個人理財證書是基金嗎

⑴ 理財證書有哪些

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

⑵ 基金理財師資格證有啥用

基金理財資格證有啥用？

下面給大家簡單的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員；

2. 基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員；

3. 私募基金管理人的從業人員等。

另外，新興的互聯網金融發展迅猛，許多互聯網金融公司急需金融人才。

金融專業從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑。先考下入門級的證書，鋪墊下基礎，對於大部分金融業入門者是個不錯的選擇。

行業敲門磚

基金從業自從2015年從證券業協會獨立出來之後，近幾年的報考人數持續增長，這與金融行業的高速發展脫離不了關系。

想要進入一個行業，一本與行業直接相關的從業資格證書是最直接的實力證明。注冊會計師如此、證券從業如此、銀行從業如此，當然基金從業資格也如此。

以後不管在什麼樣的基金行業公司，在招聘需求中最常見的幾條職位要求就是：

1.本科學歷(最好是金融相關專業)

2.相關金融工作經驗

3.基金資格從業證過科目一三或科一二

所以不管是想要進入公募基金還是私募基金，基金從業資格證是必備的硬體條件之一。

另一方面來說，其實很多人並不是真的100%想要進入這個基金相關行業，只是為了當機會出現時自己有資格去抓住，畢竟技多不壓身。

提高自身價值

其實我們參與的任何一項考試，都是能力不斷提升的過程，也是你個人職場價值的提升，你的不可替代性逐漸增強，你的價值就越大，自然薪水也會水漲船高。

但經歷過備考的小夥伴一定有體會的是，通過備考基金從業考試，對個人理財能力也有很大的幫助。

傳說中的「掛靠」

所謂「掛靠」，實際上指的是一些私募基金管理公司為了登記備案或者是保殼，尋找具備基金從業資格的人在單位「掛職」，並給予其一定的酬勞。其實對於「掛靠」、「掛證」這種行為，相信很多人並沒有親眼見過某某某通過「掛靠」月入幾萬的。所以建議大家拿到證以後想通過證書賺錢的，不要採取這種不太靠譜的形式，既然有了能力的證書，可不正大光明的進入基金行業呢？

⑶ 請問中國人民銀行今年推出的"個人理財"資格認證是怎麼回事有相關材料嗎

經過兩年多艱苦而細致的准備,理財規劃師國家職業資格認證於近日正式啟動,「在衣食住行的基本生存需要得到滿足之後，國人手中的余錢剩米越來越多，用什麼方法使這些資金增值，或至少做到長期保值呢？這成為許多人關心的問題。」日前，在長沙講學的國家職業技能鑒定專家委員會委員、中國人民大學財政金融政策研究中心研究員劉彥斌說：「國家經濟景氣檢測中心發布的一項調查結果表明，約有70%的受訪居民希望自己有個好的理財顧問，理財規劃師將成為我國最具吸引力的一門新型職業。」

理財規劃師這個職業目前在我國還處於剛剛起步階段。目前我國年收入達到50萬元的家庭約在一千萬戶以上，劉彥斌認為，按一個理財師服務100人估算，僅在為個人提供理財服務這一項上，理財師的「缺口」至少為10萬人。

大學財金專業畢業、現在某銀行工作的何高峰，參加了去年湖南第一批理財規劃師培訓班，就是因為看好這個職業的發展前景。在一些歐美國家，理財規劃師的平均收入達到11萬美元，香港的理財規劃師去年收入最高的是200多萬港元。這么高的收入水平靠的是他們提供的服務能為客戶帶來更高的價值收益。儲蓄、炒股、基金、保險等金融投資如何合理地配置，房產、汽車、古玩字畫的投資風險怎樣才能降到最低限度？諸如此類，理財規劃師可以為客戶提供這些方面的專業組合方案。

我國現有的理財師一般都從屬於某些金融機構。有關專家認為，中國的理財規劃師要像律師、會計師那樣擁有獨立執業的社會地位，就應該擺脫為所屬機構推銷金融產品，即所謂售賣型的角色定位。在國外，個人理財需求一般偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而在中國，個人的需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面。

去年下半年，勞動和社會保障部設立的理財規劃師專業委員會推出了《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師的職業資格認證也被納入了全國統考（試點）項目。去年國內18個省市舉行實驗性考試，參考者的通過率只有15%，其主要原因是這方面培訓的教學質量差，尤其是缺乏高水平的培訓師。

