理財經理針對不同客群配置基金產品

Ⅰ 剛做理財經理 不知道如何向客戶推薦基金產品

可以去新浪理財和51理財上面注冊賬號介紹你們基金的優點，回答別人的問題時也能推薦下。

Ⅱ 理財經理可以根據產品以往的業績情況向客戶預測理財基金保險等產品的投資收益

摘要 按有關規定，理財經理不可以根據產品以往的業績情況向客戶預測理財基金保險等產品的投資收益。雖然如此，但過往優秀的業績卻是基金經理投資管理能力的最好證明。

Ⅲ 2015年3月份一女士到銀行續作理財產品，理財經理為其配置購買了一部分基金，另一部分做低風險理財。

不是法律專業人士，但是從我個人角度來看，如果理財經理為其配置的基金不是債券基金，那麼就應該承擔責任，因為基金很多種，類似的產品，只能認為是債券基金，甚至是定開債券基金，其他類型的債券基金都不行。由此，該人聲稱自己不知道買基金是沒有任何根據的，但是可以認為理財經理誤導他買了不適合他的基金。
如有不懂之處，真誠歡迎追問；如果有幸幫助到你，請及時採納！謝謝啦！

Ⅳ 理財經理可以向謹慎型客戶推薦購買哪類基金產品

如果理財經理推薦產品的話，畢竟任何理財產品都是有風險的，而推薦的產品可以把不同的產品其風險及其收益列出，這樣可以讓客戶自己選擇，畢竟不同的人的風險承受能力和資金情況是不同的。

Ⅳ 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

Ⅵ 剛做理財經理，不知道如何開口向客戶營銷基金產品

剛開始的話，不知道怎麼開口是正常的，可以跟你的老闆取取經，多學習學習別人的開口的方式，然後總結一下，根據自己的感覺稍作修改，然後用自己的話來說出來，慢慢就會習慣並做得很好了

Ⅶ 在銀行買理財產品被他們的理財經理誤導，配置，購買了基金，目前虧損嚴重，應該怎樣投訴維權

基金凈值是浮動的，出現虧損很正常，除非他們讓你購買的基金風險等級超過你自身的接受程度，並且沒有補充說明，不然基本不可能維權，關鍵在於如何定義「誤導」

Ⅷ 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

Ⅸ 銀行理財經理怎麼用基金拓展客戶、拓展資金

給客戶介紹理財的好處，基金產品的好處和盈利能力。一般有錢的客戶很樂意用閑錢去投資來獲得收益的