理財師基金銷售拓客之道

⑴ 基金銷售新人怎麼招攬客戶

文章來自：Beta理財師《理財師成長手冊》——理財師一定要讀懂的客戶心理

其實和客戶交流是有規律可循的，就像打電話，次序是不能錯的。

理財師需要經常和客戶打交道，我們經常會遇到這種情況，當你使出渾身解術，口乾舌燥後，才發現他根本不是「真正顧客」。究竟為何會出現這種現象呢？其實和客戶交流是有規律可循的，就像打電話，次序是不能錯的。那麼如何更好的服務客戶，小編今天就教大家幾招如何瞬間認清顧客並一舉攻下？

隨聲附和型

【表現】這類顧客是對什麼都不發表意見，不論理財師說什麼都點頭稱是或乾脆一言不發。
【分析】不論理財師說什麼，此類顧客內心已經決定今天不準備買了。他只是為了了解產品的信息，想提早結束你對商品的講解，所以隨便點頭，隨聲附和「對「讓理財師不在推銷，但內心卻害怕如果自己鬆懈則理財師乘虛而入，令其尷尬。
【解決方法】若想扭轉局面，讓這類顧客說「是」，應該乾脆問「先生(小姐)，您為什麼今天不買？」趁顧客疏忽大意的機會攻下，突如其來的質問會使顧客失去辯解的餘地，大多會說出真話，這樣就可以因地制宜的圍攻。

強裝內行型

【表現】此類顧客認為對產品比理財師精通得多。他會說「我很了解這個產品」等，他又會說一些令理財師著慌或不愉快的話。這類顧客硬裝內行，有意操縱產品的介紹，常說「我知道，我了解」之類的話。
【分析】此類顧客不希望理財師占優勢，或強制於他，想在周圍人前顯眼。但是他知道自己很難對付優秀的理財師，因此，用「我知道」來防禦和保護自己，暗示理財師他懂，你不要來騙我。
【解決方法】應該讓顧客中圈套，如果顧客開始說明商品功能特性時，你可假裝順同點頭稱是，顧客會很得意。當因不懂而不知所措時，你應該說「不錯你對產品了解真詳細，你是否現在就買呢？」顧客為了向周圍人表示自己了解產品裝了不起，故此一問顧客一時不知如何回答，而開始慌張，這時正是你開始介紹產品的最好時機。

愛慕虛榮型

【表現】此類顧客渴望別人說自己有錢
【分析】此類顧客可能債務滿身，但表面上仍要過豪華生活，只要理財師進行合理的誘導便有可能使其沖動性購買。
【解決方法】應附和他，關心他的資產，極力贊揚，假裝尊敬他，表示要向他學習，明白他會顧及面子會咬咬牙買下商品。但他不會把表情寫在臉上，因此，這類顧客很容易中圈套。可通過產品時尚外觀或某些特殊的功能賣點，可給其帶來某方面虛榮心的滿足。

理智型

【表現】此類顧客穩、靜、很少開口，總是以懷疑的眼光審視商品，顯示出不耐煩的表情，也正因為他的沉穩，這樣會導致理財師很壓抑。
【分析】此類顧客一般都注意聽理財師的講解，他同時也在分析評價理財師及產品。此類顧客屬知識份子發燒友較多，他們細心、安穩、發言不會出錯，屬於非常理智型購買。
【解決方法】對此顧客銷售過程中應該有禮貌，誠實且低調，保守一點，別太興奮。不應有自卑感，相信自己對產品的了解程度，在現場銷售中應多強調產品的實用性功能。

希望對你有幫助，此書還有一篇《理財經理：別成為那個糟糕的「男朋友「》你也可以看看

⑵ 理財師線上開店模式例如 宜信星火金服是否適用於私募基金銷售呢

私募不許發廣告，在外出展業都不合規

⑶ 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。

⑷ 如何獲取理財客戶，本人有意從事理財師這個行業

可以到投三六零看看，學習基礎金融知識和概念先。有好的產品還可以發布在上面。認識同行。

⑸ 基金從業資格和基金銷售資格有何區別 解釋得越清楚越好，最好有相關法律文獻或法規，公告

一般來講，從業資格通過基礎和基金兩門，就有基金銷售資格，如果你嫌少可以再考一個基金銷售資格證，很簡單，沒多大用，從業資格那個比較好，我是兩門都過了，進基金公司的時候也就是提供的從業資格考試裡面的基金科目成績就行了

⑹ 警察讓有《中華人民共和國基金銷售業務資格證的理財師》吐傭金有何法律依據並且是PPP項目經過備案

如果涉及詐騙，就是總經理也要吐工資。

⑺ Beta理財師是不是一個正規的私募銷售渠道

公 募 基 金 對 接 是 眾 祿 基 金 ， 私 募 類 是 和 上 游 方 對 接 ， 所 有 的 打 款 都 不 停 留 在 我 們 平 台 ， 公 募 基 金 是 直 接 打 到 基 金 公 司 托 管 行 ， 在 基 金 公 司 官 網 也 是 可 以 查 到 的 。 是 一 個 安 全 正 規 平 台 ， 另 外 私 募 牌 照 也 是 有 的 。

⑻ 理財師銷售時有沒有什麼好的技巧

銷售產品的前提是做好服務

我們都知道，理財經理也有業績考核，他們在幫客戶做財富管理的同時，也是一名銷售者，如何才能高效的賣出自己需要推薦的產品呢？做好服務很重要！

試想一下，如果理財經理在和你沒有一個比較好的溝通之前，一上來就向你推薦產品，你是不是會很反感？他對於你的情況和訴求都不了解，向你推薦的產品肯定也是不適合你的。所以，想要有效的賣出產品，貼心的服務很關鍵，通過必要的服務，讓客戶覺得你是一個專業、信得過的理財經理，遠比你帶著目的去推銷來的好得多。

