① 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
② 如何向客戶介紹銀行理財產品
首先是要了解產品，如果自己都不了解產品，那麼你推銷起來也是會很有困難的，而且自信心也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。
其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要盡量推銷風險性產品給他們。
最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務范圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。
個人意見，僅供參考。
③ 購買銀行理財產品的經驗有哪些
購買銀行理財產品的技巧
預期收益率不等於實際收益
銀行在銷售理財產品的時候，都會給出一個預期收益率，准確的說法是預期年化收益率，而這並不等於實際收益。
實際收益的計算公式=理財產品購買資金總額×預期年化收益率/365天×實際投資天數。比如投資資金為10萬元，預期年化收益率是5.6%，投資期限半年的實際收益是2800元;投資期限一年的實際收益是5600元。
結構型產品風險更高
目前不少銀行推出的結構型產品，因為大部分是保本的，所以投資者可能以為其風險不高。事實上，目前結構型產品的風險更高。
所謂結構型產品，是指在產品設計中嵌入了金融衍生工具，理財產品的收益與金融衍生工具最終投向的標的表現掛鉤的一類理財產品，是將固定收益證券的特徵與金融衍生工具特徵融為一體的理財產品。國內的結構型產品主要的掛鉤標的有股票、匯率、基金、利率、商品、信用、指數，以及對以上標的組合掛鉤，而每一類標的中又有為數眾多的具體標的。
理財師表示，盡管結構型產品是保本的，且其預測的最高收益往往都比較高，但由於這類產品實際收益取決於掛鉤標的走勢和自身產品結構，因此收益實現的不確定性比較高，風險也比較大。
募集期越短越好
募集期間是指，理財產品從發售到發售結束的這段時間，募集期間本金僅有活期利息。這就是說，投資者並不是買了理財產品就開始計息;因此在選擇理財產品的時候盡量選擇募集期比較短的產品，一般銀行募集期從7天至14天不等。
理財師表示，特別是在節假日，銀行最喜歡拉長募集期。比如國慶、春節的募集期可能達12~14天，這些天只能獲得活期利息，產品收益將被大大攤薄，平均下來，實際收益率可能就沒有預期收益率那麼高了。
保本產品未必保收益
盡管保本型理財產品收益一般略低，但往往成為風險偏好較低投資者的避風港。據理財師介紹，投資者在購買保本型理財產品時應注意兩點。
第一，保本有期限。如果投資者提前贖回，且在市場走勢不盡如人意的情況下，存在本金損失的可能。第二，不保盈利。保本型理財產品的保本只是對本金而言，並不保證產品一定能夠盈利，也不保證最低收益。
網銀買理財產品需到櫃台簽約
對於很多投資者而言，去櫃台買理財費時費力，而網銀則成為一大利器。據了解，目前想開通網銀購買理財產品，必須到銀行網點櫃檯面簽並做風險評估測試才可以。此外，一些銀行也推出了夜市理財，專門針對網銀客戶。
④ 推銷理財產品的成功經驗是什麼
不同的產品設計適合不同的客戶群體,將適合的產品配備給適合他們的客戶是成功而輕松的,不同於保險的推銷.當前保險的營銷就是千方百計的讓客戶需求統一,就像給病人統一吃黃金大力丸保證葯到病除似的,所以保險業務員的演說讓人反感\厭惡.
客戶根據投資傾向\風險喜好\投資時間長短等反饋信息搜索與客戶搭配的理財產品,將風險\特性\收益\投資渠道.標地等詳細披漏給客戶知曉,讓客戶在適合他的產品庫中挑選適合他投資的產品,在接觸中潛移默化的改變客戶不成熟的投資理念,切記,不可硬性改變客戶的想法和觀念,只要將風險做好披漏工作,讓客戶自己選擇,承擔對應風險.
建立長期客戶關系,將信任關系做到及至,中國人是保守的,什麼時候客戶將家中所有資金都交給你一家銀行打理,這個客戶就做成功了.當然,後續維護相當重要,客戶信息,購買產品信息等等,都要及時提醒到位,例如,理財產品到期,到帳提醒,收益提醒,收益不客觀的原因等,都要通知客戶知曉.細致的跟蹤服務才能取得客戶永久的依賴.
⑤ 關於理財產品營銷的總結（300字以上）
開創理財產品營銷新模式——網路營銷
業內人士稱，此次中信銀行推出的「穩健財富計劃」，其產品投資范圍基本上都是票據資產、銀行間市場債券、信貸資產和信託貸款等收益比較穩健的各種理財產品，且投資期限都在90天之內，使產品風險具有可控性，可以說，該產品的順利上線，意味著理財產品無論風險等級，「一刀切」的強制要求已經松動，一些穩健類的保本產品有望實現一次簽約、多次銷售。
同時該人士也指出，現在銀行銷售理財產品還沒有實現真正意義上的網上銷售，但這種渠道上的創新肯定會成為銀行下步關注的重點，而網路營銷或將成為未來銀行理財產品銷售的新模式。
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有其他諸多好處，可謂亮點多多。據中信銀行青島分行相關人士介紹，客戶選擇「一次簽約，滾動投資」，可以最大限度地提升客戶的資金使用效率，在理財產品「空檔期」，客戶可享受通知存款的利率，有了新產品推出，可以及時買進，使資金實現投資效益最大化；與此同時，客戶辦理一張借記卡後，有閑錢就可存進去，在先期產品達到5萬元購買起點後，以後購買其他產品不再有資金額度的限制，這樣就可充分實現閑錢理財的目的。
據稱，正是基於這些亮點，「穩健財富計劃」推出後吸引了眾多投資者的眼球，目前，該計劃的首期「信貸資產理財產品」上市後銷售情況不錯，說明投資者對這種銷售模式非常認可。
SEMtime COM 專業的網路營銷服務商 幫您搜集的理財產品網路營銷案例。希望能幫到你。
⑥ 商業銀行理財產品營銷的涵義、特點
用你的錢去投資，賺了錢分你一些，比客戶自己投資有成功把握些。
因為我就是做外匯理財的，因此對於銀行用好錢在有效益的投資項目他們還是會橫縱項比較篩選的。
⑦ 如何推銷銀行理財產品
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。
⑧ 理財產品營銷問題，請有經驗的的客戶經理幫忙！！
一般來說,現在的理財產品需求客戶是越來越多的,在與客戶交流時應該從客戶的投資經驗了解,人民銀行下發的關於理財產品銷售的文件里明確指出了商業銀行在向客戶銷售理財產品的時候要充分的了解客戶的投資經驗及風險承受能力,根據客戶的風險偏好來為客戶推薦理財產品,同時充分的向客戶揭示理財產品的風險.你可以仔細閱讀理財產品協議書並向同事請教以往的業內經驗來向客戶介紹.
產品有很多,向合適的客戶推薦合適的產品才是最重要的,不要盲目的為推薦而推薦,為完成任務指標而推薦,任何一筆理財資金至少都有五萬,對你來說可能只是一筆交易而已,對客戶來說,她是把這筆資金的使用權交給了銀行,而你也代表著銀行與她達成了協議,所以將心比心.
時間久了,你就能判斷出客戶的所屬群體,經驗是時間打磨的.
日常你可以從基金保險的網站上進行初始學習,並向理財經歷請教,慢慢就好了
不會的不要怕,要勇於學習發問,哪怕是問的很幼稚都沒關系
⑨ 銀行理財產品成功營銷案例
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有...幫您搜集的理財產品網路營銷案例。希望能幫到你。 ...