在中國，要讓社會普遍接受理財規劃師這個職業，還有個市場培育的過程。湖南省農業銀行零售業務處副處長劉奇賢認為，不少人認為請理財規劃師是大老闆才需要。其實，無論手裡的錢多錢少，是年輕的或是年老的，都可制定不同的理財規劃。比如，40歲以下個人理財，可能會比較適合於創業性的投資；50歲以後，往往會不再願意從事風險性和收益可能性較高的項目，他們的理財投向就應選擇不同的組合。

劉彥斌表示，現在北京、上海等地理財師培訓價格已高達1.2萬元，人們應理性看待這樣的培訓熱。理財師培訓是一種能力教育而不是學歷教育，講究的是做實務。理財師要用自己的能力給客戶帶來實在的效益才能夠被認可，才有在社會上生存發展的可能。理財師培訓如果魚龍混雜一哄而上，並不利於這個行業得到真正的發展。

近日，記者在相關部門了解到，為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年對原標准進行了重新修訂，並於今年開始實現全國統考。

理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等。

據悉，金博瑞職業培訓學校正在開展理財規劃師國家職業資格培訓課程，學員參加培訓，通過全國統考，由國家勞動和社會保障部頒發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。學校根據理財規劃師國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員具備定製理財規劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。記者了解到，現在學校的相關課程包括：現金理財、房屋、汽車、子女教育、退休、遺產、個稅、外匯、證券、保險、基金等。有興趣的學員可致電0311- 87068862對相關信息進行了解。

國家職業技能鑒定中心理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌介紹：理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。

隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。美途教育開設的理財培訓課程便滿足了市場對新型專業人才的需要，滿足了金融服務業的需要。

記者從金博瑞職業培訓學校了解到，國家理財規劃師在2006年上半年已對150多名學員進行了培訓，學員來自建行、工行、農行、光大銀行、民生銀行、中國銀行、交通銀行、信用社、中國人壽、平安保險、中英人壽、海爾紐約、金融證券保險機構、個人投資者和立志進入金融系統工作的各界人士。

⑷ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(4)個人理財證書是基金嗎擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

⑸ 理財產品屬於基金嗎

銀行的理財產品並不是基金，不屬於基金，這兩者都屬於個人投資理財的一種方式。銀行的理財產品是銀行針對特定目標客戶開發、設計並銷售的資金投資和管理計劃，而基金是基金公司發行的一種理財產品，銀行只是提供銷售平台。

銀行理財產品，按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。

基金從廣義上說，是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

銀行理財和基金其實本質上都是代客理財，區別主要在於運作主體不同、監管的區別、產品類型不同。簡言之，如果不考慮運作主體差別，關鍵就看產品類型，如果是浮動收益類產品，那是銀行做還是基金公司做，其實差別就不是很大了。

需要提醒的是，銀行理財產品和基金都是有風險的，只是不同的產品風險等級不同，但是風險和收益一般是並存的。投資理財到金斧子，金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。

⑹ 個人理財之基金

實際上，基金是作為投資的一種工具，它是把眾多投資人的資金匯集起來，由基金託管人(如銀行)託管，由專業的基金管理公司管理和運作，通過投資股票和債券等證券，實現收益的目的。它的特點是——專家理財。基金管理公司配備的資金管理專家，一般都具備深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗，以科學的方法分析股票、債券等金融產品，組合投資，規避風險；它的好處是——風險性小。投資基金管理機構內部具有一系列規章制度，可以有效地規范內部操作，能夠減少內部風險。另外，國家對證券投資基金有一系列的法規，對基金的發行、上市、託管、管理、收益分配以及投資比例等，都有比較具體的規定。這從法律上有效地保障了投資者的利益，防止出現較大風險。

