呦~```

典型的 理財規劃師 實務者形象（這段似乎是美國的數據）

典型的 理財規劃師 實務者是40歲以上的男性，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以Financial Planning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP?實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的 Financial Planning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。

❽ 金融理財師入職條件

理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。 金融界理財師報名條件： 國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。

❾ 理財規劃師要求是什麼

【在哪裡考】
理財規劃師的考試受理機關是「勞動局」的「職業技能鑒定中心」。民辦學校也可以代理報名。不過民辦學校最後也是把「報名材料」交到「勞動局」。
【報考要求】
三級助理理財規劃師是：
①大專以上學歷（在校學生由學校開據《在校證明》
②有身份證（沒身份證的不讓考）
③其他條件，比如沒有重大犯罪，擁護國家憲法等等……
【報考要求】
二級理財規劃師是：
①大專以上學歷
②有身份證（沒身份證的不讓考）
③金融業從業七年以上工作證明（金融業指銀行，證券，保險，期貨，會計，財務等公司）
④其他條件，比如沒有重大犯罪，擁護國家憲法等等……
【報考攜帶】
如果你要報考國家三級助理理財規劃師（CHFP）考試，需要攜帶以下物品
①2寸照片6張，1寸照片2張（免冠）
②學歷證書原件和復印件2張（未畢業學生攜帶《在校證明》）
③身份證書原件和復印件2張（身份證書丟失，攜帶《戶籍證明》）
④報名費340圓左右（盡量多帶點）（不含培訓費）
⑤書費60元一本，三級需要兩本，書店購買可以打7到9折
【費用解釋】
去勞動局的「職業技能鑒定中心」報名費用比較少，僅僅340元左右，但是沒有培訓。
去民辦培訓學校報名，一般費用1600元至5000元左右，一般有大學老師授課。
（哈爾濱費用1600圓，北京費用8000元，上海費用5000以上，費用不同是地區原因，畢業證書相同）
【培訓課時】
據說勞動局有規定，如果已經在「金融業」工作七年，可以不參加培訓，一般在校大學生，就算學「投資理財」專業的，也要參加至少120小時的培訓。

❿ 理財師報考條件

理財師報考條件有：

1、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作19年以上。

（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

2、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職業工作13年以上；

（2）取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

（3）取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

3、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職工作滿6年以上。

（2）金融相關專業專科以上學歷。

（3）非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業指：經濟學、管理學、法學。

(10)投資理財師工作條件擴展閱讀

一、職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是全才加專才這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面。

2、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。

3、相對的獨立性。從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

二、職業前景

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。隨著中國經濟的日益發展，越來越多的人開始注重家庭財務規劃，理財師也隨之走熱。

現在理財師需要像海綿一樣不斷學習，夯實理財專業知識，真真正正幫助中國家庭財富保障、保值和增值。理財師是一個全新的職業，並且是一個利人利己的職業。隨著中國金融服務業的持續發展和社會中產階級的增長，理財師的價值將不斷顯現。