篩選出若干支精品

理財市場上，無論是基金、保險還是其他品類的理財產品，其種類都是非常多的，對於理財師而言，就要具備一定的敏感度，在眾多的產品中，選出若干支精品產品。

對於理財師而言，金融機構本身就會過濾掉大部分產品，等到了理財師這邊，其需要過濾的產品相較於金融機構面對的產品其實已經少很多了。但在進行品類篩選的這一過程中，理財師還是要具備很強的化繁為簡的能力，在每個品類中精選出三到五支產品即可。

打造自己的爆款

這一點其實可以和上文提到的精品有異曲同工之妙，在眾多的產品中，選擇你自己可能比較好掌握或感興趣的產品類型；比如你對基金類的產品比較感興趣，就可以通過同行分享、前輩講解、書籍等方面的學習，加強自己對這類產品的熟悉度和了解度，將這類產品打造成你的爆款產品，同時打上自己的標簽，讓用戶一看到這些產品第一個想到的就是你，有效提高你的獲客能力。

通過專業加強用戶粘性

眾所周知，非凈值化產品屬於簡單產品，時間久了就會讓客戶產生這樣一種錯覺：唯有高收益才是衡量的唯一標准。對於理財師而言，這樣的用戶是沒有粘性的，久而久之，當這類用戶在你這邊看不到高收益的時候，他們就會慢慢離你而去。

那麼如何才能有效做好用戶粘性工作呢？首先，要通過和用戶的溝通，了解他們的真實情況和實際訴求，並根據他們的訴求去做合理的產品推薦和財富規劃，幫助用戶獲得長期利益而非短期利益，以加強用戶對於你的信任和好感。

⑼ 理財師怎麼拓展渠道呢

你好。

不知你所說的「渠道」，是指希望認識更多同業人員，還是希望認識客戶。根據你的目標對象不同，所採取的方式必然不同。

以下我以認識更多「客戶」舉個粗略的例子：

一、線下

不需要多說，每個金融機構都有自己一套大同小異的模式和方法。

二、線上

1. 線上渠道的拓客，如：貼吧（基金吧、信託吧、理財吧等），論壇（和訊、融360、挖財、網易等）商友圈，雪球，網路知道行家，豆瓣活動欄目等

2. 社會化媒體拓客，如：自媒體個人號的入駐，一點資訊、今日頭條、搜狐等

3. 新媒體拓客，如：個人公眾號、新浪微博等

4. 第三方平台拓客，如：新浪理財師平台、掌富寶理財師門店等

5. 還有一種較為進階的拓客方式，個人主頁配合SEO/M外鏈投放提升權重獲客，不詳細說了，可自行了解。

最後說一點，每個機構都會說自己是「互聯網+XXX」，因為都會有各自的比如APP、網站、渠道。然而真正的互聯網+注重的不是平台，而是方法。給了你平台，還需要你去進一步了解其中獲客（運營）的方法，這才是互聯網+的精髓。

謝謝，掌富寶|高搜易財富 很高興為您解答！

⑽ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

大部分人對於理財師都有這樣一個誤區：覺得他們就是通過基金、債券等方式幫助用戶賺更多的錢。其實不然，真正的理財師是在和用戶進行溝通後，根據用戶的真實情況和客觀訴求，為其科學的規劃財務資源，幫助客戶做好財富管理工作。

在了解了理財師真正的工作性質之後，對於客戶而言，最重要的就是找到一名靠譜的理財師，那什麼樣的理財師才算是靠得住的理財師呢？

是否專業

首先這位理財師得專業，都說「術業有專攻」，想要通過理財師幫你做好財富管理工作，你所找的理財師必須具備扎實的專業知識和技能，對於金融行業足夠了解，且具備行業相關的職業資格證書，最重要的還要具備縝密的邏輯思維和分析能力，任何情況下，都能幫助客戶作出快速判斷，維護好客戶利益。

是否有職業道德

專業能力是成為靠得住的理財師的首要前提，具備一定的職業道德則是成為一名優秀理財師的關鍵，如果在服務客戶的過程中，理財師的利益和客戶的利益產生沖突，理財師為了維護自己的利益，向用戶推薦一些其不需要或者不符合其購買需求的產品，長久以往，客戶總會離你而去。

服務態度是否貼心

無論是新客戶還是老客戶，理財師們都應做好相關服務工作，不能因為客戶沒有成交意向、或者不付咨詢費就差別對待。畢竟，用戶口碑也是影響理財師服務的一大關鍵因素！如果你服務過的客戶逢人就說你態度怎麼怎麼不好，前期可能影響不大，時間久了，找你咨詢的人少了，情況輕者，可能只是影響你的業績，嚴重情況下，甚至會直接影響你的工作。

售後跟進是否及時

優秀的理財師除了為客戶定製合理的財富管理方案，及時的售後跟進及反饋也很重要，尤其是產品出現虧損或者市場出現大幅波動的時候，理財師更應該第一時間就聯系用戶，及時向用戶同步信息，並根據客戶需求看是否要做調整，如有必要，也可以向用戶提出合理建議。

配置理財方案時是否專業

有些理財師可能擁有行業相關的各類證書，談及市場和產品時頭頭是道，但在為客戶進行產品推廣時，往往會忽視用戶的真實訴求，為了完成業績去向用戶推薦一些並不合適的產品。

靠譜的理財師應該做的是先了解用戶的實際情況和理財需求，根據用戶的真實情況去定製合理的理財方案。