由此可見，在家庭理財中，基金是您省時省力省心的選擇，不用像挑選股票和債券一樣頭痛欲裂。如果，您有一萬元余錢想作為家庭理財投資，其數額不足以購買一系列的股票和債券，又沒有足夠的時間挖空腦汁的去選擇股票和債券時，那麼購買基金就成了您最好的選擇。例如：由中行託管的開放式基金中，易方達資金管理有限公司的「月月收益」，剛剛推出就很看好，只幾天的工夫凈值已增長0.02%，並且管理費、交易費等一切費用全免，為您省去了一筆費用的支出；再一個是由嘉實基金管理有限公司推出的「嘉實增長」，是目前中行所有託管的基金中漲幅最高的一支，其凈增長為20.5%。也就是說，如果當初您向「嘉實增長」投資了1萬元，現在贖回即得12050元，就能收益2050元，當然要減去當初買時的認購費或申購費1～1.5%(認購費一般比申購費低0.5%)，以及現在退出的贖回費0～0.5%(基金持有期在一年以內的贖回費率為0.5%；一年至二年的贖回費率為0.25%；二年以上的贖回費率為零)。那麼這筆交易費為1～2%，即萬元費用要在100～200元之間，可見收益還是不低的。實際上選一支好的基金要靠眼力，當然也有運氣呦
基金可分為：股票基金、債券基金、混合基金、期貨基金等。專家建議，投資者一般應該將股票基金和債券基金均納入自己的投資組合。因為如果將資金都投資於股票型基金，一旦市場轉多為空，將因此蒙受資產大幅縮水的危險；如果全部投資於債券型基金公司推出的系列基金中都包括這兩類基金，投資者可以通過變動對各種基金的投資比例而獲取最大收益。一般來說，年輕人承擔風險的能力較高，可以將投資組合當中的較高比重放在股票基金上面；但如果年紀較大，不宜承受過高的投資風險，股票基金的比重則宜調低。
由於認購基金有幾個月的封閉期，這幾個月幾乎是沒有運作收益的，並且走出封閉期之後，基金的運作水平如何還不得而知。所以，選擇認購方式時，必須對所認購的基金進行深入的了解，包括基金的預期投資構成、基金公司的信譽、基金經理資歷等等，如果你認為這只基金是有潛力的「白馬」，這時可以大膽採用認購方式。另外，同樣一隻基金，認購和申購的費率是不一樣的，基金公司為了追求首發量，規定的認購費率一般低於申購費率。比如認購5萬元某基金的費率為1％，申購費率則為1.8％，二者相差0.8個百分點。所以，單從節省手續費的角度考慮，看好某一隻基金，應盡量選擇在發行時認購。
一旦採用認購或申購方式購買基金後，短期內不應贖回和置換，其中的重要障礙就是來回的贖回、申購費率較高，但目前各大基金公司為了吸引投資者，對本公司內各種基金的轉換是有優惠的；另外貨幣基金無論認購、申購還是贖回都免費，所以靈活利用好這兩個資源，以「曲線」認購的方式來投資開放式基金可以達到方便置換、節省費用的目的。以某基金為例，按照基金公司的規定，該公司的貨幣基金可以轉換為股票基金或平衡型基金，轉換費率僅為1％，而直接申購這兩種基金，申購費率都在1.5％以上。因此，先用認購或申購的方式購買貨幣基金，然後再轉換成你看好的股票基金或平衡型基金。這樣，你花了認購的錢，卻達到了申購基金的理財效果。 買基金要賺錢，時機的選擇非常關鍵。據「天相」投資的統計資料顯示，開放式基金問世四年來，共有16隻基金是在9月和10月成立，這16隻基金的加權平均凈值增長率即累計收益率達到了12.37％，而在其他月份成立的91隻基金的加權平均凈值增長率只有1.86％。看來買基金也講「金九銀十」。
最近，中短債基金開始對貨幣市場基金產生一定沖擊。最新公布的數據顯示，首隻中短債基金「博時6號」最近30日年化凈值增長率穩定在2.4%—2.7%左右，明顯高於同期貨幣市場基金市場平均收益率(基本處於2%以下)，「易方達月月收益」雖未公布年化收益率，但按其累計凈值推算，收益同樣要比貨幣市場基金錶現出色

⑺ 什麼樣的證書，可以成為基金的管理者或投資理財顧問

想要成為基金的管理者或投資理財顧問，可以去考一個基金從業證書，基金從業一共有版三個科目，其中權科目一：《基金法律法規、職業道德與業務規范》是必考的，而科目二和科目三則是選考，想要往基金管理者方面發展，就可以考慮報考科目二：《證券投資基金基礎知識》，適用於證券、股權、創投、其他類的私募管理人，考試時還有上學吧基金從業考試APP等學習工具可以幫助復習備考。

⑻ 你沒有銀行從業資格證和基金資格證,是怎麼擔任理財經理的

摘要 從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書，我和我的同事考的就是RFP，叫財務策劃師，它不只針對銀行理財，其他金融行業也是認可的，這就要根據你個人發展需要了。

⑼ 個人理財和金融理財的區別

個人理財是服務提供商對客戶的區分，區別在是個人還是企業、公司等等
金融理財是理財產品的一種，涉及金融行業的理財，是業務之間的區別